Центральный банк. План лекции Цели и задачи Функции Операции ЦБ на открытом рынке Банковское регулирование и контроль. - презентация

1 Центральный банк

2 План лекции Цели и задачи Функции Операции ЦБ на открытом рынке Банковское регулирование и контроль

3

4 Три основные цели ЦБ: Защита и обеспечение устойчивости рубля; Развитие и укрепление банковской системы РФ; Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

5 Три основные цели ЦБ: Защита и обеспечение устойчивости рубля; Развитие и укрепление банковской системы РФ; Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

6 Особый статус ЦБ Конституцией (ст. 75) установлен определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии.

7 Функции ЦБ РФ Проведение единой государственной денежно- кредитной политики; Монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организация их обращения; Организация системы рефинансирования. Организация системы платежей и расчетов; Функция банковского регулирования и надзора; Валютное регулирование и валютный контроль; Функция макроэкономического анализа и прогнозирования.

8 Операции на открытом рынке ЦБ Денежный рынок Продажа облигаций Ограничение наличности

9 Операции на открытом рынке ЦБ Увеличение цены на облигации Снижение их доходности

10 Валютное регулирование

11 Чистый ввоз/вывоз капитала частным сектором Чистый ввоз/вывоз капитала банками Чистый ввоз/вывоз капитала прочими секторами год-14,4-2,0-12, год-3,96,8-10, год-23,81,3-25, год-18,27,6-25, год-21,7-6,0-15, год-20,8-4,3-16, год-24,8-2,0-22, год-15,01,3-16, год-8,12,5-10, год-1,910,3-12, год-8,93,5-12, год-0,15,9-6, год41,427,513, год81,745,835, год-133,9-56,9-76, год-56,9-30,4-26, год-34,315,9-50, год-84,8-24,2-56, год- 53,8-18,5-72,3

12 Валютное регулирование

13 Банковское регулирование и надзор Лицензирование и регистрация кредитных организаций; установление пруденциальных норм деятельности и кон­троль за их соблюдением; инспекции и ревизии финансового состояния кредитных организаций; исследование и прогнозирование важнейших тенденций в реальном и других секторах экономики на базе общеэкономи­ческих показателей; анализ и прогнозирование развития банковской системы; анализ в региональном разрезе, в том числе мониторинг важнейших предприятий и т. д.

14 Экономические показатели деятельности коммерческого банка Финанс овое состоян ие банка риски ликв идно сть платеже способн ость доход ность Чем менее ликвидны активы, тем выше их рисковость и доходность (за исключением последней группы активов).

15 Виды активов Степень ликвидности Уровень рискаДоходность денежные средства банка, находящиеся в его кассе и на корреспондентских счетах первоклассные ликвидные активы безрисковые не приносящие дохода государственные ценные бумаги, находящиеся в портфеле банка первоклассные ликвидные активы минимальныйнизкодоходные межбанковские кредиты корпоративные ценные бумаги, предназначенные для продажи высоколиквидныенизкий средний уровень доходности краткосрочные ссуды юридическим и физическим лицам факторинговые операции низколиквидныесредний средний уровень доходности долгосрочные ссуды инвестиционные ценные бумаги лизинговые операции низколиквидные / неликвидные активы высокийвысокодоходные просроченные ссуды некоторые виды ценных бумаг здания и сооружения неликвидные активымаксимальный не приносящие дохода

16 Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка Коэффициент ликвидности Активы Пассивы

17 Расчет коэффициентов Ликвидность Н1 ЛАм ОВм 100 % Н3 ЛАт ОВт 100 % Н4 Крд К+ОД 100 %

18 Источник:

19

20

21

22 По горизонтали: 4 Документ, который регламентирует отношения банка и заемщика. 5 Объект потребительского кредита. 7 Единица измерения кредитной ставки. 8 Способ погашения кредита равными платежами. 9 Язык, в котором слово credit означает «он верит». 11 Документ, необходимый для получения потребительского кредита. По вертикали: 1 Банк, предоставляющий кредит, по отношению к заемщику. 2 Лучшая участь любого кредита. 3 На какой период обычно рассчитывается процентная ставка в банке? 6 Денежные средства, которые банк предоставляет в кредит. 7 Первым условием кредита является возвратность. Что является вторым? 10 «Наказание» для нерадивого плательщика.