Обеспечение безопасного оборота наличных в розничных отделениях финансово- кредитных организаций Техно Серв А/С 11 сентября 2008 года Олег Гаймалов, Техно Серв А/С

2 ПОЧЕМУ ГРАБЯТ ИМЕННО БАНКИ? Потому что там обычно есть деньги

3 КАК ? Прямое противоборство с преступниками

4 Концепция «открытого отделения» Отсутствие входных барьеров, как создающих физические и, что самое важное, психологические преграды для клиентов Отсутствие входных барьеров, как создающих физические и, что самое важное, психологические преграды для клиентов Наличие зоны самообслуживания (информационные терминалы, банкоматы, бегущие строки и т.д.) и зоны работы с менеджерами банка с системой электронной очереди Наличие зоны самообслуживания (информационные терминалы, банкоматы, бегущие строки и т.д.) и зоны работы с менеджерами банка с системой электронной очереди Отсутствие внутренних барьеров и поддержание качества услуг на высоком уровне. Отсутствие внутренних барьеров и поддержание качества услуг на высоком уровне. «Красивая упаковка» банка

5 Старый офис, новый офис… Офисы бывают разные Маленькие окошки Высокая неудобная стойка Отдельное окошко для кассы, отдельное для менеджера Непринужденная обстановка, прямой контакт Клиент не должен все время стоять Все операции (включая кассовые) осуществляются одним менеджером

6 Что делать ? Ситуация Совместить повышенный комфорт для клиента и при этом добиться высокого уровня безопасности как для людей, так и для наличных денег Совместить повышенный комфорт для клиента и при этом добиться высокого уровня безопасности как для людей, так и для наличных денег

7 Greece = 58 Greece = 58 The Netherlands = 119 The Netherlands = 119 Denmark = 169 Denmark = 169 Belgium = 178 Belgium = 178 United Kingdom = 246 United Kingdom = 246 France = 740 France = 740 Spain = 755 Spain = 755 Germany = Germany = Italy = (+7,1% Vs PY) Italy = (+7,1% Vs PY) Кто лучше всех разбирается в ограблениях ? Количество ограблений банков в Европе (2007)

8 Каждый год общая стоимость награбленного колеблется от Каждый год общая стоимость награбленного колеблется от 55 до 60 млн Евро Средняя сумма, с которой уходят грабители Средняя сумма, с которой уходят грабители тысяч Евро В среднем один раз в год грабят В среднем один раз в год грабят одно отделение банка из одиннадцати Во что обходится одно ограбление в Италии

9 И ещё немного статистики 2-3 минуты 3-7 минут Более 7 минут ВРЕМЯ

10 Компания CESPRO сделала все по-другому: Надо убрать повод преступления – и оно перестанет иметь смысл. Нет наличных – нет преступления Немного о CESPRO

11 Информация о компании CESPRO CESPRO – машиностроительное предприятие, основанное в 1976 году и занимающееся разработкой решений по предотвращению ограблений, проектированием систем оповещения о вторжении, систем видеорегистрации, а также создания комплексов на базе своих решений CESPRO – машиностроительное предприятие, основанное в 1976 году и занимающееся разработкой решений по предотвращению ограблений, проектированием систем оповещения о вторжении, систем видеорегистрации, а также создания комплексов на базе своих решений CESPRO разрабатывает, производит, устанавливает и обеспечивает обслуживание, предлагая полный комплекс услуг для Заказчика CESPRO разрабатывает, производит, устанавливает и обеспечивает обслуживание, предлагая полный комплекс услуг для Заказчика Немного о CESPRO

12 Информация о компании CESPRO C 1976 года CESPRO предлагает инновационные решения для рынка систем защиты и предотвращения ограблений, помогающих процветанию и последовательному развитию общества C 1976 года CESPRO предлагает инновационные решения для рынка систем защиты и предотвращения ограблений, помогающих процветанию и последовательному развитию общества С 1991 года CESPRO представила рынку новейшую систему контроля доступа к наличным деньгам, называющуюся Roller Cash, которая в комплексе с другими продуктами дает возможность построения эффективных систем безопасности для банковских и почтовых офисов С 1991 года CESPRO представила рынку новейшую систему контроля доступа к наличным деньгам, называющуюся Roller Cash, которая в комплексе с другими продуктами дает возможность построения эффективных систем безопасности для банковских и почтовых офисов Немного о CESPRO

13 The Roller Cash Slot Что это Что это Как оно работает Как оно работает Модификации Модификации

14 Roller Cash Slot обеспечивает «безопасную работу с наличными», обладая следующими характеристиками: БЕЗОПАСНОСТЬ НАДЕЖНОСТЬ ГИБКОСТЬ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЛЕГКОСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ НЕБОЛЬШИЕ ГАБАРИТЫ И все это по НИЗКОЙ ЦЕНЕ. Давайте проведем анализ каждой из этих характеристик, попутно объясняя принципы работы устройства. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT»

15 ROLLER CASH SLOT кардинальным образом сокращает количество перемещений наличных в целях предотвращения ограблений. Хорошо известно, особенно в криминальной среде, что новости распространяются с удивительной точностью и быстротой: распространяются: отсутствие необходимой суммы денег в кассе резко снижает криминальный «интерес» к банкам, оборудованным ROLLER CASH SLOT. Характеристики безопасности, типичные для этого устройства, делают его абсолютно УНИКАЛЬНОЙ моделью для учреждений банковского сектора Италии и Европы в целом. ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

16 Roller Cash Slot основывается на очень простой идее: ОТСУТСТВИЕ ДОСТУПА К ДЕНЬГАМ – СОКРАЩЕНИЕ ПОПЫТОК ОГРАБЛЕНИЙ Каким образом ? Деньги надежно защищены внутри сейфа. Конструкция Roller Cash Slot, изготовленного из прочной стали, соответствует самым распространенным критериям по «сопротивлению взлому», сертифицированным Instituto Giordano (RU 97). Все деньги хранятся внутри устройства (банкноты никогда не располагаются на стойке, только монеты). ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *БЕЗОПАСНОСТЬ

17 Обязательное условие - кассир ВСЕГДА использует устройство при операциях с наличными. С момента подключения устройства к ПК операции с банкнотами (накопление и выдача) могут производиться только при авторизации системой, а не кассиром. Кассир кладет или изымает банкноты через защитные шторки, которые Roller Cash Slot открывает автоматически только при завершении транзакции. Другими словами, хранимые деньги не доступны кассиру, который не сможет – даже под принуждением (!) – извлечь их. Наличные, которые хранятся внутри устройства, распределены по разным ячейкам. Внутри устройства банкноты расположены в раздельных ячейках с ограничением по количеству в одной ячейке; поэтому при попытке ограбления в течение прохождения транзакции большее, на что может рассчитывать грабитель – это деньги в единственной открытой ячейке, в то время как доступ к остальным банкнотам закрыт и невозможен. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *БЕЗОПАСНОСТЬ

18 Создание искусственной задержки при совершении операций с наличными в ситуациях, признанных Банком опасными. Программное обеспечение устройства позволяет кассиру выбрать специфические параметры, которые – при извлечении денег – регулируют задержку в доступности денег. Параметры настройки устройства: период действия устройства; задержки в течение выдачи, в зависимости от запрашиваемой суммы денег; Количество операций по снятию денег, разрешенное в течение периода действия устройства. В случае превышения предела устройство блокируется, при этом имеется возможность настроить автоматическую отправку сигнала об аварии или включение сигнала тревоги. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *БЕЗОПАСНОСТЬ

19 Новая система обработки банкнот очень проста и обеспечивает устройство необходимым уровнем надежности, позволяя: Поддерживать высокий уровень обслуживания и гарантировать высокую скорость обработки банкнот при совершении транзакций; Гарантировать непрерывность благодаря предельной простоте Roller Cash Slot (в механизме отсутствуют «узкие места»). За все время поставок в кредитные учреждения Европы компания- производитель получила лишь несколько звонков в службу технической поддержки в связи с возникшими техническими проблемами. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *НАДЕЖНОСТЬ

20 Создание программного обеспечения для Roller Cash Slot базировалось на трех основных идеях: простота интеграции с программным обеспечением банка; поддержка тех же критериев для транзакций ввода/вывода, что уже использовались кассиром; возможность персональных настроек в случае различных рабочих потребностей. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *ГИБКОСТЬ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

21 ПРОСТОТА ИНТЕГРАЦИИ С БАНКОВСКИМ ПРОГРАММНЫМ ОБЕСПЕЧЕНИЕМ. Программное обеспечение Roller Cash Slot работает совместно с банковским ПО через файл «обмена» в котором все данные, касающиеся транзакций ввода/вывода записаны и используются как устройством, так и кассиром в процессе обработки информации, касающейся: движения наличных денег; типа транзакции; кассира, который проводит транзакции. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *ГИБКОСТЬ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

22 ПОДДЕРЖКА ТЕХ ЖЕ КРИТЕРИЕВ ДЛЯ ТРАНЗАКЦИЙ ВВОДА/ВЫВОДА, ЧТО УЖЕ ИСПОЛЬЗОВАЛИСЬ КАССИРОМ. Для того, чтобы не модифицировать процессы операционного отдела, и избежать сложного обучения персонала, мы ограничились ознакомлением с новыми методами проведения транзакций. В сущности, единственное изменение – представление схемы, позволяющей правильно обращаться с банкнотами разного достоинства, которые будут внесены или сняты. Вкратце: Внесение: кассир должен заявить банкноты, которые должны быть сохранены в ячейках устройства; Снятие: кассир может выбрать – подтвердить или модифицировать достоинство банкнот, автоматически предложенное устройством и которое будет выдано из ячеек. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *ГИБКОСТЬ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

23 ВОЗМОЖНОСТЬ ПЕРСОНАЛЬНЫХ НАСТРОЕК В СЛУЧАЕ РАЗЛИЧНЫХ РАБОЧИХ ПОТРЕБНОСТЕЙ. Банк имеет возможность персонализировать ПО устройства и настройки параметров безопасности в соответствии с: собственными требованиями банка: ПО устройства позволяет создать различные рабочие профили для каждого офиса и для каждого рабочего места; характеристиками клиентов: путем интеграции с другим ПО, которое позволяет работать с очередями и распознавать индивидуальных клиентов. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *ГИБКОСТЬ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

24 В каждый момент кассир имеет чёткую инструкцию, что ему делать, и способен взаимодействовать с устройством без проблем, благодаря всплывающим подсказкам и картинкам, которые помогают ему совершать правильные действия. В следующем разделе мы увидим, как при внесении и изъятии наличных устройство всегда показывает изображение купюр с инструкциями насчет их правильного размещения в отделениях Roller Cash Slot; в это же время устройство открывает только необходимые ячейки, а остальные оставляет закрытыми и надежно. Не требуется никаких специальных действий в случае, если кассир хочет прекратить, даже на время, доступ к ячейкам и верхнему ящику; достаточно отключить ПО кассира и затем подключить его снова при помощи ключа «Dallas», вставив его в замок на передней части устройства. Кассир никогда не останется один ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *ЛЕГКОСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

25 С помощью активации меню («Меню Администратора»), кассир может использовать некоторые приложения, позволяющие ему управлять некоторыми только ему доступными настройками. Например, доступны такие настройки как: первоначальная загрузка устройства; первоначальная загрузка устройства; загрузка/выгрузка банкнот внутрь так называемого «специального» отделения, которое может управляться независимо, например, как отделение для иностранной валюты; загрузка/выгрузка банкнот внутрь так называемого «специального» отделения, которое может управляться независимо, например, как отделение для иностранной валюты; управление всеми банкнотами внутри устройства; управление всеми банкнотами внутри устройства; учет банкнот в каждом отделении и в целом; учет банкнот в каждом отделении и в целом; запрос на обмен купюр. запрос на обмен купюр. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *ЛЕГКОСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

26 Малые размеры Roller Cash Slot позволяют разместить его под любой стойкой. Более того, благодаря его эргономичной форме и размеру, кассир может легко загружать и вынимать купюры. ЗАЧЕМ НУЖЕН «ROLLER CASH SLOT» *НЕБОЛЬШИЕ ГАБАРИТЫ

27 Внутри находятся 3 барабана, каждый поделен 10 независимых отделений. Каждое отделение может вмещать до 200 купюр. Устройство снабжено ящиком для хранения монет и чековых книжек. Используется магнитный замок, который может быть открыт ключом «Dallas». Когда замок закрыт, доступ к ячейкам и верхнему ящику невозможен. Отделения защищены шторкой, которая находится в закрытом состоянии, если доступ не требуется. Изнутри устройство представляет собой укрепленную стальную конструкцию. КАК УСТРОЕН «ROLLER CASH SLOT» И КАК ОН РАБОТАЕТ

28 Кассир начинает транзакцию и вводит необходимые данные. Отделения устройства пока закрыты. В течение транзакции кассир набирает на экранной форме (карте) количество банкнот, которые должны быть загружены. Кассир подтверждает завершение транзакции. После того, как кассир подтверждает транзакцию, Roller Cash Slot готов и открывает ТОЛЬКО те отделения, которые содержат банкноты соответствующего номинала. Кассир вставляет банкноты в отделения Roller Cash Slot в соответствии с инструкциями на экране. КАК УСТРОЕН «ROLLER CASH SLOT» И КАК ОН РАБОТАЕТ (ЗАГРУЗКА ДЕНЕГ)

29 Кассир начинает транзакцию и вводит необходимые данные. Отделения устройства пока закрыты. Кассир вводит необходимую сумму к выдаче и подтверждает транзакцию. После подтверждения транзакции, и как только период задержки (который отсчитывается в случае снятия большой суммы денег) истекает, на экране отображается карта с разбивкой необходимой суммы по банкнотам и кассир может подтвердить номиналы банкнот или поменять разбивку в зависимости от потребностей клиента. Roller Cash Slot открывает только те отделения, которые содержат банкноты с необходимыми номиналами. Кассир берет банкноты из отделений в соответствии с инструкциями на экране. После подтверждения изъятия отделения закрываются автоматически. КАК УСТРОЕН «ROLLER CASH SLOT» И КАК ОН РАБОТАЕТ (ВЫГРУЗКА ДЕНЕГ)

30 МОДИФИКАЦИИ 3 модификации: SLOT - базовая модель с верхним незапирающимся выдвижным ящиком SLOT - базовая модель с верхним незапирающимся выдвижным ящиком SLOT/BN - модель, оборудованная верхним ящиком с электронным замком для мелких банкнот и монет SLOT/BN - модель, оборудованная верхним ящиком с электронным замком для мелких банкнот и монет SLOT/CMTL – модель, аналогичная SLOT/BN, оборудованная дополнительным боковым сейфом для хранения излишков кассы, документов, чеков SLOT/CMTL – модель, аналогичная SLOT/BN, оборудованная дополнительным боковым сейфом для хранения излишков кассы, документов, чеков

Спасибо за внимание!