Платформа AFS/SCAN-Risk новые возможности и синергия с сервисами НБКИ Форум НБКИ IV ежегодный форум НБКИ ЗАО МТЦ AFS/SCAN-Risk Новые возможности и синергия. - презентация

1 Платформа AFS/SCAN-Risk новые возможности и синергия с сервисами НБКИ Форум НБКИ IV ежегодный форум НБКИ ЗАО МТЦ AFS/SCAN-Risk Новые возможности и синергия с сервисами НБКИ

2 AFS/SCAN-Risk Система для быстрого и точного расчета большого числа бизнес правил на больших объемах данных – Верификация – Противодействие мошенничеству (AF) – Противодействие отмыванию (AML) – Коллекшн – Поиск и выявление связанных групп – Исследования портфеля в других целях: cross-selling, поиск фокус групп и т.д. Архитектура нового поколения – In Memory Data Management/Processing – Производительность, недостижимая для аналогичных систем конкурентов Все необходимые интеграционные и пользовательские интерфейсы для интеграции в любой ландшафт Достаточно большое кол-во внедрений и пилотных проектов, наработанные best-practices и подходы Классическая локальная (in-house) «антифрод» система Локальная банковская система выявления и анализа сетей соц. связей и связанных групп Межбанковская «антифрод» система на основе БКИ или банковской группы Межбанковская «SNA» система AFS/SCAN-Risk

3 Платформа AFS/SCAN-Risk в НБКИ Межбанковский сервис НБКИ-AFS КИ + SNA Кредитная история и сеть соц. связей. Построение сетей соц. связей для FICO скоринга Внутренний сервис кладризации адресов. QA и Аналитические отчеты НБКИ. Отчеты и аналитика по «ретро» прогонам сервисов SNA и фрод сервисам FICO Scoring TU iCRS AFS SCAN-Risk OnLine Services Reporting QA

4 AFS/SCAN-Risk Синергия технологий и данных

5 Качественно новый базис для построения эффективных рисковых моделей Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk Дополнение локальных соц. сетей с сетями НБКИ Больше данных для интерактивного анализа

6 Качественно новый базис для построения эффективных рисковых моделей Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk Дополнение локальных соц. сетей с сетями НБКИ Больше данных для интерактивного анализа Данные о счетах – мини Кредитные Истории Выявление «мусорных» атрибутов Выявление новых типов связей

7 Сервисы НБКИ и локальная AFS/SCAN-Risk Использование результатов проверок сервиса НБКИ-AFS в локальных правилах Повысить точность интерпретации результатов сервиса НБКИ Повысить точность собственных правил, снизить false positive и т.д. Выполнить локальные проверки Выполнить проверки НБКИ-AFS Повторить локальные проверки с учетом данных НБКИ-AFS Дополнить данные заявки результатами проверки НБКИ-AFS

8 Текущие возможности системы, которые можно/нужно активнее использовать Отдельные/Специфичные наборы правил для разных клиентов/продуктов. – Фрод правила – Правила построения соц. сетей «2-й слой» анализа сетей социальных связей и направленные связи – Дети-родители, Братья-Сестры и т.д. – Сослуживцы, возможно начальник/подчиненный Списки исключений – Black & White списки для значений атрибутов – автоматическое отсечение «мусора» в правилах и сетях

9 Новинки ( 2013Q4 ) «Геолокация». Определение координат адреса и возможность использования функции расстояния в правилах #Расстояние между адресом регистрации и фактическим адресом от 10 до 20 км. GEO: app1 is Application for any (c1 in app1.client) for any (a1 in c1.address where addrType = '1', a2 in c1.address where addrType = '2') check coords(a1.kladrAfs) != '' and coords(a2.kladrAfs) != '' and distance(coords(a1.kladrAfs), coords(a2.kladrAfs)) > and distance(coords(a1.kladrAfs), coords(a2.kladrAfs)) < #Расстояние между адресом регистрации и фактическим адресом от 10 до 20 км. GEO: app1 is Application for any (c1 in app1.client) for any (a1 in c1.address where addrType = '1', a2 in c1.address where addrType = '2') check coords(a1.kladrAfs) != '' and coords(a2.kladrAfs) != '' and distance(coords(a1.kladrAfs), coords(a2.kladrAfs)) > and distance(coords(a1.kladrAfs), coords(a2.kladrAfs)) < Рекурсивные правила на AFS DSL. Простая и эффективная альтернатива для рекурсивного анализа, без необходимости вычислять соц. сеть.

10 Coming soon ( 2014Q1 ) Детектор аномалий и aдаптивный фрод скоринг (LR и SVM) «Геолокация v2» – Повышение точности – Индексация и возможность первичного поиска по расстоянию «Для 3-х ближайших к X адресов Y, находящихся не далее 5км от Z, выполняется условие ….»

11 Coming soon ( 2014Q1 ) Использование AFS/SCAN-Risk для создания сервиса анализа Юридических Лиц – Интеграция проверок и данных с сервисами анализа физических лиц – Построение сетей для Юридических лиц – Выявление аффилированных лиц/организаций и их проблем – Определение и валидация ИНН и/или ОГРН по общим атрибутам Юр.лица

12 Спасибо Ваш вклад и Ваши идеи бесценны Мы всегда готовы к тесному и неформальному общению и совместной генерации новых идей Мы готовы экспериментировать и проверять эти идеи вместе с Вами