1 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ ТУРЦИЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И БОРЬБА С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА МАЙ, 2007 CBRT, ANKARA

2 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ СОДЕРЖАНИЕ ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ ОПЕРАЦИИ БАНКА РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИИ ТЕРРОРИЗМА ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ДРУГИМИ ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО ОБЛАСТЬ НАДЗОРА СТРУКТУРЫ ПО НАДЗОРУ ЗА ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМОЙ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ОТЧЕТА ПО СОМНИТЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА 3

4 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ПРАВОВАЯ ОСНОВА И СТАТУС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА Создан как акционерное общество 30 июня 1930 года в соответствии с Законом No В настоящее время осуществляет деятельность в соответствии с Законом No Капитал Банка разделен на четыри категории и основном контрольный пакет акций принадлежит Казначейству.

5 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА 1) Общее Собрание 2) Совет 3) Комитет по монетарной политике 4) Ревизионная Комиссия 5) Аппарат Управляющего Банка 6) Исполнительный Комитет

6 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА Достигать и поддерживать ценовую стабильность (основная цель) Определять монетарную политику и инструменты монетарной политики Содействовать Правительству в проведение политики экономического роста и занятости Быть финансовым и экономическим Советником, фискальным агентом и казначеем правительства

7 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА a) Обязаннсоти Осуществлять открытые операции на рынке Защищать внутреннюю и международную стоимость Турецкой Лиры Определять процедуры и условия по требованиям к созданию резервов Осуществлять операции по редисконту и эдванс

8 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА a) Обязанности Управлять золотыми и валютными резервами страны Регулировать объемы и оборот турецкой лиры Создавать системы по осуществлению платежей, переводу ценных бумаг и проведение расчетных операций и формулировать нормативные инструкции Осуществлять мониторинг финансового рынка

9 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА a ) Обязанности Принимать предупредительные меры для обеспечения стабильности финансовой системы Принимать меры регуляторного характера в отношении денежного рынка и рынка иностранной валюты Определять условия и типы депозитов в банках и условия участия фондов в уполномоченных банках

10 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА b) Полномочия Выпускать банкноты внутри страны Определять цели по инфляции совместно с Правительством Как кредитор последней инстанции, осуществлять операции по продлению сроков кредита банкам Запрашивать и собирать статистическую информацию из банков и других финансовых институтов в целях осуществления мониторинга финансового рынка

11 ОПЕРАЦИИ БАНКА ЦБТ осуществляет руководство турецкой внутренней платежной системой TIC-RTGS. Участники (только банки) имеют счета и осуществляют операции по этим счетам. В сообщениях, уходящих из ЦБТ по перечислению средств должна быть включена следующая информация: номер счета клиента, имя и адрес. Международные переводы осущесвтляются с помощью системы SWIFT ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ

12 ОПЕРАЦИИ БАНКА Данные по двум системам ЦБТ: внутренней платежной системе (TIC-RTGS/ESTS Systems) и системе международных переводов (SWIFT) доступны в электронном виде и бумажном виде хранятся в течение 10 лет. Данные по входящим и исходящим переводам FX через систему SWIFT хранятся в каждом банке. Заявки по переводу средств, приходящие из заграницы проверяются в соответствии со списком предоставленным Советом по Безопасности ООН. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ

13 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ Банк не наделен исключительным полномочием в контексте законодательства о противодействии отмыванию денег и финансирование терроризма. Однако ЦБТ является ответственной стороной так как осуществляет ряд банковских операций. В основном все операции ЦБТ осуществляет с банками. Только государсвтенные учреждения и институты имеют счета в ЦБТ.

14 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ Другим физическим и юридическим лицам не разрешается открывать депозитные счета в ЦБТ. ИСКЛЮЧЕНИЯ: Счета по заработной плате персонала ЦБТ FX счета граждан Турции проживающих и работающих за рубежом

15 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ Счета в иностранной валюте в ЦБТ: Законодательство (Второе исключение для депозитных счетов внутри ЦБТ) Закон о Центральном Банке, Статья 55 Указ 32 касающийся Закона о Защите стоимости Турецкой валюты Циркуляр ЦБТ I/M

16 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ Свойства счетов: Право Быть гражданином Турции Физическим лицом достигшим 18 летия Имеющим вид на жительство и разрешение на работу заграницей

17 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ Свойства счетов: Идентификация клиента для операций с третьими сторонами Так как большинство владельцев счетов проживает в странах членов FATF (например, Германия, Франция, Автрия), то должно происходить установление их личности в корреспонденских банках в этих странах, когда они совершают любые операции в этих банках. Если любое лицо действует от имени клиента, необходимо наличие и действительное удостоверение личности.

18 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ Properties of the Accounts: (идентификация клиента) По всем счетам осуществляется мониторинг на ежеквартальной основе на предмет Необычности Комплексности Большие и частые операции.

19 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ ЦБТ запрашивает необходимую информацию из банков и других финансовых институтов для проведения мониторинга финансового рынка и для обеспечения финансовой стабильности и для своих целей по осуществлению монетарной политики и статистики.

20 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ Все банки информируют ЦБТ о переводах из заграницы превышающем пороговую величину US$ или его эквиваленте в турецкой лире или других иностранных валютах по импорту экспорту, невидимым операциям invisible transactions и движениям капитала в течении 30 дней с даты перевода (Согласно Указу No 32 и директивам ЦБТ). Данная информация хранится в базе данных ЦБТ. Это информация ежемесячно направляется в Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK) и Министерство финансов и Управление Казначейства на ежеквартальной основе.

21 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ Банк по запросу предоставляет информацию и документацию о внутренних и международных переводах в MASAK. Банк является постоянным членом Координационного Совета по борьбе с финансовыми преступлениями.

22 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО ЦБТ имеет корреспонденские банковские отношения с иностранными банками и Центральными Банками других стран. Эти корреспонденские банки приняли специальные меры по противодействию отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма.

23 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ ОБЛАСТЬ ПО ИСПОЛНЕНИЮ ФУНКЦИИ НАДЗОРА ЦБТ не имеет полномочий по надзору и регулированию деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов.

24 ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ОТЧЕТА ПО СОМНИТЕЛЬНЫМ СДЕЛКАМ Согласно Инструкции Управляющего банка от 13 декабря 2005 года, в обязанности соответствующих Департаментов и их персонала входит обеспечение исполнения законодательства по противодействию отмывание денег и борьбы с финансированием терроризма на высоком уровне. Назначены два специалиста по внутреннему контроля, которые осуществляют деятельность независимо и предоставляет отчеты по сомнительным сделкам в MASAK. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ