(Тема презентации) дд/мм/гг. ОАО «Российский банк развития» ноябрь 2010 «Поддержка МСП через организации, осуществляющие микрофинансирование» О.В. Теплоухова, - презентация

1 (Тема презентации) дд/мм/гг. ОАО «Российский банк развития» ноябрь 2010 «Поддержка МСП через организации, осуществляющие микрофинансирование» О.В. Теплоухова, заместитель Председателя Правления

2 1 ПОДДЕРЖКА МСП Банки-партнеры РосБР Организации инфраструктуры ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ Продукт «Рефинансирование» Продукт «Инвестирование» Продукт «Софинансирование» Продукт «Кредит для инноваций и модернизации» Продукт «Рефинансирование - Регион» Продукт «Развитие» Продукт «Лизинг – начинающим предпринимателям» Продукт «Автолизинг» Продукт «Факторинг – Компания» Продукт «Факторинг - Банк» 14 кредитных продуктов для финансирования всех потребностей субъектов МСП ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ Продукт «Микрозайм 1-го уровня» Продукт «Региональный фонд» Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Продукт «МФО - Банк»

3 2 Действующие продукты для организаций инфраструктуры, осуществляющих микрофинансирование Продукт «Микрозайм 1-го уровня» Продукт «Региональный фонд» Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Заемщик: некоммерческие организации, созданные при участии государственных органов власти РФ и/или субъектов РФ Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств) Заемщик: МФО (кроме кооперативов всех видов), учредителями которых являются крупные банковские структуры или органы власти субъектов РФ Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований) Заемщик: небанковские МФО с организационно-правовой формой ООО, ОАО, ЗАО или НК (в т.ч. в форме фондов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов и кредитных потребительских кооперативов) Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: от 1 до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований) Продукт «МФО - Банк» Заемщик: кредитные организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность Размер процентной ставки – 7,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований)

4 3 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – Фонды поддержки Фонд поддержки субъектов МСП, осуществляющий микрофинансирование Требования и приоритеты: 1)Некоммерческая организация (фонд); 2) наличие органов гос. власти в составе учредителей; 3) наличие представителей органов гос. власти в составе Попечительского совета. Фонд поддержки субъектов МСП, осуществляющий микрофинансирование Требования и приоритеты: 1)Некоммерческая организация (фонд); 2) наличие органов гос. власти в составе учредителей; 3) наличие представителей органов гос. власти в составе Попечительского совета. Обеспечение: любой вид обеспечения, удовлетворяющий Фонд по размеру и содержанию Субъекты МСП Договоры целевого займа до 1 млн. руб. Заключение кредитной документации Обеспечение государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительство региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг

5 4 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – организации, осуществляющие микрофинансирование (Микрозайм 1-го уровня) МФО Небанковские институты в форме ООО, ОАО, ЗАО, фонда, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива,кредитного потребительского кооператива (пайщиками которых являются, в том числе, Субъекты МСП) Субъекты МСП Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию МФО (имеющие капитал (стр. 490 Ф 1) от 10 до 30 млн. руб.), в том числе кооперативы (имеющие капитал от 5 до 15 млн. руб.) Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию Заключение кредитной документации Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог прав (требований), залог недвижимого имущества (ипотека), залог ценных бумаг. Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, поручительство акционеров, участников, руководителей МФО и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов, залог прав (требований), залог недвижимого имущества (ипотека), залог ценных бумаг. МФО (имеющие капитал (стр. 490 Ф 1) свыше 30 млн. руб.), в том числе кооперативы (имеющие капитал свыше 15 млн.руб.) целевой заем до 1 млн. руб.

6 5 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – организации, осуществляющие микрофинансирование (Микрозайм 1-го уровня Плюс) МФО Небанковские институты в форме ООО, ОАО, ЗАО, фонда (кроме кооперативов), в составе акционеров (участников) которых присутствуют крупные банковские структуры или органы государственной власти Субъекты МСП Заключение договоров займа на цели, предусмотренные кредитным договором с РосБР (в размере до 1 млн. руб.) Заключение кредитного договора Обеспечение: поручительство акционеров, участников, руководителей МФО и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов, залог прав (требований), залог ценных бумаг. Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию

7 6 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – организации, осуществляющие микрофинансирование (МФО – Банк) Банк кредитная организация, соответствующая критериям отбора РосБР, и имеющая финансовое положение не ниже «среднего» (в соответствии с методикой РосБР) Субъекты МСП Заключение кредитных договоров. Предоставление целевых микрокредитов (в размере от 100 тыс. руб. до 1 млн. руб.) Обеспечение: 1. Гарантии банков, удовлетворяющих требованиям РосБР. 2. Залог ценных бумаг. 3. Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным субъектам МСП за счет собственных средств (с возможностью последующей замены на кредиты, предоставленные в том числе за счет средств РосБР). 4. Соглашение об условиях уступки прав (требований) по кредитам, предоставленным субъектам МСП. Договор о предоставлении кредитной линии. Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию

8 7 Разрабатываемые продукты Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств) и других юридических лиц, залог недвижимого имущества, в том числе залог прав аренды земельных участков. Финансовая поддержка кредитных кооперативов (в т.ч. сельскохозяйственных кредитных кооперативов) 2-го уровня, предоставляющих займы своим пайщикам – кредитным кооперативам 1-го уровня для последующего финансирования их членов – субъектов МСП. Продукт «Кредитный кооператив 2-го уровня»

9 8 Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на ,2 Объем договоров, млрд. руб. Количество Банки - партнеры Заключено договоров с субъектами МСП Объем договоров, млрд. руб. Количество Организации инфраструктуры Заключено договоров с субъектами МСП 90 18, , , Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП 14,85% Рефинансирование ИТОГО Рефинансирование Финансирование для инноваций и модернизации

10 9 Количество действующих договоров, заключенных МФО с субъектами МСП Объем заключенных с МФО кредитных договоров, млрд. рублей Количество МФО, с которыми заключены кредитные договоры ,8 на Текущие результаты реализации государственной программы финансовой поддержки МСП через организации инфраструктуры, осуществляющие микрофинансирование Объем выданных средств в рамках заключенных с МФО кредитных договоров, млрд. рублей 0,9 10 0, ,9 на

11 10 Меры, способствующие развитию рынка микрофинансирования, со стороны региональных органов власти Определение стандартов деятельности микрофинансовых организаций на законодательном уровне Участие в качестве учредителей и акционеров микрофинансовых организаций Предоставление государственных гарантий субъектов РФ по обязательствам микрофинансовых организаций

12 11 Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность информации о Программе Полная информация об инфраструктуре поддержки МСП в регионах Более посещений в месяц

13 12 Общественны е организации Консалтинговая компания Министерства и ведомства Региональные органы Зарубежные институты развития Комитет ГД по финансовому рынку Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству Комитет по развитию малого и среднего предпринимательства Республики Татарстан Министерство экономического развития Российской Федерации Образовательные учреждения Федеральные органы власти Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению Партнеры Российского банка развития

14 13 Российский банк развития Спасибо за внимание!