© 2008. Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Иностранные банки в России: правовое регулирование Горшкова Лидия Руководитель банковской. - презентация

1 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Иностранные банки в России: правовое регулирование Горшкова Лидия Руководитель банковской практики 28 сентября 2008 г.

2 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Основные отраслевые нормативно-правовые акты Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" Положение Банка России от 23 апреля 1997 г. N 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями» Инструкция ЦБР от 21 февраля 2007 г. N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации" Положение о порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций (утв. приказом Банка России от 7 октября 1997 г. N )

3 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Возможные формы присутствия Представительства Филиалы Кредитные организации с иностранными инвестициями

4 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Создание представительства С согласия Банка России Срок действия Разрешения – 3 года (при условии начала деятельности не позднее 6 месяцев) Ограничения по численности персонала и контроль за деятельностью со стороны Банка России Возможность немотивированного прекращения деятельности представительства Банком России Возможность продления срока действия Разрешения Критерии успеха: хорошая репутация финансовая устойчивость характер двусторонних отношений

5 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Допуск филиалов иностранных банков Предусмотрено законодательством как часть банковской системы Российской Федерации Источник долгосрочного инвестирования при недофинансировании реального сектора Возможность регулирования и контроля со стороны Банка России, включая установление специальных параметров допуска и деятельности Необходима регламентация в сферах: лицензирования надзора (включая материнские банки) участия в ССВ корпоративного регулирования налогообложения и др.

6 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Дочерние банки с иностранными инвестициями Учреждение Предварительное согласование с Банком России (Протокол о намерениях) Срок действия разрешения - 1 год Требования к величине уставного капитала – min 5 млн. евро Приобретение Отсутствие специальных (дискриминационных) требований Согласование с Банком России приобретения более 20%, уведомление о приобретении более 1% Согласование с ФАС России приобретения более 25% акций и более 1/3 долей в УК при величине активов компании – более 3 млрд. руб. (120 млн. долл. США)

7 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. О компании Российская юридическая компания Более 180 юристов Офисы в Москве и Санкт-Петербурге Полный спектр юридических услуг МОСКВА Краснопресненская наб.12, ЦМТ-II САНКТ-ПЕТЕРБУРГ ул. Шпалерная, 54 Бизнес-центр «Золотая Шпалерная»

8 © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved МОСКВА Краснопресненская наб., 12 ЦМТ-II, подъезд 7 Тел.: +7 (495) Факс: +7 (495) САНКТ-ПЕТЕРБУРГ ул. Шпалерная, 54 Бизнес-центр «Золотая Шпалерная» Тел.: +7 (812) Факс: +7 (812) © Pepeliaev, Goltsblat & Partners. All rights reserved. Контактная информация