«Повышение устойчивости российской финансовой инфраструктуры». «Взаимодействие между участниками ЭДО НДЦ» Санкт-Петербург, 23 апреля 2009 г. Головкин Д.Н. - презентация

1 «Повышение устойчивости российской финансовой инфраструктуры». «Взаимодействие между участниками ЭДО НДЦ» Санкт-Петербург, 23 апреля 2009 г. Головкин Д.Н.

2 Возможности СЭД НДЦ для использования участниками РЦБ при взаимодействии между собой: Участники ЭДО НДЦ могут обмениваться друг с другом электронными документами транзитом через НДЦ. Процедуры транзита электронных документов Участников через СЭД НДЦ регулируются Правилами ЭДО НДЦ. При транзите электронных документов Сторонами может использоваться схема с «открытым конвертом» или схема с «закрытым конвертом» (при использовании схемы с «открытым конвертом» передаваемые электронные документы не зашифровываются. Зашифрованию с использованием открытых ключей шифрования НДЦ подвергается только пакет транзитных электронных документов). Для того, чтобы воспользоваться процедурами транзита электронных документов через СЭД НДЦ, Участник направляет в НДЦ «Заявку на обеспечение ЭДО». Конкретный перечень, форматы и содержание транзитных электронных документов определяются Участниками. Клиентское рабочее место СЭД НДЦ (ПО "Луч") при наличии средств криптографической защиты информации позволяет формировать, подписывать ЭЦП, шифровать и отправлять по электронной почте различные электронные документы, которые предусмотрены договорами.

3 Участники транзита ЭД через СЭД НДЦ

4 Общая схема договорных отношений в процессе подключения и эксплуатации СЭД НДЦ:

5 Риски ЭДО: Отказ отправителя электронного документа, признать факт его отправки. Отказ отправителя электронного документа, признать факт его отправки. Изготовление получателем фиктивного документа, реально не посланного ему отправителем, с попыткой выдать его за подлинный. Изготовление получателем фиктивного документа, реально не посланного ему отправителем, с попыткой выдать его за подлинный. Изменение электронного документа получателем с уведомлением отправителя, что он в таком виде его получил на самом деле. Изменение электронного документа получателем с уведомлением отправителя, что он в таком виде его получил на самом деле. Перехват третьей стороной посланных электронных документов, их прочтение, изменение и последующее использование. Перехват третьей стороной посланных электронных документов, их прочтение, изменение и последующее использование. Отправка электронного документа от чужого имени и за чужой подписью. Отправка электронного документа от чужого имени и за чужой подписью. Повторная отправка третьей стороной электронного документа, уже однажды посланного одним участником ЭДО другому. Повторная отправка третьей стороной электронного документа, уже однажды посланного одним участником ЭДО другому.

6 1. Строгим, точным и последовательным соблюдением Российского законодательства, требований ФСФР и ФСБ. Федеральный закон от ФЗ «Об электронной цифровой подписи»; Положение о разработке, производстве, реализации и эксплуатации шифровальных (криптографических) средств защиты информации (Положение ПКЗ-2005), утвержденное приказом ФСБ РФ от и другие. 2. Лицензированием деятельности в области защиты информации. 3. Использованием сертифицированных средств защиты информации. 4. Комплексным применением программно-технических СКЗИ, организационных и правовых мер. Снижение рисков ЭДО в СЭД НДЦ достигается:

7 Взаимодействие НДЦ с регистраторами В настоящее время НДЦ открыты ~1100 лицевых счетов номинального держателя (более 750 лицевых счетов в реестрах акционеров и более 300 в реестрах ПИФ). Электронные документы используются НДЦ при взаимодействии с более чем 35 % от общего количества регистраторов. Осуществляется информационное взаимодействие с применением электронных документов с регистраторами по более чем 50 % лицевых счетов. Ежемесячно осуществляется ~2 800 * операций по лицевым счетам в реестрах. * В среднем за последние 6 месяцев

8 Взаимодействие НДЦ с регистраторами с применением ЭДО

9 Преимущества взаимодействия с регистраторами за счет использования ЭДО Существенное ускорение доставки сообщения от одного участника другому. Ускорение процедур проверки полномочий уполномоченных лиц. Уменьшение времени обработки сообщения каждым участником благодаря использованию согласованных форматов. Возможность автоматизации формирования и отправки распоряжений и отчетов. В результате срок исполнения НДЦ поручений депонентов по приёму на хранение (снятию с хранения) и/или учет (а) ЦБ в большинстве случаев существенно сокращается.

10 Особенности взаимодействия НДЦ с реестродержателями ПИФ с применением ЭДО НДЦ. Активное распространение применения ЭДО в данном сегменте РЦБ обусловлено изменением законодательства (334-ФЗ 156- ФЗ). К моменту изменения законодательства существовало множество «корпоративных» систем ЭДО. Универсальность СЭД НДЦ позволила оперативно приспособиться к особенностям взаимодействия. Подавляющее большинство из контрагентов уже являлись Участниками СЭД НДЦ. Участниками СЭД НДЦ используются различные форматы электронных документов в соответствии с заключенными функциональными договорами. Небольшое количество операций по лицевым счетам (при взаимодействии «регистратор – номинальный держатель»).

11 Сдерживающие факторы применения ЭДО между участниками РЦБ. Отсутствие единых форматов/стандартов/справочников. Множественность систем ЭДО. Необходимость оформления договоров (соглашений) с каждым контрагентом. Боязнь (или невысокая заинтересованность) участников РЦБ в практическом применении ЭДО. Наличие дополнительных расходов.

12 Спасибо за внимание! Управление взаимодействия и организации ЭДО с регистраторами НДЦ (495)