We support. You succeed. Паскаль Буйон, заместитель исполнительного директора Киев, 21 Февраля 2006 года Опыт Европы по работе банков с лизинговыми компаниями. - презентация

1 We support. You succeed. Паскаль Буйон, заместитель исполнительного директора Киев, 21 Февраля 2006 года Опыт Европы по работе банков с лизинговыми компаниями Стратегия вхождения банков на рынок лизинга

2 February 21, Ukraine Conference 2 Лизинг для банков Изначально в большинстве стран Европы лизинг возник для удовлетворения потребностей клиентов как альтернатива банковским займам Большие международные банки развили эту деятельность для финансирования обновления основных фондов путем создания специализированных компаний Многие из банков перестали заниматься лизинговой деятельностью последние 20 лет В то же время были созданы независимые лизинговые компании, особенно в тех странах, где лизинговая деятельность не регулировалась

3 February 21, Ukraine Conference 3 Как банки работают в сфере лизинга Сегодня большинство розничных банков совсем не вовлечены в лизинговую деятельность Другие банки предоставляют услуги по рефинансированию лизинговых компаний Кредитные линии Уступка дебиторской задолженности Уступка контрактов Иное... Или же сотрудничают с лизинговыми компаниями Отсылочный документ «White labelling» Совместные предприятия … Некоторые банки учреждают специализированные лизинговые компании Критическая масса Экспертный анализ

4 February 21, Ukraine Conference 4 Рефинансирование компаний (1) Потребность в хеджировании активы и обязательства процентные ставки, ликвидность, обменный курс Доступ к рынкам капиталов развитых стран Обеспеченные кредитные линии Требования к созданию специального правового поля для эффективного действия механизма залога дебиторской задолженности или активов Необеспеченные кредитные линии Гибкие решения Потребность в анализе рисков несбалансированного финансирования Уступка дебиторской задолженности (без передачи рисков) Проблема подверженности риску лизинговой компании Анализ происхождения портфеля, качество операций Облегченный доступ к сбалансированному финансированию

5 February 21, Ukraine Conference 5 Рефинансирование компаний (2) Уступка дебиторской задолженности (с передачей рисков) Уступка будущих лизинговых платежей Зависимость от национального правового поля Требования специального анализа рисков: оценка портфеля, происхождение бизнеса, кредитная политика, валютный риск, риск остаточной стоимости, … Тяжело организовать обеспечение Разные подходы к переходу права собственности на активы в разных странах влекут сложности с их применением Уступка контрактов Требует минимального правового поля Лизинговое синдицирование через пул, что позволяет рефинансировать маленькие лизинговые компании большими Открытость или закрытость (непрозрачность) С или без обязательного выставления счетов (биллинг) или сбора задолженности

6 February 21, Ukraine Conference 6 Сотрудничество с компаниями Отсылочный документ Простая кооперация относительно договоренностей по ценам, комиссиям … «White labelling» Раскрыто или частично раскрыто Совместное предприятие С миноритарными акционерами Без внешних акционеров Предоставление услуг Подразделение банка управляет лизинговой компанией

7 February 21, Ukraine Conference 7 Финансирование приобретения активов: Специализированный бизнес Экспертный анализ отрасли Высокотехнологичное оборудование Промышленное оборудование Транспорт Основанный на знаниях об оборудовании Оценка обеспечения (амортизация, стоимость при вторичной продаже, остаточная стоимость) Хорошие знания о бизнесе клиентов

8 February 21, Ukraine Conference 8 Транспорт ИТ комплектующие програм.обеспечение внеш.устройства Офисное оборуд-е копиры телекоммуникация ИТ (реальное распространение) Медицинское оборуд-е медицинское лабораторное Транспорт грузоперевозки коммерческие авто автобусы Перемещение грузов погрузчики загрузка-разгрузка Сельхоз.оборуд-е тракторы комбайны Машинное оборуд-е станки печатные машины упаковоч.машины Строительн.оборуд-е погрузочное экскаваторы для перемещен. грунта Недвижимость офисные здания Авиация и мор.флот самолеты корабли Промышленное оборудование Высоко- технологичное оборудование Экспертный анализ отрасли

9 February 21, Ukraine Conference 9 Значительный рост в развивающихся странах Темпы продвижения в Европе - 15% Чешская Республика – в среднем 18% с 2001 года Венгрия - 22% в 2004 году Словакия - 15% Словения - 20% Польша -темпы продвижения удвоились в течении 4 лет Соответствующий рынок (за исключением автомобилей) достиг значительного объема Польша: 2.4 млрд.евро Чешская республика: 2 млрд.евро Венгрия: 700 млн.евро Словакия: 600 млн.евро Словения: 400 млн.евро