Схемы вывода денег из проблемных банков Начинкин Григорий Сергеевич Московская Финансово – Промышленная Академия. - презентация

1 Схемы вывода денег из проблемных банков Начинкин Григорий Сергеевич Московская Финансово – Промышленная Академия

2 Банки, прекратившие деятельность Начиная с 11 января 2008 года по 16 апреля 2009 года свое функционирование прекратили 60 банков.

3 Конкурсное производство БанкНачало процедуры конкурсного производства Начало расчетов с кредиторами Объем удовлетворенных требований, % Китеж ,0 Рыбхозбанк ,4 Партнербанк Кредит-контакт Крайний Север ,7 Кредитсоюзкомбанк – первая очередь Медпроминвестбанк – первая очередь Красбанк – первая и вторая очереди; 14,8 – третья. Фундамент – банк – первая и вторая очереди; 20 – третья. Русская инвестиционная группа Фалькон

4 «Пока еще на плаву» Перевод на счета сотрудников Продажа прав требования Обмен на векселя данного банка *Зачет существующих требований перед банком - Налоги (ЕСН и НДФЛ) - Возможность не возврата по купленным правам требования - Частичный возврат средств - Объем существующих требований может превышать объем выводимых средств - АСВ выявляет данные операции, рассматривая их как преимущественное удовлетворение требований одних кредиторов перед другими - Крупный дисконт при возврате денег - Возможность оспаривания сделки со стороны конкурсного управляющего - Возможность того, что АСВ оспорит сделку

5 АСВ рекомендует: Реестр требований кредиторов