Системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» и «Мобильный банк Ромашко Сергей Константинович Директор департамента банковских карточек. - презентация

1 Системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» и «Мобильный банк Ромашко Сергей Константинович Директор департамента банковских карточек ОАО «Белвнешэкономбанк» Минск, 2010 ОАО « Белвнешэкономбанк »

2 Услуги «Мобильный банк» и «Интернет-Банк» являются составной частью системы СБС. СБС (Система Банковского Самообслуживания) – комплекс услуг, оказываемых держателям личных банковских пластиковых карточек Банка и банков- партнеров на условиях самообслуживания, без взимания какого-либо дополнительного вознаграждения, не предусмотренного договором между держателем карточки и банком - эмитентом. ОАО «Белвнешэкономбанк»

3 Кто пользуется? Держатели карточек банков-партнеров: ОАО «Белвнешэкономбанк» ОАО «Технобанк» ЗАО «Альфа-банк» ОАО «Банк Москва-Минск» ЗАО «БелСвиссБанк» ЗАО «РРБ-Банк» ОАО «Белвнешэкономбанк»

4 Что можно? ОАО «Белвнешэкономбанк» АТМ ПСТС Мобильный банк Интернет-Банк АТМИК Мобильный банк Интернет-Банк Оплатить Услуги связи, коммунальные услуги, Интернет, кабельное телевидение и т.п. Платежи с помощью системы «Расчет» (АИС ЕРИП) Управление средствами на счетах Пополнить или отозвать депозит «До востребования» Погасить кредит Пополнить электронный кошелек WebMoney, Easypay Безопасность Блокировка карточки Смена личного кода для использования в услуге «Интернет-Банк» Подключение услуги «SMS-оповещение» Управление доступом к услуге Открыть/закрыть доступ к «Интернет-Банк», изменить пароль доступа, Открыть/закрыть доступ к «Мобильный банк», изменить пароль доступа, изменить номер телефона Регистрация и отмена регистрации карточки для использования в «Интернет-Банк», «Мобильный банк» Состояние счета (остаток, выписка) Получение наличных Информация (списки банкоматов, инфокиосков, новости) Демо-версия

5 «Мобильный банк» Внедрена в марте 2004 года. Что нужно: Мобильный телефон, подключенный к velcom или МТС Доступ к WAP-сайту своего оператора мобильной связи Как подключиться: 1. Ознакомиться на сайте банка-эмитента с договором публичной оферты и правилами оказания услуги. 2. В любом банкомате или ПСТС банка -партнера (все они обозначены логотипом СБС) клиент самостоятельно заключает договор на оказание услуги - с помощью операции "Открыть доступ" регистрирует карточку и номер мобильного телефона, с которого будет производиться доступ к WAP- ресурсам. На полученном чеке будет указан пароль для совершения операций «Мобильном банке». 3. С использованием мобильного телефона зайти на WAP-сайт оператора мобильной связи. В разделе «Банки», находятся ссылки на WAP-страницы банков-эмитентов карточки. Зайти на соответствующую страницу и, руководствуясь информацией, оплатить доступ к Услуге в соответствие с тарифами банка. 4.Можно пользоваться услугой «Мобильный банк»! Клиент осуществляет навигацию по WAP-сайту услуги, что избавляет его от необходимости помнить форматы SMS-сообщений или загружать на сим-карту дополнительные приложения. Для аутентификации клиента используется номер его мобильного телефона и пароль, полученный при регистрации услуги в банкомате (инфокиоске). Стоимость пользования услугой для держателей карточек ОАО «Белвнешэкономбанк» 3000 рублей в год. ОАО «Белвнешэкономбанк»

6 «Интернет-Банк» Внедрена в апреле 2007 года. Как подключиться: 1. Ознакомиться на сайте банка-эмитента с договором публичной оферты и правилами оказания услуги. 2. В любом банкомате или ПСТС банка или банка -партнера (все они обозначены логотипом СБС) клиент самостоятельно заключает договор на оказание услуги - с помощью операции "Открыть доступ" регистрирует карточку. На полученном чеке будет указан параметр логин и пароль для входа на сайт услуги. 3.Зайти на сайт банка, выбрать ссылку Интернет-банк. Убедиться, что с Вашим компьютером установлено безопасное соединение SSL с использованием сертификата Банка. Ввести логин и пароль, напечатанные на чеке. 4.При первом входе на сайт, руководствуясь информацией на экране, создать персональный код и сохранить его на сменный носитель информации (флэш-карта, диск, и т.п.). 5.Из списка зарегистрированных карточек выбрать карточку и, используя ее реквизиты и персональный код, оплатить доступ к услуге. После этого станут доступны все операции возможные для выбранной карточки. Для аутентификации клиента используется параметры логин и пароль, полученные при подключении в банкомате (инфокиоске). Выполнение любой операции на сайте услуги подтверждается персональным кодом, который хранится на сменном носителе информации, и паролем, который придумал клиент. При этом нет необходимости носить с собой генератор паролей или диск с дополнительным программным обеспечением. Клиент имеет возможность изменять пароль персонального кода неограниченное число раз. Стоимость пользования услугой для держателей карточек ОАО «Белвнешэкономбанк» рублей в год. ОАО «Белвнешэкономбанк»

7 Отличительные черты Самостоятельность - договор публичной оферты, позволяет клиенту подключаться (10 минут) и управлять услугой самостоятельно без похода в банк. Оплата производится непосредственно с помощью услуги – если смог оплатить доступ, значит, услуга работает. Мобильность - идентификация клиента по номеру телефона и паролю в Мобильном банке, и по логину и паролю в «Интернет-Банке» позволяет пользоваться услугой в любое время и в любом месте, где есть Интернет и/или мобильная связь Безопасность - в сети Интернет или по каналам мобильных операторов не передаются номера карточек, они не хранятся в отдельной базе, следовательно, отсутствует опасность кражи или перехвата информации о реквизитах карточек, клиент может сам придумывать и изменять отдельные пароли Можно бесплатно попробовать – демо-версии обеих услуг доступны всем. ОАО «Белвнешэкономбанк»

8 Для чего все это нужно банку? Принцип «одного окна» при работе с клиентом Увеличение доли безналичных расчетов с использованием банковских карточек Увеличение комиссионных доходов Уменьшение операционных расходов на обслуживание клиентов в офисах банка Уменьшение операционных расходов на обслуживание клиентов в банкоматах и инфокиосках банка Единообразие оказания услуг для клиентов любого из банков- партнеров ОАО «Белвнешэкономбанк»

9

10

11

12

13

14 Спасибо за внимание! ОАО «Белвнешэкономбанк» Ромашко Сергей Константинович Директор департамента банковских карточек ОАО «Белвнешэкономбанк»