Фонд развития промышленности. Цели создания Фонда развития промышленности повышения доступности займов на финансирование производственно- технологических. - презентация

1 Фонд развития промышленности

2 Цели создания Фонда развития промышленности повышения доступности займов на финансирование производственно- технологических проектов стимулирование модернизации и создания новых производств на базе принципов наилучших доступных технологий стимулирование производства конкурентоспособной продукции, обеспечивающей рыночное импортозамещение В.В.Путин: «Принять решение о формировании фонда развития промышленности в целях повышения доступности займов на финансирование проектов в соответствии с приоритетами, определенными правительством Российской Федерации». (выступление 23 мая 2014 г. на Петербургском международном экономическом форуме, Поручение Пр-1159, п.1 з от 28 мая 2014) Меры господдержки согласно законопроекту «О промышленной политике в РФ», принятому Гос Думой 16 декабря 2014 г., через: Субсидии и налоговые льготы (статья 10) Государственные фонды развития промышленности (статья 11) Специальные инвестиционные контракты (статья 16) 3

3 Целевые секторы и системные проблемы промышленного развития Не достаточно собственных средств на НИОКР, ТЭО, сбор исходных данных, предпроектный инжиниринг Банки не готовы кредитовать НИОКР и проектные работы Проще получить кредит под закупку импортного оборудования, чем под инновационный проект с использованием российских разработок Инновационно - технологические компании Производственные компании средней капитализации Крупные компании, реализующие стратегические проекты Отрасли, стимулируемые государством к переходу на новые технологии Нехватка собственных ресурсов Существующие кредитные продукты недоступны или слишком дороги для длительных проектов Бюджетное финансирование на базе невозвратных инструментов приводит к нерыночной мотивации компаний и неэффективности бизнеса Внешэконобанк и др. институты развития, а также стратегические инвесторы не готовы инвестировать без представления результатов детальной предпроектной проработки Отсутствие современных российских базовых технологий и опытно- промышленных установок общеотраслевого использования Неконкурентоспособность российских инжиниринговых компаний, не имеющих «типовых проектов» 4

4 Программы финансирования Фонда развития промышленности – решение актуальных проблем промышленного развития Снижение стоимости долгового финансирования для производственно- технологических проектов Расширение спектра целевого финансирования Переход от конкурсных процедур в пользу кредитно-инвестиционного отбора и доработки проектов Финансирование проектов консорциумов предприятий в целях разработки базовых технологий с дальнейшим их лицензированием и инжиниринговой адаптацией под специфику компаний Реализация системных инициатив технологических платформ Финансирование проектов с учетом последующего их кредитования на рыночных условиях. Экспертно-техническая и методическая поддержка (банкам и компаниям) разработки новых продуктов производственных компаний, реализуемых с привлечением банковского финансирования Финансирование расходов на прединвестиционной стадии с учетом последующего их финансирования со стороны ВЭБ, других институтов развития или крупного частного инвестора Взаимодействие с институтами развития с целью совместной экспертизы и поддержки проектов, носящих стратегический характер для развития промышленности России. Проекты импортозамещения Добанковские проекты Прединвестиционные проекты Проекты консорциумов 5

5 Проекты импортозамещения Добанковские проекты Прединвестиционные проекты Проекты консорциумов Общий бюджет проекта Сумма займа Срок займа Целевой объем продаж Софинансирование проекта со стороны заявителей и 3-х лиц от 100 млн. руб. от 50 до 300 млн. руб. не более 5 лет от 500 млн. руб. в год, начиная со 2 года от 30% бюджета проекта Общий бюджет проекта Сумма займа Срок займа Целевой объем продаж Софинансирование проекта со стороны заявителей и 3-х лиц от 500 млн. руб. от 50 до 500 млн. руб. не более 5 лет от 1 млрд. руб. в год, начиная со 2 года от 70% бюджета проекта, отложенное финансирование до 50% Общий бюджет проекта Сумма займа Срок займа Целевой объем продаж Софинансирование проекта со стороны заявителей и 3-х лиц от 1 млрд руб. от 200 до 700 млн. руб. не более 4 лет от 2 млрд. руб. в год, начиная со 2 года от 70% бюджета проекта, отложенное финансирование Общий бюджет проекта Сумма займа Срок займа Целевой объем продаж Особое условие от 2 млрд руб., включая внедрение от 200 до 700 млн. руб. не более 7 лет от 3 млрд. руб. в год, начиная со 2 года обязательства участников консорциума по внедрению результатов разработок Программы финансирования: основные параметры финансирования 6

6 Инструменты финансирования Фонд предоставляет целевой займ на период от 5 до 7 лет в зависимости от соответствующей программы 5 % годовых. По решению Наблюдательного совета Фонда ставка может быть изменена необходимо предоставление обеспечения в объеме общей суммы займа в соответствии с видами обеспечения, предусмотренными действующим законодательством. Фонд вправе уменьшить сумму дополнительного обеспечения на сумму стоимости чистых активов заемщика осуществляется равными ежеквартальными платежами в течение последних 2 лет срока реализации проекта, за исключением Программы 3 «Проекты предынвестиционного финансирования», в рамках которой возврат осуществляется в течение последнего года реализации проекта. Заемщик имеет право досрочно погасить заем осуществляется с даты фактического перечисления суммы займа на счет заемщика. Оплата начисленных процентов осуществляется ежеквартальными платежами, начиная с 1 квартала после даты выдачи займа Финансовое обеспечение со стороны Фонда Общая процентная ставка по программам Обеспечение по займу Погашение займа Начисление процентов 7

7 рыночная перспективность и потенциал импортозамещения продукта; научно-техническая перспективность продукта и проекта, включая соответствие принципам наилучших доступных технологий, а также наличие научно-технического задела и подтверждение на него прав/расходов заявителя; производственная обоснованность проекта и стратегическая заинтересованность компании в его реализации; финансово-экономическая эффективность и устойчивость проекта, в том числе инвестиционная привлекательность проекта (NPV > 0, IRR > ставка+5%); финансовая состоятельность заемщика и достаточное обеспечение займа: стоимость чистых активов больше суммы займа или дополнительное обеспечение (гарантии, поручительство, залог); юридическая состоятельность заемщика, основных участников и схемы реализации проекта. Критерии отбора проектов 8

8 Запуск производства, выход на рынок Целевое использование займа Фокус на прединвестиционной стадии: Разработка нового продукта/технологии. Приобретение или использование специального оборудования для проведения необходимых опытно- конструкторских работ и отработки технологии, включая создание опытно-промышленных установок. Разработка технико-экономического обоснования инвестиционной стадии проекта, предынвестиционный анализ и оптимизация проекта. Приобретение прав на результаты интеллектуальной деятельности (лицензий и патентов) у российских правообладателей. Инжиниринговые услуги. Приобретение технологического оборудования, его монтаж, наладка (для программы «Импортозамещение», в объеме не более 30% от суммы займа). Поисковые исследования Структурирование проекта НИР, разработка прототипа Спецоборудование и оснастка ОКР, тестирование, испытания, разработка рабочей КД и ТД Технологическое оборудование Проектная документация ТЭО и бизнес- план запуска Маркетинговая аналитика Концепция Услуги EPC(M), СМР продукт рынок оборудование недвижимость ПИР Пуско- наладка 9

9 Основные бизнес-процессы: предпроектное взаимодействие, экспертиза заявок и отбор проектов, финансирование и мониторинг, завершение проекта Взаимодействие с институтами развития, коммерческими банками, встречи с потенциальными заявителями. Предоставление информации о Фонде и условиях финансирования. Помощь в оформлении заявки и подготовке бизнес-плана. Экспресс-оценка и решение о соответствии заявки условиям финансирования (при поступлении предварительной заявки) Комплексная экспертиза (научно-техническая, производственно- технологическая, финансово-экономическая, правовая). Корректировка бизнес-плана и заявки для устранения недостатков, выявленных в ходе экспертизы. Рассмотрение на НТС и Экспертном совете. Вынесение, в случае необходимости, на решение Набсовета. Выполнение заявителем преддоговорных условий. Подписание договора. Предпроектное взаимодействие Завершение проекта Финансирование, мониторинг, возврат займа Комплект Заявки Экспертиза заявок и отбор проектов Решение о финансировании + подписанный договор Решение о прекращении проекта Обеспечение финансирования в соответствии с графиком (при соблюдении заявителем условий займа) Мониторинг проекта и финансового состояния заемщика. Контроль сроков возврата займа и уплаты процентов. Обеспечение консультационного сопровождения (в случае запроса). Оформление дополнительных соглашений в случае несущественных отклонений от проектов Финализация документов по проекту, оформление акта о завершении проекта и завершении взаиморасчетов. В случае существенного нарушения условий займа, досрочного прекращения проекта - передача проекта в Юридический отдел для проведения претензионно-исковой работы для погашения задолженности. 10

10 Предпроектное взаимодействие Взаимодействие с институтами развития, коммерческими банками, встречи с потенциальными заявителями Информация о компании и проекте Прием резюме Прием документов Регистрация заявителя Информация о программах Устранение выявленных при экспресс – экспертизе замечаний Разработка бизнес –плана, уточнение условий займа и проекта Инвестиционное планирование, выполнение НИР, взаимодействие с банками и потенциальными инвесторами, технологическими платформами (ТП) Комментарии о соответствии проекта условиям отбора Структурирование проекта Заполнение анкеты юр. лица - Обязательные действия Фонда для начала экспертизы Обязательные действия Заявителя для начала экспертизы 1 Начало экспертизы 1 2 Экспресс-оценка (при запросе) 3 Заполнение резюме (с запросом или без на экспресс-оценку) 2 Подача Комплекта Заявки 3 Заявитель Фонд 11

11 Экспертиза заявок, отбор проектов Научно- техническая Заключение договора Рассмотрение на Экспертном совете, решение о финансировании Формальная экспертиза Производственно- технологическая* Финансово- экономическая Право- вовая Рассмотрение на НТС Финансирование Замечания по результатам экспертиз *привлечение специализированных инжиниринговых компаний для оценки соответствия НДТ Заявитель Фонд Комплексная экспертиза 12 Подготовка дополнительной информации Исправление, уточнение проекта, сбор информации для ответа на замечания Уточненная заявка и бизнес-план проекта, комментарии на замечания Выполнение условий Решение о поддержке. Условия, необходимые к выполнению до заключения договора Предоставление необходимых документов, включая обеспечение Предоставление доп. информации Запросы доп. информации

12 Финансирование, мониторинг и возврат займа 13 Финансирование в соответствии с планом и договором займа Получение отчета Контроль реализации проекта и состояния заемщика Погашение займа Реализация проекта в соответствии с бизнес- планом, привлечение предусмотренного софинансирования Ежеквартальные отчеты по проекту Завершение проекта Ежеквартальные бухгалтерские отчеты Оплата процентов и возврат займа Направление итогового отчета Перечисление траншей займа Фонд Заявитель

13 Завершение проекта 14 Обращение в суд о взыскании задолженности Согласование представленных итоговых документов, архивирование документов Возврат займа за счет инструментов обеспечения сделки (гарантии, залоги, поручительство) Презентация результатов проекта, предоставление полного пакета документов завершения проекта Акт подтверждения целевого использования средств Передача проекта в юридический отдел Акт сверки платежей Акт сверки платежей, оценка инструментов обеспечения сделки Направление претензии Итоговый отчет по проекту Полное погашение займа в срок Неполное погашение займа Фонд Заявитель

14 Подача проектов на рассмотрение – сайт Обязательная регистрация как инструмент работы с профессиональным сообществом Опубликование ответов на типичные вопросы потенциальных заемщиков Инструментарий для подачи проекта - личный кабинет заемщика: унифицированные формы для подачи проекта; отслеживание статуса поданного проекта; хранение всей информации по проекту. *в режиме постоянного обновления 15

15 Спасибо за внимание!