Управление эффективностью в финансовых институтах Руководитель отдела Инноваций и Разработки, Columbus IT Николай Рослов 11 декабря 2007, Москва.

Содержание Columbus IT – международная консалтинговая компания Предпосылки к внедрению комплексного CPM решения Задачи, решаемые в рамках комплексных проектов для Банков Решение для Банка Русский стандарт Решение для Темiрбанк (Казахстан) Решения Cognos в ДБ АО «Сбербанк России» (Казахстан)

Columbus IT 15-летний опыт разработки и внедрения IT решений Офисы в 24 странах Columbus Knowledge Database – единая база знаний >800 сотрудников Отраслевая экспертиза Авторизованный тренинг партнер Cognos Платиновый партнер Cognos Награда Cognos Partner Platinum Award Пятикратный Золотой Партнер Microsoft Business Solutions

Предпосылки к построению комплексной информационной системы Высокая трудоемкость Экономические службы продолжают готовить огромное количество документов, которые неудобны для анализа Противоречивость данных у исполнительного руководства и на разных уровнях организации Отсутствует единая версия правды Большая длительность Процесс сбора данных занимает очень много времени Низкая достоверность Традиционные средства не обеспечивают унификации и работы по единым корпоративным правилам

Примеры Вопросов, требующих внимания Руководителей Банков Проблемы с оценкой перспективности различных направлений бизнеса Попытки сокращения тех или иных видов затрат не приводят к экономии из за косвенных потерь в других областях бизнес деятельности Не эффективное использование материальных ресурсов, различных фондов, услуг сторонних организаций В отсутствии четких ориентиров и прозрачных методов оценки деятельности провоцируется конкуренция подразделений вместо их консолидации в интересах всего бизнеса

Комплексное решение на платформе COGNOS Что делать? Почему? Финансы Операционная деятельность Продажи Маркетинг, Реклама IT/Системы Обслуживание клиентов Трудовые ресурсы Управление Рисками Как? Единый инструмент для всех подразделений

Задачи, решаемые в рамках комплексных проектов для Банков Формирование стратегического плана на основе анализа рынка, планируемой доли рынка и основных параметров (портфель кредитов\депозитов, средний размер кредита\депозита и т.п.) Формирование бизнес-плана (плана продаж) по продуктам в натуральных и суммовых показателях Консолидация на уровне Банка по филиалам или ЦБО Консолидация на уровне Группы по дочерним банкам План\факт анализ финансовой деятельности Банка Контроль оперативной деятельности менеджеров\операционистов Оперативный Анализ показателей деятельности в разрезе Центров продаж (ЦБО, Филиалы, ОБ)

Финансовые компании, использующие Cognos

Банк Русский Стандарт О банке ЗАО «Банк Русский Стандарт» основан в 1999 году. Банк создан по инициативе отечественных финансистов и предпринимателей, имеющих большой практический опыт в сфере бизнеса и создания компаний лидеров потребительского рынка. Основным акционером Банка является холдинговая компания ЗАО «Русский Стандарт».

Решение для Банка Русский Стандарт Автоматизирована схема формирования Бюджета Доходов и прямых Расходов в разрезе отдельных Подразделений Представительства и кредитных продуктов (потребительские кредиты, автокредиты и кредитные карты); Автоматизирован расчет планируемых объемов продаж по региональным подразделениям, кредитным продуктам на основании статистической информации; Расчет операционных, амортизационных и распределяемых расходов на основании плановых нормативов; Формирования графика аннуитетных платежей денежных средств по кредитным продуктам; Формирование консолидированного «отчета о прибылях и убытках» по Банку в целом, а так же в разрезе региональных подразделений, кредитных продуктов»

Темiрбанк О банке Акционерное Общество «Темiрбанк» зарегистрировано 26 марта 1992 года. Более 120 точек продаж, представленных во всех областных центрах Казахстана и городах с численностью населения свыше человек. С 2003 года, совместно с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) на условиях стратегического партнерства, Темiрбанк управляет 46% пакетом акций ЗАО «Инэксимбанк» (Кыргызстан). Также, за пределами Казахстана с февраля 2002 года действует представительство банка в г. Москва, Российская Федерация. Кроме того, Темiрбанк представлен на рынке лизинговых операций через АО «Темiрлизинг» (доля участия банка 43,874%).

Решение для ТемiрБанк Сбор и утверждение бюджета банка (с участием филиалов) Сбор фактических финансовых данных (по филиалам) на месячной основе Отчетность для проведения план\факт анализа Сбор оперативного ежедневного факта по основным показателям деятельности по каждому менеджеру (розница) Отчетность на основании оперативного факта

Архитектура Решения в ТемiрБанке

ДБ АО «Сбербанк» ДБ АО «Сбербанк» (бывший АО «TEXAKABANK»). Функционирует на территории Казахстана с 2006 года с момента приобретения 99,99% акций TEXAKABANKа. Банк имеет собственную филиальную сеть, предоставляя весь спектр банковских услуг юридическим и физическим лицам по всему Казахстану, в том числе в области развития корпоративного бизнеса, частного предпринимательства, кредитования физических лиц. Акционером ДБ АО "Сбербанк" является крупнейший Банк Центральной и Восточной Европы – Сбербанк России, входящий в число крупнейших банков мира. Акционерами Сбербанка России являются более 200 тысяч юридических и физических лиц, в том числе Центральный Банк России (60% акций).

Предпосылки внедрения Рост продуктовых линеек Банка Рост филиальной сети Банка Мониторинг текущей деятельности Потребность в единой платформе для получения отчетности и ведения бюджетирования, контроля и анализа основных бизнес-направлений (CPM)

Задачи проекта Быстрый доступ к получению информации в различных разрезах(по филиалам, продуктам, валютам, времени) Детализация полученной информации до проводок и клиентов Удобный пользовательский интерфейс Возможность пользователям самостоятельно строить отчеты и проводить анализ данных Построение нескольких вариантов бюджета (сценарное моделирование)

Архитектура информационно-аналитической системы АБС Аналитическая система Cognos BI Cognos Planning Excel Другие банковские источники данных Внешняя информация Терминалы ввода данных Сервер Учетная система филиала Терминалы ввода данных Сервер Учетная система филиала Филиал 1Филиал N Действия Отчет ы Знания Планы Менеджмент компании DWH Хранилище данных

Другие системы Хранилище Данных Оповещения Корпоративная отчетность Панели управления руководителей ИНТЕРФЕЙСЫ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ETL Активы и пассивы Риски Многомерные Аналитические Модели Извлечение Преобразование Загрузка Рентабельность Маркетинг Плоские файлы АБИС Банка Архитектура решения - совокупность многомерных аналитических моделей

Результаты проекта Генеральная бухгалтерия Казначейство Кредитный департамент Операционный департамент Управление рисками Оперативный мониторинг

Пример Web-портала Пример рабочего места руководителя

Пример On-line мониторинга

Пример куба по текущим и срочным счетам клиентов

Результаты внедрения Решения Бюджет. Отчеты отвечают на широкую гамму вопросов: анализ структуры расходов и доходов, сравнение расходов по определенным статьям у разных подразделений, анализ динамики и тенденций расходов на определенные статьи, анализ себестоимости и прибыли. Движение денежных средств. анализ приходов и оттоков денежных средств в разрезе бизнес- операций, контрагентов, валют и времени с целью оптимизации денежных потоков. Финансовая и управленческая отчетность (с аналитикой, необходимой руководству) Маркетинг (анализ клиентской базы) Анализ прибыльности Банка и его филиалов

Вопросы… Николай Рослов, Руководитель отдела Инноваций и Разработки, Columbus IT