1 ЗАО АКБ «ЦентроКредит» ОФБУ как форма управления активами Федеральный инвестиционный форум г. Москва, 7 декабря 2004 года Дмитрий БРУСЕНЦЕВ Начальник Управления ценных бумаг ЗАО АКБ «ЦентроКредит»

2 ЗАО АКБ «ЦентроКредит» Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (закрытое акционерное общество) был основан в 1989 году. С 1991 года осуществляет банковские операции на основании Генеральной лицензии 121, выданной Банком России. В годах банк ЗАО АКБ "ЦентроКредит" привлек новых стратегических партнеров, в числе которых крупные строительные комбинаты, телекоммуникационные и торговые компании. ЗАО АКБ ЦентроКредит - универсальный клиентский банк с инвестиционной направленностью, поэтому основное внимание уделяется постоянному расширению спектра предоставляемых услуг, созданию современной инфраструктуры. Финансовые показатели Банка, на 1 октября 2004г.: –валюта баланса тыс. руб. –уставный капитал тыс. руб. –собственный капитал тыс. руб. –ликвидные активы тыс. руб. –Активы тыс. руб. ЗАО АКБ «ЦентроКредит» на протяжении последних лет стабильно входит в число 100 крупнейших банков РФ как по размеру капитала, так и по величине чистых активов.

3 ЗАО АКБ «ЦентроКредит» Акционерный коммерческий банк «ЦентроКредит» (закрытое акционерное общество) имеет следующие лицензии: Генеральная лицензия Лицензия профессионального участника фондового рынка на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами Лицензия биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле Лицензия Министерства Экономики РФ на осуществление лизинговой деятельности на территории РФ Лицензия ЦБ РФ на совершение банковских операций с драгоценными металлами Регистрационное удостоверение центральной государственной инспекции пробирного надзора Свидетельство о внесении в сводный государственный реестр лицензий на лизинговую деятельность Свидетельство о включении в реестр объединений производителей и экспортеров Российской Федерации Разрешение на право выступать перед таможенными органами в качестве гаранта

4 Что такое ОФБУ ОФБУ – Общий Фонд Банковского Управления Деятельность ОФБУ регламентирует Инструкция Банка России 63 ОФБУ- форма коллективного инвестирования, банковский аналог ПИФов. Достоинства ОФБУ по сравнению с ПИФами: более широкий спектр финансовых инструментов (иностранная валюта, драгоценные камни и металлы, производные финансовые инструменты, и даже паи ПИФов более низкая затратная часть на содержание фонда отсутствие дополнительных комиссии при покупке/продаже паев.

5 ОФБУ под управлением Банка ЦентроКредит ОФБУ «Консервативный», зарегистрирован Московским ГТУ Банка России г ОФБУ «Абсолютный», зарегистрирован Московским ГТУ Банка России г ОФБУ «Максимальный», зарегистрирован Московским ГТУ Банка России г ОФБУ «Золотой», зарегистрирован Московским ГТУ Банка России г

6 Схема работы ОФБУ Клиенты Второй экземпляр договора Акт приема - передачи, Сертификат долевого участия Отчетность перед клиентом Заявление на возврат имущества Передача имущества Доверительному управляющему Возврат имущества Сертификат долевого участия Проведение переговоров с клиентами Проведение переговоров с клиентами Подписание Договора присоединения к ОФБУ Подписание Договора присоединения к ОФБУ Открытие счетов и прием имущества Оценка имущества Открытие счетов и прием имущества Оценка имущества Проведение операций и расчет вознаграждения Проведение операций и расчет вознаграждения Оценка возвращаемого имущества Оценка возвращаемого имущества

7 Консервативная стратегия управления (основные активы - ценные бумаги с фиксированным доходом, акции – только в условиях стабильного рынка) корпоративные облигации – до 100 % акции - до 20% Характеристика: 3Умеренный доход; 3Высокая ликвидность; 3Умеренный риск. ОФБУ является альтернативой банковскому депозиту. Ориентировочная доходность – 12% годовых Минимальная рекомендуемая сумма инвестирования долларов США Минимальный рекомендуемый срок инвестирования - 6 месяцев Вознаграждение Доверительного управляющего 1% от среднего объема портфеля за год и 10% от суммы дохода КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ АКЦИИ ОФБУ «Консервативный»

8 Умеренная стратегия управления (ценные бумаги с фиксированным доходом и ликвидные акции) корпоративные облигации - до 80% акции - до 50% Характеристика: 3Умеренный доход; 3Высокая ликвидность; 3Умеренный риск. Ориентировочная доходность % годовых Минимальная рекомендуемая сумма инвестирования долларов США Минимальный рекомендуемый срок инвестирования - 6 месяцев Вознаграждение Доверительного управляющего 1% от среднего объема портфеля за год и 15% от суммы дохода АКЦИИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ С ФИКСИРОВАННЫМ ДОХОДОМ АКЦИИ ОФБУ «Абсолютный»

9 Агрессивная стратегия управления (ценные бумаги с фиксированным доходом, ликвидные акции) Облигации – до 20% Акции - до 100% Характеристика: 3Высокий доход; 3Высокая ликвидность; 3Высокий риск. Ориентировочная доходность % годовых Минимальная рекомендуемая сумма инвестирования долларов США Минимальный рекомендуемый срок инвестирования - 6 месяцев Вознаграждение Доверительного управляющего 1% от среднего объема портфеля за год и 20% от суммы дохода АКЦИИ ОФБУ «Максимальный»

10 Динамика стоимости номинального пая ОФБУ «Абсолютный»

11 Агрессивная стратегия управления (ценные бумаги, иностранная валюта, драгоценные металлы, производные инструменты) Драгоценные металлы: Золото Серебро Платина Палладий Характеристика: 3Высокий доход; 3Умеренная ликвидность; 3Высокий риск. Ориентировочная доходность - 30% годовых Минимальная рекомендуемая сумма инвестирования – долларов США Минимальный рекомендуемый срок инвестирования - 12 месяцев Вознаграждение Доверительного управляющего 1% от среднего объема портфеля за год и 20% от суммы дохода Драгоценные металлы ОФБУ «Золотой»

12 ОФБУ «Золотой» ОФБУ «Золотой» под управлением ЗАО АКБ «ЦентроКредит» - единственный в России фонд, предоставляющий своим участникам возможность размещения активов в финансовые инструменты, стоимость которых привязана к драгоценным металлам Объекты инвестирования – предприятия золотодобывающей отрасли. Возврат инвестиций – за счет поставки драгоценных металлов.

13 ОФБУ «Золотой» Добыча драгоценных металлов История промышленной золотодобычи в России – несколько сотен лет Россия входит в пятерку крупнейших золотодобывающих стран Существующие традиции и устоявшиеся технологии дают возможность точной и объективной оценки инвестиционной привлекательности Союз золотопромышленников России сохраняет прогноз по производству золота на 2004г в объеме т золота, что на 3-4 т превысит показатель 2003г.

14 ОФБУ «Золотой» Обзор рынка драгоценных металлов Драгоценные металлы обращаются на ведущих биржах мира 24 часа в сутки: Лондон, Сидней, Нью-Йорк, Гонконг и т.д. Драгоценные металлы – абсолютно ликвидный финансовый инструмент.

15 ОФБУ «Золотой» Обзор рынка драгоценных металлов

16 ОФБУ «Золотой» Обзор рынка драгоценных металлов

17 ОФБУ «Золотой» Обзор рынка драгоценных металлов

18 ОФБУ «Золотой» Обзор рынка драгоценных металлов

19 ОФБУ «Золотой» Российские инвесторы относительно недавно получили возможность совершать операции с драгоценными металлами и по достоинству оценили этот вид финансовых вложений Рынок драгоценных металлов дает возможность диверсификации инвестиций Традиции рынка драгоценных металлов обеспечивают надежность сбережений ОФБУ «Золотой» под управлением ЗАО АКБ «ЦентроКредит» - единственный и доступный способ сохранения и преумножения ваших капиталов на рынке драгоценных металлов

20 Контактная информация , г.Москва, ул. Пятницкая, 31 тел./факс (095) Интернет: Брусенцев Дмитрий Евгеньевич Начальник Управления ценных бумаг (095)