Факторинг с регрессом

ГК РФ (глава 43, ст. 824): По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения работ или оказания им услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование». Договор факторинга в России

Факторинг с регрессом - оперативное финансирование поставок с отсрочкой платежа под уступку денежных требований Факторинг с регрессом - это возможность: избежать кассовых разрывов, возникающих вследствие отгрузки товара на условиях отсрочки платежа получить доступ к дополнительным источникам финансирования, когда Факторинговая компания предоставляем поставщику денежные ресурсы под дебиторскую задолженность исключить неоправданные процентные расходы - поставщик оплачивает пользование финансовыми ресурсами строго до момента поступления платежа от Дебитора увеличить число покупателей за счет предоставления им коммерческого кредита на необходимый срок и в нужном объеме повысить эффективность финансовых потоков за счет возможности диверсификации источников финансирования Факторинг с регрессом

1.Поставщик отгружает продукцию 2.Поставщик передает Факторинговой компании информацию о каждой отгруженной поставке в адрес одобренных Покупателей (дебиторов) 3.Факторинговая компания предоставляет денежные средства в размере до 90 % от суммы поставки до наступления срока платежа по договору с Покупателем 4.Покупатель, спустя срок отсрочки производит оплату в адрес Факторинговой компании 5.Поставщик получает оставшиеся 10% Факторинг с регрессом (схема)

1.В случае, если Покупатель не выполняет свои обязательства, т.е. не оплачивает полученный товар спустя срок отсрочки и период ожидания (от 30 до 120 дней), Факторинговая компания предъявляет регресс к Поставщику; 2.Поставщик выполняет регресс, т.е. возвращает ранее полученные от Факторинговой компании денежные средства (90 % от суммы поставки); 3.Факторинговая компания возвращает Поставщику право требования к Покупателю; 4.Поставщик ведет переговоры с Покупателем на предмет оплаты полученной продукции; Схема регресса

Отсутствие залогового обеспечения. В отличие от кредитования, где в большинстве случаев обязательно материальное залоговое обеспечение, при факторинге нет необходимости предоставлять какой-либо залог. Оценка финансового состояния. Финансовое состояние и качество финансовой отчетности в меньшей степени влияют на положительное решение вопроса при факторинге, чем при кредитовании. Факторинговая компания в большей степени интересуются качеством и диверсификацией дебиторской задолженности Поставщика. Гибкая схема работы. Факторинговое финансирование осуществляется по факту поставки товара Дебиторам, погашение же факторингового финансирования осуществляется Дебиторами в момент оплаты отгруженного товара. Развитие продаж. Более «гибкое» и постоянное финансирование при факторинге в совокупности с эффективным управлением дебиторской задолженностью позволяет быстрыми темпами увеличивать товарооборот компании. Преимущество Факторинга с регрессом в сравнении с кредитом

Управление дебиторской задолженности – набор проводимых факторинговой компанией мероприятий, направленных на своевременное исполнение Дебиторами обязательств по оплате отгруженного им товара, что позволяет Поставщику – ускорить оборачиваемость дебиторской задолженности – снизить риск потери ликвидности в результате несвоевременного платежа Дебитора оказание услуг по факторингу таким образом, чтобы наиболее полно удовлетворить потребности Поставщика, связанные с – финансированием коммерческого кредита – покупкой дебиторской задолженности – гарантированием возмещения убытков в случае возможной неоплаты товара Управление дебиторской задолженностью

Управление дебиторской задолженностью - это Проверка ДебиторовВыезд к ДебиторамМониторинг информации по дебиторам Мероприятия по контролю и обеспечению своевременных оплат

Список Покупателей с указанием названия Покупателя, его фактического адреса, суммы запрашиваемого лимита и планируемая отсрочка платежа УставСвидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ/ЕГРИПДокумент, подтверждающий избрание на должность руководителя организации Финансовая отчетность за три последних отчетных периода с отметкой налоговой инспекции (только для юр.лиц с общей системой налогообложения),Включая Бухгалтерский баланс – форма 1, Отчет о прибылях и убытках – форма 2 Оборотно-сальдовые ведомости по счету 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками» и по счету 60 «Расчеты с поставщиками и подрядчиками» с детализацией по контрагентам и с разбивкой по субсчетам за последний квартал Типовой контракт (договор поставки, оказания работ, выполнения услуг), используемый при предоставлении отсрочки платежа Лицензия, если деятельность принадлежит обязательному лицензированию Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения на территории РФ Документы, необходимые для принятия решения по обслуживанию Клиента

Извещение о новом Покупателе (Дебиторе) Уведомление об уступке прав денежного требования (предоставляется после установления лимита на Дебитора) Контракт (договор поставки (купли-продажи, оказания работ/услуг, выполнения работ/услуг), дистрибьюции) Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр Финансовая отчетность в составе формы 1 и 2 за отчетный периоды года (по квартально), карточка счета 62 Копия паспорта (если Дебитор является ИП) Документы, необходимые для принятия решения по обслуживанию Дебитора