Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Направление рейтингов банков и лизинговых компаний, Департамент рейтингов финансовых. - презентация

1 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Направление рейтингов банков и лизинговых компаний, Департамент рейтингов финансовых институтов, «Эксперт РА» Январь 2008

2 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Что такое рейтинг надежности? Рейтинг надежности – это мнение рейтингового агентства о способности и готовности компании своевременно и в полном объеме выполнять свои финансовые обязательства «Эксперт РА» выносит мнение на основе глубокого, всестороннего исследования деятельности лизинговой компании в соответствии с уникальной методикой агентства Мнение выражается в форме отнесения лизинговой компании к одному из классов надежности по шкале агентства (A, B, C) Мнение агентства сопровождается рейтинговым отчетом, где представлен анализ деятельности лизинговой компании, а также выделены основные позитивные и негативные факторы, влияющие на надежность компании

3 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Признание агентства Методики «Эксперт РА» имеют положительное заключение PriceWaterhouseCoopers Качество процедур и соблюдение принципов конфиденциальности информации «Эксперт РА» подтверждены заключением Accenture Министерство финансов РФ использует рейтинги «Эксперт РА» при регулировании финансовых рынков «Эксперт РА» является аккредитованным агентством при АИЖК и АСВ для целей регулирования отбора агентов (страховые и управляющие компании) «Эксперт РА» является единственным агентством в России, имеющим официальное признание и рекомендации от ВСС и НСГ «Эксперт РА» официально аккредитовано при ММВБ

4 Рейтинг надежности лизинговой компании : возможности и преимущества Наши клиенты (рейтинги)

5 Рейтинг надежности лизинговой компании : возможности и преимущества Наши клиенты (рейтинги)

6 Рейтинг надежности лизинговой компании : возможности и преимущества Наши клиенты (исследования рынков)

7 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Зачем лизинговой компании рейтинг? ВОЗМОЖНОСТЬ 1. СНИЖЕНИЕ СТОИМОСТИ РЕСУРСОВ Во всем мире рейтинг надежности является общепризнанным индикатором уровня кредитного риска, на который ориентируются кредиторы и инвесторы Если лизинговая компания собирается размещать облигации, то рейтинг надежности становится дополнительным подтверждением уровня кредитоспособности лизинговой компании, и может способствовать удешевлению стоимости заемных средств Лизинговые компании, получившие рейтинг «Эксперт РА», расширяют свои возможности в сфере привлечения более дешевых и объемных ресурсов для развития бизнеса. В перспективе банковские рейтинги агентства «Эксперт РА» будут признаваться регуляторами на территории большинства стран СНГ. Уже сегодня страховые рейтинги имеют официальное признание Центрального Банка Казахстана.

8 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Зачем лизинговой компании рейтинг? ВОЗМОЖНОСТЬ 2. ОТНОШЕНИЯ С ИНВЕСТОРАМИ Рейтинг надежности – это индикатор транспарентности лизинговой компании, ее готовности вести диалог с инвесторами и кредиторами Рейтинги надежности являются дополнительным аргументом на переговорах с контрагентами Агентство «Эксперт РА» размещает рейтинг-лист на сайтах РБК, Bankir.ru, ежемесячно публикует рейтинги в журналах «Эксперт», «Банковское обозрение», «Банки и деловой мир», а также предоставляет лизинговой компании возможность разместить информационную страничку на сайте агентства. По итогам присвоения и актуализации рейтинга рассылается пресс-релиз по более чем 2 тыс. подписчиков. «Эксперт РА» является частью медиа-холдинга «Эксперт», и готово также рассмотреть прочие формы информационного сотрудничества, учитывая пожелания лизинговой компании

9 Рейтинг надежности лизинговой компании : возможности и преимущества Зачем лизинговой компании рейтинг? ВОЗМОЖНОСТЬ 3. РЕГУЛИРОВАНИЕ Рейтинги активно используются в регулировании как в международной, так и в российской практике Рейтинги «Эксперт РА» используются в регулировании размещения страховыми компаниями своих резервов (Приказ Минфина 100н) и собственных средств (Приказ Минфина 149н) В самое ближайшее время можно ожидать расширения области регулирования, в которой используются рейтинги «Эксперт РА» (аккредитация банков при АИЖК, требования к эмитентам)

10 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества На основании чего выставляется рейтинг? Рейтинговая модель «Эксперт РА» включает в себя четыре основных блока ОСНОВНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ И РЫНОЧНЫЕ ПОЗИЦИИ ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ, ДЕЛОВОЙ ПОТЕНЦИАЛ НАДЕЖНОСТЬ УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ, ОБЕСПЕЧЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

11 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Какова процедура присвоения рейтинга? Шаг 1. Лизинговая компания заключает с агентством договор об оказании рейтинговых услуг Шаг 2. Лизинговая компания предоставляет агентству информацию, необходимую для проведения рейтинговой оценки Шаг 3. Агентство анализирует предоставленную информацию, и по результатам рейтингового комитета (на коллегиальной основе) выносит предварительное решение о присвоении рейтинга Шаг 4. Агентство согласовывает с Лизинговой компанией рейтинговый отчет, новость и пресс-релиз о присвоении рейтинга, и осуществляет раскрытие информации (публикует пресс- релиз) Лизинговая компания согласна с вынесенным решением Лизинговая компания НЕ согласна с вынесенным решением Шаг 4. Агентство и Лизинговая компания подписывают соглашение о конфиденциальности, в соответствии с которым результаты анализа не подлежат разглашению Как правило, процесс присвоения рейтинга занимает от одного до двух месяцев Анкета по форме агентства Балансы и Отчет о прибылях и убытках Устав Стратегия развития Отчетность по МСФО Внутренние документы Возможен запрос дополнительной информации и проведение интервью с менеджментом

12 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Как ориентироваться в уровне рейтинга? Кредитная шкала агентства «Эксперт РА» является российской национальной шкалой (т.е. учитывает общий для всех российских лизинговых компаний страновой риск) и имеет 10 рейтинговых классов А ++Исключительно высокий уровень кредитоспособности A+Очень высокий уровень кредитоспособности AВысокий уровень кредитоспособности B++Приемлемый уровень кредитоспособности B+Достаточный уровень кредитоспособности BУдовлетворительный уровень кредитоспособности C++Низкий уровень кредитоспособности C+Очень низкий уровень кредитоспособности CНеудовлетворительный уровень кредитоспособности (преддефолтный) DТехнический дефолт EБанкротство /отзыв лицензии /ликвидация

13 Рейтинг надежности лизинговой компании: возможности и преимущества Каковы составляющие рейтинговой услуги? 1.ДЕЙСТВУЮЩИЙ РЕЙТИНГ (НА 1 ГОД) 2.РЕЙТИНГОВЫЙ ОТЧЕТ (раскрытие факторов риска в соответствии с блоками методики) 3.ПРЕСС-РЕЛИЗ О ПРИСВОЕНИИ РЕЙТИНГА 4.РАЗМЕЩЕНИЕ 1 ИНТЕРВЬЮ С ТОП-МЕНЕДЖМЕНТОМ НА САЙТЕ АГЕНТСТВА 5.ЕЖЕМЕСЯЧНАЯ ПУБЛИКАЦИЯ РЕЙТИНГА В ЖУРНАЛЕ «ЭКСПЕРТ» И ДРУГИХ ИЗДАНИЯХ 6.ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ МОНИТОРИНГ РЕЙТИНГА 7.ВОЗМОЖНОСТЬ АКТУАЛИЗАЦИИ ПО ИСТЕЧЕНИИ СРОКА ДЕЙСТВИЯ (СО СКИДКОЙ 20%)

14 По вопросам, связанным с присвоением рейтинга, можно обращаться к Ирине Велиевой, руководителю направления рейтингов банков и лизинговых компаний, Департамент Рейтингов Финансовых Институтов Тел. +7 (495) , доб КомпанияРейтинг Клиентская Лизинговая Компания B Московская Лизинговая Компания B++ Муниципальная инвестиционная компания B++ Поволжский Лизинговый Центр B+ СТС-Лизинг B Технолизинг B+ Югорская Лизинговая Компания B++ Рейтинг надежности лизинговых компаний (на г.)