Федеральная резервная система США. История создания Первым учреждением, выполнявшим функции центрального банка США, был Первый банк Соединённых Штатов, - презентация

1 Федеральная резервная система США

2 История создания Первым учреждением, выполнявшим функции центрального банка США, был Первый банк Соединённых Штатов, созданный Александром Гамильтоном в 1791 году. Его полномочия не были продлены в 1811 году. В 1816 году был образован Второй банк Соединённых Штатов; его полномочия не были продлены в 1836 после того, как он стал объектом критики со стороны президента Эндрю Джексона. С 1837 по 1862 годы центрального банка формально не существовало. Это время называют «эрой свободных банков» в США. С 1862 до 1913 гг. в США по соответствующему закону действовала система национальных банков. Серия банковских паник в 1873, 1893 и 1907 гг., создала серьёзный спрос на создание централизованной банковской системы.

3 Хронология центральных банков США: : Первый банк Соединённых Штатов : Центральный банк отсутствовал : Второй банк Соединённых Штатов : «Эра свободных банков» : Национальные банки 1913 настоящее время: Федеральная резервная система. История создания

4 География Федеральной резервной системы США

5

6 Структура ФРС Федеральные резервные банки (ФРБ – 12 шт.) Федеральная комиссия по открытым рынкам (FOMC) Все управляющие. Президент Федерального резервного банка Нью-Йорка. 4 Президента других ФРБ по принципу ротации Совет управляющих (7 чел.)

7 процентный доход по государственным ценным бумагам, купленным на открытом рынке проценты по зарубежным вложениям проценты по кредитам, выданным коммерческим банкам комиссионные, получаемые за услуги (клиринг чеков, крупные переводы и пр.) Суммы, превышающие то, что нужно для функционирования ФРС, передаются в государственную казну Федеральная резервная система - прибыльная организация

8 Функции федерального резервного фонда Текущие функции ФРС: выполнение обязанностей центрального банка США поддержание баланса между интересами коммерческих банков и общенациональными интересами обеспечение надзора и регулирования банковских учреждений защита кредитных прав потребителей поддержка роста денежно-кредитных агрегатов, соответствующего в долгосрочной перспективе экономическому потенциалу увеличения производства содействие эффективному достижению целей по максимизации занятости поддержание стабильности цен и обеспечение умеренных долгосрочных процентных ставок обеспечение стабильности финансовой системы, контроль системных рисков на финансовых рынках предоставление финансовых услуг депозитариям, в том числе правительству США и официальным международным учреждениям участие в функционировании системы международных и внутренних платежей устранение проблем с ликвидностью на местном уровне

9 ФРС отвечает за надзор и регулирование банковской системы, в частности, следующих ее сегментов: банковские холдинги, включая диверсифицированные финансовые холдинги в США коммерческие банки-члены ФРС, лицензируемые на уровне штатов иностранные филиалы банков-членов ФРС " корпорации Эджа" и корпорации "по соглашению", через которые банковские организации США могут осуществлять международные банковские операции филиалы, представительства и агентства иностранных банков, аккредитованные согласно законам штатов небанковские операции иностранных банков

10 Высшее руководство Руководящим органом ФРС является Совет управляющих Федеральной резервной системы в составе 7 членов, которых назначает президент США с одобрения сената. Каждый член Совета назначается сроком на 14 лет без права продления полномочий. Раз в два года назначается один член Совета, и каждый президент, таким образом, может назначить только двух членов (либо четырёх, если президент избирается на второй срок), при условии, что кто-либо не освобождает пост раньше срока. Совет управляющих возглавляет председатель и его заместитель, которые выбираются президентом из семи членов Совета сроком на четыре года без ограничений на продление полномочий. Законом о ФРС предусматривается право президента США уволить любого члена Совета. Член Совета Вступил в должность Окончание полномочий Джером Пауэлл(председатель) 5 февраля февраля 2022 Стэнли Фишер 28 мая января 2020 Джером Пауэл 25 мая января 2028 Дэниел Тарулло 28 января января 2022 Лайл Брейнард 16 июня января 2026

11 Самостоятельность Предоставление широкой автономности ФРС при принятии решений сочетается с подотчётностью и проверяемостью деятельности, которая должна проходить в законодательно оговоренных рамках. Согласно закону о Федеральном резерве, ФРС ежегодно отчитывается перед палатой представителей Конгресса США, дважды в год перед банковским комитетом Конгресса США. Деятельность банков ФРС не менее раза в год проходит аудит Счётной палаты США (англ. Government Accounting Office), или крупными независимыми аудиторскими фирмами национального уровня. Аудиторы не проверяют операции ФРС на открытом рынке, транзакции с иностранными правительствами, банками и другими финансовыми организациями. В 1993 году Счётная палата США обратилась в Конгресс США с просьбой снять ограничения со своих аудиторских полномочий, но Конгресс ответил отказом.

12 Регулирование учетной ставки предоставляет краткосрочные займы коммерческим банкам по этой ставке. кредиты банкам по учетной ставке ФРС предоставляются через так называемое "дисконтное окно" должны быть полностью обеспечены залогом - как правило, государственными ценными бумагами правительства США, но также и ипотечными закладными и другими активами. Базовая учётная ставка 1.0% (+0.25%) Базовая депозитная ставка 0.50 % (-0.75%)

13 Банки-акционеры Любой коммерческий банк, соответствующий требованиям ФРС, может стать собственником (акционером) местного регионального отделения. На 19 января 2012 года: Количество национальных банков составляет 1933 банка, все являются членами ФРС. Банки штатов 5430 банков, из которых 829 банка являются членами ФРС. Таким образом, из 7363 банков членами являются 2762, что составляет около 38 % от общего количества. Функции банков-акционеров ФРБ: получение фиксированного дивиденда по акциям ФРБ взамен на внесённый депозит; участие в выборах 6 из 9 управляющих местного регионального отделения (классов A и B). Списки банков, входящих в состав ФРС, опубликованы на сайтах соответствующих региональных отделений.

14

15

16 Спасибо за внимание Федин П.В. 411