ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОДДЕРЖКА МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА, КАК УНИКАЛЬНЫЙ ОПЫТ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» (октябрь. - презентация

1 ГОСУДАРСТВЕННАЯ ПОДДЕРЖКА МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА, КАК УНИКАЛЬНЫЙ ОПЫТ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» (октябрь 2010 года, г. Киев)

2 Состояние микрофинансового сектора в РК Роль государства в развитии микрофинансового сектора СОДЕРЖАНИЕ Результаты деятельности Фонда Фонд – история, миссия и видение

3 СОСТОЯНИЕ МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН o История развития сектора микрофинансирования Казахстана имеет более чем 10 летний период своего развития и достигла значительных результатов: Сектор выведен в 3-й уровень финансовой системы Казахстана; Сформирована законодательная база; Создана критическая масса микрокредитных организаций; Определены основные игроки рынка. o Проблемы сектора: Слабое институциональное развитие микрокредитных организаций; Неразвитость инфраструктуры и отсутствие финансовых институтов в сельской местности; Отсутствие организаций, которые решают вопросы, помогающие институциональному развитию сельских МКО Казахстана, по привлечению дополнительных инвестиций, внедрению инновационных подходов.

4 2003 год – Принятие Программы по снижению бедности на годы; 2003 год – Принятие закона «О микрокредитных организациях»; 2003 год – Утверждение Государственной программы развития сельских территорий Республики Казахстан на годы; 2005 год – Утверждение Концепции устойчивого развития агропромышленного комплекса Республики Казахстан на годы; 2006 год – Утверждение Концепции развития микрокредитных организаций для кредитования сельскохозяйственных товаропроизводителей. Объем государственной поддержки микро кредитным организациям за период гг. через институты развития АО «ФРП «Даму» и АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» составил 30,3 млрд. тенге (202,0 млн. долларов США) РОЛЬ ГОСУДАРСТВА В РАЗВИТИИ МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

5 История: 1994 год – Создание Государственного фонда финансовой поддержки сельского хозяйства при Министерства сельского хозяйства Республики Казахстан год – Преобразование в ЗАО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства» год – Является реализатором Государственной программы развития сельских территорий Республики Казахстан на годы 2005 год – Является реализатором Концепции развития сети МКО для кредитования сельскохозяйственных товаропроизводителей Республики Казахстан год – Фонд входит в структуру АО «Национальный Управляющий холдинг «Каз Агро». Миссия : Реализация государственной политики по обеспечению доступности финансовых и страховых услуг в сельской местности путем развития систем микрокредитования и страхования и роста профессионального уровня компании на основе внедрения стандартных внутренних процедур. Видение: Эффективное развитие системы микрокредитования будет способствовать улучшению финансового положения сельского населения, а для экономически активного контингента даст возможность организовать собственное дело, что в конечном результате будет способствовать развитию малого предпринимательства в агробизнесе, развитию сельской инфраструктуры в целом. Фонд осуществляет свою деятельность в соответствии с Лицензией Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций ФОНД – ИСТОРИЯ, МИССИЯ И ВИДЕНИЕ

6 ОХВАТ ТЕРРИТОРИИ Алматы Актюбинск Уральск Атырау Актау Кызылорда Шымкент Тараз Усть-Каменогорск Караганда Астана Костанай Петропавловск Павлодар Талдыкорган Кокшетау - Центральный аппарат - Филиалы и представительства Фонда (14 фил.) - Микрокредитные организации созданные с участием Фонда (51 МКО) * Примечание – на начало 2010 года в сельской местности 147 активных МКО (из них 51 созданные с участием Фонда)

7 По состоянию на года: Кредитный портфель Фонда составил 67,1 млн. USD; Количество активных заемщиков составляет ; Кредитный Портфель РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА Для осуществления государственной программы по микрокредитованию, а также созданию и поддержке МКО в период с гг., Фонду было выделено ,2 млн. тенге (74,0 млн. долларов США) бюджетных средств, из них: на микрокредитование сельского населения 6 741,5 млн. тенге (44,9 млн. USD); на создание и поддержку МКО 4 372,7 млн. тенге (29,1 млн. USD)

8 Программы кредитования Фонда РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА «Сельский микрокредит» – микрокредитование сельских домохозяйств для развития животноводства, растениеводства и других видов бизнеса; «МКО» – кредитование микрокредитных организаций для последующего микрокредитования сельского населения; «Бизнес-Регионы» - кредитование малого бизнеса на селе «Егінжай» – кредитование проектов по весенне-полевым работам; «Жас маман» – микрокредитование молодых специалистов в сельской местности «Жылыжай» – кредитование проектов по строительству и эксплуатации мини теплиц, начиная с 2010 года Фонд начинает пилотную программу по строительству комплексов мини теплиц для последующей передачи в лизинг; Сотрудничество с ПРООН – осуществление 2 проектов по микрокредитованию сельского населения; «Сельская ипотека» – кредиты для работников социальной сферы сельских населенных пунктов на приобретение жилья (Фонд является агентом по данной правительственной программе) Основные условия Средняя сумма займа – долл. США Средневзвешенная ставка вознаграждения – 9,0% Срок займа – до 4-х лет

9 Поддержка сельского населения РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА За период с 2005 года по 1 сентября 2010 года сельскому населению Фондом было выдано микрокредита Микрокредиты были выданы на общую сумму млн. тенге (73.5 млн. USD) За счет выданных микрокредитов: приобретено скота – голов; засеяно территорий – гектар; обеспечено занятостью – человек.

10 РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА В гг. в целях повышения финансовой грамотности совместно с АО «Казагромаркетинг», было организовано обучение сельского населения основам предпринимательства и финансовой грамотности. Проведено семинаров – Обучено сельских жителей –

11 Создание и поддержка микрокредитных организаций За период гг. Фондом было создано 51 МКО, покрывающих 94 районных центра За период с 2007 по 2010 годы Фонд выдал микро кредитным организациям кредиты на общую сумму 3 553,4 млн. тенге (23,7 млн. USD) За счет данных средств МКО были выданы микрокредитов сельскому населению РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА

12 Вклад государства в поддержку мезо-уровня Центр поддержки микрокредитных организаций Совместное открытие Центра со стратегическим партнером Микрофинансовым Центром (МФЦ); Цель проекта – создание практических механизмов по институциональному укреплению микрокредитных организаций, соответствующих международным стандартам микрофинансирования; Для создания Центра государством выделено 300,0 млн. тенге (2,0 млн. USD); Основные задачи Центра: –Организация обучения сотрудников МКО; –Проведение глубинного исследования микрофинансового сектора Казахстана к концу 2010 года; –Оказание консультационных услуг по стратегическому развитию МКО; –Вовлечение международных организаций в сектор, с целью внедрения лучшей практики микрофинансирования. РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА

13 2005 год Количество действующих МКО в сельской местности – 42* Объем выданных микрокредитов за год - 644,5 млн. тенге (4,3 млн. USD)* Доля сельского населения с доходами ниже прожиточного минимума – 45,6%* Уровень миграции «село-город» – 1,5%* Уровень миграции «город-село» – 0,6%* 2009 год Количество действующих МКО в сельской местности – 404* (из них 51 созданных с участием Фонда) Объем выданных микрокредитов за год – 2 974,6 млн. тенге (19,8 млн. USD)* Доля сельского населения с доходами ниже прожиточного минимума – 12,1%* Уровень миграции «село-город» – 1,5%* Уровень миграции «город-село» – 1,5%* * - данные Агентства по статистике РК За этот период средневзвешенная ставка вознаграждения по микрокредитам в сельской местности, аналогичных займам выдаваемым Фондом, снизилась с 21,2% в 2006 до 14,0% в 2009 году; Доля Фонда в секторе микрокредитования Казахстана составила 20,0%, при этом в секторе сельского микрокредитования составила 64,2%.

14 Сравнительный анализ показателей эффективности Фонда и МФО по ЕЦА региону Являясь оператором по реализации государственных программ, и предоставляя щадящие условия по кредитованию, Фонд является устойчивым институтом по предоставлению микрокредитных услуг малому бизнесу и жителям на селе. Показатель ЕЦАФонд 2008 Кол-во активных заемщиков Доходность активов (ROA)0,30,67 Доходность капитала (ROE)2,71,83 Количество заемщиков на 1 сотрудника Общий коэффициент расходов 22,9%4,7% Операционные расходы/портфель займов 12,9%2,85% Расходы на 1-го заемщика (USD) На года: ROA – 0,39%; ROE – 0,42%

15 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!