Российский Микрофинансовый Центр СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ В РОССИИ Владивосток, 20 июня 2005 г. - презентация

1 Российский Микрофинансовый Центр СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ В РОССИИ Владивосток, 20 июня 2005 г.

2 Российский Микрофинансовый Центр Микрофинансирование в мире 135 ведущих МФО в мире имеют тыс. активных клиентов и общий портфель займов более $3 млрд. Самая большое микрофинансовое учреждение в мире – Банк «BRAC» в Бангладеш – имеет более 2 млн. активных клиентов- заемщиков и портфель $155 млн. Микрофинансирование – важный инструмент поддержки предпринимательства как в развитых, так и развивающихся странах, являющийся неотъемлемым инструментом рынка финансовых услуг наряду с банковским сектором везде, где существует мелкий бизнес Развитие микрофинансирования решает целый комплекс как экономических, так и социальных задач

3 Российский Микрофинансовый Центр Спрос на микрофинансовые услуги в сумме до долл. США можно разделить на две большие группы: Существующие микропредприятия, 4,5 млн. субъектов которых генерируют спрос в размере 5-7 млрд. долл. США. Отличительная особенность российского микробизнеса – его низкая капитализация, что повышает значение микрофинансирования на ранних этапах деятельности компаний Безработные, мигранты, бывшие военнослужащие и прочие потенциальные предприниматели создают дополнительный спрос в размере не менее 3 млрд. долл. США. Спрос на микрофинансовые услуги в России

4 Российский Микрофинансовый Центр Структура микрофинансового рынка

5 Российский Микрофинансовый Центр На 1 января 2005 года в России, по косвенным оценкам, действует около 800 небанковских микрофинансовых организаций; В 2004 году было обследовано более 300 микрофинансовых организаций по всей территории РФ; Совокупный портфель займов по опрошенным МФО составил 94 млн. долл. США. (в целом по выборке – 250 млн. долл. США); Объем займов, выданных в 2003 году, составил 176 млн. долл. США (в целом – 430 млн. долл. США); Размер привлеченных сбережений составил 45 млн. долл. США (всего – 115 млн. долл. США) Уровень просрочки по 50% оцененных МФО не превысил 2,7% Средний размер одного займа - 1,5 тыс. долл. США; Банковское предложение на классическом рынке микрокредитования может быть оценено в 700 – 800 млн. долл. США Состояние микрофинансового сектора

6 Российский Микрофинансовый Центр Динамика развития сектора

7 Российский Микрофинансовый Центр Дальнейшее совершенствование правовой среды для микрофинансирования на федеральном уровне; Создание системы учета результатов деятельности микрофинансовых организаций, и контроля за такой деятельностью; Реализация государственных программ содействия развитию микрофинансирования; Устранение административных барьеров и препятствий в регионах: - Более чем в 20 субъектах РФ нет заметных микрофинансовых организаций или программ; Расширение возможностей доступа к капиталу и развития инфраструктуры рынка: -Развитие взаимодействия с банковским сообществом; -Развитие бюро кредитных историй, системы рейтингов для МФО; -Недостаточное понимание принципов сбережения в кредитных кооперативах. Необходимость дальнейшего внутреннего организационного развития МФО (подготовка кадров, развитие стандартов, повышение финансовой прозрачности) Вопросы развития микрофинансирования

8 Российский Микрофинансовый Центр Принципы государственной поддержки микрофинансирования Создание Национального Комитета по развитию микрофинансирования; Создание подкомитета по микрофинансированию ТПП РФ; Реализация подпрограммы развития микрофинансирования МЭРТ РФ

9 Российский Микрофинансовый Центр Перспективы развития микрофинансового рынка Среднесрочные: -Быстрый рост кредитной кооперации, превращение в системного игрока на рынке микрофинансирования; -Увеличение числа банков, реализующих микрокредитные программы, и масштабов таких программ; -Специализация фондов и появление специализированных кредитных организаций микрофинансирования (НДКО); -Развитие взаимодействия между банками и МФО, как способа достижения рынка; -Общее развитие инфраструктуры услуг для МФО: страховых, консалтинговых, инвестиционных, рейтинговых.

10 Российский Микрофинансовый Центр Долгосрочные перспективы будут связаны с существенным изменением структуры рынка: - Банки охватят существенную часть рынка существующих микропредприятий, через экспансию кредитных карт и других продуктов; -Кредитные кооперативы, как важный элемент финансово – кредитного рынка, будут играть системную роль в поддержке микробизнеса в сельских и/или депрессивных районах, а также программах для специальных групп клиентов. Однако, в целом можно ожидать смещения акцентов в область потребительского финансирования; -Фонды ПМП и некоммерческие МФО обратят внимание на реализацию микрокредитных программ для начинающих предпринимателей, безработных, а также социально незащищенных людей, содействуя тем самым повышению деловой активности населения и снижению социальных обязательств бюджета. Перспективы микрофинансового рынка

11 Российский Микрофинансовый Центр Контактная информация Российский микрофинансовый центр Телефон: 8(095) , Факс: 8(095) Эл. почта: Интернет сайт: