Новые технологии и решения Oracle в области бизнес-анализа для банков и финансовых организаций Ольга Горчинская Oracle EE & CIS olga.gorchinskaya@oracle.com. - презентация

1 Новые технологии и решения Oracle в области бизнес-анализа для банков и финансовых организаций Ольга Горчинская Oracle EE & CIS

2 ХРАНИЛИЩА И ВИТРИНЫ ДАННЫХ ИНСТРУМЕНТЫ БИЗНЕС-АНАЛИЗА АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ Бизнес-анализ: технологии и приложения Хранение и обработка аналитической информации Использование аналитических данных Преднастроенные аналитические системы

3 ХРАНИЛИЩА И ВИТРИНЫ ДАННЫХ ORACLE BUSINESS INTELLIGENCE ИНСТРУМЕНТЫ БИЗНЕС-АНАЛИЗА Аналитическая платформа Oracle ORACLE HYPERION ESSBASE ORACLE DATABASE Oracle Data Integrator Enterprise Edition АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ ORACLE Обслужива ние и контакт центры Маркетинг Заказы Поставки Финансы Персонал Управление доходностью Управление активами/ пассивами

4 ХРАНИЛИЩА И ВИТРИНЫ ДАННЫХ ORACLE BUSINESS INTELLIGENCE ИНСТРУМЕНТЫ БИЗНЕС-АНАЛИЗА Хранение и обработка аналитической информации ORACLE HYPERION ESSBASE ORACLE DATABASE Oracle Data Integrator Enterprise Edition АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ ORACLE Обслужива ние и контакт центры Маркетинг Заказы Поставки Финансы Персонал Управление доходностью Управление активами/ пассивами

5 Oracle Database для хранилищ данных Производительность и масштабируемость – Materialized Views, Custom SQL, Joins, – Partitioning, Workload Mgmt, Clusters,.. – OLAP Option Встроенная аналитика – Реляционная аналитика – Data Mining

6 Функции ранжирования rank, dense_rank, cume_dist, percent_rank, ntile Агрегирование в скользящем окне (moving and cumulative) Avg, sum, min, max, count, variance, stddev, first_value, last_value Сравнение с предыдущими периодами Direct inter-row reference using offsets Функции агрегирования Sum, avg, min, max, variance, stddev, count, ratio_to_report Статистические агрегаты Correlation, linear regression family, covariance Линейная регрессия Fitting of an ordinary-least-squares regression line to a set of number pairs. Frequently combined with the COVAR_POP, COVAR_SAMP, and CORR functions. Статистика average, standard deviation, variance, min, max, median (via percentile_count), mode, group-by & roll-up DBMS_STAT_FUNCS: summarizes numerical columns of a table and returns count, min, max, range, mean, stats_mode, variance, standard deviation, median, quantile values, +/- 3 sigma values, top/bottom 5 values Корреляции Pearsons correlation coefficients, Spearman's and Kendall's (both nonparametric). Cross Tabs Enhanced with % statistics: chi squared, phi coefficient, Cramer's V, contingency coefficient, Cohen's kappa Проверка гипотез t-test, F-test, One-way ANOVA, Chi-square, Mann Whitney, Kolmogorov-Smirnov, Wilcoxon signed ranks Подбор распределений Normal, uniform, Poisson, exponential, Weibull Pareto Analysis 80:20 rule, cumulative results table Статистические и аналитические функции Встроены в базу данных

7 Oracle Data Mining Встроенные в Oracle Database процедуры поиска скрытых закономерностей в больших наборах данных API для разработки DM инфраструктура вместо готовой инструментальной среды Oracle Data Miner Data Mining Oracle Database

8 ХРАНИЛИЩА И ВИТРИНЫ ДАННЫХ ORACLE BUSINESS INTELLIGENCE ИНСТРУМЕНТЫ БИЗНЕС-АНАЛИЗА Инструменты бизнес-анализа ORACLE HYPERION ESSBASE ORACLE DATABASE Oracle Data Integrator Enterprise Edition АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ ORACLE Обслужива ние и контакт центры Маркетинг Заказы Поставки Финансы Персонал Управление доходностью Управление активами/ пассивами

9 Oracle Business Intelligence Suite – интегрированная среда для бизнес-анализа Ориентация на разнородную ИТ-среду – одновременная работа в различными серверами баз данных, приложениями, внешними источниками Единая инструментальная среда, а не набор отдельных средств Единый репозитарий метаданных Расширенный состав средств анализа (интерактивные информационные панели, офлайн- анализ, мониторинг бизнес-деятельности)

10 Инструменты бизнес пользователя Oracle Delivers Динамические представления данный, управляемая аналитика Интуитивный понятный интерфейс Интерактивные персонализированные представления Интерактивные информационные панели Oracle Oracle Answers Формирование произвольных запросов и отчетов Визуальные средства построения запросов Результаты легко встраиваются в аналитические информационные панели Постоянный мониторинг и анализ по всем операционным и аналитическим источникам Рассылка по расписанию на основе событий Поддержка широкого спектра устройств – почта, мобильные телефоны, пейджеры Oracle BI Publisher Использование готовых шаблонов Печать в любых форматах, различные устройства вывода Многократное использование информации

11 ХРАНИЛИЩА И ВИТРИНЫ ДАННЫХ ORACLE BUSINESS INTELLIGENCE ИНСТРУМЕНТЫ БИЗНЕС-АНАЛИЗА Аналитические приложения Oracle ORACLE HYPERION ESSBASE ORACLE DATABASE Oracle Data Integrator Enterprise Edition АНАЛИТИЧЕСКИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ ORACLE Обслужива ние и контакт центры Маркетинг Заказы Поставки Финансы Персонал Управление доходностью Управление активами/ пассивами

12 Oracle BI Applications Готовые системы бизнес-показателей, отчетов, интерактивных запросов, информационных панелей, сценариев анализа для различных областей деятельности и индустрий

13 Copyright © 2009, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 13 CRM АНАЛИТИКАERP АНАЛИТИКА ПРОДАЖИ Потенциальные продажи Точность форкаста Кросс продажи Доп.продажи Лиды Эффективность продавцов МАРКЕТИНГ Эффективность кмероприятий Клиенты Продвижение продуктов Анализ корзины ROI маркетинговых кампаний ОБСЛУЖИВАНИЕ & КОНТАКТ ЦЕНТРЫ Эффективность обслуживания Удовлетворенность клиентов Скорость обслуживания Эффективность представителей отделов обслуживания Тренды, затраты ORACLE BI SUITE ENTERPRISE EDITION PLUS И ДРУГИЕ УЧЕТНЫЕ И АНАЛИТИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ ИСТОЧНИКИ ДАННЫХ: Для всех областей деятельности ЦЕНЫ Ценовые сегменты Ценообразование Циклы продаж Эффективность сделки Эффективность ценообразования для продуктов ЛОЯЛЬНОСТЬ Member Demographics Program Revenue Membership Trends Promotion Effectiveness Points Analysis ФИНАНСЫ Главнаякнига Кредиторы Дебиторы Денежные потоки Прибыльность Затраты ЗАКУПКИ Прямые& косвенные затраты Эффективность закупок Контакты Эффективность поставщиков Циклы закупок Расходы сотрудников ПОСТАВКИ & ЗАКАЗЫ Прибыль & Backlog Запасы Выполнение заказов Поставки клиентам Цикл поставок Счета фактуры ПРОЕКТЫ Бюджеты и фонды проектов Проектные расходы Прибыльность проектов Проектный биллинг Эффективность проектов ПЕРСОНАЛ Эффективность персонала Компенсации Управление талантами Рекрутинг Обучение Персональные данные

14 Copyright © 2009, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 14 CRM АНАЛИТИКА ПРОДАЖИ Потенциальные продажи Точность форкаста Кросс продажи Доп.продажи Лиды Эффективность продавцов МАРКЕТИНГ Эффективность кмероприятий Клиенты Продвижение продуктов Анализ корзины ROI маркетинговых кампаний ОБСЛУЖИВАНИЕ & КОНТАКТ ЦЕНТРЫ Эффективность обслуживания Удовлетворенность клиентов Скорость обслуживания Эффективность представителей отделов обслуживания Тренды, затраты И ДРУГИЕ УЧЕТНЫЕ И АНАЛИТИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ ИСТОЧНИКИ ДАННЫХ: Для всех индустрий ЦЕНЫ Ценовые сегменты Ценообразование Циклы продаж Эффективность сделки Эффективность ценообразования для продуктов ЛОЯЛЬНОСТЬ Member Demographics Program Revenue Membership Trends Promotion Effectiveness Points Analysis ФИНАНСЫ Главнаякнига Кредиторы Дебиторы Денежные потоки Прибыльность Затраты ЗАКУПКИ Прямые& косвенные затраты Эффективность закупок Контакты Эффективность поставщиков Циклы закупок Расходы сотрудников ПОСТАВКИ & ЗАКАЗЫ Прибыль & Backlog Запасы Выполнение заказов Поставки клиентам Цикл поставок Счета фактуры ПРОЕКТЫ Бюджеты и фонды проектов Проектные расходы Прибыльность проектов Проектный биллинг Эффективность проектов ПЕРСОНАЛ Эффективность персонала Компенсации Управление талантами Рекрутинг Обучение Персональные данные Авто ERP АНАЛИТИКА Транспорт Телеком Произ- водство. Ретейл Энергетика Банки и финансы High Tech Страхова- ние Медицина Госсектор Finance Marketing Analytics Finance Sales Analytics Finance Service Analytics Finance Retail Financial Services Profitability Analytics Financial Services Asset Liability Analytics

15 Для всех руководителей и сотрудников Менеджеры Анализ эффективности коммерческих подразделений, анализ рынка Продавцы Эффективность продаж, анализ рынка Агенты Анализ рынков сбыта, анализ клиентской базы Эффективность маркетинговых кампаний, Сегментация клиентской базы Маркетологи

16 Финансовая аналитика Кредиторская задолженность Обзор кредиторской задолженности, ее основных показателей, выполнения платежей поставщикам Анализ сроков кредиторской задолженности Разбиение кредиторской на просроченную и непросроченную части и анализ сроков каждой из частей по нескольким интервалам Обзор кредиторов Анализ в разрезе кредиторов – кредиторской задолженности, выполнения платежей и ожидамых платежей Транзакции кредиторов Детальные данные по инвойсам, кредит и дебет мемо, суммовые и количественные данные Дебиторская задолженность Обзор дебиторской задолженности, ее основных показателей, поступлений от клиентов Анализ сроков дебиторской задолженности Разбиение дебиторской на просроченную и непросроченную части и анализ сроков каждой из частей по нескольким интервалам Обзор дебиторов Анализ в разрезе дебиторов – дебиторской задолженности, выполнения платежей и ожидамых платежей Транзакции дебиторов Детальные данные по инвойсам, кредит и дебет мемо, суммовые и количественные данные

17 Коэф-т текущей ликвидности

18 Изменение дохода

19 Коэффициенты доходности за последний квартал

20 Показатели Панель Главная книга

21 Обслуживание клиентов Ключевые метрики контакт- центра Какие продукты генерируют наибольшее количество звонков пользователей

22 Производительность контакт-центра Общие показатели производительности Детальные метрики работы контакт- центра (Average After Call Work Time, Average Answer Delay, Average Handle Time and Average Hold Time for Contact Center Locations and Groups)

23 Маркетинговое планирование Анализ маркетинговых затрат во времени Анализ по типам затрат

24 Управление активами/пассивами ALM Анализ Улучшают процесс управления рисками и создания отчетов посредством понимания зависимости Рыночной стоимости и Доходов от изменений процентных ставок. Детализация данных от результатов до исходных значений. Анализ процентной ставки Аналитические возможности отслеживания исторических трендов изменения процентной ставки и получение прогнозов процентных ставок Анализ по трансфертному ценообразованию Уменьшает затраты и время, связанные с расчетом чистой процентной маржи. Возможность учета затрат на опции.

25 Анализ Активов/Пассивов Показатели (более 500 готовых) Rates Historical Interest Rates Historical FX Rates Forecast Interest Rates Forecast FX Rates Term Structure Parameters IRC Details IRC Terms GAP Repricing GAP Liquidity GAP GAP Runoff GAP Prin Runoff GAP Reprice Runoff GAP Int CF GAP Runoff Net Rate Market Value Duration Current Balance Current Rate Weighted Avg Remaining Maturity Balance Sheet Forecasting and Income Simulation Beginning Balance Avg Balance Ending Balance Beginning Rate Ending Rate Avg Rate Interest Accrued Interest Cash Flow Value at Risk VaR Term Weighted Avg Probability Gross Probability Probability Decile Product Value at Risk Portfolio Value at Risk Market Value Earnings at Risk Product Earnings Net Interest Income Net Income Rate Path Benchmark Values, Delta to Bench, Index to Bench Value Change Over Time Series, Month Change Over Time Series, Rankings Month Ago, Quarter Ago, Year Ago values …..

26 Market Value of Equity M06-03 Market Value C004 Coa Lv4 Desc2. flat basis down200 basis down200 basis up basis up300 basis down300 basis upMost LikelyYield Curve Twist Total Assets2,045,194,9712,071,718,8602,100,156,8021,997,627,6732,020,382,8712,130,550,5331,977,708,2232,029,275,5512,044,977, Total Liabilities & Capital1,942,303,7051,965,551,1711,990,943,7401,901,088,6981,920,899,3802,018,848,6121,882,664,5191,930,802,1231,954,809,403 Net Equity Market Value102,891,265106,167,689109,213,06196,538,97599,483,491111,701,92095,043,70498,473,42790,167,903 Delta to Bench C004 Coa Lv4 Desc2. flat basis down200 basis down200 basis up basis up300 basis down300 basis upMost LikelyYield Curve Twist Total Assets026,523,88954,961,831-47,567,297-24,812,09985,355,562-67,486,748-15,919, , Total Liabilities & Capital023,247,46648,640,035-41,215,007-21,404,32576,544,907-59,639,187-11,501,58212,505,697 Net Equity Market Value03,276,4236,321,796-6,352,290-3,407,7748,810,655-7,847,561-4,417,838-12,723,363 Pct Delta to Bench C004 Coa Lv4 Desc2. flat basis down200 basis down200 basis up basis up300 basis down300 basis upMost LikelyYield Curve Twist Total Assets0.0%1.3%2.7%-2.3%-1.2%4.2%-3.3%-0.8%-0.0% Total Liabilities & Capital0.0%1.2%2.5%-2.1%-1.1%3.9%-3.1%-0.6%0.6% Net Equity Market Value0.0%0.1%0.2%-0.2%-0.1%0.2%-0.2% -0.7% Пример отчета Управление активами/пассивами Рыночная стоимость

27 G Gap Runoff Total C004 Coa Lv4 Desc Total Assets1,122,167,121244,386,3845,442,3801,371,995, Total Liabilities & Capital1,381,371,285348,063,7101,751,7941,731,186, Off Balance Sheet25,000,0008,418101,01025,109,428 Net GAP-234,204, ,668,9083,791, ,081,477 C004 Coa Lv4 Desc Total Cumulative GAP-234,204, ,873, ,081,477 Пример отчета Управление активами/пассивами GAP

28 Пример отчета Управление активами/пассивами VAR Probabilities

29 Пример отчета Управление активами/пассивами График изменения процентных ставок

30 Распределение остатков по типам счетов Классификация текущих остатков: Коммерческие кредиты; кредитные карты; кредитные линии; лизинг; ипотечные кредиты Графическое представление по каждому классу кредитов

31 Текущие остатки по счетам Классификация текущих остатков: Текущие счета (физ лиц, юр лиц), пенсионные счета, сберегательные счета (физ лиц, юр лиц, краткосрочные ценные бумаги), депозитные счета

32 Тренды остатков Тренды остатков: Сберегательные счета, текущие счета, срочные счета Средние остатки по счетам: таблицы и графическое представление

33 Детальные данные – остатки в разрезе продуктов Сводная таблица показателей: кол-во счетов; средние остатки; средние показатели по счету Графическое представление по видам продуктов: Цветовая индикация: наилучший – сбер счета физ лиц; лучшая 10-ка; лучшая 20- ка; лучшая 30-ка.

34 Разбивка по регионам Отчет и графическое представление по регионам. Самый меньший вклад выделен и можно детализировать до штатов

35 Детализируем депозиты регион 1/ штат 15/ страна 8/ район 23

36 Ранжирование Текущий результа т за мес., результа т предыд ущего мес., средний баланс за год Сравнительная диаграмма текущий мес., предыдущий мес., средний за год Сводная таблица – группа-продукт-фин.рез-т Зеленым отмечен наилучший – сбер. счета физ.лиц Показаны изменения позиций в ряду за месяц На диаграмме стоят пометки у тех продуктов, которые поменяли позицию в ряду за месяц

37 Группировка депозитов/кредитов

38 Карта распределения Выборка продукт/регион по среднему балансу. Даны ранги от 1 до 25. Показаны изменения рангов за месяц. Карта показателей ранг/средний баланс

39

40 Top N

41 Сбалансированная система показателей

42 Информационные панели Преднастроенная система бизнес-показателей Бизнес-модель Готовая интеграция с транзакционными системами Совмещение данных из нескольких источников Не только отчеты и информационные панели

43 Что входит в состав BI APPS Информационные панели, бизнес-показатели, отчеты, запросы, сценарии анализа ETL Источники данных Siebel CRM Oracle EBSuiteSAP R/3PSFT MS OLAP Другие Oracle DB Essbase Процедуры загрузки данных Единое хранилище данных

44 Хранилище данных Единое хранилище данных для всех аналитических приложений Возможность совмещать показатели из разных областей Структуру хранилища можно корректировать и дополнять

45 Единое хранилище для всех приложений Единая система измерений Клиент ы Продукты Поставщики Внутренние организации Адреса клиентов Контакты клиентов Счета главной книги Сотрудник Торговые представители Представители отдел ов обслуживания Партнеры Мероприятия Предложения Центры затрат Центры доходов Единая система измерений Клиент ы Продукты Поставщики Внутренние организации Адреса клиентов Контакты клиентов Счета главной книги Сотрудник Торговые представители Представители отдел ов обслуживания Партнеры Мероприятия Предложения Центры затрат Центры доходов Продажи Потенциальные сделки Расценки Жизненный цикл сделки Управление заказами Линии клиентских заказов Линии планов продаж Портфель заказов Линии отбора Выписки счетов Невыполненные заказы Маркетинг Кампании Результаты Затраты на маркетинг Цепочки поставок Заказы на закупку Заявки на закупку Квитанции заказов на закупку Оптимизация запасов Операции с запасами Финансы Дебиторская задолженность Кредиторская задолженность Главная книга Себестоимость Call – центр События системы автоматического распределения вызовов (ACD) Действия сотрудников Краткая характеристика взаимодействия с клиентом Цел евые значения и показатели История работы с интерактивным автоответчиком ( IVR ) Обслуживание Запросы на обслуживани е Мероприятия Соглашения Персонал Компенсации Характеристики сотрудников Мероприятия для сотрудник ов Фармацевтическая отрасль Рецепты О бъединенные данные по рынк у Финансовые операции Финансовые активы Страховые требования Государственный сектор Льготы Дела Происшествия Ведущие специалисты Х ранилищ е данных содержит: ~350 таблиц фактов ~550 таблиц измерений ~5,200 преднастроенных показателей (2,500+ производных показателей) ~15000 элементов данных

46 Загрузка данных в хранилище Преднастроенные процедуры загрузки для Oracle e-Business Suite Siebel CRM PeopleSoft JD Edwards... Универсальные адаптеры для загрузки данных из других систем Реализованы с помощью технологического продукта Informatica / Oracle Data Integrator ВОЗМОЖНЫ КОРРЕКТИРОВКИ И ИЗМЕНЕНИЯ ГОТОВЫХ ПРОЦЕДУР ЗАГРУЗКИ. НАСТРОЙКА НА ГИБКИЕ ПОЛЯ

47 BI контент – бизнес-показатели, отчеты, информационные панели Сотни best practice бизнес-показателей Не только показатели, непосредственно имеющиеся в хранилище данных Большое число формул, вычислений, моделей В хранилище – сотни показателей, в бизнес-модели – тысячи Сотни отчетов и десятки дэшбордов для каждой области деятельности (продажи, маркетинг, финансы...) Встроенные сценарии анализа Детализация до уровня транзакционных модулей ERP / CRM Все готовые бизнес-показатели, отчеты легко корректируются, страницы дэшбордов настраиваются с помощью Oracle BI EE на любые требования пользователей

48 Бизнес- проблемы / цели Сценарий анализа Действие Привлечение дополн. персонала во время маркет. кампании Влияние маркетинга на эффективность Какие кампании проводятся (по типам продуктов)? По каким причинам обращаются клиенты? Насколько равномерно распределены обращения по контакт-центрам? Является ли уровень обслуживания удовлетв? Обеспечить равномерную загрузку контакт-центров Анализ обращений по каналам По каким каналам обращаются клиенты? По каким продуктам обращаются клиенты? Удовлетворителен ли уровень персонала? Бизнес-функция: Обслуживание клиентов Роль: Руководитель контакт- центров Цели: 1.Повысить эффективность работы контакт- центров 2.Повысить степень удовлетворения клиентов От бизнес-проблемы к действию

49 Встроенные сценарии анализа Бизнес цель или проблема Стратегия анализа Принятие решения Привлечение дополн. персонала во время проведения кампании Влияние маркетинга на эффективность Какие кампании Проводятся для разных типов продуктов? Какие причины обращения клиентов? Как распределяются звонки по контакт-центрам ? Является ли уровень обслуживания удовлетворительным? Обеспечить равномерную загрузку контакт-центров

50 Copyright © 2008, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 50 Интеграция с существующей инфраструктурой и приложениями Oracle Kerberos iPlanet MSFT AD Novell Custom Others... Oracle Data Integrator (Sunopsis) Oracle Warehouse Builder Informatica Ascential Others... Any JSR 168 Portal Oracle Data Mining, SPSS, SAS Oracle EBS, Siebel, SAP, PeopleSoft, JD Edwards… Excel, Outlook, Lotus Notes... ORACLE BI APPLICATIONS ПОРТАЛЫDATA MININGПРИЛОЖЕНИЯMS OFFICE БЕЗОПАСНОСТЬДОСТУП К ДАННЫМИНТЕГРАЦИЯ ДАННЫХ Oracle RDBMS Oracle OLAP Option Microsoft SQL Server & Analysis Services IBM DB2 Teradata Essbase SAP BW XML, Excel, Text

51 Copyright © 2008, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 51 COMMUNICATIONSAUTOMOTIVEFINANCE/BANKINGCONSUMER GOODSHIGH TECH MEDIA/ENERGYAERO/INDUSTRIALINSURANCE/HEALTHLIFE SCIENCESOTHER Заказчики Oracle BI решений

52 Заказчики решений Oracle 23 of the Top 25 North American Banks Use Oracle Apps 17 of the top 20 Global Banks Use Oracle Apps

53 Oracle BI в России и СНГ

54 Дополнительная информация Oracle Business Intelligence or or

55 Спасибо!

56 ОТВЕТЫ ВОПРОСЫ &