«AML Advantage» Интегрированная среда для оценки рисков, генерации уведомлений, проведения расследований и подготовке отчетности для банков в рамках исполнения. - презентация

1 «AML Advantage» Интегрированная среда для оценки рисков, генерации уведомлений, проведения расследований и подготовке отчетности для банков в рамках исполнения Федерального Закона от N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» МДЦ Консалтинг AML Advantage является инновационным продуктом российской разработки позволяющим банку автоматизировать подразделения финансового мониторинга и является универсальной средой для проведения расследований и подготовки необходимых для надзорных и правоохранительных органов отчетов и сопутствующих материалов.

2 Особенности «AML Advantage» МДЦ Консалтинг AML Advantage является инновационным продуктом российской разработки позволяющим банку автоматизировать подразделения финансового мониторинга и является универсальной средой для проведения расследований и подготовки необходимых для надзорных и правоохранительных органов отчетов и сопутствующих материалов. Особенно удобным в работе с документами AML Advantage делает функция поддержки нескольких мониторов, что позволяет при наличии двух мониторов использовать один из них для основного меню программы, а второй для подготовки документов. © МДЦ Консалтинг год

3 Отличия «AML Advantage» МДЦ Консалтинг Используемых в настоящее время банками программные продукты для реализации требований Федерального закона 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее ФЗ), позволяют банку отслеживать текущие транзакции клиентов в соответствии с обязательным перечнем сомнительных операций и имеют минимальные возможности анализа этих данных с глубиной от одного до трех дней. В отличии от других программных продуктов AML Advantage позволяет банку полностью автоматизировать работу подразделений финансового мониторинга включая: Мониторинг транзакций клиентов с возможностями самостоятельной настройки условий выявления сомнительных операций, максимальной глубиной анализа и сложными алгоритмами поиска; Автоматизацию процедур проведения расследований и документирования их результатов в соответствии с требованиями Центрального Банка; Оценку банковских рисков, включая правовые риски и риски потери деловой репутации в рамках реализации принципа «Знай своего клиента» (далее - принцип ЗСК); Формирования различных форм оперативной аналитической отчетности с использованием OLAP технологии. © МДЦ Консалтинг год

4 Структура «AML Advantage» © МДЦ Консалтинг год База данных «AML Advantage» (Oracle, My SQL, MS SQL) База данных «AML Advantage» (Oracle, My SQL, MS SQL) Блок организации процедур расследований: Автоматизация под- готовки стандарт- ных форм документов; Учет, распределение дел между сотруди- ками. Контроль регламент- ных сроков. Блок организации процедур расследований: Автоматизация под- готовки стандарт- ных форм документов; Учет, распределение дел между сотруди- ками. Контроль регламент- ных сроков. Блок оценки рисков: Оценка данных клиента; Оценка транзакций клиента; Присвоение уровня риска. Блок оценки рисков: Оценка данных клиента; Оценка транзакций клиента; Присвоение уровня риска. Блок отчетов: Формирование стан- дартных отчетов; Формирование операти- вных OLAP отчетов. Блок отчетов: Формирование стан- дартных отчетов; Формирование операти- вных OLAP отчетов. Блок мониторинга и анализа: выявление сомните- льных транзакций; выявление взаимос- вязей. Выявление выгодоприобретателей. Блок мониторинга и анализа: выявление сомните- льных транзакций; выявление взаимос- вязей. Выявление выгодоприобретателей. МДЦ Консалтинг

5 База данных «AML Advantage» МДЦ Консалтинг AML Advantage использует собственную базу данных, что позволяет анализировать деятельность клиента на протяжении всего срока его работы с банком не влияя при этом на скорость работы автоматизированной банковской системы (далее АБС). Как показала практика, загрузка сложными, обращающимися к архивам проводок запросами приводит к замедлению работы АБС, особенно в пиковые часы работы банка. Кроме этого, наличие собственной базы данных с особой структурой хранения данных увеличивает скорость обработки запросов, повышая эффективность работы подразделения. Обновление базы происходит преимущественно в ночное время, когда АБС банка используется минимально. подразделению использующему данный продукт быть полностью независимым и не влиять на работу автоматизированной банковской системы. © МДЦ Консалтинг год

6 «AML Advantage» МДЦ Консалтинг © МДЦ Консалтинг год

7 Блок мониторинга и анализа «AML Advantage» МДЦ Консалтинг Блок мониторинга и анализа AML Advantage предназначен для постоянной (с учетом ежедневных обновлений) обработки информации содержащийся в базе данных продукта с целью выявления транзакций клиентов подпадающих под правила обнаружения сомнительных операций. Базовая поставка AML Advantage содержит первоначальный набор правил отражающий наиболее распространенные схемы сомнительных операций клиентов банка (Описание прилагается). Условия поставки AML Advantage предполагают постоянное (не реже одного раза в квартал) обновление разработчиком количества правил обнаружения сомнительных операций. AML Advantage также позволяет стандартными средствами производить изменения существующих правил обнаружения сомнительных операций, и создание собственных правил самостоятельно специалистами банка, либо по их заявке разработчиком в рамках базовой тех. поддержке продукта. Кроме этого AML Advantage позволяет выявлять посредством различных графиков происходящие в поведении клиентов банка изменения и закономерности. Второй не менее важной частью данного блока AML Advantage является функция определения взаимосвязей клиентов банка, а также их взаимосвязей с организациями включенными в «черный список» также содержащийся в базе данных AML Advantage. © МДЦ Консалтинг год

8 Блок мониторинга и анализа «AML Advantage» МДЦ Консалтинг © МДЦ Консалтинг год

9 Блок организации процедур расследования «AML Advantage» МДЦ Консалтинг Блок организации процедур расследования AML Advantage предназначен для подготовки необходимых в рамках работы подразделения финансового мониторинга банка форм документов, и содержит полный набор шаблонов их подготовки в соответствии нормативными актами Центрального Банка России. Данный блок AML Advantage также поддерживает функцию распределения и персонального закрепления проводимых сотрудниками расследований. Также данный блок AML Advantage поддерживает функцию контроля соблюдения сроков проведения расследования, сроков ответа на запросы и любых других регламентов связанных с соблюдением сроков. При помощи данного длока AML Advantage пользователь также получает доступ к формируемой программой анкетой клиента в которой хранится: Профайл клиента; Выгодопреобретатели клиента; Сведения о видах деятельности, учредительные документы клиента; Данные о проводимых ранее расследованиях, выявленных подозрительных операциях и пр.. Особенно удобным в работе с документами AML Advantage делает функция поддержки нескольких мониторов, что позволяет при наличии двух мониторов использовать один из них для основного меню программы, а второй для подготовки документов. © МДЦ Консалтинг год

10 Блок организации процедур расследования «AML Advantage» МДЦ Консалтинг © МДЦ Консалтинг год Расследование

11 Блок организации процедур расследования «AML Advantage» МДЦ Консалтинг © МДЦ Консалтинг год Определение взаимосвязей клиентов Все данные представленные на графиках интерактивны и позволяют переходить при помощи клика к анкете клиента, данным о транзакции и пр.

12 Блок оценки рисков «AML Advantage» МДЦ Консалтинг Блок оценки рисков AML Advantage предназначен для присвоения каждому клиенту уровня его риска для банка в части финансовых рисков, риска потери деловой репутации и других видов рисков положенных в основу принципа: «Знай своего клиента» Оценка уровня риска формируется на основании: 1.Данных клиента Оцениваются как сами данные клиента (адрес регистрации, уставный капитал, состав учредителей, и пр.), так и полнота предоставленных им данных, а также желание или нежелание эти данные предоставлять, и др. данные. 2. Операции клиента Оцениваются транзакции клиента, суммы, периодичность, количество и состав контрагентов, факты снятия наличных и пр.. 3. Другие (косвенные) данные о клиенте Оцениваются соотношение объема произведенных платежей к суммам и срокам уплаты налогов, количеству сотрудников и фонду оплаты их труда и пр.. © МДЦ Консалтинг год

13 Блок отчетов «AML Advantage» МДЦ Консалтинг Блок отчетов AML Advantage предназначен для подготовки различных форм отчетности и состоит из набора базовых стандартных отчетов, и конструктора оперативных отчетов по технологии OLAP. Отчетность строится в разрезе: Организационной структуры банка (филиалы, доп. Офисы, отделения, операционисты); Иерархии видов операций (продуктовой линейки); Иерархии видов сомнительных операций (обязательные требования Росфинмониторинга, рекомендации ЦБ РФ, собственные разработки банка). Кроме этого технология OLAP позволяет произвольно комбинировать используемые данные в зависимости от потребностей аналитика, что дает возможность оперативно выявлять закономерности и тенденции возникновения сомнительных операций клиентов банка. Например анализ частоты выявления сомнительных операций в разрезе орг. структуры позволит обнаружить недобросовестных (заинтересованных) сотрудников банка. © МДЦ Консалтинг год

14 Блок подготовки OLAP отчетов «AML Advantage» МДЦ Консалтинг © МДЦ Консалтинг год

15 Для программного продукта AML Advantage МДЦ Консалтинг предлагает уникальные условия лицензирования, при которых заказчик в счет оплаты стоимости внедрения продукта и лицензии на его дальнейшее использование уплачивает исключительно ежемесячный платеж на протяжении всего срока ее использования стоимость размер которого сопоставим с платежами за тех. поддержку. При этом оплата производится с момента подписания договора и начала работ по инсталляции и настройке программы. По окончании инсталляции программы и ее адаптации в соответствии с нормативами заказчика, поставщик проводит обучающий семинар, на котором сотрудникам заказчика объясняется принцип работы программы и предоставляются необходимые материалы с описанием ее работы. При этом разработчиком, на протяжении всего периода действия лицензии непрерывно совершенствуются правила обнаружения сомнительных операций клиентов с учетом изменений нормативной и правовой базы, а также опыта накопленного в ходе эксплуатации программного продукта. Внедрение и условия поставки МДЦ Консалтинг Используемая СУБДЕжемесячный платеж 1.Oracle, MS SQL, MySQL руб. Стоимость лицензии © МДЦ Консалтинг год

16 О компании ООО «МДЦ Консалтинг» на протяжении более пяти лет специализируется на создании решений в области автоматизации различных процессов и процедур для банков и коллекторских агентств России и стран СНГ. МДЦ Консалтинг Наши клиенты: В данной презентации представлены исключительно логотипы и товарные знаки банков и коллекторских компаний разрешивших их использование. © МДЦ Консалтинг год