Механизмы кредитования банком «Центр-инвест» проектов энергоэффективности энергоэффективности в сфере ЖКХ Москва, 30 ноября 2011

1. Банк «Центр-инвест» - партнер программ энергоэффективности 2. Технологии финансирования энергоэффективности в ЖКХ 3. Программа кредитования физических лиц на внедрение энергоэффективных технологий Содержание

Общая доля акций международных финансовых организаций 73% Корпоративное управление (с 2002) при участии Банк «Центр-инвест» - сотрудничество с партнерами Структура акционеров Банк «Центр-инвест» стал серебряным призером международного конкурса газеты The Financial Times и IFC «2007 FT Sustainable Banking Awards»

млн. руб. 3Q …1997 Капитал …15 Активы …97 Кредиты и лизинг …49 Депозиты …55 Прибыль …0.4 Независимые рейтинги: Moodys investors Service Ba3 Moodys InterfaxA3.ru RusRatingBBB- С 1997 PricewaterhouseCoopers проводит аудит банка «Центр-инвест» по международным стандартам финансовой отчетности Банк «Центр-инвест»: 3Q2011 Банк «Центр-инвест» - сотрудничество с партнерами

Финансирование проектов энергоэффективности Банк «Центр-инвест» - сотрудничество с партнерами Начало программы Партнер Кол-во проектов Стоимость проектов (млн. руб.) Объемы финансирования (млн. руб.) Сокращение эмиссии СО 2 (тонн в год) 2005, январь Собств. средства ,32 208, ,2 2005, декабрьIFC18166,5164, ,5 2007, сентябрь EBRD + FMO 15299,7229,44 907,9 2007, декабрьТЭПТС1354, ,0 2008, июньKfW56302,9217,68 616,8 2009, ноябрьIFC311112,795,3- Всего: ,13 269, ,4

С 2005 года банк «Центр-инвест» профинансировал более 600 энергоэффективных проектов. Общее сокращение выбросов CO 2 сократилось на 85,1 тыс. тонн в год. 85,1 тыс. тонн CO 2 эквивалентно выбросам легковых автомобилей или баррелям нефти. Банк «Центр-инвест» - сотрудничество с партнерами Динамика финансирования энергоэффективных проектов (нарастающим итогом), млн. руб.

Проблемы энергоэффективности в РФ - Отсутствие экономических стимулов - Затратное тарифообразование - Интересы социальных групп (особенности ЖКХ) - технический инжиниринг (современные, но апробированные технологии) - финансовый инжиниринг (включая лизинг и торговое финансирование) - социальный инжиниринг (согласование тарифов, стимулирование оплаты труда, переобучение персонала) Опыт решения проблем энергоэффективности Финансовый инжиниринг проектов энергоэффективности

Критерии оценки деятельности руководителей Указ Президента РФ N 579 Указ Президента РФ N 579 установил критерии оценки работы руководителей администраций в части мероприятий по энергосбережению и повышению энергетической эффективности. Для исполнительной власти субъектов РФ: энергоемкость валового регионального продукта; доля расчетов за энергоресурсы на основании показаний приборов учета; доля энергоресурсов, производимых с использованием возобновляемых источников энергии; удельное потребление энергоресурсов в многоквартирных домах (на 1 кв. метр общей площади и (или) на одного человека); доля расходов консолидированного бюджета субъекта Российской Федерации на реализацию региональной программы в области энергосбережения. Для органов местного самоуправления: доля расчетов за энергоресурсы на основании показаний приборов учета; удельное потребление энергоресурсов (на 1 кв. метр общей площади и (или) на одного человека): в многоквартирных домах муниципальными бюджетными учреждениями; гранты содействия достижению и (или) поощрения достижения наилучших значений показателей.

Потенциал энергоэффективности Ростовской области Основные показатели потенциала энергоэффективности 1. Всемирный Банк: Для достижения среднего европейского уровня энергоэффективности необходимы инвестиции в следующем размере: для Российской Федерации - $ 320 млрд. для Ростовской области - $ 7 млрд. (~ 200 млрд. руб.) Отраслевая структура инвестицийИсточники финансирования 2. Администрация Ростовской области: программа ЭЭ до 2020 г. объем финансирования – 76 млрд. руб. цели – жилой фонд (89%), энергетика (6%), БО (1%), прочее (1%) источники – собственники (89%), компании (9%), областной бюджет (2%)

Ранжирование мероприятий по сроку окупаемости Источник: Международная финансовая корпорация (IFC) Срок окупаемости, лет Актуальность проблемы энергосбережения в ЖКХ

Индекс цен и тарифов на услуги ЖКХ Источник: Федеральная служба Государственной статистики Российской Федерации Актуальность проблемы энергосбережения в ЖКХ

Финансирование проектов в сфере ЖКХ Вид управления / ПараметрыТСЖУКВсего Количество домов74552 Сумма проектов (в млн. руб.)5,656,161,7 Сумма кредитов (в млн. руб.)4,641,245,8 Средняя сумма кредита (в млн. руб.)0,70,9 Средний срок кредита (лет)3,12,72,8 Год постройки домов Основные мероприятия Установка ПУ тепловой энергии, установка окон и дверей, утепление крыши, ремонт трубопровода в подвале, ремонт проводки, изоляция дверей и окон Общее количество квартир в домах Технологии финансирования энергоэффективности

Схема и условия кредитования ТСЖ/УК Банк «Центр-инвест» ТСЖ/УК Подрядчики Оплата услуг Проведение ЭЭ ремонтных работ Платежи жителей МКД Кредит на ЭЭ ремонт Погашение кредита Технологии финансирования энергоэффективности 1. Решение общего собрания о проведении ремонта; 2. Выбор способа ремонта дома - самостоятельно; 3. Выбор подрядчиков; 4. Оплата дополнительных сумм за ремонт дома (ежемесячно). 1. Аккредитация согласно правилам банка «Центр-инвест»; 2. Проведение всех видов ремонтных работ.

Программа кредитования «Энергоэффективность в сфере ЖКХ» Заемщик – ТСЖ, УК, РСО, подрядчики; Срок кредита – до 5 лет; Объем финансирования – до 100% стоимости работ; Максимальная сумма кредита – 10 млн. руб.; Погашение кредита равными частями; Условия предоставления – наличие решения общего собрания, поручительство членов Правления; Вид кредита – стандартный или кредитная линия. Технологии финансирования энергоэффективности

Банк «Центр-инвест» ТСЖ/УК ЭСКО Оплата услуг по договору управления Проведение ЭЭ работ, обслуживание здания Платежи жителей МКД Кредитный договор Погашение кредита Ресурсоснабжающие предприятия, строительные и инжиниринговые компании, прочие услуги Оплата / Услуги Схема кредитования ЭСКО Технологии финансирования энергоэффективности в ЖКХ 1. Решение общего собрания о проведении ремонта; 2. Выбор способа ремонта дома - через энергосервисную компанию; 3. Выбор энергосервисной компании; 4. Оплата дополнительных сумм за ремонт дома (ежемесячно). 1. Планирует и внедряет меры по энергосбережению; 2. Гарантирует экономию на оплату энергоносителей; 3. Эксплуатирует и обслуживает системы.

Принцип работы ЭСКО Энергосервисная компания (ЭСКО) - Планирует в внедряет меры по энергосбережению - Предлагает ноу-хау и финансовую поддержку - Гарантирует экономию на оплате за энергоносители - Услуги оплачиваются из сэкономленных средств - Эксплуатирует и обслуживает системы Экономия Затраты на энергию Базовый год Расчетный год Экономия … Расчетный год Технологии финансирования энергоэффективности

1. Модернизация системы энергоснабжения: установка общедомовых электросчетчиков, установка отдельных электросчетчиков на лифты и места общего пользования, замена в местах общего пользования ламп освещения на энергосберегающие лампы, установка таймеров включения и датчиков движения в местах общего пользования; 2. Модернизация системы отопления, утепление: установка общедомовых теплосчетчиков, замена труб отопления, установка теплообменников, установка датчиков обратного стока, системы рециркуляции трубопровода, установка циркуляционных насосов и контролеров, утепление крыш, утепление стен с внешней стороны, установка дверей на чердаках, замена входных дверей подъездов, установка окон в подъездах, утепление подвалов, остекление и утепление балконов; 3. Модернизация системы горячего водоснабжения: установка общедомовых счетчиков горячей воды, установка датчиков обратного стока и системы рециркуляции трубопровода, замена и модернизация котлов, установка тепловых насосов; 4. Модернизация системы холодного водо- снабжения: установка общедомовых счетчиков холодной воды; 5. Прочие энергоэффективные мероприятия. Энергоэффективные мероприятия Энергоэффективность в сфере ЖКХ

Пример профинансированного ремонта в многоквартирном доме по ул. Текучева Характеристика дома Год постройки – 1979 г. Этажность – 10 этажей. Материал стен – кирпич. Оборудован – отопление, ГВС, ХВС, канализация, газоснабжение, электроснабжение, лифт. Общий физический износ на 2008 – 40,3%. Результат Экономия электроэнергии – 20% (снижение с 2,3 до 1,8 тыс. кВт в месяц). Снижение потребления тепловой энергии на 18% (с 1,9 до 1,6 тыс. Гкал в месяц). Выполнены работы Капитальный ремонт кровли; Ремонт внутридомовых инженерных сетей системы ГВС, ХВС, отопления, канализации; Ремонт фасада с заменой окон на пластиковые; Ремонт электросетей, установка датчиков движения, замена ламп накаливания на энергосберегающие лампы. Энергоэффективность в сфере ЖКХ

Сумма кредита (в руб.) Срок кредита3 года5 лет3 года5 лет Годовая процентная ставка, включающая все платежи и комиссии 10,0% Ежемесячный платеж по основному долгу (в руб.) Сумма процентов по кредиту (в руб.) 1 год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – год – Средняя стоимость кредита в год 5,13%*5,08%5,13%5,08% Средняя экономия по услугам ЖКХ 15-25% Пример расчета ежемесячного платежа * за счет погашения кредита равными частями в течение всего срока, переплата по нему сопоставима с величиной ставки рефинансирования (8,25%) Энергоэффективность в сфере ЖКХ

Программа кредитования на проведение энергоэффективного ремонта (не менее 25% суммы кредита на след. мероприятия) - утепление помещений (крыша, пол, окна, двери, балконы) - улучшение системы теплоснабжения (котлы, горелки, обогреватели) - улучшение системы отопления, вентиляции, кондиционирования, освещения - использование возобновляемых источников энергии (нагрев воды солнцем) Программа кредитования физических лиц на внедрение энергоэффективных технологий в квартире / частном доме Энергоэффективность в сфере ЖКХ Сумма кредита Срок кредитования до 1 годадо 2 лет до рублей12,5%13,5% Программа кредитования на приобретение энергоэффективной бытовой техники (класса А) Сумма кредита Срок кредитования до 1 годадо 2 летдо 3 летдо 5 лет до рублей10,0%11,5%13,0%14,5%

Контакты Головной офис , Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62; тел. (863)