Отчет о деятельности Фонда «Даму» за 2011 г. и План развития на 2012-2015гг. - презентация

1 Отчет о деятельности Фонда «Даму» за 2011 г. и План развития на гг.

2 1. Отчет о деятельности Фонда «Даму» Стратегические цели и основные бизнес-направления Результаты реализации программ поддержки предпринимательства Корпоративное управление и кадровая политика Система риск-менеджмента Результаты работы в рамках международного сотрудничества, PR-деятельности и имиджевой политики Показатели казахстанского содержания 2

3 Стратегические цели Фонда «Даму» на гг. МИССИЯ: Содействие качественному развитию МСБ в Казахстане ВИДЕНИЕ: Фонд «Даму» – национальный институт, основной оператор и интегратор мер государственной поддержки предпринимательства Казахстана Содействие обеспечению доступности финансирования субъектов МСБ Содействие увеличению финансирования МСБ в несырьевых секторах экономики Повышение профессионализма СМСБ и вовлечение населения в предпринимательство Повышение эффективности деятельности Фонда «Даму» 1.Повышение доступности кредитных ресурсов для субъектов МСБ 2.Эффективное распределение кредитных ресурсов путем максимального охвата субъектов МСБ в региональном и отраслевом разрезах 1.Качественное выполнение функций финансового агента в рамках 1-3 направлений Программы «Дорожная карта бизнеса 2020» 2.Содействие повышению инновационности, техническому перевооружению МСБ 1.Качественное выполнение функций Оператора 4-го направления Программы «ДКБ 2020» 2.Обучение предпринимателей 3.Внедрение дистанционных инструментов оказания услуг 4.Развитие инфраструктуры нефинансовой поддержки предпринимательства 5.Проведение регулярных аналитических исследований 1.Эффективное управление активами 2.Внедрение принципов управления рисками во все процессы управления Фондом 3.Обеспечение информационной безопасности 4.Совершенствование корпоративного управления 5.Региональное развитие и др. Определены в соответствии с ГПФИИР на гг., Стратегическим планом развития РК до 2020 г., Посланиями Президента РК за гг., Стратегией развития Акционера до 2020 года Предварительно до утверждения проекта Стратегии Единственного акционера 3

4 Основные бизнес-направления 1.Стабилизационная программа сектора МСП транши 2.Программа «Даму-Регионы» 3.Программа «Даму-Регионы 2» 4.Программа «Даму-Өндіріс» 5.Программа развития МКО 6.Программа микрокредитования женского предпринимательства 7.Программа финансирования СМСП г.Жанаозен 8.Финансирование лизинговых сделок МСП обрабатывающей промышленности 9.Программа регионального финансирования СМСП (Точечная программа) 10.Программа «Дорожная карта бизнеса – 2020» (Субсидирование процентных ставок, гарантирование кредитов) 11.Привлечение займа Азиатского Банка Развития 12.Ссудный портфель Фонда по прямому кредитованию 13.Программа финансирования СМСБ в малых городах РК 14.Программа рефинансирования займов СЧП («Даму- Колдау») 1.Программа тренинг-обучения «Бизнес- Советник» (в 2011 г. включена в «ДКБ-2020») 2.Создание Центров поддержки предпринимательства в регионах 3.Геоинформационная система Фонда 4.Аналитическая книга по МСБ Казахстана 5.Программа «Даму-Көмек» 6.Call-центр Фонда «Даму» 7.Бизнес-портал для МСБ 8.4 направление Программы «Дорожная карта бизнеса – 2020»: сервисная поддержка предпринимателей, обучение топ-менеджмента МСБ, проект «Деловые связи». Финансовая поддержка предпринимательства Повышение компетенции предпринимателей 4

5 Результаты программ обусловленного размещения Программа Выдано, млн. тенге Кол-во заемщиков Создано рабочих мест 1Стабилизационная программа – 1 транш Стабилизационная программа - 2 транш Стабилизационная программа - 3 транш Программа «Даму-Регионы» Программа «Даму-Регионы 2» Программа «Даму-Өндіріс» Программа развития МКО (обусловленное размещение в БВУ) Программа микрокредитования женского предпринимательства Программа финансирования СМСБ в г. Жанаозен Финансирование лизинговых сделок СМСБ (обрабатывающая промышленность) Финансирование лизинговых сделок СМСБ (за счет собственных средств Фонда) Программа регионального финансирования СМСБ (Точечная программа) Финансирование СМСБ в малых городах РК Программа рефинансирования займов СЧП (Прогамма «Даму-Колдау»)

6 Программа «Дорожная карта бизнеса – 2020» Цель – обеспечение устойчивого и сбалансированного роста регионального предпринимательства в несырьевых секторах экономики Одобрено РКС Подписано ДС Общая сумма кредитов, млрд. тенге Сумма выплаченных субсидий, млрд. тенге 1 направление ,9 2 направление ,9 3 направление ,6 Итого ,4 Субсидирование процентных ставок Одобрено РКС Подписано ДС Общая сумма кредитов, млн. тенге Сумма гарантии, млн. тенге 1 направление Гарантирование по кредитам Результаты программы на г.: 6

7 Консалтинговая поддержка Информационная поддержка и обратная связь Поддержка предпринимателей с ограниченными возможностями Создание ЦПП Call-центр (с марта 2011 г.) Бизнес-портал Геоинформационная система Аналитическая книга по МСБ Круглые столы и Форумы МСБ Программа «Даму-Комек» – открытый доступ Издано 2 выпуска, подготовлен 3 выпуск 7 форумов и круглых столов в 2011 г. – открытый доступ Издано 2 выпуска, подготовлен 3 выпуск 7 форумов и круглых столов в 2011 г. Создано 16 региональных ЦПП Более тыс.консультаций ежемесячно Запущен в тестовом режиме Создано 16 региональных ЦПП Более тыс.консультаций ежемесячно Запущен в тестовом режиме предпринимателя поддержаны предпринимателя поддержаны Достигнутые результаты на г. 4 направление «ДКБ 2020» Поддержка начинающих предпринимателей Сервисная поддержка бизнеса Обучение топ-менеджмента Проект «Деловые связи» слушателей (в 2011 г человек) Оказано сервисных услуг 210 слушателей Обучено 501 человек. Стажировку в Германии прошло 21 человек слушателей (в 2011 г человек) Оказано сервисных услуг 210 слушателей Обучено 501 человек. Стажировку в Германии прошло 21 человек Программы, ориентированные на повышение профессионализма субъектов МСБ 7

8 8 Количество проектов – Выявлено замечаний/нарушений – 307 Отработано замечаний/нарушений – 85 Оплачено штрафов на сумму 6,58 млн. тенге. Списано (в безакцептном порядке) штрафов на сумму – 120,9 млн.тенге Мониторинг обусловленного размещения Планы на 2012 г. Проведение закупки услуг сторонней организации для оказания услуг по взысканию задолженности по проблемному ссудному портфелю Фонда «Даму». ПоказательНа г.На г. Ссудный портфель (без гарантий ДКБ 2020), млн.тенге Доля проблемной задолженности, %7789 Провизии, млн.тенге Количество проектов, шт Погашено задолженности за 2011 г., млн.тенге3 692 Работа по ссудному портфелю Февраль 2011 г. – с целью повышения эффективности администрирования ссудного портфеля введена новая форма отчетности по ссудному портфелю и инструментарии по мониторингу проводимой работы по взысканию проблемной задолженности. Июнь 2011 г. - проведен аукцион (торги) по реализации ссудного портфеля Фонда по прямому кредитованию. Аукцион признан несостоявшимся. Июль 2011 г. – продлен срок действия Акции по реструктуризации проблемных проектов до конца 2011 года. Июль 2011 г. - принято решение о необходимости привлечения сторонней организации по взысканию задолженности с проблемных заемщиков Фонда. Декабрь 2011г. –утверждены Правила привлечения сторонней организации по взысканию задолженности с проблемных заемщиков Фонда. Количество проектов Выявлено замечаний/нарушений – 43 Отработано – 23 Мониторинг Программы «ДКБ 2020» 8

9 В августе 2010 г. ТОО «KPMG Tax and Advisory» проведена диагностика корпоративного управления Фонда «Даму» на предмет соответствия требованиям лучшей практики Результат финального отчета по диагностике: 52,6% соответствия Принятые меры: 1.Разработан План мероприятий по совершенствованию корпоративного управления 2.План утвержден решением Совета директоров Проводятся регулярные совещания по мониторингу исполнения мероприятий Плана Принятые меры по результатам диагностики системы корпоративного управления Утвержден Кодекс корпоративного управления Утвержден Кодекс деловой этики Утверждена Политика урегулирования корпоративных конфликтов и конфликта интересов Утверждены Правила выплаты вознаграждения руководящим и управленческим работникам Утверждена Кадровая политика Утверждено Положение о порядке формирования кадрового резерва Утверждено Положение о раскрытии информации Утверждена Политика информационной безопасности Издан Годовой отчет Фонда за 2010 год Исполненные мероприятия: Планы на гг.: Исполнение Плана по корпоративному управлению Ежегодное увеличение рейтинга корпоративного управления Внедрение системы менеджмента качества в соответствии с требованиями международного стандарта ISO 9001:2008 Проведение диагностики корпоративного управления с привлечением международной консалтинговой компании 9

10 Реализация кадровой политики План мероприятий по совершенствованию HR-деятельности в Фонде «Даму» утвержден Правлением г. Формирование Единой модели управления человеческими ресурсами Формирование Стратегии повышения эффективности труда Оценка деятельности руководящих и управленческих работников Фонда за 1-4 кварталы 2011 г. произведена на основе разработанных Ключевых показателей деятельности (КПД) Утверждены Правила оценки деятельности управленческих и административных работников В ноябре 2011г. прошла аттестация работников головного офиса и региональных филиалов Фонда Разработан план мероприятий по развитию корпоративной культуры в Фонде Проведено три крупных обучающих семинара с участием работников региональных филиалов, направленных на повышение квалификации работников, усиление корпоративного духа, сплочение команды Проведены 2 мероприятия по сплочению корпоративного духа: в сентябре 2011г. в декабре 2011г. Все вакансии исполнительского уровня ( 23 позиции) были закрыты через проведение конкурсных процедур Назначения работников управленческого уровня из состава кадрового резерва составили 70% Уровень текучести кадров составил 23,7% (значение показателя связано с проведенной в апреле 2011 г. оптимизацией структуры центрального аппарата) Ключевые направления Повышение качества человеческих ресурсов Развитие единой корпоративной культуры 47% работников прошли обучение в рамках системы повышения квалификации работников Принято на практику и стажировку более 20 студентов ведущих казахстанских ВУЗов Разработаны индивидуальные планы развития для управленческих работников Фонда 10

11 Система риск – менеджмента Комитет по рискам Фонда одобрил План мероприятий по управлению рисками и сотрудников, ответственных за идентификацию рисков в каждом структурном подразделении и региональных филиалах Фонда. Приказами утвержден План мероприятий по управлению рисками Фонда, сотрудник и ответственные за идентификацию рисков. Проведен семинар «Введение в риск менеджмент» с целевой аудиторией: Члены Правления, Управляющие директора, Директора структурных подразделений. Утверждена Матрица рисков и контролей корпоративного уровня. Утвержден перечень страховых компаний на один год, утверждены лимиты. Утверждены лимиты на лизинговые компании. Утвержден Регистр рисков бизнес –процессов, в разрезе структурных подразделений, с планами и контрольными мероприятий по реагированию на риски. Правление одобрило «Внесении изменений в нормативные документы в области управления рисками». Комитет по рискам: утвердил План мероприятий по недопущению в дальнейшем замечаний внешних аудиторов; заслушал первые результаты «Мониторинга исполнения Плана мероприятий по рискам»; заслушал отчеты и выработал рекомендации о работе Комитета по кадровой политике и Комитета по управлению активами и пассивами Фонда; заслушал отчеты и выработал рекомендации по анализу и оценки уровня защиты внутренних информационных ресурсов и работы системы пропускного режима. Утвержден План мероприятий по совершенствованию КСУР Фонда. 1 квартал 2011 г. 2 квартал 2011 г. 4 квартал 2011 г. 3 квартал 2011 г. Проведена идентификация рисков корпоративного уровня 2011 года, подготовлен Годовой отчет. Разработаны Правила Проведения анализа эффективности системы управления рисками Фонда. Комитет по рискам: одобрил Правила проведения анализа эффективности системы управления рисками Фонда; одобрил годовой отчет «Идентификация рисков 2011 года», в разрезе которого представлены карта рисков, регистр рисков, удерживающая способность на 2012 год, план мероприятий по управлению критическими рисками, матрица рисков и контролей бизнес – процессов; одобрил уровни толерантности для ключевых рисков. Совет Директоров утвердил «Внесение изменений и дополнений в нормативные документы в области управления рисками» и Методику проведения оценки проектных рисков. Правление утвердило Процесс взаимодействия Департамента риск – менеджмента со структурными подразделениями Фонда Совет Директоров утвердил Правила проведения анализа эффективности системы управления рисками Фонда. Совет Директоров утвердил Годовой отчет «Идентификация рисков Фонда 2011 года», в разрезе которого представлены: - карта рисков; - регистр рисков; - удерживающая способность на 2012 год; - план мероприятий по управлению критическими рисками; - матрица рисков и контролей бизнес процессов. Совет Директоров утвердил изменения в Правила Фонда о формировании провизий по МСФО. Совет Директоров принял к сведению Пакет ежеквартальной отчетности по рискам Фонда. Правлением закреплены формальны процессы взаимодействия Департамента риск – менеджмента со службой внутреннего аудита по вопросам управления рисками, в том числе на уровне РФ. 11

12 Результаты работы Фонда «Даму» в рамках международного сотрудничества Фондом проведена панельная сессия «Предпринимательство в глобальной экономике» с участием представителей иностранных правительств, международных организаций, академических и деловых кругов Фонд начал работу по организации панельной сессии «Эффективное предпринимательство, эффективная экономика» в рамках V Астанинского экономического форума IV Астанинский экономический форум Фондом совместно с Союзом франчайзинга проведены: o Выставка «Франчайзинг-2011», 9 июня 2011 г., г.Алматы o Презентация российской компании «Мэлон Фэшн Груп», 30 июня o Презентация российской компании «Сеть магазинов горящих путевок», 24 октября Фонд заключил меморандум с Союзом франчайзинга для совместного создания Национального центра франчайзинга Развитие франчайзинга 12

13 Организация объединенных наций по промышленному развитию (UNIDO) Повторная миссия эксперта ЮНИДО в рамках создания ЦРПП, июня; Встреча эксперта ЮНИДО с Вице-министром экономического развития и торговли РК Кусаиновым М.А.; На текущий момент соглашение о создании трастового фонда находится на согласовании у компетентных органов. Корея (SBC/KODIT)Казахстанско-корейский бизнес-форум, 31 мая; Семинар Президента SBC Song Jong-Ho, 1 июня; Участие в программе Промышленный координатор в г. Сеул с – ; Подписан Меморандум о взаимопонимании с KODIT, 9 июля; Визит консультативной группы KODIT, в гг. Алматы и Астана с 31 августа по 3 сентября. Подписан Меморандум о взаимопонимании с KODIT на долгосрочной основе, 20 октября Сингапур (SPRING) Рабочая поездка сотрудников Фонда в Сингапур для ознакомления с деятельностью агентства SPRING, 4-11 июня 2011 года Польша (PARP)Участие в работе семинара по гарантированию в г. Варшаве, Польше, 8-9 февраля; На сессии по МСБ в рамках IV АЭФ с докладом выступила Мариола Мизстак-Ковальска, Директор Департамента развития бизнес среды и институтов, ПАРП; Семинар по гарантированию с участием экспертов ПАРП, 5-6 мая; Участие на 3-ем заседании Казахстанско-польской МПК, 20 июня. Франция (OSEO)На сессии по МСБ в рамка IV АЭФ с докладом выступил Жан Луи Лелуа, OSEO; Семинар по гарантированию с участием эксперта OSEO, 5-6 мая; Рабочая поездка сотрудников Фонда «Даму» во Францию, г. Париж для более детального ознакомления с деятельностью, с 26 по 30 сентября; Подписан Меморандум о взаимопонимании с OSEO, 28 сентября; Нидерланды (PUM)Подписан Меморандум о взаимопонимании между Фондом и PUM, 22 февраля; Миссия эксперта PUM с целью отработки механизма реализации компонента «Старшие Сеньоры», проекта «Деловые связи», 3-10 апреля; Встреча эксперта PUM с вице-министром экономического развития и торговли РК Кусаиновым М. А. Россия1-ое заседание организационного комитета Алматинского бизнес-форума, 12 августа; 2-ое заседание организационного комитета Алматинского бизнес-форума, 23 августа. Участие в Международной выставке по франчайзингу BUYBRAND 2011, сентября; Участие в Форуме «Россия – территория эффективного предпринимательства», 21 сентября ГерманияВстреча с министром экономики Земли Нижняя Саксония, ФРГ, 22 июня; Взаимодействие c Германским агентством по международному сотрудничеству (GIZ) в рамках проекта «Деловые связи», 21 предприниматель прошел стажировку в Германии Результаты работы Фонда «Даму» в рамках международного сотрудничества за 2011 г. 13

14 В 2011 году в СМИ выпущено материалов о деятельности Фонда: - в центральных СМИ – в региональных СМИ – в зарубежных СМИ – 21 материал По инициативе пресс-службы Фонда выпущено 218 материала PR-деятельность и имиджевая политика: итоги Из выпущенных в СМИ материалов: –29% - позитивные –70% - нейтральные –Менее 1% - с критическими заметками Мероприятия Результаты за 2011 г. 1Публикации о деятельности Фонда Пресс-конференции для СМИ о деятельности и реализуемых программах Фонда, в т.ч. в регионах по инициативе РФ Фонда 38 3Пресс-туры по объектам МСБ 5 4Презентации программ и пресс-конференции в регионах 465 5Он-лайн конференции по актуальным вопросам состояния МСБ 1 6Обзорно-аналитические материалы о деятельности Фонда Выступления в эфире телеканалов с целью освещения хода реализации программ Фонда, в т.ч. «ДКБ-2020» 167 8Активизация интернет-ресурсов Фонда Продвижение программ Фонда в Интернете рейтинг CountZero (zero.kz)zero.kz 11 место 14

15 Показатели казахстанского содержания 15 Предмет закупа 2010г. - Факт2011г. - План2011г. - Факт Объем закупок, млн. тенге Каз. содержание Объем закупок, млн. тенге Каз. содержание Объем закупок, млн. тенге Каз. содержание Сумма, млн. тенге Доля Сумма, млн. тенге Доля Сумма, млн. тенге Доля Всего % % % в том числе: Товары % % % Работы % Услуги % % % 15

16 2. План развития на гг. Операционные КПД Финансовые КПД 16

17 Операционные КПД за 2011 года (предварительные данные) Наименование показателейЕд.изм. 2011г. план 2011г. оценка % исп. плана Общая сумма средств, направленных на развитие предпринимательства за счет программ Фонда Млн. тенге % Количество проектов СЧП, охваченных программами ФондаМлн. тенге % Общая сумма финансирования СЧП в рамках программ обусловленного размещения средств Млн. тенге % Общая сумма субсидирования процентной ставкиМлн. тенге % Количество проектов МСБ профинансированных банками под гарантию- поручительство Фонда за период Ед % Общая сумма средств, выданных Фондом на микрокредитованиеМлн. тенге % Объем кредитного портфеля СЧП вне областных центров и гг.Астана и Алматы, профинансированных за счет программ Фонда Млн. тенге % Общее кол-во созданных рабочих мест за счет реализации программ ФондаМлн. тенге % Доля промышленных проектов, профинансированных в рамках финансовых программ Фонда за период %18,0% 19,2% 107% Доля средств, направленных на финансирование проектов, реализуемых в приоритетных отраслях в рамках ГПФИИР %34,9% 47,6% 136% Доля средств, направленных на расширение и модернизацию внутреннего производства %25,0% 26,0% 104% Доля субъектов женского предпринимательства в структуре заемщиков по программам Фонда %28,0% 31,0% 111% Количество предпринимателей и населения с предпринимательской инициативой, охваченных программами Фонда по нефинансовой поддержке МСБ за период Чел % Доля действующих предпринимателей в общем количестве участников программ Фонда по обучению и консультированию %35,0% 50,8% 145% 17

18 Наименование показателейЕд. изм.2012 г.2013 г.2014 г.2015 г. Общая сумма средств, направленных на развитие предпринимательства за счет программ Фондамлн. тенге Количество проектов СЧП, охваченных программами Фондаед Общая сумма финансирования СЧП в рамках программ обусловленного размещения средствмлн. тенге Общая сумма субсидирования процентной ставкимлн. тенге Количество проектов МСБ профинансированных банками под гарантию-поручительство Фонда за периодед Общая сумма средств, выданных Фондом на микрокредитованиемлн. тенге Объем кредитного портфеля СЧП вне областных центров и гг.Астана и Алматы, профинансированных за счет программ Фондамлн. тенге Общее кол-во созданных рабочих мест за счет реализации программ Фондачел Доля промышленных проектов, профинансированных в рамках финансовых программ Фонда за период%19%20% Доля средств, направленных на финансирование проектов, реализуемых в приоритетных отраслях в рамках ГПФИИР%39%43%46%49% Доля средств, направленных на расширение и модернизацию внутреннего производства%26%27%28%29% Доля субъектов женского предпринимательства в структуре заемщиков по программам Фонда%29%30%31%32% Количество предпринимателей и населения с предпринимательской инициативой, охваченных программами Фонда по нефинансовой поддержке МСБ за периодчел Доля действующих предпринимателей в общем количестве участников программ Фонда по обучению и консультированию%35% Операционные КПД на гг. 18

19 19 Динамика основных фактических показателей баланса Фонда за гг. и пронозных показателей на 2012 – 2015 гг., млн. тенге Снижение активов Фонда происходит за счет планового погашения сумм основного долга по Стабилизационным займам (порядка 25 – 18 млрд. тенге ежегодно, за исключением 2010 года за счет досрочного погашения БВУ) при этом Фондом привлечен 1 транш АБР и планируется привлечение 2 и 3 транша займа АБР в 2012 – 2013гг. Увеличение собственного капитала в 2012 году предполагается за счет полученного чистого дохода и капитализации Фонда на 28,0 млрд. тенге. Наименование Активы Обязательства Собственный капитал Уставный капитал

20 20 Показатели баланса Фонда за 2011 гг., млн. тенге Активы Фонда уменьшились на 25,5 млрд. тенге. Всего БВУ за 2011 год было всего погашено 43,2 млрд. тенге, в т. ч. сумма досрочного погашения составила 8,1 млрд. тенге, сумма планового погашения по стабилизационным программам без средств МИО составила – 28,1 млрд. тенге. Обязательства Фонда уменьшились 20,9 млрд. тенге по сравнению с началом года за счет планового и досрочного погашения. В том числе за период Фондом было погашено обязательств на общую сумму – 49 млрд. тенге, досрочно погашено обязательств на сумму 19,8 млрд. тенге (в том числе по 1 траншу 10,5 млрд. тенге, по 3 траншу – 4,1 млрд. тенге, по Даму-Регионы – 4,7 млрд. тенге). Взятые обязательства – 0,3 млрд. тенге МИО, по АБР – 22,2 млрд. тенге. Наименованиена на Изм.Изм, в % АКТИВЫ % Деньги и ликвидные активы % Займы БВУ % Займы клиентам % Портфель ценных бумаг % Финансовые инструменты % Основные средства и НМА % Прочие активы % ПАССИВЫ % Обязательства по займам % Средства кредитных организаций и гос. органов % Прочие обязательства % Всего обязательства % Уставный и резервный капитал % Обесценение ценных бумаг % Накопленные убытки % Всего капитал %

21 21 Динамика основных фактических финансовых показателей Фонда за 2007 – 2011гг. и плановых финансовых показателей на гг., в млн. тенге Получение отрицательного финансового результата в 2009 году связано с начислением провизии по банкам второго уровня, получившим средства в рамках программы обусловленного размещения, при этом провизии были восстановлены в 2010 году. Наименование Доходы Расходы КПН Чистый доход

22 22 Финансовые показатели Фонда за 2011гг., в млн. тенге Без учета восстановленных провизий на займы в 2011 году, финансовый результат до налогообложения составит 3,2 млрд. тенге, и 2,2 млрд. тенге после налогообложения. НаименованиеПлан 2011г.Факт 2011г. Отк.,в % факт к плану Отк. факта от плана Доходы - всего: Доходы от основной деятельности Доходы от неосновной деятельности Восстановление провизий Расходы - всего: Расходы по полученным займам Провизии Общие и административные расходы: ФОТ с отчислениями Административные расходы, в том числе: Износ и амортизация Расходы по Бизнес-Советнику Расходы по нефинансовым программам Расходы на создание ЦРП Административные расходы Прочие расходы Прибыль до налогообложения Корпоративный подоходный налог Чистый доход

23 23 Финансовые показатели Фонда за 2011гг. - доходы Неисполнение плана по доходам связано с тем, что: в процентных доходах была заложена сумма дохода с начала года по займу АБР на 1 транш в размере 1,44 млрд. тенге, фактически доход с сентября 2011 года составил – 364 млн. тенге, что на 74% ниже запланированного уровня дохода; планировалось в течение года получить средства по гарантированию в рамках программы ДКБ-2020 в сумме 2,5 млрд. тенге, из которых было получено 0,4 млрд. тенге в связи с неисполнением объемов выданных гарантий, что на 84% меньше запланированного уровня дохода; планировалось участие Фонда в реализации нефинансовых программ по 4-му направлению в сумме 1,0 млрд. тенге, из которых Фондом были получены средства в размере 208 млн. тенге на реализацию Бизнес-советника, средства по остальным программам – обучение предпринимателей в РК и стажировка предпринимателей за рубежом не были получены Фондом, что на 79% ниже запланированного уровня дохода по данной статье;

24 24 Финансовые показатели Фонда за 2011гг. - расходы Наряду со снижением запланированного Фондом объема дохода в 2011 году расходы также снижаются за счет: процентных расходов предусмотренных по АБР с начала года в сумме 1,2 млрд. тенге, досрочно возвещенных средств по программам обусловленного размещения (исполнение плана по статье Расходы по полученным займам составило - 84%, экономия – 1,699 млн. тенге от плана); экономией по статье ФОТ на сумму 137 млн. тенге или 8% (фактическая сумма расходов составила – млн. тенге, при плане – млн. тенге, (по выплате премии сотрудникам меньше запланированного объема 1 оклада); расходов, предусмотренных на реализацию нефинансовых программ по 4-му направлению (программы – обучение предпринимателей в РК и стажировка предпринимателей за рубежом исключены), по которым было предусмотрено более 700 млн. тенге.

25 25 Финансовые показатели Фонда за 2011гг. - расходы Процент исполнения плана по административным расходам составил – 88%, экономия составляет 93,7 млн. тенге или 12%. Без учета расходов по оценки ссудного портфеля (расходы 2010 года, отраженные в расходах 2011 года) сумма экономии по административным расходам составила бы – 251 млн. тенге, процент исполнения бюджета по расходам составил бы 68%. Наименование План ФактОтк +/-% исп. Медицинское страхование Расходы на обучение Аренда зданий, помещений Коммунальные платежи Услуги телефонной и прочей связи Почтовые услуги Расходы на страхование Юридические услуги Аудиторские услуги Расходы по оценке залог. имущества Расходы, связанные с сопровождением продажи ссудного портфеля Учебно-методическая, консультационная, аналитическая поддержка Типографские расходы Приобретение, фин. и инф. услуг Расходы на ремонт и обс. ОС и НМА Командировочные расходы Представительские расходы Налоги, кроме подоход. и соц.налога Услуги по предоставлению отраслевых заключений по ДКБ Банковские услуги Канцелярские товары Реклама и публикации Прочие услуги Судебные издержки Охрана залогового имущества Членские взносы Подписка на периодику Прочие расходы Оценка ссудного портфеля Итого

26 26 Показатели рентабельности деятельности Фонда за 2011 год. В связи с получением чистого дохода, превышающего запланированный объем на 26%, показатели рентабельности активов (1,8%) и рентабельности капитала (7,5%) выше, чем запланированы. Кроме того, в утвержденном Плане развития Фонда на гг., активы Фонда на 2011 год запланированы на уровне 225,9 млрд. тенге. Фактически в конце 2011 года активы составили 193 млрд. тенге, что было связано с поздним получением средств от АБР. Наименование2010 (факт)2011 (план)2011 (оценка) Изменение показателей 2011г. к 2010г. (%) % исполнения плановых показателей ROA, рентабельность активов6,40%1,20%1,80%-72%50% ROE, рентабельность капитала31,60%6,20%7,50%-76%21% Рентабельность деятельности96,00%16,00%29,40%-69%84%

27 Головной офис , г. Алматы, ул. Гоголя, 111 Тел.: 8 (727) , Call-центр: 1408 Факс: 8 (727) Сайт Фонда: Благодарим за внимание! 27