Концепция создания гарантийного механизма для модернизации среднего бизнеса. Инициатива Деловой России и Внешэкономбанка: Эффективная реализация Указа президента РФ «О долгосрочной экономической политике»

«Наша главная стратегическая задача – запустить мотор постоянного обновления рабочих мест и экономики в целом». В.В. Путин. Правительству РФ: Обеспечить до 1 ноября 2012 г. создание механизма предоставления государственных гарантий при осуществлении инвестиционных проектов на территории Российской Федерации, ориентированных в первую очередь на субъектов среднего предпринимательства, действующих в сфере, не связанной с добычей и переработкой полезных ископаемых.

Доступность долгосрочного финансирования для среднего бизнеса – основной фактор модернизации Проблемы модернизации Недостаток инвестиций Износ оборудования Снижение производительности Уровень рентабельности Короткий срок кредита Окупаемость инвестиций Устаревшее оборудование Низкая рентабельность Низкая производительность Проблемы долгосрочного кредитования Создать механизм снижения рисков Гарантийный механизм Долгосрочное рефинансирование Срочность пассивов банков – до 2 лет Высокие риски долгосрочного кредитования Высокая стоимость кредита Монетарная политика банка России Таргетирование инфляции Низкая ликвидность денежной системы

Принцип гарантийного механизма Корректировка действующего механизма предоставления госгарантий (постановления Правительства 1016, 1017) в части снижения минимальной стоимости проекта Создание нового гарантийного механизма Предоставление государственных гарантий (агентская схема, порядок по аналогии с ППРФ 1016,1017) Предоставление гарантий (банковская гарантия или поручительство) организацией от своего имени Наделение функциями агента/оператора действующего юридического лица Создание нового юридического лица для выполнения функций агента/оператора ВЭБМСП Банк Гарантийный фонд Москвы (в качестве агента ПРФ не подходит) Кто учредитель? Организационно- правовая форма? Оператор гарантийного механизма ВЭБРФ ОАОНКО

Модель и механизм предоставления государственных гарантий – выбор эффективного варианта Агентская схема: прямое предоставление гос. гарантий Решения принимаются Минфином РФ от имени Правительства РФ Технические функции – Внешэкономбанк Срок принятия решения – 6 месяцев Риски полностью несет государство Внешэкономбанк предоставляет гарантии от своего имени Риск разделен с банками Высокая надежность гарантий Операционная процедура – 3 месяца Внешэкономбанк создает специальное АО. Государственные гарантии предоставлены АО Срок предоставления гарантии – 15 дней Высокая степень разделения кредитного риска Широкий круг партнеров – банков Участие партнеров в капитале АО

Федеральный гарантийный фонд: как он должен работать Основные параметры гарантийного продукта Целевой сегмент - 10% от числа приоритетных предприятий. Предельный размер гарантии – 85% обязательств. Средний размер гарантий – 65% обязательств. Государственная гарантия предоставляется на полную сумму обязательств акционерного общества по мере накопления портфеля гарантий. Гарантии предоставляются на сумму млн. руб. Схема гарантийного механизма

Федеральный гарантийный фонд: эффективный инструмент модернизации Операционные результаты за 5 лет Количество проектов – 1000 Сумма государственных гарантий – 100 млрд. руб. Объем предоставленных гарантий – 150 млрд. руб. Объем кредитных ресурсов – млрд. руб. Количество финансовых партнеров - 50 Экономическая эффективность