ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Омск. Апрель 2014 года.

НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР При реализации политического риска При реализации предпринимательского риска 95% 90% Лимит страховой ответственности: 300 МЛРД. РУБ. СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ, ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОС. ГАРАНТИЕЙ РФ ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 2 - Уставный капитал - 30 млрд. рублей; - Функционирует с конца 2011 года; - Деятельность регулируется Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. 964

РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА 89 МЛРД. РУБ. * ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА* - 74 контракта (Европа, Азия, СНГ, Латинская Америка) - 66 компаний-экспортеров - 9 компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на г. Инициировали внесение поправок в налоговое и банковское законодательство Внедрили классические продукты мировых ЭКА, специализированные продукты для МСП Сформировали организационную структуру ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 3

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЯ ПО НАПРАВЛЕНИЯМ ЭКСПОРТА ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 4 Планируемое и фактическое распределение страховой емкости по регионам, %

СДЕЛКИ С УЧАСТИЕМ БАНКОВ Украина Куба Таджикистан Казахстан Китай Литва Индонезия Белоруссия Индия Словакия ЗАО АКБ "НОВИКОМБАНК" ОАО "Россельхозбанк" ООО "Первый Чешско- Российский Банк" ЗАО Банк НФК ОАО "Альфа-Банк" ОАО "Промсвязьбанк" ОАО "Сбербанк России" ОАО «Банк ВТБ» Летательные аппараты, космические аппараты, оружие и боеприпасы Энергетическое машиностроение и электротехника Средства наземного транспорта Прочие отрасли, работы, услуги ГК "Внешэкономбанк" Одним из наиболее значимых каналов продаж услуг ЭКСАР на сегодняшний день являются финансовые институты ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 5

ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Абхазия Геодезические услуги, (Кредит поставщика) Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения, (Комплексное страхование) Испания, Турция, Армения Продукты растительного происхождения, (Комплексное страхование) Эстония, Германия Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Эстония, Германия Детские спортивно-игровые Комплексы, (Кредит поставщика) Монголия Изделия для железнодорожного транспорта (Кредит поставщика) Монголия Изделия для железнодорожного транспорта (Кредит поставщика) Литва Мебель, (Экспортный факторинг) Литва Мебель, (Экспортный факторинг) Украина Лако-красочные материалы, (Комплексное страхование) Украина Лако-красочные материалы, (Комплексное страхование) *Данные по состоянию на г. 1,9 МЛРД. РУБ. * ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП * ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 6

БИЗНЕС – МОДЕЛИ ДЛЯ КРУПНЫХ ЭКСПОРТЕРОВ И МСП Элементы предложения Типичные требования клиентов Крупный экспортерМСП Основная цель страхования Снижение рисков Доступ к финансам Страхуемая сторона сделки Импортер Экспортер Срок страхования Долгосрочный Краткосрочный Предложение продукта Индивидуальное решение Быстрое решение Основной канал продаж Прямое взаимодействие Банки, Центры поддержки экспорта ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 7

СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР КЛАССИЧЕСКИЕ (ДЛЯ КРУПНОГО БИЗНЕСА И МСП) Продукт РискиСтрахователь Выгодоприобретатель Комплексное страхование экспортных кредитов Риск не исполнения иностранным контрагентом контрактных обязательств Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита поставщика Экспортер Экспортер / Банк Страхование кредита покупателю Банк Страхование подтвержденного аккредитива Банк Страхование гарантий Экспортер Экспортер / Банк Страхование инвестиций Политический риск Инвестор СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ ДЛЯ МСП Страхование экспортного факторинга Банки, факторинговые компании Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера Банк ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 8

ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО» ПРОДАВЕЦ ЗАО «ЗИСО» 9 ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт товаров (с отсрочкой платежа ) Оплата согласно условий отсрочки Возмещение убытков -Усиление конкурентных позиций на рынке ЕС, рост объемов продаж, расширение клиентской базы -Снижение рисков ВЭД СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта

10 КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ ПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬ 1 Договор страхования Экспорт товаров с отсрочкой платежа (до 360 дней) Оплата согласно условий отсрочки Возмещение убытков ПОКУПАТЕЛЬ 2 ПОКУПАТЕЛЬ 3 ЭКСПОРТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта -Усиление конкурентных позиций на рынке СНГ, рост объемов продаж, расширение клиентской базы -Снижение рисков ВЭД

11 ПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт товаров (на условиях предоплаты) Оплата товаров за счет средств кредита Возмещение убытков -Увеличение объема активных операций Россельхозбанка -Усиление конкурентных позиций Ростcельмаша на рынке Казахстана БАНК Кредитное соглашение для оплаты по контракту СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЮ Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта

12 ПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт товаров (аккредитивная форма расчета) Возмещение убытков АКБ «НОВИКОМБАНК» структурировал сделку по поставке автомобилей «Группы ГАЗ» (г. Нижний Новгород) в Узбекистан ПОДТВЕРЖДА- ЮЩИЙ БАНК НОВИКОМБАНК ПОДТВЕРЖДА- ЮЩИЙ БАНК НОВИКОМБАНК СТРАХОВАНИЕ ПОДТВЕРЖДЕННОГО АККРЕДИТИВА БАНК-ЭМИТЕНТ INVEST FINANCE BANK БАНК-ЭМИТЕНТ INVEST FINANCE BANK Аккредитив Заявление на аккредитив Платеж Преимущество страховки ЭКСАР: Подтверждение аккредитива 4 Новые возможности для российского экспорта

13 СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ ПРОДАВЕЦ ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспортный контракт БАНК-ГАРАНТ Гарантия Договор о выдаче гарантии Выгодоприобретатель по договору страхования Защита компании на случай исполнения требований бенефициара по банковской гарантии в отсутствие нарушения обязательств со стороны компании (принципала по гарантии) Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА ФАКТОРБанки, факторинговые компании ЭКСПОРТЕР Субъекты МСП в определении Федерального Закона от ФЗ ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ Компании из стран СНГ, включая Украину, стран бывшего СССР, а так же Южной Осетии, Абхазии УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство фактора за иностранного контрагента) УСЛОВИЯ СТРАХОВАНИЯ Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы профинансированной страхователем дебиторской задолженности по иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по договору страхования Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования до 2 млн. руб. 14 Новые возможности для российского экспорта

15 Балтийская мебель увеличила скорость оборачиваемости дебиторской задолженности по экспортному контракту с Литвой ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПРОДАВЕЦ Балтийская мебель ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Экспорт мебели (на условиях отсрочки платежа) Возмещение убытков ФАКТОР СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА Оплата Договор факторинга Финансирование Уведомление об уступке Преимущество страховки ЭКСАР: Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА БАНК (Страхователь и кредитор) БАНК (Страхователь и кредитор) ЭКСПОРТЕР (Заёмщик) ИНОСТРАННЫЙ ПОКУПАТЕЛЬ Договор страхования Кредит Залог дебиторской задолженности Экспортный контракт ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ Риск неплатежа заемщика в связи с реализацией предпринимательских рисков БАНКАккредитованное ОАО «ЭКСАР» кредитное учреждение ЭКСПОРТЕР Субъекты МСП в определении Федерального Закона от ФЗ ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ Несырьевой экспорт Доля российской составляющей: не менее 20 % Направления экспорта: весь мир* *За исключением: Афганистан, Грузия, Египет, Ирак, Иран, Конго, Кот-д Ивуар, Либерия, Ливан, Ливия, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Эритрея, Южный Судан 16 Новые возможности для российского экспорта

СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ ЭКСПОРТЕРА УСЛОВИЯ ФИНАНСИ РОВАНИЯ Целевое использование кредитных ресурсов. Экспортный контракт должен быть заключен или находиться в стадии подписания. Финансирование может предоставляться для исполнения нескольких экспортных контрактов. Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта Срок финансирования: до 2 лет Источники погашения кредита: выручка по экспортному контракту и прибыль от текущей деятельности Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по экспортному контракту и поручительство собственника Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному контракту должен оформляться Банком (страхователь) УСЛОВИЯ СТРАХОВА НИЯ Застрахованная доля: до 70% суммы кредита Срок страхования соответствует сроку финансирования Период ожидания: 60 дней Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной задолженности по кредиту (включая начисленные проценты) Страховая премия уплачивается единовременно или в соответствии с графиком уплаты процентных платежей 17 Новые возможности для российского экспорта

УПРОЩЕННЫЕ ПРОЦЕДУРЫ АНДЕРРАЙТИНГА РИСКОВ Упрощенные процедуры андеррайтинга рисков действуют в пределах лимита финансирования на одного заемщика до 30 млн. руб. Объем финансирования Банк самостоятельно оценивает риски заемщика ЭКСАР проводит полноценную оценку рисков заемщика 18 Новые возможности для российского экспорта

ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ – ПАРТНЕРЫ ПО СПЕЦ. ПРОДУКТУ Нашими партнерами уже стали: Пром СвязьБанк, Союзный, Пробизнесбанк, Транскапиталбанк, РИАБАНК, Банк Европейский, Кольцо Урала, Банк «Санкт-Петербург» ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 19

СТРАХОВОЕ ПОКРЫТИЕ ПО ПРОДУКТАМ В 2013 ГОДУ Распределение страхового покрытия в целом по компании Распределение страхового покрытия в сегменте МСП Страхование экспортного факторинга 9% Страховние экспортного факторинга 7% ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 20

ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ Страна поставки Реквизиты покупателя ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ Копия/проект контракта Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия поставки и расчетов ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 21

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ* БАНКИЭКСПОРТЕРЫ Положение Банка России 254-П Минимальные резервы Договор страхования ЭКСАР – обеспечение 1-й категории Доступ к финансированию с пониженной процентной ставкой Инструкция Банка России 139-И Снижение влияния на капитал в рублях коэффициент 0,2 в валюте коэффициент 0,5 Федеральный закон от ФЗ Снятие административной ответственности и санкций за непоступление валютной выручки в РФ Федеральный закон от ФЗ Страховая премия относится на расходы Страхователя и не облагается НДС *Планируется внести изменение в Положение Банка России от П. Включение кредитных договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию Банком России, предоставляемому кредитным организациям. ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 22

НАШИ КЛИЕНТЫ ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» 23

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Тел. +7 (495) Факс: +7 (495) ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Ладышев Григорий Владимирович Тел.: +7 (985)