Организация расчетов и финансирования Центр Реновации Энергетики Информационно-аналитическая и торговая система «Рынок продукции, услуг и технологий для электроэнергетики» 21 апреля 2004 г. Центр электронных расчетов и программ финансирования

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК2 Финансовые услуги – на рынок электроэнергетики Расчетная система: Ключевой этап развития «B2B-Energo» Стратегическая цель: Формирование эффективных механизмов финансирования предприятий на рынке продукции, услуг и технологий для ТЭК ЦЭРАПРОФ

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК3 Цели и задачи Организация: эффективных расчетов предприятий-участников на рынке электроэнергетики и ТЭК Обеспечение: своевременных поставок узлов и комплектующих своевременных энергоремонтов, в т.ч. внеплановых Обновление: основных фондов энерго-компаний ЦЭРАПРОФ

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК4 Исходные условия Особенности рынка электроэнергетики: Долгосрочные контракты, длинный срок поставки Авансовые платежи Сезонные изменения ликвидности энерго-компаний Неоптимальная процедура финансирования: Отсутствие у предприятий ликвидного залога Условия предоставления заемных средств: расплывчатые и непрозрачные Долгая процедура оформления ЦЭРАПРОФ

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК5 Что делать? Реализовать и начать использовать Расчетную систему Внедрить Электронный документооборот Подключить к системе банки Создать условия для финансирования Подготовить финансовые продукты банков Подготовить инфрастуктуру ЦЭРАПРОФ

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК6 Как делать? Единая система Единые технологии Одинаковые правила Типовые продукты Прозрачные условия КомплекснаяРасчетнаяСистема «B2B-Energo» ЦЭРАПРОФ

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК7 Состав Расчетной системы Расчетный Центр Расчетные операции по торговым сделкам Комплексные расчеты Поставка против платежа Электронный аккредитив Программы финансирования Организация торгового финансирования Банковские гарантии Предоставление заемных средств

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК8 Расчеты + финансирование – предприятиям-участникам Расчетные услуги Обеспечение финансовых интересов участников Программы финансирования Поставка против платежа

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК9 Принципы Расчетной системы Взаимосвязь всех подсистем Выбор из нескольких услуг: Расчетных и финансовых Наиболее подходящий продукт по конкретной сделке Свободный выбор каждого участника: На принципах свободы выбора, лучших условий и цен Единая точка входа: Все расчетные и финансовые услуги в одном месте Электронный документооборот и ЭЦП

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК10 Адаптация услуг банков Услуги банков в системе: Условия и качество – лучше, чем на рынке! Финансов-банковские услуги адаптированы: Стандартизация условий предоставления Стандартизация процедур оформления Интеграция с Расчетной системой

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК11 Оператор Расчетной системы Высокотехнологичная операционная компания «Центр Электронных Расчетов и Программ Финансирования» Формирует рынок ресурсов для предприятий Предоставляет расчетные услуги Через Расчетную систему Предоставляет финансовые услуги С помощью банков, подключенных к системе Организует Электронный документооборот

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК12 Формирование рынка доступных ресурсов Рынок ресурсов: Организованный Систематизированный Типовые банковские продукты и одинаковые правила Структурированный Единая методика Предоставление финансовых услуг: ВСЕХ аккредитованных организаций: Кредитных, Финансовых и Страховых КАЖДОМУ участнику

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК13 Рынок ресурсов БАНКИУЧАСТНИКИ РАСЧЕТОВ Типовые продукты Одинаковые правила Расчетная/кредитная История Единая методика

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК14 Расчетный Центр: как работает? Поставщик и Покупатель оформляют «График расчетов» Расчетная система отслеживает срок оплаты по текущему этапу (аванс, частичная предоплата, окончательный расчет) Плательщик перечисляет средства в Расчетную систему: Авансы за N дней до указанного в Графике расчетов срока При наличии Акта приема передачи товара/оказания услуг после подписания Акта приема передачи Немедленно выполняется платеж в пользу Поставщика На всех этапах – контроль исполнения сделки

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК15 Эффективные расчеты Торги и расчеты в едином режиме 100% прозрачность всех расчетных операций Участникам - единый Расчетный Центр: Без открытия дополнительных расчетных счетов !!! Услуги электронного нотариуса Снижение издержек при оформлении операций Гибкие варианты управления платежами Консолидация расчетов, комплексная отчетность Централизованный контроль

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК16 Поставка против платежа: как работает? 1.Покупатель и Поставщик заключают договор поставки: Порядок расчетов - в соответствии с Правилами расчетов 2.Покупатель перечисляет 100% средств в оплату контракта в Расчетную систему 3.Средства в размере суммы сделки резервируются 4.О резервировании оповещаются Участники 5.Поставщик осуществляет поставку на условиях сделки 6.Поставщик и Покупатель уведомляют Расчетную систему об успешной доставке/получении товара/услуг 7.Выполняется платеж в пользу Поставщика

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК17 Защита от рисков неисполнения сделки Поставка против платежа – это эквивалент: покрытого аккредитива или банковской гарантии Дополнительное обеспечение финансовых интересов сторон: Для Покупателя - оплата Поставщику только после успешной поставки товара Для Поставщика - Средства Покупателя резервируются при заключении договора поставки

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК18 Программы финансирования Предоставление уполномоченными банками кредитных ресурсов и гарантий по операциям в Расчетной системе! Предприятия накапливают расчетную и кредитную историю Оператор - формирует расчетно-кредитные рейтинги Разнообразные банковские гарантии: Гарантии платежа/возврата авансового платежа/тендерные/другие Предоставление заемных средств: Для оплаты этапов контрактов Для финансирования покрытий и резервирования средств Финансирование поставок с отсрочкой платежа (факторинг) Внешнеторговое финансирование

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК19 Выгоды для Поставщика Гарантия оплаты по изготовлению изделия или выполнению контракта улучшается финансовое планирование улучшается ликвидность предприятия Появляется возможность участия в программах финансирования Снижается проблемная кредиторская задолженность

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК20 Выгоды для Покупателя Формула выигрыша: (снижение аукционной цены) минус (комиссия системы) Снижение авансового платежа: завод идет на снижение, т.к. имеет гарантию своевременной оплаты Снижение стоимости фондирования Поставка против платежа: Частичное покрытие – не 100%, а меньше Снижение дебиторской задолженности: замороженные авансы у завода-поставщика

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК21 Выгоды всем участникам Участие в Расчетной системе дает возможность: участия в Программах финансирования Больше операций в Расчетной системе: Лучше оценка финансового состояния Предприятия Участие в Программах Финансирования: Лучшие условия по гарантиям и кредитам Страхование: Страхование возврата авансов Страхование грузов при перевозке и хранении Страхование предпринимательских рисков неисполнение Покупателем обязательств по приему и оплате товара

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК22 Горячие вопросы-ответы Можно ли вести расчеты по операциям на «B2B-Energo» без использования Расчетной системы: Можно, но неэффективно Можно ли будет оплачивать аванс заемными средствами? Да, можно Можно ли делать частичное, а не 100% покрытие? Да, можно Можно ли получить финансирование немедленно? Можно, только на общих условиях. А какие при этом будут: Сроки рассмотрения? Ставки? Качество оценки состояния заемщика?

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК23 Электронный документооборот (ЭДО) Не так страшен, как может показаться … Технологическая компонента Основа Расчетной системы

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК24 Основные элементы ЭДО Электронный документ Электронная подпись Юридическая правомочность (значимость) Построен на базе: Удостоверяющего Центра РАО ЕЭС Сертифицированных средств криптографической защиты информации Электронный нотариус – экономьте на юристах: заверение подписываемых документов Подтверждение легитимности и прав сторон по сделке

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК25 Задачи и функции ЭДО Формирование и подписание электронных документов Передача и хранение электронных документов Конфиденциальность передачи данных Проверка подлинности электронных документов Аутентификация и авторизация пользователей Предотвращение несанкционированного доступа к электронным документам

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК26 Подключение к Системе ЭДО Изучите разделы сервера «B2B-Energo»: «Расчетная система» «ЭЦП» - «Выдача ЭЦП» В разделе «Выдача ЭЦП»: Изучите инструкцию по получению ЭЦП Оформите договор на получение ЭЦП Получите ЭЦП - в УдЦ РАО ЕЭС Оформите договор о подключении к Системе с ЭДО с Администратором Системы ЭДО – компанией «ЦЭРАПРОФ» Получите свой Процессор ЭЦП – также в «ЦЭРАПРОФ»

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК27 Как начать работу? Получить ЭЦП Подключиться к Системе ЭДО «B2B- energo» Заключить договор с Оператором Расчетной системы: На предоставление услуг Расчетной системы Убедиться в преимуществах системы

ЦЭРАПРОФ г. Организация расчетов на рынке электроэнергетики и ТЭК28 Спасибо за внимание ! «Центр электронных расчетов и программ финансирования» Татаринов Александр Михайлович, Генеральный директор Тел