1 «Повышение финансовой грамотности населения» Тельнов Вячеслав Николаевич, Начальник ДО Волгоградского филиала Банка «Возрождение» 24 апреля 2014 года

2 Что такое финансовая грамотность? Способность принимать обоснованные решения по управлению и использованию собственных средств Понимание финансовой ответственности за принятые решения Умение оценивать финансовые риски Активная позиция в использовании финансовых услуг Формула финансовой грамотности Знать Быть ответственным Иметь навыки Действовать + + +

3 Существующие проблемы Недостаточная информированность населения о возможностях хранения накоплений Неумение грамотно оценивать риски Неумение планировать пенсионные сбережения

4 Банковские карты Круглосуточный доступ к денежным средствам Безопасное хранение денежных средств (потеряв карту, клиент не потеряет деньги) Возможность осуществлять денежные переводы и платежи Возможность контролировать свои расходы, получая подробный отчет о состоянии счета Преимущества:

5 Если клиент забыл или потерял ПИН-код, карту необходимо перевыпустить с новым ПИН-кодом. Если ПИН-код неверно набран 3 раза, карта блокируется. Для разблокировки карты клиенту необходимо обратиться в Службу поддержки клиентов банка или в его отделение. Вместе с картой клиент получает запечатанный конверт с четырехзначным Персональным Идентификационным Номером (ПИН-кодом), который является аналогом собственноручной подписи клиента и используется для защиты карты от несанкционированного использования. ПИН-код Основные правила ПИН-код известен только клиенту! ПИН-код НЕ может быть изменен! ПИН-код НЕ должен храниться вместе с картой! ПИН-код НЕ должен передаваться другому лицу!

6 СПЕЦКАРТСЧЕТ КЛИЕНТА БАНК Заработная плата Социальные выплаты Пенсия Проценты по вкладам

7 Дополнительные карты для членов семьи НЕОГРАНИЧЕННЫЙ ДОСТУП К СЧЕТУ Владелец счета Лимит Члены семьи ЛИМИТИРОВАННЫЙ ДОСТУП К СЧЕТУ ЛИМИТИРОВАННЫЙ ДОСТУП К СЧЕТУ Специальный карточный счет

8 Банк «Возрождение» (ОАО) Является полноправным членом международных платежных систем: «Visa International» и «MasterCard International» Осуществляет Эмиссию (выпуск) и Эквайринг (обслуживание) банковских карт платежных систем Visa и MasterCard. Все карты Банка являются международными и принимаются к оплате по всему миру. Собственный Процессинговый центр Банка позволяет самостоятельно выпускать карты, производить обработку операций и оперативно решать вопросы по обслуживанию карт.

9 Дистанционное банковское обслуживание

10 Каналы ДБО в банке «Возрождение» (ОАО) Банкоматы Терминалы Услуга «Vbank с тобой»: Интернет банк Мобильный банк SMS-сервис

11 SMS-сервис SMS Каналы ДБО в банке «Возрождение» (ОАО) Услуга «Vbank с тобой»: Мобильный банк Интернет банк Терминалы Банкоматы:

12 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы Доступные операции для Клиента (функционал услуги) Информационные операции Финансовые операции Получение* / прием наличных денежных средств Просмотр списка спецкартсчетов, банковских карт, вкладов Просмотр баланса спецкартсчетов, банковских карт, вкладов Просмотр информации о последних операциях по карте Просмотр информации по кредитам (размер платежа, остаток ссудной задолженности) * Только на банкоматах Осуществление платежей: Оплата сотовой связи, услуг интернета, телевидения, коммунальных услуг Платежи по подписке Погашение кредитов: Погашение кредитной карты Погашение потребительского кредита, ипотечного кредита, автокредита Операции по подписке Переводы и вклады Открытие вкладов «Моментальный», «Доходный Онлайн», Комфортный Онлайн» Переводы между своими вкладами/картами Переводы по номеру карты Переводы по номеру счета Операции по подписке

13 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Личный кабинет Банкомата/Терминала. Для входа в Личный кабинет Банкомата/Терминала надо вставить карту Для работы с наличными надо нажать кнопку (на банкомате) или коснуться экрана (на терминале)

14 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Новые возможности совершения операций. Личный кабинет банкомата/терминала Вход в Личный кабинет

15 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Новые возможности совершения операций. Личный кабинет Банкомата/Терминала Операции по вкладам Операции по кредитам Операции по картам

16 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Новые возможности совершения операций. Информация по вкладам клиента Любому клиенту Банка Между своими вкладами/картами На свой вклад Любому клиенту Банка Между своими картами/вкладами Между своими вкладами Личный кабинет Банкомата/Терминала – «Вклады»

17 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Новые возможности совершения операций. Личный кабинет Банкомата/Терминала – «Карты» Между своими вкладами/картами

18 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Новые возможности совершения операций. Личный кабинет Банкомата/Терминала – «Кредиты» Информация по кредитам клиента На свой кредит Между своими картами/кредитами С вклада на кредитную карту Между своими вкладами/кредитами

19 Каналы ДБО. Банкоматы / Терминалы. Новый интерфейс. Без использования карты Любому клиенту Банка

20 SMS- сервис SMS Интернет банк Услуга «Vbank с тобой» Услуга «Vbank с тобой» включает: Мобильный банк

21 Услуга «Vbank с тобой». SMS - сервис Чтобы воспользоваться SMS-сервисом Клиенту понадобятся следующие инструменты: Мобильный телефон Банковская карта Меры безопасности при пользовании SMS-сервисом - не храните SMS-сообщения, которые Вы отправили и/или получили в процессе пользования сервисом - не набирайте SMS-сообщения в публичных местах, в присутствии других лиц - защитите свой мобильный телефон паролем (стандартная защита на любом мобильном телефоне)

22 Услуга «Vbank с тобой». SMS - сервис Доступные операции для Клиента Информационные операции Осуществление платежей: Оплата сотовой связи* *только за сотовый телефон, зарегистрированный в услуге «Vbank c тобой» Финансовые операции Операции по SMS-запросу доступные средства на счете размер кредитного лимита просмотр последних 5- ти операций блокировка/разблокировка карты Автоматическая рассылка SMS-сообщений - при совершении операций по карте (в т. ч. отмене) - при пополнении счета (в т. ч. и безналичном) - об окончании срока действия карты - о сроке и размере погашения кредита

23 Услуга «Vbank с тобой». Интернет банк/Мобильный банк

24 Услуга «Vbank с тобой». Интернет банк/Мобильный банк Для входа в систему, необходимо: - Получить логин и пароль -Знать код карты и ПИН-код -Выбрать сайт банка vbank.ru, Меры безопасности при пользовании Интернет банком - не сообщать, логин, пароль доступа, реквизиты счетов другим лицам - использовать лицензионное ПО и антивирусные программы - убедиться что вы находитесь именно на сайте банка: не пользоваться общедоступными компьютерами (например в интернет- кафе)

25 Услуга «Vbank с тобой». Интернет банк/Мобильный банк Доступные операции для Клиента (функционал услуги) Информационные операции Осуществление платежей: Оплата сотовой связи, услуг интернета, телевидения, коммунальных услуг Платежи по подписке Осуществлять любые платежи по произвольным реквизитам (в т.ч. ЖКХ, погашение кредитов сторонних банков и т.д.) Погашение кредитов: Погашение кредитной карты Погашение потребительского кредита, ипотечного кредита, автокредита Операции по подписке Переводы и вклады Открытие вкладов Переводы между своими вкладами/картами Переводы по номеру карты Переводы по номеру счета Операции по подписке Финансовые операции Просмотр списка спецкартсчетов, банковских карт, вкладов, текущих счетов Просмотр баланса Просмотр/получение реквизитов счетов Просмотр/получение выписки по спецкартсчету, карте, по текущему счету, по вкладу за требуемый период Блокирование/разблокирование карты Просмотр истории операций (дата и время операции, вид платежа, сумма платежа, состояние операции, описание) Связь с банком

26 На сегодняшний день у клиентов существует возможность открыть вклады без посещения офиса банка – посредством банкомата или услуги «Vbank с тобой» Их отличает повышенная процентная ставка в рублях.

27 Вклады

28 Где хранить свои накопления? В склянке? Под матрасом? В банке?

29 Конечно в банке! Надежность сбережений Стабильный доход

30 Как правильно открыть вклад? 1. Проверьте выбранный банк Убедитесь, что данная организация является банком – участником системы страхования вкладов 2. Сверяйте данные Внимательно проверяйте правильность написания Ваших личных данных (паспорт, телефон), всегда сообщайте банку об изменениях. 3. Учитывайте проценты Помните, что застрахованы не только внесенная во вклад сумма, но и начисленные проценты. 4. Не впадайте в панику При наступлении страхового случая, Вы можете прийти за денежными средствами в любое удобное для Вас время в течение года.

31 Банк «Возрождение» (ОАО) включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов 9 декабря 2004 под номером 276. Страхованию подлежат все денежные средства физических лиц, находящихся во вкладах и на счетах в банках, за исключением: Вкладов на предъявителя Средств, переданных банкам в доверительное управление Средств на счетах физических лиц предпринимателей без образования юридического лица, открытых в связи с предпринимательской деятельностью Возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 700 тысяч рублей. Вклады застрахованы

32 Вклады Банка «Возрождение» (ОАО) вклад «Комфортный» сохранить и приумножить накопления вклад «Комфортный» для пенсионеров Цель открытия вклада

33 *Срочный пополняемый депозит с возможностью частичных снятий Размер эффективной ставки по вкладу при условии ежемесячной капитализации процентов и отсутствии операций. Откройте вклад «Комфортный» для пенсионеров Хотите сохранить и приумножить сбережения? Дополнительные возможности: Открыть вклад на третье лицо и на несовершеннолетнего Возможно осуществлять приходные и расходные операции (например, квартплата и коммунальные платежи, денежные переводы родным и близким) Возможность зачисления во вклад пенсии и других социальных выплат Ежемесячная выплата процентов тс возможностью капитализации или перечисления на другой счет в банке Банковская карта в подарок Бесплатное оформление доверенности на распоряжение счетом и завещательного распоряжения Валюта вклада Максимальная ставка Минимальная сумма вклада Рубли 9,90% (11,20%) ** 100 рублей Основные условия вклада *

34 *Срочный пополняемый депозит с возможностью частичных снятий Размер эффективной ставки по вкладу при условии ежемесячной капитализации процентов и отсутствии операций. Откройте вклад «Комфортный» Хотите сохранить и приумножить сбережения? Дополнительные возможности: Открыть вклад на третье лицо и на несовершеннолетнего Возможно осуществлять приходные и расходные операции (например, квартплата и коммунальные платежи, денежные переводы родным и близким) Валюта вклада Максимальная ставка Минимальная сумма вклада Рубли 9,60% (10,90%) * Основные условия вклада *

35 Спасибо за внимание! Тельнов Вячеслав Николаевич, Начальник ДО Волгоградского филиала Банка «Возрождение» 24 апреля 2014 года

36 Ваши вопросы

37 По всем вопросам Вы можете обращаться в офисы Банка «Возрождение» по телефонам: (8442) , ,