Наилучшие методы осуществления решений, направленных на борьбу с отмыванием денег

1. Мотивирующие факторы, требования 2. Значение и особенности технологии 3. Выводы 1

Ключевые мотивирующие факторы … 2007 Террористические акты 11 сентября 2001 года привели к усилению политики, направленной на борьбу с отмыванием денег, не только в США, но и в остальных странах мира. Акт Патриота (США) я Директива ЕС 8 специальных рекомендаций FATF Акт о предотвращении коррупции 40 рекомендаций FATF 3-я Директива ЕС

Эволюция борьбы с отмыванием денег Многие законы не предписывают определенных правил: Следует докладывать о подозрительных операциях, которые по здравому размышлению могут быть отнесены к доходам от преступной деятельности Адекватные методы контроля для защиты от финансовых преступлений Это имеет различные последствия для разных финансовых учреждений

Влияние новых регулирующих требований Источник: FSA/PN/125/ FSA/PN/125/2008

Недавние события, касающиеся мошенничества и борьбы с отмыванием денег в украинском банковском секторе

1. Мотивирующие факторы, требования 2. Значение и особенности технологии 3. Выводы 2

Особенности отмывания денег Невозможность обнаружения при проверке одной единственной операции или по одному единственному индикатору Сложность обнаружения вручную..... Схемы отмывания денег постоянно изменяются

Осуществление борьбы с отмыванием денег с помощью технологий Четыре ключевых сферы деятельности, где технологии имеют существенное значение: Установление личности клиентов Мониторинг операций Ведение учета Составление отчетов

Установление личности клиентов Как могут помочь технологии… Открытие счета – Процедура получения информации о клиенте «Знай своего клиента» Установление личности клиентов – FATF, Базельский Комитет и Вольфсбергская Группа рекомендуют получить более подробную информацию о клиенте, нежели «Фамилия» и «Адрес» Проверка клиентов – система автоматически проверяет Ваших клиентов на соответствие с различными черными списками (OFAC, FATF- NCCT, PEPs) Непрерывный контроль

Мониторинг операций Преступники проникнут в Ваше финансовое учреждение… …вне зависимости от того, насколько хорошее программное обеспечение для установления личности клиентов Вы имеете. И что теперь?

Как отслеживать операции? Методы и техники обнаружения Фильтры операций Система правил и предписаний Определение профиля Анализ связей/ сетей

Анализ связей/ сетей | Пример

Ведение учета Автоматизация технологии упрощает ведение учета. Что еще она дает? Собирает факты/ доказательства – в цифровую папку файлов Управляет случаями – системы управления процессами и случаями систематизируют и располагают в соответствии с приоритетом случаи в пределах интегрированной системы Создает след ревизии – все действия автоматически записываются для рассмотрения сотрудниками, ответственными за выполнение регулирующих требований

Пример управления случаями

все изменения выделены желтым время создания/ модификации файла сравнение двух различных типов настроек След ревизии Пример: Сравнение двух типов настроек пользователя

Составление отчетов Отчеты о выполнении регулирующих требований – уменьшается или исключается вероятность ошибок, возникающих при работе с файлом вручную Отчеты руководству – повышается наглядность правонарушений, что облегчает принятие решений и приводит к лучшему пониманию рисков

Пример отчета руководству

Пример отчета о выполнении регулирующих требований

Выводы Не забудьте, что... программное обеспечение является только вспомогательным средством – ответственность за обеспечение борьбы с финансовыми преступлениями несут сотрудники соответствующих отделов учреждения не может заменить мнение профессионала дает автоматический обзор соответствия требованиям регулирующих органов; поэтому важно понимать, как функционирует программа Что касается параметров... Несоответствующая настройка параметров является причиной сниженной добавленной стоимости или перегрузки из-за повторяющихся связанных между собой заданий Необходимо тестирование выходных данных перед введением программы в действие; тревожные сигналы свидетельствуют о необходимости доработки

У Вас есть вопросы…? Luigi van Geest, CAMS Vice President International Sales Phone: Mobile: Mail: www: