1. Необходимость маркетинга в банке 1. Интернационализация в банковском секторе. 2. Развитие новых рынков капитала, в том числе межбанковских кредитов. 3. Диверсификация банковской деятельности. 4. Развитие небанковских организаций, обостряющих конкуренцию в банковском секторе. 5. Развитие инноваций в банковской сфере.

Функции маркетинга в банке 1. Исследование рынка 2. Разработка стратегии рыночной деятельности 3. Разработка комплекса маркетинг-микс 4. Контроль эффективности рыночной деятельности

Виды организационных структур службы маркетинга Функциональная организационная структура Начальник службы маркетинга Отдел конъюнктуры Отдел по работе с клиентами Отдел по связям с общественностью

Дивизиональная организационная структуры, ориентированная на товар 1 Начальник службы маркетинга Кредитный отдел Отдел пластиковых карт Депозитный отдел Отдел ивестиций

Дивизиональная структура, ориентированная на потребителя 1 Отдел предприятий малого бизнеса Отдел оптового рынка Отдел розничного рынка Начальник службы маркетинга

Дивизионная структура, ориентированная на регион 1 Начальник службы маркетинга Отдел Волгоградской области Отдел Астраханской области Отдел Саратовской области

Проектная организационная структура 1 Начальник службы маркетинга Аналитический отдел Товарный отдел Отдел по связям с общественностью Отдел продаж Отдел инновационного развития

Матричная организационная структура 1 Начальник службы маркетинга Отдел розничного рынка Отдел конъюнктуры Отдел розничного рынка Отдел по связям с общественностью

Система маркетинговой информации в банке 1. Система внутренней отчетности Система внешней информации 3. Система маркетинговых исследований

Основные виды маркетинговых исследований 1. Исследование поставщиков финансовых ресурсов 2. Исследование клиентов банка 3. Исследование конкурентов банка 4. Исследование конъюнктуры

Принципы сегментирования на рынке корпоративных клиентов 1.Масштабы выпуска 2.Географияческое положение 3.Особенности специализации 4.Структура дочерних компаний 5.Число служащих 6.Уровень экспорта 7.Оборотные средства 8.Текущие обязательства 9.Прибывльность 10. Конкурентоспособность

Принципы сегментирования на потребительском рынке 1.Географический 2. Психографический 3.Поведенческий 4. Демографический

Критерии выбора целевого сегмента 1. Объем услуг 2. Прибыльность сегмента 3. Уровень риска 4. Наличие опыта работы на сегменте 5. Защищенность от конкурентов

Последовательность разработки стратегического плана 1. Разработка рыночных целей банка 2. Оценка исходного положения банка на рынке 3. Оценка факторов, влияющих на результаты рыночной деятельности 4. Стратегия развития хозяйственного портфеля 5. Ожидаемые финансовые результаты

Требования к рыночным целям банка 1. Конкретность и измеримость 2. Ориентация во времени 3. Достижимость 4. совместимость

Оценка исходного положения банка на рынке 1.Доля рынка 2. Основные конкуренты 3. Преимущества и едостатки банка по сравнению с основными конкурентами

Оценка факторов, влияющих на результаты рыночной деятельности 1 Внутренние факторыВнешние факторы Неконтролируемые факторыКонтролируемые факторы

Стратегия развития хозяйственного портфеля 1 Сокращать деятельность Прекращение деятельности Рост/ балансирование Конкурентоспособность Низкая Высокая СильнаяСлабая Привлека тельность рынка Рост/ внедрение

БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ В соответствии с законом "О банках и банковской деятельности в России" банки могут оказывать клиентам следующие услуги, в том числе: а) привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по соглашению с заемщиком; б) осуществлять расчеты по поручениям клиентов и банков-корреспондентов, в том числе и их кассовое обслуживание; в) открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов, в том числе иностранных; г) финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банков; д) выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы) осуществлять иные операции с ними; е) выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства ха третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме; ж) приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг); з) покупать у российских иностранных юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту, находящуюся на счетах и во вкладах; и) покупать и продавать в России и за ее пределами драгоценные металлы, камни, а также изделия из них; к) привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осуществлять иные операции с этими ценностями в соответствии с международной банковской практикой; л) привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции); м) оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые операции; н) производить другие операции и сделки по разрешению Банка России, выдаваемому в пределах его компетенции. В соответствии с законом "О банках и банковской деятельности в России" банки могут оказывать клиентам следующие услуги, в том числе: а) привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по соглашению с заемщиком; б) осуществлять расчеты по поручениям клиентов и банков-корреспондентов, в том числе и их кассовое обслуживание; в) открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов, в том числе иностранных; г) финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банков; д) выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы) осуществлять иные операции с ними; е) выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства ха третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме; ж) приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг); з) покупать у российских иностранных юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту, находящуюся на счетах и во вкладах; и) покупать и продавать в России и за ее пределами драгоценные металлы, камни, а также изделия из них; к) привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осуществлять иные операции с этими ценностями в соответствии с международной банковской практикой; л) привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции); м) оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые операции; н) производить другие операции и сделки по разрешению Банка России, выдаваемому в пределах его компетенции.

Классификация банковских услуг 1. Кредитные услуги - это отношения между банком и клиентом (заемщиком или дебитором) по предоставлению определенных денежных сумм на основании принципов срочности, платности и возвратности. Существуют две основные группы кредитных операций: первые - когда банк выступает как кредитор (активные); вторые - банк выступает как дебитор или заемщик (пассивный). Клиентами банка могут быть физические или юридические лица, другие банки, либо финансовые учреждения. В качестве активных кредитных операций выступают ссудные операции, проводимые с клиентами и другими банками. Пассивные кредитные операции представляют собой получение межбанковского кредита 2. Депозиты - услуги, которые дают возможность банкам аккумулировать временно свободные денежные средства клиентов и рыночных экономических контрагентов. 3. Расчетно-кассовые услуги - расчеты и платежи с клиентами и банковскими учреждениями. 4. Инвестиционные операции и ценные бумаги. Банковские инвестиции - это вложение денежных средств в различные отрасли народного хозяйства. Прямые инвестиции осуществляются посредством реальных активов и вложения средств банка в конкретное производство. Портфельные инвестиции осуществляются долгосрочных денежных ссуд в национальной или иностранной валюте. 5. Трансформация ссудных капиталов. Производство банковских операций таких как форфетирование, факторинг, лизинг, траст и других. 6. Консультационные и аудиторские услуги своим клиентам, контрагентам, акционерам и прочие. 1. Кредитные услуги - это отношения между банком и клиентом (заемщиком или дебитором) по предоставлению определенных денежных сумм на основании принципов срочности, платности и возвратности. Существуют две основные группы кредитных операций: первые - когда банк выступает как кредитор (активные); вторые - банк выступает как дебитор или заемщик (пассивный). Клиентами банка могут быть физические или юридические лица, другие банки, либо финансовые учреждения. В качестве активных кредитных операций выступают ссудные операции, проводимые с клиентами и другими банками. Пассивные кредитные операции представляют собой получение межбанковского кредита 2. Депозиты - услуги, которые дают возможность банкам аккумулировать временно свободные денежные средства клиентов и рыночных экономических контрагентов. 3. Расчетно-кассовые услуги - расчеты и платежи с клиентами и банковскими учреждениями. 4. Инвестиционные операции и ценные бумаги. Банковские инвестиции - это вложение денежных средств в различные отрасли народного хозяйства. Прямые инвестиции осуществляются посредством реальных активов и вложения средств банка в конкретное производство. Портфельные инвестиции осуществляются долгосрочных денежных ссуд в национальной или иностранной валюте. 5. Трансформация ссудных капиталов. Производство банковских операций таких как форфетирование, факторинг, лизинг, траст и других. 6. Консультационные и аудиторские услуги своим клиентам, контрагентам, акционерам и прочие.

ДОКЛАД ЗАВЕРШЕН. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ.