Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций «Российско-Белорусский Деловой Совет»: круглый стол «Роль экспортных страховых агентств в стимулировании взаимного товарооборота стран СНГ» Москва, 07 февраля 2013 года

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 2 ОАО «ЭКСАР» создано в октябре 2011 г. в виде 100% дочерней компании Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»; Уставный капитал ЭКСАР – 30 млрд. руб; На деятельность Агентства распространяется государственная гарантийная поддержка - предоставлена государственная гарантия Российской Федерации на сумму 10 млрд долларов США на срок до 31 декабря 2032 г. включительно; Совет директоров ЭКСАР состоит из представителей ключевых федеральных органов власти и независимых директоров. Председатель Совета – И.И. Шувалов, Первый заместитель Председателя Правительства РФ Основная цель деятельности ЭКСАР - предоставление поддержки российским экспортерам и инвесторам посредством страхования экспортных кредитов и российских инвестиций за рубежом от предпринимательских (коммерческих) и политических рисков; Приоритетная задача - создание и внедрение современной системы финансовой поддержки экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства (совместно с российскими банками); Деятельность Агентства выведена из-под закона о страховании и регулируется специальным Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. 964 «О порядке осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков». Первый пилотный проект Агентства был реализован с Новикомбанком. В конце 2011 года был заключен первый договор страхования экспортных поставок в Индию. Финансирование экспортеру предоставил Новикомбанк (под залог прав требования по экспортному контракту, застрахованному в ЭКСАР). ОБ АГЕНТСТВЕ. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 3 ЭКСАР может покрывать до 95% убытков в случае реализации политического риска и до 90% - коммерческого риска Ограничения по срокам страхового покрытия отсутствуют Страхователями могут выступать: российское юр. лицо – экспортер или инвестор за пределами РФ иностранное юр. лицо, связанное с российским экспортом или инвестициями за пределами РФ российская или иностранная кредитная организация, финансирующая российского экспортера или инвестора за пределами РФ, а также иностранного покупателя Совокупная страховая емкость ЭКСАР (принятые обязательства) составляет 300 млрд. руб. и распределена по регионам и отраслям экономики: ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Приоритетные регионыПриоритетные отрасли страны Азии (106 млрд. руб.)транспортное машиностроение (105 млрд. руб.) страны СНГ (64 млрд. руб.)энергетическое машиностроение и электротехника (34 млрд. руб.) страны Латинской Америки (54 млрд. руб.)авиационная и космическая (31 млрд. руб.) химическая (29 млрд. руб.) радиоэлектронная (28 млрд. руб.)

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 4 ОСНОВНЫЕ СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ Страхование кредита покупателю Страховой продукт предназначен для защиты российского (или иностранного) банка от риска невозврата кредита. Страховое покрытие распространяется на банковский кредит, предоставленный иностранному заемщику для оплаты по контракту за товары (услуги или работы), экспортируемые из России Страхование кредита поставщика Страховой продукт предназначен для защиты российских компаний (а также банков, предоставляющих им финансирование) от риска неплатежа иностранного покупателя. Страховое покрытие распространяется на поставки, осуществляемые по контракту на условиях отсрочки платежа Страхование рисков по аккредитиву Страховой продукт предназначен для защиты банка, подтверждающего аккредитив иностранного банка, от риска неполучения возмещения по нему. Страховое покрытие распространяется на аккредитивы, выставленные для оплаты поставленных из России товаров (услуг или работ) Комплексное страхование экспортных кредитов Страховой продукт предназначен для защиты российских компаний (а также банков, предоставляющих им финансирование) от риска неплатежа иностранных покупателей. Страховое покрытие распространяется на регулярные поставки однородных товаров, осуществляемые на условиях отсрочки платежа постоянным покупателям за рубежом

5 НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ БАНКОВ Возможность комплексного обслуживания клиентов-экспортеров (до- и пост- отгрузочное кредитование, документарные операции по ВЭД и т.д.); Возможность предлагать конкурентоспособные условия (по сроками и стоимости) по сравнению с международными банками; Возможность финансировать экспортные проекты, реализуемые в «сложных» регионах (Куба, Венесуэла, Аргентина, страны Африки, СНГ и т.д.); Договоры страхования ОАО «ЭКСАР» могут быть отнесены к обеспечению I категории качества (коэффициент резервирования «0») - Указание Центрального Банка РФ от У «О внесении изменений в Положение Банка России ОТ П»; Существенное снижение нагрузки на капитал российских банков. Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и (или) фондированные в рублях и иностранной валюте, при наличии договора страхования ОАО «ЭКСАР», обеспеченного номинированными в рублях и иностранной валюте гарантиями Внешэкономбанка отнесены ко II (0,2) и III (0,5) группе активов соответственно – Инструкция Центрального Банка РФ от И; Страховое покрытие ЭКСАР может включать в себя сумму банковского кредита (помимо суммы основного долга), предоставленного заемщику для оплаты страховой премии Агентства. ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»

6 НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ Обеспечение поступления выручки от иностранных покупателей; Увеличение объемов экспорта продукции с существующими иностранными покупателями; Выход на новые рынки и привлечение новых клиентов; Привлечение кредитных ресурсов российских и международных банков для финансирования экспортных проектов; Компенсация убытков со стороны ЭКСАР в случае неплатежа иностранного контрагента; Снятие административной ответственности и санкций, предусмотренных КоАП и валютным контролем, за непоступление валютной выручки в РФ

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ 7 МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В 2012 г. Агентство стало постоянным контрагентом для Группы по экспортным кредитам ОЭСР; В мае 2012 г. ЭКСАР стал полноправным членом Пражского Клуба (международное объединение «молодых» экспортных кредитных агентств); Заключены соглашения о сотрудничестве с экспортными кредитными агентствами Италии, Франции, Германии, Великобритании, Китая, Белоруссии, Польши, Словакии, Чехии. Ряд соглашений предусматривает сотрудничество ЭКСАР и зарубежных агентств в сфере сострахования, перестрахования и взаимодействия при урегулировании убытков.

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 8 СООТРУДНИЧЕСТВО С БРУП «БЕЛЭКСИМГАРАНТ» В июле 2012 г. подписано Генеральное соглашение о сотрудничестве и совместной деятельности (об установлении общих рамок совместной работы агентств); В ноябре 2012 г. подписан Договор факультативного перестрахования (о порядке взаимодействия по перестрахованию рисков по российско-белорусским проектам); В январе 2013 г. заключены 2 договора перестрахования совместного экспорта в области транспортного машиностроения в Венесуэлу на общую сумму более 55 млн долл. США.

РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ 9 СООТРУДНИЧЕСТВО СО СТРАНАМИ СНГ страны СНГ - приоритетный регион для работы Агентства (в соответствии со Стратегией развития ОАО «ЭКСАР» на период гг); Общая емкость страхового покрытия, выделенная на страны СНГ, составляет 64 млрд рублей (21,3% от максимальной страховой емкости Агентства); В настоящее время в проработке находятся проекты по экспорту в страны СНГ на общую сумму более 80 млрд. рублей, в том числе проекты по экспорту в Белоруссию на общую сумму более 28 млрд. рублей. Указанные проекты относятся к следующим отраслям: энергетическое, тяжелое и транспортное машиностроение, сельскохозяйственная техника, химическая промышленность и т.д.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Тел. +7 (495) Факс: +7 (495)

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 11 ПРИЛОЖЕНИЕ. НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА 1.Федеральный закон от ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков»; 2.Постановление Правительства от «Правила осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков»; 3.Нормативные документы о Государственной гарантии Российской Федерации: 3.1. Постановление от «О государственной гарантии Российской Федерации по банковской гарантии Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (ВНЕШЭКОНОМБАНК)», предоставляемой в обеспечение исполнения обязательств открытого акционерного общества «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» по договорам страхования экспортных кредитов и инвестиций»; 3.2. Государственная гарантия Российской Федерации V от по страховым обязательствам ОАО «ЭКСАР» на сумму до 10 млрд долларов США на срок до 31 декабря Федеральный закон от ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса РФ и отдельные законодательные акты РФ о налогах и сборах» (расходы на добровольное страхование экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и/или политических рисков включаются в состав прочих расходов в размере фактических затрат).