Информация для инвесторов и партнеров 2013 г. Банк «Первомайский» (ЗАО). Генеральная лицензия ЦБ РФ 518 от 03.08.2012 г. - презентация

1

2 Информация для инвесторов и партнеров 2013 г. Банк «Первомайский» (ЗАО). Генеральная лицензия ЦБ РФ 518 от г.

3 Уважаемые партнеры! В 1980 году было создано Первомайское отделение г. Краснодара Агропромбанка СССР. В январе 1991 года в связи с реорганизацией банковской системы в соответствии с Постановлением Верховного Совета РСФСР от г. «О государственном банке РСФСР и банках на территории республики» после ликвидации банковской системы СССР Первомайское отделение Агропромбанка СССР было преобразовано в Коммерческий банк «Первомайский» в форме товарищества с ограниченной ответственностью. В 1997 году Коммерческий банк «Первомайский» (товарищество с ограниченной ответственностью) преобразован в Акционерный банк «Первомайский» в форме закрытого акционерного общества. Банк «Первомайский» (ЗАО) был образован в октябре 1990 года. Банк «Первомайский» (ЗАО) имеет Генеральную Лицензию ЦБ РФ 518, а также Лицензии ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг: - на осуществление брокерской деятельности от ; - на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от ; - на осуществление дилерской деятельности от ; - на осуществление депозитарной деятельности от Аудитором Банка по российским стандартам является Закрытое акционерное общество «Межрегиональная аудиторская фирма «Доверие» - Россия, , г. Москва, ул.Удальцова, 46, 1 этаж, пом. XII. Тел. (928) , (925) ЗАО «МАФ «Доверие» является членом СРО Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» - свидетельство о членстве 786, основной регистрационный номер записи Аудитором Банка по международным стандартам является Закрытое акционерное общество «БДО» - Россия, , г. Москва, Варшавское шоссе д. 125 стр. 1, с.11 Тел. (495) ЗАО «БДО» является членом СРО Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России» -, основной регистрационный номер записи

4 В 2008 году рейтинговым агентством «Эксперт РА» Банку присвоен кредитный рейтинг на уровне В++ «Приемлемый уровень кредитоспособности», в сентябре 2011 года рейтинг был повышен до уровня А «Высокий уровень кредитоспособности», в феврале 2012 года рейтинг был подтвержден на уровне А «Высокий уровень кредитоспособности», в феврале 2013 года рейтинг кредитоспособности также был подтвержден на уровне А «Высокий уровень кредитоспособности». Основными факторами, позитивно влияющими на уровень рейтинговой оценки банка, являются низкий уровень концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска (5,0% на ), сбалансированность срочной структуры активов и пассивов на краткосрочном горизонте и умеренно высокий уровень обеспеченности ссудного портфеля. Банк сохраняет сильные конкурентные позиции на региональном рынке в сегменте кредитования ФЛ, а также демонстрирует стабильную динамику привлеченных средств и их низкую концентрацию на крупнейших кредиторах. Кроме того, отмечается стабильное покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности в гг и хорошее качество портфеля ценных бумаг. По данным «Эксперт РА» Кредитный рейтинг Эксперт РА

5 В настоящее время Банк активно работает на всех сегментах финансового рынка и предоставляет своим клиентам полный комплекс качественного банковского обслуживания. Сегодня Банк «Первомайский» (ЗАО) - это один из наиболее динамично развивающихся банков Южного Федерального округа, входящий в состав крупнейших в регионе кредитных организаций по величине собственного капитала и активам. Результаты деятельности Банка обусловили его высокие места в общероссийских рейтингах ( В соответствии с рейтингом «Top500 банков по чистым активам» на 1 июля 2013 года Банк «Первомайский» (ЗАО) занял 193 место среди банков Российской Федерации. В соответствии с рейтингом «Top500 банков по ликвидным активам» на 1 июля 2013 года Банк «Первомайский» (ЗАО) занял 105 место среди банков Российской Федерации. В соответствии с рейтингом «Top500 банков по кредитам физических лиц» на 1 июля 2013 года Банк «Первомайский» (ЗАО) входит в первую сотню банков Российской Федерации, занимая 79 место в общероссийском зачете. По объему выданных потребительских кредитов на 1 июля 2013 года Банк «Первомайский» (ЗАО) занял 57 место в рейтинге РБК. По объему выданных кредитов малому и среднему бизнесу за 2012 год Банк «Первомайский» (ЗАО) занимает 62 место в рейтинге РБК. Рыночные позиции

6 Динамичный розничный бизнес – ключевое направление Банка «Первомайский» (ЗАО) Доступность банковских услуг для клиентов через широкую сеть дополнительных офисов и точек продаж по Краснодарскому краю, операционных офисов и точек продаж по Ростовской, Астраханской и Волгоградской областям Предоставление банковских услуг в режиме on-line с использованием Интернет Банка, пос- терминалов в точках продаж Развитие продаж «cross-selling» Консервативная кредитная политика в части потребительского кредитования, кредитования МСБ Основная доля кредитов – микрокредитование, кредитование МСБ, ипотечные, автокредиты, потребительские кредиты с обеспечением, кредитные карты Фокус на локальный рынок

7 НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ БАНКА Председатель Наблюдательного Совета Измайлов Александр Закирович ПРАВЛЕНИЕ БАНКА Председатель Правления Кулакова Алла Ивановна Члены Наблюдательного Совета Каранадзе Юрий Зиновьевич Кулакова Алла Ивановна Ковальчук Дмитрий Федорович Магдина Стелла Евгеньевна Правление Горшкова Татьяна Борисовна Гурьянов Роман Александрович Скролис Анна Владимировна Громова Наталья Александровна Структура органов управления

8 Последовательное развитие Банка как универсального банка Наращивание темпов развития розничного бизнеса Увеличение активности в новых регионах ФОНДИРОВАНИЕ Развитие межбанковских операций с банками-резидентами РФ Диверсификация структуры привлеченных ресурсов по региональному признаку за счет выхода и активного развития в новых регионах (Ростовская область, Волгоградская область, Астраханская область) Оптимизация структуры привлеченных ресурсов, снижение доли средств населения в источниках фондирования бизнеса ИНФОРМАЦИЯ Повышение прозрачности внутренней и внешней информационной политики ПЕРСОНАЛ, СИСТЕМА МОТИВАЦИИ Развитие Учебного центра, налаживание активного процесса коммуникации между подразделениями Банка, функционирование прозрачной системы мотивации персонала, основанной на системе бюджетирования и индивидуальных финансовых результатах труда. ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ Внедрение программного модуля для работы с розничными продуктами Совершенствование системы Интернет-Банк КЛИЕНТЫ Усиление приоритетности целевой группы клиентов: - микрокредитование - кредитование МСБ - потребительское кредитование СТРАТЕГИЯ Стратегия и миссия

9 Динамика капитала и прибыли Повышение капитализации – ключевая задача бизнеса По результатам 9 месяцев 2013 года Капитал Банка (по данным отчетности ) составил 1 млрд. 623 млн.рублей, что на 4% выше показателя за аналогичный период 2012 года. По итогам работы 9-ти месяцев 2013 года Банком получен убыток в размере 168,1 млн. рублей. Остаток задолженности по субординированным займам снизился за квартал на 25,7 млн.рублей и по состоянию на года составил 811,6 млн.рублей. Динамика капитала и прибыли

10 По состоянию на года активы Банка составили 16 млрд. 707 млн. рублей. При сравнении с аналогичным периодом 2012 года активы Банка увеличились на 16,3%, а по итогам 9-ти месяцев 2013 года продемонстрировали прирост в размере 6,8%. Банк стабильно входит в тройку крупнейших региональных банков Краснодарского края. Банк уделяет пристальное внимание сбалансированности активов. На долю наиболее ликвидных активов (денежные средства в кассе и средства в ЦБ) приходится более 16,9% общей величины активов Основная часть активов Банка представлена кредитным портфелем – более 69,8%. Динамика активов и их структура

11 Основная сфера деятельности Банка – кредитование юридических лиц, предпринимателей и населения. По состоянию на года чистая ссудная задолженность по предоставленным кредитам сложилась на уровне 11,7 млрд. рублей, что соответствует уровню на начало 2013 года. Банк стабильно входит в тройку крупнейших региональных банков Краснодарского края по величине кредитного портфеля Динамика кредитного портфеля

12 По состоянию на кредитный портфель юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил 1 млрд. 908 млн. рублей За 9 месяцев 2013 года кредитный портфель юридических лиц и предпринимателей сократился на 27,6%, что связано с приоритетностью розничного кредитования 89,2% кредитного портфеля – кредиты субъектам малого и среднего бизнеса Банк осуществляет кредитование субъектов МСБ различных сфер деятельности Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю юридических лиц и индивидуальных предпринимателей –7,2% Корпоративное кредитование

13 Кредитование физических лиц - одно из приоритетных направлений деятельности Банка. Банк активно развивает программы потребительского кредитования, автокредитования, кредитования с использованием кредитных карт, ипотечное кредитование По состоянию на задолженность физических лиц по предоставленным кредитам превысила 8 млрд. 893 млн. рублей, что на 8,3% превышает достижение на начало года. Банк является лидером среди региональных кредитных организаций Краснодарского края по объему кредитования физических лиц – на его долю приходится около 40% кредитов физических лиц, предоставленных региональными банками края. С учетом объемов кредитования населения на территории Краснодарского края всеми кредитными организациями РФ (включая Сбербанк РФ) Банк занимает около 3% регионального рынка. По состоянию на года количество заемщиков физических лиц превышает 30,6 тысяч человек Уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю физических лиц находится на уровне 7,8%. Розничное кредитование

14 По состоянию на объем привлеченных средств клиентов (без учета операций межбанковского кредитования) составляет более 14,9 млрд. рублей Прирост привлеченных ресурсов по итогам 9 месяцев 2013 года составил 8,9%. Основную роль в формировании депозитной базы играют средства населения. Депозитный портфель характеризуется низким уровнем зависимости от крупнейших кредиторов – по состоянию на на долю 10 крупнейших кредиторов (групп связанных кредиторов) приходится 4% от общей величины обязательств Банка, задолженность перед группой крупнейших кредиторов составляет не более 0,94% от общей величины обязательств Банка Динамика привлеченных ресурсов

15 Стабильное финансовое положение и высокий уровень сервиса – основа доверия и лояльности вкладчиков Банка. Широкая линейка вкладов, выгодные условия обслуживания текущих счетов и пластиковых карт, возможности дистанционного обслуживания – факторы устойчивого роста клиентской базы. По состоянию на объем привлеченных средств физических лиц составил 12 млрд. 27 млн. рублей, увеличившись с начала года на 10,8%. Вклады населения сроком свыше 1 года составляют 73,5% общей величины вкладов населения. Более 107 тысяч человек доверяют Банку свои сбережения и накопления. Средства населения

16 Динамика доходов и финансовых результатов

17 Банком уделяется особое внимание состоянию ликвидности и соблюдению обязательных экономических нормативов Обязательные экономические нормативы выполняются Банком с достаточным запасом Расчет и контроль соблюдения экономических нормативов осуществляется на ежедневной основе, кроме того Банк осуществляет прогноз значения экономических нормативов на перспективу Состояние ликвидности, соблюдение обязательных экономических нормативов

18 Контактная информация