Деньги, кредит, банки. ЛОНДОНСКИЙ КЛУБ КРЕДИТОРОВ - презентация

1 ЛОНДОНСКИЙ КЛУБ КРЕДИТОРОВ ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

2 2 Лондонский клуб кредиторов - крупная неофициальная организация зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов, созданная ими для ведения переговоров со странами-должниками, столкнувшимися с серьёзными проблемами обслуживания и погашения своих соответствующих обязательств по внешнему долгу. Предметом переговоров с Лондонским клубом являются не покрытые гарантиями государства долги частным банкам. Первое заседание Лондонского клуба состоялось в 1976 году в связи с платёжными проблемами Заира, а к середине 80-х годов клубом было подписано уже около 50 соглашений о пересмотре условий погашения задолженности с широким кругом развивающихся стран. Лондонский клуб работает в контакте с Парижским клубом, «большой восьмеркой» и другими международными финансовыми организациями.

3 3 Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой государственных гарантий или страхования. Соглашения о реструктуризации долгов коммерческими банками под эгидой Лондонского клуба основаны на трех главных положениях: Положение об общем доступе. При выплате задолженности не припускается дискриминация ни одного из кредиторов; Положение о равноправии. Все займы рассматриваются на равноправной основе, которая предусматривает одинаковые права на платеже и залог, которые зависят от фактического объема риска банка; Положение об обязательной подписке. В случае досрочных платежей в счет погашения долга их распределение между кредиторами проводится на равной основе.

4 4 Этому комитету предоставляются полномочие действовать от лица всех банков-кредиторов. Лондонский клуб обычно проводит свои заседания по просьбе должника, которому или угрожает дефолт. Должник, как правило, обращается в банк, от которого ожидает сочувственного отношения к своему запросу. После этого составляется перечень всех кредиторов, и банки назначают координационный комитет своим, на который приходится максимальная сумма предоставленных кредитов. Следующий - назначение разных подкомитетов.

5 5 Лондонский клуб не имеет постоянного председателя или секретариата, и его процедуры и организация носят свободный характер. Правила, регулирующие проведение заседаний Лондонского клуба, значительно различаются в зависимости от страны. Коммерческие банки, несущие максимальные риски в отношении страны, добивающейся реструктуризации своей задолженности, образуют руководящий комитет под названием Банковский консультативный комитет (БКК) для зашиты интересов коммерческих банков, предоставляющих займы той или иной стране. В клуб сегодня входит около 600 коммерческих банков индустриально развитых стран мира.

6 В разные периоды в состав БКК входили следующие банки: Германия: Deutshe Bank AG, Frankfurt (председатель БКК), Dresdner Bank, Commerzbank AG Италия: Banca Nazionale del Lavoro S.p.a., Banca Commerciale Italiana, Mediocredito Centrale США: Bank of America NA, JP Morgan Великобритания: Midland Bank p.l.c. Япония: Bank of Tokyo-Mitsubishi (сопредседатель БКК), Dai-Ichi Kangyo Bank, Industrial Bank of Japan Франция: Credit Lyonnais SA (сопредседатель БКК), Banque Nationale de Paris SA Австрия: Bank Austria AG, Creditanstalt-Bankverein В состав руководящего комитета входят представители не более 15 банков. 6

7 Основные методы решения долговых проблем: - реструктуризация задолженности, - отсрочка погашения, - предоставление возобновляемых кредитов. 7

8 Реструктуризация долга в Лондонском клубе осуществляется в шесть этапов. 1)Должник объявляет мораторий на платежи. 2)Должник составляет Информационный меморандум. 3)Кредиторы формируют Банковский консультативный комитет. 4)Стороны созывают совещание по изучению положения. 5)Согласование основных условий. 6)Заключение соглашения о пересмотре долга. 8

9 Отличия Лондонского и Парижского клуба кредиторов 1. Парижский клуб объединяет государства-кредиторы в лице представителей центральных банков и министров финансов стран- кредиторов, в то время как Лондонский клуб объединяет негосударственные, коммерческие банки. 2. Парижский клуб занимается урегулированием государственного долга стран-заёмщиков перед странами-кредиторами, в то время как Лондонский клуб рассматривает вопросы урегулирования долга перед частными банками-кредиторами. 9

10 Спасибо за внимание. 10