Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»

Общая информация о Фонде 2 / 14 Некоммерческая организация «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ- ГАРАНТ», администрируемый Группой «ИФД КапиталЪ», является одним из крупнейших негосударственных пенсионных фондов России Фонд создан в 1994 году для выполнения важной социальной миссии – организации дополнительного пенсионного обеспечения заслуженных работников и ветеранов нефтяной отрасли Основным его учредителем является ОАО «ЛУКОЙЛ» В настоящее время «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (лицензия ФСФР 11/2 от г.) работает на открытом рынке. С начала пенсионной реформы – 2004 года Фонд успешно участвует в обязательном пенсионном страховании, являясь признанным лидером среди российских НПФ Число граждан, доверивших Фонду формирование накопительной части трудовой пенсии, достигло тысяч. Более 328 тысяч человек накапливают в Фонде негосударственную пенсию, а более 45,9 тысяч пенсионеров уже получают её На сегодняшний день клиентами Фонда являются ведущие промышленные предприятия и организации, с которыми на 1 октября 2010 года заключено свыше 500 договоров негосударственного пенсионного обеспечения Общее количество клиентов Фонда превышает человек

3 / 14 Органы управления Фонда СОВЕТ ФОНДА Высшим органом управления Фонда является Совет Фонда. Совет Фонда осуществляет общее руководство деятельностью Фонда. В момент учреждения Совет Фонда формируется из представителей Учредителей сроком на пять лет Состав Совета Фонда Председатель Совета Фонда: Жирков Александр Николаевич Члены Совета Фонда: Матыцын Александр Кузьмич, Селезнев Юрий Евгеньевич, Угрюмов Константин Семенович, Эрлик Сергей Николаевич Секретарь Совета Фонда: Кривошеев Юрий Владимирович ПОПЕЧИТЕЛЬСКИЙ СОВЕТ ФОНДА С целью защиты интересов Вкладчиков и Участников контроль за деятельностью Фонда осуществляет Попечительский совет. Порядок формирования и функции Попечительского совета определяются Уставом Фонда и Положением о Попечительском совете Состав Попечительского совета Фонда Председатель Попечительского совета: Бережной Михаил Павлович Члены Попечительского совета: Некрасов Владимир Иванович, Владимиров Альберт Ильич, Грайфер Валерий Исаакович, Федосеев Владимир Иванович, Галустов Альберт Михайлович

Руководство Фонда Президент Фонда Сергей Николаевич Эрлик – доктор философских наук, академик Российской Академии естественных наук, член Президиума РАЕН, Председатель секции «Гуманитарные науки и творчество», Почётный работник науки и техники России Председатель Попечительского Совета Фонда Михаил Павлович Бережной – первый заместитель Председателя Правления Пенсионного бизнеса Группы «ИФД КапиталЪ», инициатор создания Профессиональной Лиги негосударственных пенсионных фондов, в дальнейшем – Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов РФ, неоднократно входивший в число 1000 самых профессиональных менеджеров России Председатель Совета Фонда Александр Николаевич Жирков – член Совета директоров Группы «ИФД КапиталЪ», Председатель Правления Пенсионного бизнеса 4 / 14

Сводные данные о деятельности Фонда (на г.) В настоящий момент управление пенсионными резервами и пенсионными накоплениями Фонда осуществляют крупнейшие управляющие компании России: «Управляющая компания «КапиталЪ» и «Лидер» 5 / 14 Государственное пенсионное обеспечение Пенсионные накопления – тыс. руб. Негосударственное пенсионное обеспечение Собственное имущество – ,3 тыс. руб. Имущество для ОУД ,7 тыс. руб. Совокупный вклад учредителей – ,9 тыс. руб. Пенсионные резервы – ,4 тыс. руб. Кол-во участников – человек Получают пенсию – человек Пенсионные выплаты – ,3 тыс.руб.

Инвестиционная стратегия 6 / 14 НО «НПФ «ЛУКОЙЛ - ГАРАНТ» реализует взвешенную стратегию размещения пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений Аккумулируемые средства вкладываются в эффективные проекты ведущих предприятий и корпораций России, а так же ключевые региональные проекты, имеющие, в первую очередь социальную направленность Выбранная стратегия обеспечивает Фонду стабильный уровень доходности и гарантирует сохранность финансовых вложений Год Начислено на пенсионные счета % годовых Инфляция (%) НПООПС ,520,078, ,0013, ,599,5311, ,2815,189, ,5612,0710, ,1011, ,2012, ,7815, ,4618, ,0420,2

Финансовые инструменты 7 / 14 Пенсионные программы предприятий Муниципальные пенсионные программы Индивидуальные договоры Страховые взносы Формирование негосударственной пенсии Управляющие компании Уполномоченный НПФ Пенсионный фонд РФ Обязательное пенсионное страхование 6 % от ФОТ Депозитные сертификаты Паи открытых, интервальных и закрытых ПИФов Субфедеральные облигационные займы Акции и облигации предприятий Депозиты банков (по списку) Паи открытых, интервальных и закрытых ПИФов Инвестиции Ключевые региональные проекты Доход участников и застрахованных лиц Реализация проекта предполагает полную координацию действий всех участников со стороны Администраций региона Работники Предприятия Пенсионные накопления Пенсионные резервы Взносы Добровольное пенсионное страхование Государство Софинансирование от до руб. в год Физические лица Взносы от руб. в год Депозиты банков (без ограничений)

НПФ - лидеры обязательного пенсионного страхования Источник: *с учетом перехода застрахованных лиц в другие фонды 8 / 14

Показатели надежности НПФ Название НПФ Объём пенсионных обязательств (тыс. руб.) Имущество для осуществ- ления уставной деятель-ности (тыс. руб.) Коэф. устойчи-вости фонда (ИОУД/ обяза- тельства) Благосостояние ,02 Большой ПФ ,03 ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ ,62 Норильский никель ,01 Промагрофонд ,4 Социум ,01 Электроэнергетики ,04 Источник: на Рейтинги надёжности НПФ, подтвержденные Эксперт РА и Национальным рейтинговым агентством Благосостояние А++ ААА Большой ПФ А - ЛУКОЙЛ – ГАРАНТ А++ ААА Норильский никель - АА Промагрофонд А+ - Социум А+ - Электроэнергетики А++ ААА Источник: 9 / 14

Сравнительные результаты инвестирования средств пенсионных накоплений 10 / 14 Среднегодовая доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» за период годы составляет 11,37 %, при среднегодовой инфляции за этот же период в размере 10,78 %. Таким образом, даже с учетом кризисного 2008 года, НПФ «ЛУКОЙЛ- ГАРАНТ» полностью справляется со своей главной задачей - защитой средств клиентов от инфляции. Аналогичный показатель ПФР - менее 6 % Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений. Накопленная (с учетом дохода на доход) за гг. доходность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и ПФР

В целях повышения качества обслуживания клиентов и формирования благоприятных условий жизни будущих пенсионеров, Фонд постоянно расширяет географию своего присутствия В настоящие время его уполномоченные представители работают более чем в 50 регионах страны При этом НПФ «ЛУКОЙЛ – ГАРАНТ» совместно с администрациями активно участвует в развитии инфраструктуры регионов своего присутствия Региональная политика 11 / 14

Рейтинг надежности Высокой оценкой деятельности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» является неоднократное подтверждение рейтинговыми агентствами «Эксперт РА» и «Национальное рейтинговое агентство» высшего уровня надежности А++ и ААА Деятельность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» строго контролируется государством. При этом достоверность финансового положения и соответствие требованиям законодательства и стандартов Российской Федерации подтверждены авторитетными аудиторскими компаниями 12 / 14

Достижения Фонд неоднократно становился лауреатом премии «Финансовая Элита России»: в 2006 году как самый надежный фонд, в 2007 году как лучший негосударственный пенсионный фонд года в России, в 2008 году стал лауреатом в номинации «Максимальная надежность пенсионного фонда» В апреле 2008 г. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» также был признан победителем Всероссийского конкурса «Рынок коллективных инвестиций» в номинации «Негосударственный пенсионный фонд года». НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» оказался единственным негосударственным пенсионным фондом, удостоенным премии «Финансовый Олимп» В апреле 2009 г. Фонду присуждена победа в номинации «Розничный НПФ» По итогам 2008 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» удостоен премии в области пенсионной индустрии и социального страхования «Граф Гурьев» за вклад в развитие пенсионного обеспечения работников нефтяной отрасли.В 2010 году НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стал лауреатом премии «Финансовая элита России » в номинации «Надежность» 13 / 14

14 / 14 НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» Россия, , г. Москва, ул. Погодинская д. 24 стр. 1 Тел.: +7 (495) Факс: +7 (495) Директор по развитию – Любовский Владимир Георгиевич Тел.: +7 (495) Филиал в г. Иркутск Россия, , г. Иркутск, ул. Подгорная, д. 66 Исполнительный директор – Гайделёнис Марина Александровна Тел.: НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». Лицензия ФСФР 11/2