КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ». КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» 1. Акционерный банк для акционерных обществ 2. Корпоративное. - презентация

1 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ»

2 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» 1. Акционерный банк для акционерных обществ 2. Корпоративное управление: опыт банка «Центр-инвест» 3. Корпоративное управление: проект IFC в банке «Центр-инвест» 4. Корпоративное управление: зачем?

3 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК ДЛЯ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВ 1991 консалтинг приватизации 300 акционерных обществ подписание учредительного договора ОАО КБ «Центр-инвест» получение Генеральной (1998 г.) лицензии ЦБ РФ эмиссий акций на сумму 375 млн. руб.

4 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК ДЛЯ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВ ОГЛАВЛЕНИЕ Введение Положение о собрании акционеров Регламент проведения собрания акционеров Рекомендации по организации о проведению первого годового собрания акционеров (с приложениями 1-8) Положение о Совете директоров Положение о Генеральном директоре Положение о Правлении Положение о Ревизионной комиссии Положение о порядке распределения прибыли и выплате дивидендов по акциям и процентов по облигациям Положение о головном предприятии Положение о структурном подразделении Положение о ценных бумагах акционерного общества Положение об отделе ценных бумаг акционерного общества Инструкция о порядке совершения сделок с ценными бумагами и их регистрации в акционерном обществе

5 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» СТРУКТУРА АКЦИОНЕРОВ

6 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: ОПЫТ БАНКА «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» август 2003«Центр-инвест» стал участником исследования практики корпоративного управления в российских банках, проведённого компанией KPMG по поручению Международной Финансовой Корпорации (IFC) декабрь 2003«Центр-инвест» стал первым российским банком, вошедшим в число пилотных компаний проекта МФК «Корпоративное управление в России» июль 2004Совместно с МФК и Комитетом Европейского делового клуба на Кубани организован семинар «Корпоративное управление и механизмы привлечения инвестиций» Приняты кодекс корпоративного поведения, кодекс корпоративной этики, положение о дивидендной политике и положение о информационной политике

7 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: опыт банка «Центр-инвест»

8 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» Индикатор корпоративного управления – Южный регион (2003)

9 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» Принципы Структура органов управления Права акционеров Дивидендная политика Информационная политика Кодекс корпоративной этики КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ ОАО КБ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ»

10 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ПОДОТЧЕТНОСТЬ: Совета директоров Банка его акционерам. СПРАВЕДЛИВОСТЬ: равное отношение ко всем акционерам, включая миноритарных (и иностранных) акционеров. ПРОЗРАЧНОСТЬ: своевременное и достоверное раскрытие информации обо всех существенных фактах. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ: признает права иных заинтересованных сторон.

11 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» СТРУКТУРА ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ Общее собрание акционеров Председатель Правления и Правление Корпоративный секретарь Ревизионная комиссия Служба внутреннего контроля Независимые директора Совет директоров Исполнительны е директора Комитет по стратегическому планированию Комитет по аудиту и контролю соответствия Комитет по назначениям, вознаграждения м и компенсациям

12 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» ПРАВА АКЦИОНЕРОВ 1. УЧАСТИЕ В СОБРАНИИ АКЦИОНЕРОВ - место, порядок выступлений, голосование 2. ЗАЩИТА ПРАВ МИНОРИТАРИЕВ: - независимые директора - независимый регистратор 3. СДЕЛКИ С ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬЮ - раскрытие информации

13 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» ДИВИДЕНТНАЯ ПОЛИТИКА НЕ БОЛЕЕ 50% ОТ ЧИСТОЙ ПРИБЫЛИ НЕ МЕНЕЕ ½ СТАВКИ ЦБ РФ

14 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» ИНФОРМАЦИОННАЯ ПОЛИТИКА ОБЩЕДОСТУПНАЯ ИНФОРМАЦИЯ - порядок предоставления - каналы распространения КОММЕРЧЕСКАЯ ТАЙНА ИНСАЙДЕРСКАЯ ИНФОРМАЦИЯ РЕКЛАМА ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ БАНКУ

15 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: проект IFC в банке «Центр-инвест» КОДЕКС КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ ПРИНЦИПЫ И НОРМЫ ВНУТРИКОРПОРАТИВНАЯ ЭТИКА ЭТИКА ВНЕШНИХ ОТНОШЕНИЙ ВНЕДРЕНИЕ И АУДИТ ЭТИЧЕСКИХ НОРМ

16 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ: зачем? Защита интересов акционеров, менеджеров, персонала, клиентов Привлечение инвестиций Повышение эффективности управления Новая корпоративная культура

17 КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ В БАНКЕ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ» SPECIAL THANKS TO: International Finance Corporation European Bank for Reconstruction and Development State Secretariat for Economic Affairs