ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Новые возможности для российского экспорта г. Екатеринбург, 12 июля 2012 года

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 2 ОБ АГЕНТСТВЕ ОАО «ЭКСАР» создано в октябре 2011 г. в виде 100% дочерней компании Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» Уставный капитал ЭКСАР – 30 млрд. руб. На деятельность Агентства распространяется государственная гарантийная поддержка и финансовая поддержка Внешэкономбанка Регулирование деятельности ЭКСАР выведено за рамки Федерального закона «Об организации страхового дела». Основные положения деятельности Агентства утверждены специальным Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. 964 Совет директоров ЭКСАР состоит из представителей ключевых федеральных министерств и независимых директоров. Председатель Совета – И.И. Шувалов, Первый заместитель Председателя Правительства РФ

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 3 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ АГЕНТСТВА Цели ЭКСАР Основной целью деятельности Агентства является осуществление поддержки экспорта российской продукции и российских инвестиций за рубежом по следующим основным направлениям: страхование экспортных кредитов от предпринимательских (коммерческих) и политических рисков страхование российских инвестиций за рубежом от политических рисков Задачи Формирование в России практики кредитного страхования (как отдельной отрасли) и, как результат, развитие культуры риск- менеджмента среди российских экспортеров Поддержка и продвижение российского экспорта оборудования и технологий Создание и внедрение современной системы финансовой поддержки экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства Повышение прозрачности российских экспортных операций и международных инвестиций

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 4 ПРАВОВОЕ ОКРУЖЕНИЕ Принятые нормативные документы Федеральный закон от ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков» Федеральный закон от ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса РФ и отдельные законодательные акты РФ о налогах и сборах» Постановление Правительства от «Правила осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков» Планируемые изменения в нормативные документы Принятие Минфином нормативных документов в части реализации бюджетных гарантий по обязательствам Агентства Изменения в НК РФ (в части налога на прибыль и НДС) Изменения в Положения ЦБ РФ (в части резервирования банками средств по выданным ссудам, расчета норматива достаточности капитала банков, рефинансирования банками кредитов в ЦБ РФ) Изменения в валютное законодательство

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 5 ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ Совокупная страховая емкость ЭКСАР (принятые обязательства) в любой момент времени составляет 300 млрд. руб. Агентство может покрывать до 95% убытков в случае реализации политического риска и до 90% - коммерческого риска Ограничения по срокам страхового покрытия отсутствуют Правила страхования и страховые продукты разрабатываются Агентством и утверждаются Советом Директоров Страхователями могут выступать: российское юр. лицо – экспортер или инвестор за пределами РФ иностранное юр. лицо, связанное с российским экспортом или инвестициями за пределами РФ российская или иностранная кредитная организация, финансирующая российского экспортера или инвестора за пределами РФ, а также иностранного покупателя

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 6 РЕГИОНАЛЬНАЯ И ОТРАСЛЕВАЯ НАПРАВЛЕННОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА Распределение страховой емкости по странам и регионам определяется в соответствии с потребностью экспортеров и уровнем риска конкретной страны Среди приоритетных регионов выделяются (размер страховой емкости): страны Азии (106 млрд. руб.); страны СНГ (64 млрд. руб.); страны Латинской Америки (54 млрд. руб.). Распределение страхового портфеля по отраслям экономики ориентировано, прежде всего, на поддержку высокотехнологичного экспорта, инновационных отраслей и отраслей с высокой долей добавленной стоимости, имеющих стратегическую важность для национальной экономики, с учетом уровня риска отдельных стран Среди приоритетных отраслей выделяются (размер страховой емкости): транспортное машиностроение (105 млрд. руб.); энергетическое машиностроение и электротехника (34 млрд. руб.); авиационная и космическая (31 млрд. руб.); химическая (29 млрд. руб.); радиоэлектронная (28 млрд. руб.).

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 7 СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ АГЕНТСТВА Разработка нормативно-правовой базы, необходимой для обеспечения деятельности Агентства, и формирование в России института страхования экспортных кредитов и инвестиций Создание современной системы финансирования экспорта – совместно с российскими и международными банками Разработка программ поддержки экспорта МСП Создание центра взаимодействия с экспортными кредитными агентствами других стран, включая СНГ, и международными объединениями Достижение в 2014 г. следующих основных показателей: 500 млрд. руб. застрахованного экспорта предоставление страхового покрытия более 3 тыс. предприятий, включая МСП

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 8 ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ФОРМИРОВАНИЯ СТРАХОВЫХ ПРОДУКТОВ АГЕНТСТВА НА 2012 г. Страхование краткосрочных экспортных кредитов Страхование кредита покупателю Страхование кредита поставщика Страхование рисков по аккредитиву Страхование риска неправомерного требования по банковским гарантиям Разработка продуктов по страхованию российских инвестиций за рубежом от политических рисков запланирована на 2013 г.

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 9 СТРАХОВАНИЕ КРАТКОСРОЧНЫХ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ Что является объектом страхования? Весь экспортный портфель страхователя с отсрочкой платежа до 360 дней Кто является страхователем/выгодоприобретателем? Страхователем выступает сам поставщик/производитель товаров/работ/услуг На какой срок заключается договор страхования? Период страхования составляет 1 год Процедура оценки рисков: Агентство оценивает риск каждого иностранного покупателя и устанавливает индивидуальные кредитные лимиты (могут меняться в течение страхового года) Агентство проводит постоянный мониторинг кредитоспособности иностранного покупателя с целью предупреждения возможных потерь по кредиту Объем страхового покрытия: В случае страхового убытка (просрочка платежа на срок более 150 дней либо банкротство покупателя) Агентство возмещает до 90% от суммы неоплаченных инвойсов и впоследствии самостоятельно взыскивает долги с иностранного дебитора

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 10 СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ Что является объектом страхования? Средне- и долгосрочный кредит, предоставленный банком иностранному покупателю для оплаты российского экспорта Кто является страхователем/выгодоприобретателем? Страхователем выступает банк экспортера или иностранный банк, финансирующий иностранного покупателя На какой срок заключается договор страхования? Период страхования соответствует периоду действия кредитного договора Объем страхового покрытия: Страхованию подлежат как коммерческие (банкротство), так и политические (неконвертация, запрет на перевод валюты из страны покупателя, неисполнение обязательств иностранными государственными компаниями и организациями) риски неисполнения обязательств иностранным покупателем

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 11 СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА Что является объектом страхования? Отдельный экспортный контракт/проект Кто является страхователем/выгодоприобретателем? Страхователем выступает сам поставщик/производитель товаров/работ/услуг, а выгодоприобретателем может выступать банк-кредитор экспортера На какой срок заключается договор страхования? Период страхования соответствует периоду действия экспортного договора Объем страхового покрытия: Страхованию подлежат как коммерческие (банкротство), так и политические (неконвертация, запрет на перевод валюты из страны покупателя, неисполнение обязательств иностранными государственными компаниями и организациями) риски неисполнения обязательств иностранным покупателем

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 12 СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ Что является объектом страхования? Подтвержденный документарный аккредитив по экспортному контракту Кто является страхователем/выгодоприобретателем? Страхователем выступает банк экспортера, подтверждающий аккредитив банка покупателя На какой срок заключается договор страхования? Период страхования соответствует сроку действия аккредитива Объем страхового покрытия: Страхованию подлежат как коммерческие (несостоятельность банка покупателя), так и политические (неконвертация, запрет на перевод валюты из страны покупателя) риски неисполнения обязательств иностранным банком

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 13 СТРАХОВАНИЕ РИСКА НЕПРАВОМЕРНОГО ТРЕБОВАНИЯ ПО БАНКОВСКИМ ГАРАНТИЯМ Что является объектом страхования? Банковская гарантия, выданная в пользу иностранного покупателя Кто является страхователем/выгодоприобретателем? Страхователем выступает сам поставщик/производитель товаров/работ/услуг На какой срок заключается договор страхования? Период страхования соответствует основному сроку гарантии Объем страхового покрытия: Страхованию подлежат риски необоснованного исполнения банковской гарантии покупателем Объем покрытия составляет до 90% от суммы понесенных убытков Необходимым требованием для страхования является четко прописанный в экспортном контракте регламент разрешения споров, в т.ч. в судебном порядке

ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ» 14 ПРОЦЕДУРА ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА СТРАХОВАНИЯ Возможная организация встречи для проведения первичных переговоров Направление информации для страхования в Агентство (информация о страхователе, покупателях, условиях экспортного контракта, условиях финансирования сделки) Проведение андеррайтинга и оценки рисков (определение страновых рисков, изучение проекта и финансового состояния покупателей, установление лимитов) Формирование заключения (определение возможности страхования, условий и стоимости страхования) Подготовка и направление коммерческого предложения страхователю Подписание договора страхования

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Тел. +7 (495) Факс: +7 (495)