Новый платежный инструмент для банковского ритейла. - презентация

1 Новый платежный инструмент для банковского ритейла

2 В 2012 году оборот рынка электронных денег составил 300 млрд. рублей, увеличившись на 72% по сравнению с аналогичным показателем 2011 года. К концу 2017 года рынок превысит 700 млрд. рублей, при этом среднегодовой темп роста (CAGR) с 2012 по 2017 годы составит 20%. * Вывод: Рынок электронных денег является самым быстрорастущим среди спектра банковских переводов. Рынок электронных денег. Json & Partners Consulting * Предлагается развитое технологическое решение для быстрого выхода на этот рынок

3 Как это работает ? Технология « Мой кошелек » Новые клиенты Эмиссия ( на балансе Банка ) кошелька путем установки идентификатора кошелька для клиентов ( персонифицированные и персонифицированные ЭСП ). « Кошелек » Эмиссия ( на балансе Банка ) кошелька путем установки соответствия идентификатора кошелька и ( или ) номера банковской карты ( счета ) для действующих клиентов. Платежный сайт Платежный сайт Банка и персональная «Записная книжка» каждого клиента 3. Могут быть добавлены региональные приложения и реализованы программы дебит- директ. Преимущества решения 1. Кошелек представляет собой инструмент для перевода ЭДС с широкой инфраструктурой пополнения и оплаты. 2. К идентификатору Кошелька может быть привязан физический носитель – бесконтактная пластиковая карта (RFID).

4 Банковские агенты Терминальная сеть Более 54% опрошенных ответили отрицательно на вопрос Есть ли у Вас счет в российском банке»* Отделение банка Внедрение кошелька в банке позволит увеличить количество клиентов банка.

5 Преимущества для Банка Доход Комиссия банку от операции по переводу денежных средств между банковской картой и электронным кошельком. Услуга позволит сократить оборот наличных денежных средств. Итого: возможность перейти от затрат на операцию к доходам от нее: Внедрение кошелька позволит предоставить новые сервисы для клиентов банка и снизить расходы по обороту наличных денежных средств cash-to-bank - 0,5% MoneySend & VPPКошелёк + 0,18% + 0,5%

6 Услуги Внедрение кошелька в банке позволит значительно расширить спектр услуг для клиентов и увеличить количество клиентов банка. Выдача кредитов Депозиты Дебетовые карты Неидентифицированные клиенты кошельков Идентифицированные клиенты кошельков Клиенты банка

7 Пополнение кошелька Оплата Банковские агенты Сайт Банка Поставщики Электронные кошельки Терминальная сеть Инфраструктура Кошелька Оплата в Интернет магазинах

8 Пополнение кошелька: Банковской картой карты вашего банка– комиссия 0% Терминалы Элекснет – комиссия – 0% Терминалы Банка – комиссия – 0% Банковская карта любого банка – комиссия 1,7% Лицевые счета операторов – прямое пополнение – комиссия 5-10%. Пополнение через предоплаченную карту – 3%. Витрины и сервисы для клиентов: Платежный сайт стилизованный в соответствии с фирменным стилем Банка Возможность оплаты обширного спектра контента и услуг на сайте банка; Возможность предоставления клиентам уникальной услуги - on line и off line оплаты кредитов в более чем 100 банках; Возможность осуществления переводов через Western Union и другие системы денежных переводов; Возможность пополнения карт Mastercard и Visa; Возможность перевода свободного формата за любые товары, работы, услуги любому предприятию; Возможность оплаты на сайтах партнеров банка; Мобильные приложения стилизованные в соответствии с фирменным стилем Банка Витрины интернет магазинов – (более 2000 магазинов) Сервисы для клиента

9 Правовые аспекты работы 1.Федеральный закон от N 161-ФЗ «О национальной платежной системе». 2.Положение ЦБ РФ 266-П от г «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» с изменениями в 2012г в части связки с Федеральным законом от N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» - предоплаченная карта применяется только как электронное средство платежа для ЭДС. 3.Указанием Банка России от У " О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств ". 4.НКО и Банк являются операторами по переводу электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от N 161-ФЗ «О национальной платежной системе». 5.При отсутствие договора банковского счета между Банком и Клиентом (неперсонифицированное ЭСП) – учет ведется в балансе Банка 40903