Презентация финансовых показателей за 2012 год. Структура Финансовой группы Лайф по состоянию на 01.01.2013г. 212 отделений 5231 сотрудник 212 отделений. - презентация

1 Презентация финансовых показателей за 2012 год

2 Структура Финансовой группы Лайф по состоянию на г. 212 отделений 5231 сотрудник 212 отделений 5231 сотрудник 100,00% 55 отделений 1406 сотрудников 55 отделений 1406 сотрудников 98,75% 139 отделений 3457 сотрудников 139 отделений 3457 сотрудников 100,00% 31 отделения 160 сотрудника 31 отделения 160 сотрудника 98,76% 22 отделения 778 сотрудников 22 отделения 778 сотрудников 68 отделений 1068 сотрудников 68 отделений 1068 сотрудников 242 отделений 2159 сотрудников 242 отделений 2159 сотрудников 14 подразделений 228 сотрудников 14 подразделений 228 сотрудников 4 сотрудника 99,99% 14,53% 100,00% 1 Предст-во 8 - ДО ККО 96 - ОО 1 Предст-во 8 - ДО ККО 96 - ОО 11 - ДО 44 - ОО 11 - ДО 44 - ОО 4 филиала 64 - ДО 71 - ОО 4 филиала 64 - ДО 71 - ОО 1 Предст-во 29 – ККО 1 – Опер. касса 1 Предст-во 29 – ККО 1 – Опер. касса 1 филиал 8 - ДО 12 - ККО 1 - ОО 1 филиал 8 - ДО 12 - ККО 1 - ОО 3 - ДО 60 – ОО 5 – Опер. касс 3 - ДО 60 – ОО 5 – Опер. касс ККО ОАО АКБ «Пробизнесбанк» является головной организацией Финансовой группы Лайф, в которую входят ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (г. Саратов), ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург), ЗАО «Национальный банк сбережений» (г. Иваново), ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга), ОАО «Банк24.ру» (г. Екатеринбург), ОАО КБ «Пойдём!» (ранее ОАО «Инвестиционный Городской Банк») (г. Москва), ООО «Факторинговая компания «Лайф» (г. Москва) и ООО «Пробизнес-Девелопмент» (г. Москва). На г. структура ФГ Лайф насчитывает 783 отделений и сотрудника. 5,46% 80,01% Физические лица и миноритарии

3 Общие сведения о Финансовой группе Лайф 01 января 2013 годаПРББВУЗЭВНБСГЭБ24.РУПойдем ФК Лайф Итого Филиал Дополнительный офис Представительство Кредитно-кассовый офис Операционный офис Операционная касса Точки продаж 0 0 Обособленные подразделения 0 14 Всего Количество персонала (среднесписочная численность)

4 ОАО АКБ «Пробизнесбанк» осуществляет свою деятельность в Российской Федерации с 1993 года. Банк имеет Генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации (далее «ЦБ РФ») 2412 и представляет полный комплекс банковских услуг для корпоративных клиентов различных форм собственности и сфер деятельности и частных лиц. Пробизнесбанк является участником системы страхования вкладов с 23 декабря 2004 года под номером 353. Наряду с генеральной лицензией на совершение банковских операций, ОАО АКБ «Пробизнесбанк» имеет следующие лицензии: Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности; Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности; Лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами; Лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами; Лицензию на осуществление брокерской деятельности; Лицензию на осуществление брокерской деятельности; Лицензию на осуществление дилерской деятельности; Лицензию на осуществление дилерской деятельности; Лицензию биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевых торгах; Лицензию биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевых торгах; Лицензию на осуществление деятельности по управлению активами негосударственных пенсионных фондов; Лицензию на осуществление деятельности по управлению активами негосударственных пенсионных фондов; Лицензию на проведение операций с драгоценными металлами. Лицензию на проведение операций с драгоценными металлами. Общие сведения ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

5 Структура собственности ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

6 Матричная структура управления бизнесами Финансовой группы Лайф

7

8

9

10

11

12 ПРББЭВВУЗНБСГЭБ24.руПойдем!Группа "Лайф" Балансовая прибыль нарастающим итогом с начала года (ф ), тыс.руб Капитал (ф ), тыс.руб Норматив Н1 (ф )10,76%11,19%11,50%13,78%11,76%11,96%11,22%- Активы, взвешенные с учетом риска (ф ), тыс. руб Активы (ф ), тыс.руб Средства клиентов (ф ), тыс.руб Основные финансовые показатели банков Финансовой группы Лайф за 2012 год (по данным РСБУ) 1 1 Данные представлены без учета корректировки взаимных требований и обязательств

13

14 Структура капитала ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ на СТРУКТУРА КАПИТАЛА ПО РСБУ-ОТЧЕТНОСТИ (ф ) Капитал первого порядка Акционерный капитал Эмиссионный доход Резервный фонд Нераспределенная прибыль предшествующих лет Нематериальные активы Убыток текущего года Вложения кредитной организации в акции ИТОГО КАПИТАЛ ПЕРВОГО ПОРЯДКА Капитал второго порядка Резерв по переоценке основных средств Нераспределенная прибыль текущего года Нераспределенная прибыль предшествующих лет Субординированные займы по остаточной стоимости ИТОГО ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ Субординированные кредиты предоставленные ИТОГО КАПИТАЛ ВТОРОГО ПОРЯДКА

15 Структура капитала ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ

16 Наименование статьи Относительный прирост, сравнение с 2011г., % Относительный прирост, сравнение с 2010г., % 2010 Ссудная и приравненная к ней задолженность , , в т.ч. ссуды клиентам- некредитным организациям , , Резервы под обесценение ссуд по клиентам-некредитным организациям , , Активы , , Средства клиентов , , в т.ч. Вклады физических лиц , , Обязательства , , Финансовые показатели ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ

17 Структура ссудной задолженности ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ Кредитный портфельтыс. руб. Юридические лица Физические лица МБК Всего кредитный портфель Резервы % резерва9,8%9,2%8,1%7,9%9,2%7,7%8,4%6,9%7,9% в том числе просроченная задолженностьтыс. руб. Юридические лица Физические лица Всего просроченная задолженность РВПС % резерва80,7% 73,1%74,9%79,4%78,9%78,3%80,2%81,7% Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле 6,6%6,8%5,9%5,8%6,3%5,9%7,2%5,4%6,1%

18 Структура ссудной задолженности ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ

19 Структура ссудной задолженности ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ

20 Наименование статьи Относительный прирост, сравнение с г., % Ликвидные активы Высоколиквидные активы МБК полученные (16) МБК размещенные Наименование норматива Предельные допустимые значения Норматив мгновенной ликвидности Н2, % 99,765,965,743,862,845,643,934,246,1min 15 Норматив текущей ликвидности Н3, % 116,580,283,981,1108,982,055,755,253,7min 50 Норматив долгосрочной ликвидности Н4, % 39,536,837,640,646,059,562,867,753,8max 120 Ликвидность ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ

21 Динамика доходов и расходов ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по РСБУ

22 В ноябре 2012 года национальное рейтинговое агентство «Рус-Рейтинг» подтвердило кредитный рейтинг ОАО АКБ «Пробизнесбанк» по международной шкале на уровне «ВВВ-», по национальной шкале – «АА-». Прогноз по рейтингу банка «Стабильный». Поддерживающими факторами текущего состояния банка являются: устойчивые и растущие рыночные позиции ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и Группы «Лайф» на федеральном уровне, высокая вероятность поддержки банка его собственниками (в том числе, из числа иностранных партнеров), устойчивая корпоративная клиентская база, положительная репутация на международных финансовых рынках, а также активное взаимодействие с международными финансовыми институтами. В июле 2012 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило международный кредитный рейтинг ОАО АКБ «Пробизнесбанк»: Краткосрочный B Долгосрочный В– Рейтинг по национальной шкале ВB-(rus) Индивидуальный D/E Поддержки 5 Прогноз по рейтингу (Rating Watch ) - «Стабильный». В июне 2012 года международное рейтинговое агентство Moodys investors service подтвердило международные кредитные рейтинги ОАО АКБ «Пробизнесбанк» на уровне: Долгосрочный рейтинг В2 Рейтинг по национальной шкале Baa1.ru Рейтинг финансовой устойчивости E+ Рейтинги ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

23 РЭНКИНГ БАНКОВСКИХ ГРУПП В РОССИИ ПО ИТОГАМ I полугодия 2012 ГОДА: ФГ Лайф на 29 месте в Рэнкинге «Интерфакс-100 с учетом банковских групп». В списке «Интерфакс-100 без учета банковских групп» Пробизнесбанк занимает 54 место. Итоги I полугодия 2012 года Tор-500 банков по чистым активам: Пробизнесбанк занял 55-е место Top-500 банков по ликвидным активам: Пробизнесбанк занял 22-е место Top-500 банков по кредитному портфелю: Пробизнесбанк занял 70-е место Top-500 банков по кредитам юридических лиц: Пробизнесбанк занял 76-е место Top-500 банков по кредитам физических лиц: Пробизнесбанк занял 49-е место Top-500 банков по депозитному портфелю: Пробизнесбанк занял 62-е место Top-500 банков по депозитам юридических лиц: Пробизнесбанк занял 66-е место Top-500 банков по депозитам физических лиц: Пробизнесбанк занял 52-е место Top-500 банков по вложениям в ценные бумаги: Пробизнесбанк занял 47-е место Самые надежные из 100 крупнейших российских банков на 1 июля 2012 года Пробизнесбанк занял 33-е место Общий балл надежности составил 28.79, что отражает стабильность и говорит об устойчивом развитии Пробизнесбанка. ТОП-10 рейтинг «Лучшие банки-работодатели» Пробизнесбанк занял 7-е место С января 2012 года Пробизнесбанк не покидает ТОП-10 лучших банков-работодателей. Рейтинг банков по количеству собственных банкоматов по России (по 103 банкам) ФГ «Лайф» вошла в ТОП-20 банков по количеству собственных банковских транзакционно-платежных терминалов и заняла 13-е место 24-е место в рейтинге банков по количеству собственных банкоматов по России с функцией CASH-INрейтинге По общему количеству собственных банкоматов ФГ «Лайф» заняла 30-е место Рэнкинги ФГ Лайф и ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

24 Материал подготовлен Финансово-аналитическим управлением ОАО АКБ «Пробизнесбанк» Тел. (495) (4193)