2013 г. Предоставление гарантий, поручительств и иных форм подтверждений. - презентация

1 2013 г. Предоставление гарантий, поручительств и иных форм подтверждений

2 Что такое гарантийный финансовый инструмент « Гарантия (поручительство, иные формы подтверждений)» означает письменное платежное обязательство Банка, выпускаемое по поручению Принципала уплатить Бенефициару в соответствии с условиями выпускаемого Банком обязательства денежную сумму при предоставлении Бенефициаром требования о её уплате и/или возмещении. «Принципал» означает юридическое лицо, по поручению которого выпускается Гарантия Банком, принимающим обязательство перед Бенефициаром по Основному обязательству. «Основное обязательство» означает обеспечиваемое Гарантией обязательство Принципала, возникающее из Контракта или в связи с выпуском Принципалом Облигационного займа. «Бенефициар» означает юридическое лицо, в пользу которого Банк выдает Гарантию по письменному поручению Принципала.

3 Схема гарантийной сделки в реальном секторе ЕАБР ПРИНЦИПАЛ БЕНЕФИЦИАР 2. Заявка на предоставление гарантии 3. Банковская гарантия 1. Контракт на поставку товаров 4. Поставка товаров, авансовые платежи

4 Суть гарантийного финансового инструмента Цель Гарантии - обеспечение исполнения Принципалом своих обязательств перед Бенефициаром. Гарантии предоставляются как в рамках Проекта, финансируемого Банком, так и в рамках самостоятельных сделок Принципала, не предусматривающих предоставление заимствований Принципалу Банком. Виды финансирования Банка, при которых предоставляются гарантии Проектное финансирование Торговое финансирование в финансовом секторе Инвестиционное финансирование Выпуск облигационных займов Торговое финансирование в реальном секторе

5 Виды гарантий ЕАБР при исполнении Принципалом Контракта Гарантия возврата авансового платежа или иных денежных средств (в случае неисполнение Принципалом обязательств, возместить в соответствии с условиями Контракта какую-либо денежную сумму или денежные суммы, выплаченные Бенефициаром Принципалу) Гарантия исполнения обязательств по Контракту (в случае получения требования от Бенефициара, указывающего на ненадлежащее исполнение Принципалом условий Контракта)

6 Требования к Принципалу регистрация не менее 2 лет на территории государства- участника Банка соответствие исполняемого Контракта (деятельности Принципала) миссии Банка, экологическим требованиям наличие Контракта или его проекта (в случае исполнения Принципалом Контракта) наличие годовой аудированной финансовой отчетности по МСФО и/или национальным стандартам бухгалтерского учета стабильное финансовое состояние Принципала (отсутствие убытков, просроченных обязательств и т.д.) комплаенс-контроль квалификационные требования применяются с учетом индивидуальных особенностей Принципала и его Контрактов

7 Условия предоставления Гарантий Реальный сектор Срок Гарантии может превышать срок действия Контракта. Гарантия может покрывать как полное исполнение Основного обязательства Принципала перед Бенефициаром, так и частичное его исполнение. Обеспечение на общих основаниях, в том числе безакцептное списание со счетов Принципала Обязательства Принципала по Гарантии могут быть конвертированы в обязательства по кредиту Финансовый сектор Условия при финансировании финансовых институтов регулируются Программой предоставления целевых кредитных линий финансовым институтам на развитие торгового финансирования и расширения взаимной торговли. Выпуск Гарантии Банком в рамках Программы по организации Облигационных займов клиентов ЕАБР предусматривает процедуры включения Гарантий в эмиссионную документацию соответствующих облигационных выпусков.

8 Предоставляемые документы для получения Гарантии Заявка на предоставление Гарантии. Стандартный набор учредительных и других правовых документов, в том числе правоустанавливающих документов на обеспечение. Копия или проект Контракта (при исполнении Принципалом Контракта). Резюме с кратким описанием Принципала Анкеты Принципала (анкета предварительной оценки соответствия Контракта или деятельности Принципала миссии Банка, анкета Принципала – организационно- правовые характеристики, история компании и т.д.). Финансовая отчетность Принципала (за 2 года). Подробный перечень требуемых документов представляется индивидуально в зависимости от проекта.

9 Особенности организации предоставления Гарантий ЕАБР не предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания. В этой связи для обслуживания клиентов привлекается «Банк счета» (Банк-агент), через который осуществляются активные гарантийные операции. Внешние консультанты по вопросам предоставления Гарантий привлекаются в исключительных случаях. Типовые формы Гарантий и согласовываются с Принципалом и Бенефициаром. Типовые формы Договоров на предоставление Гарантии согласовываются с Принципалом.