1 «Платежные решения 2010. Новосибирск» 10 июня 2010 г. «Банк «УРАЛСИБ»: банк - спонсор в Международных платежных системах и Ваш надежный партнер» - презентация

1 1 «Платежные решения Новосибирск» 10 июня 2010 г. «Банк «УРАЛСИБ»: банк - спонсор в Международных платежных системах и Ваш надежный партнер»

2 2 Банк «УРАЛСИБ» сегодня Банк «УРАЛСИБ» - сетевая, социально ориентированная кредитная организация федерального масштаба, с разветвленной филиальной сетью во всех федеральных округах РФ. Розничная сеть Банка «УРАЛСИБ» насчитывает более 450 точек продаж расположенных в 40 регионах России. Такой масштаб сети позволил Банку, по данным «РБК.Рейтинг», войти в ТОР-5 банков по размеру филиальной сети.

3 3 Банк «УРАЛСИБ» сегодня Источники: журнал «Профиль», данные на 1 января 2010 года Банк «УРАЛСИБ» занимает прочные позиции в числе ведущих финансовых организаций по всем основным направлениям деятельности. По данным рейтинга, подготовленного журналом "Профиль", Банк «УРАЛСИБ» вошел в топ-10 самых надежных банков России. Основные рейтинговые показатели приведены в Таблицах 1 и 2. Таблица 1: 200 крупнейших российских банков по размеру чистых активов (на 1 января 2010года)

4 4 Банк «УРАЛСИБ» сегодня Источники: журнал «Профиль», данные на 1 января 2010 года Таблица 2

5 5 Банк «УРАЛСИБ» сегодня: стратегия развития розничного бизнеса Современный банковский бизнес в России, как и в мире в целом переживает смещение акцентов в сторону развития новых направлений розничного бизнеса. Банк «УРАЛСИБ» как активный участник рынка розничных услуг с учетом анализа собственного и мирового опыта, пришел к выводу о необходимости поиска новых, альтернативных каналов продаж банковских розничных продуктов. а именно через сети Банков-партнеров Наравне с организацией схем сотрудничества с собственными агентами, одним из наиболее перспективных каналов являются продажи через сети внешних агентов, а именно через сети Банков-партнеров.

6 6 История: Карты Урало-Сибирского Банка и спонсорские программы АВТОБАНКа Урало-Сибирский Банк 1996г. - Получение статуса Principal Member в MasterCard 1996г. -Апрель – начало эмиссии микропроцессорных карт BashCard (впоследствии ACCORD) 1997г. - присоединение банков- партнеров к совместной программе эмиссии и эквайринга (Социнвестбанк, Башкирия, Башэкономобанк, Башинвестбанк) и создание республиканской системы BashCard 2000г. - создание Российской платежной системы ACCORD 2001г.- начало эмиссии карт ATLAS 2003г. – выпущено 1 млн. карт ACCORD по всем участникам системы Автобанк - один из старейших участников рынка спонсорских услуг в Платежных системах 1990г. Установлен первый банкомат для выдачи наличных по локальным картам 1992г. Principal Member MasterCard 1995г. Principal Member Visa 1996г. Программа NewAge (МПС Visa и MasterCard). Закрытие агентских программ Visa и MasterCard. 85 банков стали ассоциированными участниками Visa и 70 банков стали аффилиированными участниками MasterCard Крупнейший спонсор на рынке

7 г. - объединение пяти банков, образование Банка «УРАЛСИБ» 2006 г. – присоединение к Банку «УРАЛСИБ» ОАО «ЮГ БАНК», образование финансовой организации ОАО АКБ «УРАЛСИБ – ЮГ БАНК» 2008 г. – начало реализации проектов «социальная карта» в регионах РФ г. – завершение перевода карт системы ACCORD на Mchip. Основные задачи социального партнерства в рамках проекта по социальной карте: повышение эффективности реализации государственной социальной политики; повышение эффективности использования и обеспечение экономии бюджетных средств, выделяемых на реализацию различных социальных программ; обеспечение государственного контроля над целевым использованием бюджетных средств, выделяемых на социальные цели, и финансовыми потоками по компенсации затрат организаций на предоставление гражданам мер социальной поддержки повышение эффективности и качества социального обслуживания населения в государственных и коммерческих организациях. Банк «УРАЛСИБ»: новая история

8 8 Принципиальный участник (Principal Member) в VISA и в MasterCard Участник международных платежных систем American Express и Diners Club International и российской платежной системы Юнион Кард Лицензия на торговый эквайринг во всех международных платежных системах, включая платежную систему VISA Сертифицирован на эмиссию и эквайринг чиповых карт VISA и MasterCard Эмиссия – 4 млн. карт, (из них 1.6 млн. эмитировано Банками- партнерами) Эмиссия – 4 млн. карт, (из них 1.6 млн. эмитировано Банками- партнерами) Эквайринг банкоматов, 4600 пунктов выдачи наличных, торгово-сервисных организаций (из них 3000 АТМ, 2200 ПВН и ТСП принадлежат Банкам-партнерам). Эта корпоративная сеть с льготными условиями обслуживания для Банков-партнеров Эквайринг банкоматов, 4600 пунктов выдачи наличных, торгово-сервисных организаций (из них 3000 АТМ, 2200 ПВН и ТСП принадлежат Банкам-партнерам). Эта корпоративная сеть с льготными условиями обслуживания для Банков-партнеров Спонсорская программа – 230 банков Спонсорская программа – 230 банков Банк «УРАЛСИБ» сегодня: немного статистики

9 9 Банк «УРАЛСИБ» сегодня: сотрудничество с Банками-партнерами 3 «кита» лидерства – опыт работы, разветвленная сеть, надежность спонсора. А что еще? Банк «УРАЛСИБ» предлагает Банкам сотрудничество по следующим направлениям: Спонсорские услуги и организация расчетов Эмиссия и эквайринг Дополнительные услуги (технологические, продуктовые, организационно-методологические)

10 10 Банк «УРАЛСИБ» сегодня: сотрудничество с Банками-партнерами Комплексные услуги для Банков-партнеров Страховые услуги (предоставляются СГ «УРАЛСИБ») Лизинговые услуги (предоставляются ЛГ «УРАЛСИБ») Сотрудничество по казначейским операциям Создание прочных партнерских взаимоотношений с Банками – одно из основных направлений деятельности Банка «УРАЛСИБ» при организации спонсорских программ, розничных или технологических проектов. Данная позиция активно реализуется на всех уровнях, включая топ-менеджмент Банка «УРАЛСИБ» и Финансовой Корпорации «УРАЛСИБ».

11 11 Банк «УРАЛСИБ»: спонсорские услуги в МПС Банк-спонсор – гарант оплаты всех финансовых обязательств перед Платежной Системой. Основой в спонсорских отношениях является надежность Банка-спонсора, его стабильность на банковском рынке. Спонсорские услуги Банка «УРАЛСИБ»: Консультационные услуги по всем вопросам вступления в МПС (предоставление списка документов, помощь в заполнении форм МПС) Согласование технических и расчетных параметров будущих карточных программ с техническими службами Банка и процессингового центра (процессинговой компании).

12 12 Банк «УРАЛСИБ»: спонсорские услуги в МПС Варианты вступления в Международные платежные системы: Visa International Visa International –Principal Membership –Associate Membership –Deposit Access Membership –Deposit Access Membership (поэтапная оплата) MasterCard Worldwide MasterCard Worldwide –Principal Membership –Affiliate Membership –Affiliate Membership (поэтапная оплата)

13 13 Окт г. - начало совместного проекта с Группой Компаний «Центр Финансовых Технологий» ( ГК «ЦФТ»). Два крупнейших игрока: Банк «УРАЛСИБ» – свыше 20% на рынке спонсорства, ГК «ЦФТ» – свыше 30 % на рынке софтверных решений, объединили свои усилия в создании нового подхода к организации обслуживания банков-партнеров в рамках реализации спонсорских программ. Банк «УРАЛСИБ»:, разветвленную сеть с льготными условиями обслуживания для Банков-партнеров, комплексным обслуживанием банков, индивидуальным подходом к каждому клиенту, Имея опыт и знания, разветвленную сеть с льготными условиями обслуживания для Банков-партнеров, комплексным обслуживанием банков, индивидуальным подходом к каждому клиенту, ГК «ЦФТ»: имея современный, высокотехнологичный процессинговый центр – КартСтандарт, совместно разработали уникальное предложение, для банков, которые намерены развивать карточный бизнес с использованием современных технологий процессинга и максимального потенциала банка-спонсора Банк «УРАЛСИБ»: идея совместного проекта

14 14 Банк «УРАЛСИБ»: конкурентные преимущества проекта Уникальность и целевая аудитория : Высокотехнологичное и понятное предложение для Банков, заинтересованных в максимально быстром и эффективном построении карточного бизнеса с надежными и квалифицированными партнерами Предоставление уникальных процессинговых сервисов: on-line взаимодействие АБС Банка и процессинга, Интернет и мобильный банкинг, системы платежей Фактура и Город, программы по аутсорсингу процессинговых решений, отлаженная интеграция со всеми сервисами ЦФТ и многое другое.

15 15 Для ГК «ЦФТ» оказание процессинговых услуг (Business Process Outsourcer) является одной из ведущих компетенций. Компанией накоплен огромный опыт в процессировании операций по пластиковым картам, процессингу электронных платежей и документов, операций в рамках программ лояльности. При этом ГК «ЦФТ» входит в ТОР-10 крупнейших разработчиков программного обеспечения в России. Таким образом, компания, являясь разработчиком АБС и терминального ПО, с одной стороны, и сервис-провайдером процессинговых услуг - с другой, закономерно пришла к идее создания ПЦ, оказывающего сертифицированные услуги по процессированию карт международных платежных систем. Всеобъемлющий опыт позволяет обеспечить наиболее полную интеграцию между ПЦ и информационной системой банка. Банк «УРАЛСИБ»: конкурентные преимущества проекта

16 16 В рамках проекта Банк «УРАЛСИБ» предоставляет следующие услуги: Спонсорская поддержка в Международных Платежных Системах Проведение расчетов Персонализация карт (несколько площадок персонализации) Ведение претензионной работы и контроль выполнения финансовых условий банка-партнера Организация эквайринга (выдача наличных, торговый эквайринг) Дополнительные услуги (продуктовые, организационно-методологические) Многовариантность сотрудничества Мы предоставляем возможность получения банком ассоциированным участником платежной системы VISA лицензии Sponsored Merchant Acquiring License (SMAL), для осуществления операций торгового эквайринга* * Банк «УРАЛСИБ» может выполнять функции спонсора по торговому эквайрингу, а спонсором по эмиссии может выступать иной банк-спонсор. Банк «УРАЛСИБ»: роль в проекте

17 17 Июнь 2010 года: Cформирован пакет услуг для банков-партнеров Проведены основные сертификации в Международных платежных системах Visa, MasterCard (эмиссия, эквайринг) Сертификация чиповой эмиссии в Visa – июнь 2010 г. Сертификация чиповой эмиссии и эквайринга в MasterCard – июль 2010 г. В рамках совместного проекта с ПЦ «КартСтандарт» привлечено к сотрудничеству более 20 новых банков - партнеров по различным программам в платежных системах (из них – 7 банков смигрировали из сторонних процессингов и банков-спонсоров) Для всех Банков мы разработали и реализовали проекты миграции с учетом индивидуальной стратегии развития бизнеса. Банк «УРАЛСИБ» промежуточный итог

18 18 Структура организации бизнеса Процессинговый бизнес Процессинговый центр КартСтандарт Персонализация Расчеты по операциям в международных платежных системахБизнес ТехнологияРасчеты 1.организации продаж и привлечения 2.взаимодействие с платежными системами 3.текущее обслуживание 4.проекты подключения и методология обслуживания банков- партнеров

19 19 Банк «УРАЛСИБ» сегодня: координация работы с Банками-партнерами куратор: Для каждого Банка-партнера работает свой куратор: Решение текущих вопросов взаимодействия, трансляция новых услуг в Банки- партнеры Координирование работы Банка-партнера с подразделениями Банка «УРАЛСИБ» и с ПЦ «КартСтандарт»

20 20 Перспективы По сотрудничеству с ГК «ЦФТ» Подключение банков-партнеров с процессингом 2-го уровня Развитие дополнительных услуг – как технологических (переводы с карты на карты, смена ПИН-кода в банкоматах, удаленная персонализация и др.), так и продуктовых (карты Visa X2X, MasterCard World и др.) Организация обучение сотрудников Банков-партнеров Проекты по Банку «УРАЛСИБ» Организация агентских продаж розничных продуктов Организация приема денежных средств клиентов банков- партнеров в сети Банка «УРАЛСИБ» для погашения кредитов Развитие вторичных продаж, проектов социально- государственного партнерства (социальная карта)

21 21 Выводы Конкурентные преимущества совместного проекта Банка «УРАЛСИБ» и ПЦ «КартСтандарт» Опыт и Знания Опыт и Знания – 19 лет на карточном рынке (из них 14 лет на рынке спонсорских услуг), транслирование собственного опыта на Банки-партнеры Разветвленная Сеть с льготными условиями обслуживания для Банков-партнеров банкоматов, 4600 пунктов выдачи наличных, более торгово-сервисных предприятий Надежность банка-спонсора - входит в TOP 10 на банковском рынке России Индивидуальный и профессиональный подход к каждому Банку-партнеру Востребованные и уникальные технологические решения процессингового обслуживания с исчерпывающим набором дополнительных процессинговых сервисов

22 22 Блинов Алексей Николаевич Руководитель Дирекции организации продаж и привлечения телефон : +7 (495) Спасибо за внимание!