Государственные программы поддержки промышленных предприятий малого и среднего бизнеса (практический опыт АО АКБ «НОВИКОМБАНК»). Международный экономический. - презентация

1 Государственные программы поддержки промышленных предприятий малого и среднего бизнеса (практический опыт АО АКБ «НОВИКОМБАНК»). Международный экономический форум г. Дмитров, сентябрь 2015 г.

2 1 НОВИКОМБАНК – опорный банк российской промышленности НОВИКОМБАНК – крупный современный высокотехнологичный российский банк, основанный в 1993 году (22 года на рынке). Основными акционерами НОВИКОМБАНКа являются Госкорпорация «РОСТЕХ» и ОАО «РОСОБОРОНЭКСПОРТ» (совокупная доля акций – 57,7%). Показатели НОВИКОМБАНКа на г.: -Активы – 292,9 млрд. рублей -Капитал – 40,7 млрд. рублей -Чистая прибыль – 2,6 млрд. рублей -30-е место по размеру активов в банковском рейтинге «БАНКИ.РУ». Основное направление деятельности НОВИКОМБАНКА – финансовая поддержка реального сектора российской экономики. Среди клиентов НОВИКОМБАНКа – лидеры российской экономики: Госкорпорация «РОСТЕХ», ОАО «ОПК ОБРОНПРОМ», Корпорация «ВСМПО-АВИСМА», ФГУП «ЦАГИ», ОАО «ОБЪЕДИНЕННАЯ АВИАСТРОИТЕЛЬНАЯ КОРПОРАЦИЯ», ОАО «ВЕРТОЛЕТЫ РОССИИ», ОАО «АВТОВАЗ», ОАО «АК ТРАНСНЕФТЬ», «ИТЕРА» и др. НОВИКОМБАНК реализует программу поддержки промышленных предприятий малого и среднего бизнеса («МСБ-НОВИКОМ») с 2013 года.

3 2 «НОВИКОМ-МСБ» – новое направление деятельности Банка НОВИКОМБАНК активно участвует в реализации важнейших государственных задач по поддержке российского промышленного сектора. Начиная с 2013 года НОВИКОМБАНК реализует Программу поддержки производственных предприятий малого и среднего бизнеса – «НОВИКОМ-МСБ». Хронология развития Программы «НОВИКОМ-МСБ»: (июнь) – Разработка и утверждение Стратегии развития бизнеса МСБ в Банке, утверждение продуктовой линейки и нормативно-регламентной базы Программы «НОВИКОМ-МСБ», формирование команды менеджеров в ГО в Москве и в региональных подразделениях Банка – Пилотный запуск Программы «НОВИКОМ-МСБ» в трех региональных филиалах Банка в гг. Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Самара – Реализация Программы «НОВИКОМ-МСБ» совместно с МСП-Банком и Агентством кредитных гарантий. Выход на текущую окупаемость бизнеса. Программа «НОВИКОМ-МСБ» в цифрах (на конец 2015 г.): - Количество новых клиентов сегмента МСБ в региональной сети Банка - более Объем кредитных средств, предоставленных клиентам МСБ – более 1,3 млрд. руб. - Доля клиентов МСБ в кредитном портфеле региональных подразделений Банка – не менее 30%. - Доля государственных программ поддержки МСБ (МСП-Банк и Госкорпорация развития МСБ) – не менее 50%.

4 3 Наименование программы Цели реализации программы Партнеры Банка по программе Продуктовый ряд 1. Бизнес- Приоритет Кредитование клиентов МСБ (промышленный и неторговый сектор), связанных по кооперации с корпоративными клиентами Банка МСП-Банк Долгосрочные кредиты с графиком погашения, продукты РКО 2. Бизнес- Целевой Кредитование клиентов МСБ (промышленный и неторговый сектор), на цели приобретения основных средств (производственные площадки, оборудование, спецтехника и т.д.) МСП-Банк Долгосрочные целевые кредиты с графиком погашения, продукты РКО 3. Бизнес- Регион Кредитование клиентов МСБ (промышленный и неторговый сектор), обслуживаемых в филиале Банка в г. Тольятти (моногород) МСП-Банк Долгосрочные и краткосрочные кредиты и кредитные линии, продукты РКО 4. Бизнес- Гарантия Предоставление государственной гарантии от Госкорпорации развития МСБ клиентам МСБ (промышленный и неторговый сектор) для последующего кредитования по программам Банка Государственная корпорация развития МСБ Долгосрочные и краткосрочные гарантии, кредитование, продукты РКО Программы кредитования промышленных предприятий МСБ, реализуемые НОВИКОМБАНКОМ в 2015 г.

5 4 БИЗНЕС-ПРИОРИТЕТ – основная программа поддержки предприятий промышленной кооперации. Цели кредитования Расширение и модернизация производства, реконструкция производственной базы, пополнение оборотных средств Сумма кредита Максимальная – 60,0 млн. руб. Сроки кредитования Максимальные – 60 месяцев (5 лет) Процентные ставки Максимальные – 15,5% годовых Обеспечение Залоги оборудования, транспорта, недвижимости, гарантия Госкорпорации развития МСБ Поручительство собственников Обязательно Пример реализации Программы «Бизнес-Приоритет»: ООО «КОМИН» (г. Санкт-Петербург) Вид деятельности: производство оборудования технического контроля, спутниковой и радиорелейной связи Кооперация: 1-й уровень, ОАО «Воронежский опытный завод программной продукции», 2-й уровень МЧС, МО РФ Лимит кредитования: 15,0 млн. руб. млн. руб.

6 5 БИЗНЕС-ЦЕЛЕВОЙ –программа обновления основных средств предприятий промышленной кооперации. Цели кредитования Приобретение основных средств – оборудования, спецтехники, автотранспорта, производственной недвижимости Сумма кредита Максимальная – 60,0 млн. руб. Сроки кредитования Максимальные – 60 месяцев (5 лет) Процентные ставки Максимальные – 14,25% годовых Обеспечение Залоги оборудования, транспорта, недвижимости, гарантия Госкорпорации развития МСБ Поручительство собственников Обязательно Пример реализации Программы «Бизнес-Целевой» ООО «Тех-Строй» (г. Таганрог) Вид деятельности: производство металлообрабатывающих станков Кооперация: 2-й уровень, ОАО «РЖД» Лимит кредитования: 55,0 млн. руб. млн. руб.

7 6 БИЗНЕС-РЕГИОН – программа поддержки промышленных предприятий, имеющих производственные мощности в г. Тольятти. Цели кредитования Все цели развития бизнеса, включая пополнение оборотных средств. Сумма кредита Максимальная – 60,0 млн. руб. Сроки кредитования Максимальные – 60 месяцев (5 лет) Процентные ставки Максимальные – 13,5% годовых Обеспечение Залоги оборудования, транспорта, недвижимости, гарантия Госкорпорации развития МСБ Поручительство собственников Обязательно Пример реализации Программы «Бизнес-Регион» ЗАО «ЛАДА-ФЛЕКТ» (г. Тольятти) Вид деятельности: производство промышленных вентиляционных установок Кооперация: 1-й уровень, ОАО «АВТОВАЗ» Лимит кредитования: 50,0 млн. руб. млн. руб.

8 7 БИЗНЕС-ГАРАНТИЯ – программа кредитования промышленных предприятий под обеспечение государственной гарантии Госкорпорации развития МСБ. Цели гарантии Все цели развития бизнеса, включая пополнение оборотных средств. Сумма гарантии Максимальная – 50% от суммы кредита. Сроки гарантии Максимальные – 60 месяцев (5 лет) Стоимость гарантии (комиссия)Максимальные – 1,25% годовых Обеспечение Не требуется Пример реализации Программы «Бизнес-Гарантия» ООО «Гатчинатеплострой» (г. Санкт-Петербург) Вид деятельности: производство работ по прокладке магистральных трубопроводов, линий связи и линий электропередачи. Кооперация: 2-й уровень, ОАО «РОСДОРСТРОЙ», «ТРАНССТРОЙМЕХАНИЗАЦИЯ» Лимит кредитования: 40,0 млн. руб. Сумма гарантии: 20,0 млн. руб. млн. руб.

9 Контактная информация АО АКБ «Новикомбанк» Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2, г. Москва, тел.:+7 (495) (495) факс:+7 (495)