Стратегия устойчивого развития: опыт банка «Центр-инвест» Профессор, д.э.н. В.В. Высоков Председатель Совета директоров ОАО КБ «Центр-инвест» Москва Март 2014

Стратегия устойчивого развития «…нельзя работать, не имея плана, рассчитанного на длительный период и на серьезный успех» В.И. Ленин

Долгосрочное планирование: заданы либо цели, либо ресурсы Стратегическое планирование: ресурсы и цели – эндогенные переменные Устойчивое планирование: ESG … next morning? Трансформационное планирование: Sustainable Solutions to Todays Challenges Стратегия устойчивого развития

4 Стратегия гг., ключевые показатели На соответствующего года ФактСтратегия Капитал 5,86,7 7,6 8,7 10,813,116,219,6 Активы48,354,4 62,762,7 76,076,0 87,598,0109,6122,1 Чистые кредиты и лизинг30,642,5 48,4 61,6 71,380,890,975,7 Депозиты33,839,0 44,1 49,449,4 57,857,864,071,278,7 Прибыль0,220,91 1,10 1,41,4 2,172,643, CAR, RAS, % 10 14,713,3 12,8 12,6 12,713,314,215,8 CAR, IFRS,% 819,818,2 17,4 15,6 15,716,417,418,5 CAR, Basel 3, % 10,516,415,9 15,3 13,9 14,415,217,2 CAR Tier 1, IFRS,% 4,011,911,6 11,8 10,7 12,413,815,517,2 CAR Tier 1, Basel 3, 8,59,910,1 10,4 10,0 11,012,113,515,0 ROAA, % 0,481,77 1,88 2,03 2,632,853,113,41 ROAE, % 3,9214,64 15,42 17,18 22,122,1222,1322,15 Родилось детей сотрудников Устойчивый банкинг

Лучшая мировая практика АкционерыEBRD, DEG, Erste, RLB Oo, investment funds Корпоративное управлениеНовая корпоративная культура Миссия, Стратегия, Бизнес-план Опыт планирования и стратегическое управление Управление активами и пассивами По секторам, клиентам, срокам, проектам МСФО, РСБУ, Базель 3Инвариантность к системам отчетнсти Управление рискамиНадежная оценка, четкая классификация капитала Внутренний аудитСовершенствование системы внутреннего контроля и аудита Информационные технологии Внедрение технологий SAP Управление персоналомВыращивание персонала Продукты и услугиМСП, Энергоэффективность, Агробизнес, Ритейл Отношения с клиентамиРазвитие клиентов Устойчивый банкинг

Устойчивый банкинг

Теории кризиса Деятельность банка «Центр-инвест» в 2013 Млрд. Руб.В % к итогук 2012 Доход 9, ,8 В том числе кредитование реального сектора экономики ,5 Распределение дохода Населению – по вкладам для населения ,4 28,1+1,6 Обществу – социальные проекты ,7 Парнерам – по привлеченным средствам ,5+0,2 Поставщикам 0.8 8,5 Сотрудникам – оплата труда ,7 20+0,1 Государству – налоги и сборы 0.5 5,3 Акционерам - дивиденды 0.3 3,1 26,4-1,8 Развитие банка 2,2 23,3 Устойчивый банкинг

Теории кризиса Новые вызовы Решения банка «Центр - инвест» Волатильность глобальных рынков Стагнация в российской экономике Неопределенность реформ финансовых рынков Бизнес на основе модели устойчивого банкинга Использование преимуществ Юга России: диверсифицированная экономика предпринимательский потенциал Работа в устойчивом регионе - Юг России Устойчивый банкинг

Базовые проекты Истории успеха Учебные примеры Модернизация России Глобальные рынки Хуторская модернизация Юга России Конкурентные товары Лучшая мировая практика Совершенствование законодательства налоги Устойчивый банкинг

За 2013 выдано кредитов МСП на 31,2 млрд. руб. 1-е в России по качеству кредитования МСП 16-е в России по объему кредитования МСП* * rbk.ru МСП Кредиты МСП, млн. руб. Банк «Центр-инвест»: кредитование МСП Устойчивые инвестиции

10,6 119,7 398,9 407,5451,9 840, , , ,6 Банк «Центр-инвест»: кредитование ЭЭ-проектов млн. руб проектов 8.7 млрд. руб. – стоимость проектов 7.5 млрд. руб. – сумма кредитования тн/год – сокращение выбросов СО 2 Устойчивые инвестиции

12 Количество кредитов– Кредитный портфель – 9,5 млрд. руб включая 6,4 млрд. руб. инвестиционных кредитов Потенциал: рост эффективности агробизнеса в 2-3 раза Решение: долгосрочное финансирование > 5 лет Банк «Центр-инвест»: кредитование агробизнеса Устойчивые инвестиции

3 245 школьников изучили интернет бесплатно школьников посетили краеведческий музей с 2004 Проект Предпринимательский всеобуч для школьников Школьники Студенты Лучшие 320 студентов вузов ЮФО – стипендиаты банка 5 млн. руб. направляется ежегодно с кредитов на образование на сумму 200 млн. руб. Предпринимателям Семинары, консультирование, рекомендации, встречи Молодежный бизнес России (IFBL) Банк «Центр-инвест»: социальные проекты Устойчивые инвестиции

14 Зарегистрируйся на сайте Выбери модуль для начала занятий Читай и учись Пройди финальный тест и получи диплом Расскажи друзьям и получи призы Устойчивые инвестиции Предпринимательский интернет-всеобуч! 4700 участника, выдано 650 диплом, 156 населенных пункта (Россия, Казахстан, Армения, Украина, Беларусь, США)

Теории кризиса Ребрендинг устойчивого развития Transformational Business: Sustainable Solutions to Todays Challenge - инновационность (бизнес-модель, рыночные инновации и финансовая структура) ; - воздействие (влияние и выгоды) ESG ; - масштабируемость (эффект катализатора и возможность воспроизведения результатов ); роль компании и акционеров в реализации этих изменений. Масштабы изменений: 1) обычные, 2) адекватные, 3) значимые, 4) трансформационные.

contacts , Россия, Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62, тел.: +7 (863) Головной офис Контакты