Противодействие мошенничеству в розничной торговле

BaseGroup Labs Источники потерь в рознице Одна из существенных статей потерь в рознице – различные виды мошенничества: Воровство в зале и на кассах Неправомерное использование скидок Начисление баллов на бонусные карты. До 70% потерь происходит по вине персонала. При этом слабым проблемным местом являются кассовые терминалы.

BaseGroup Labs Что такое мошенничество В некоторых случаях факт мошенничества не вызывает сомнений, однако не все операции имеют однозначное трактование, например: Начисление баллов на свою карту Использование служебной карты для родственников и знакомых. Мошенничество – это не только воровство, но и любое осознанное нарушение внутрикорпоративных правил работы.

BaseGroup Labs Схемы мошенничества Вариантов мошенничества существует множество, например: сторнирование товара в конце чека отмена отложенных чеков отмена всего чека возврат товара не проведение по чеку части покупок проведение штрих-кода дешевого товара вместо дорогого.

BaseGroup Labs Методы выявления мошенничества Любое мошенничество характеризуется маркерами – это действия или последовательность действий, по наличию которых можно обнаружить воровство. Противодействия мошенничеству базируются на выявлении этих маркеров, оценке вероятности обмана и расчете финансовых потерь. Для этого используются следующие методы: жесткие правила известных схем обмана частотный анализ действий анализ последовательности действий поиск подозрительных сочетаний кластеризация транзакций.

BaseGroup Labs Схема решения База данных чеков Сценарии выявления подозрительных действий Корректные операции Подозрительные действия Набор отчетов Изучить подробнее

BaseGroup Labs Отчеты «Малые суммы продаж", "дешевый товар" Обобщенный отчет по всем ситуациям Сегментация кассиров… Статистика по кассирам 6 отчетов Сторнирование товара в конце чека Отложенные чеки Отмена пробитых позиций… «Обратная реализация» 9 отчетов Использование не по назначению Скидки по дисконтной карте Бонусы и карты постоянных покупателей… Применение скидок и бонусов 7 отчетов Частота вывода Z-отчёта в день Частота вывода X-отчета в день Снятие отчётов 2 отчета

BaseGroup Labs Кейс: частотный анализ Слишком много дешевых товаров

BaseGroup Labs Кейс: подозрительные операции Подозрительные операции

BaseGroup Labs Кейс: странная последовательность транзакции Дата транзакции Время транзакции Тип транзакции ККМ чека Код кассира Код товара ЦенаКоличествоСумма :19:15 11 – регистрация товара ,43169, :19:20 11 – регистрация товара , :19:27 11 – регистрация товара :19:5140 – оплата , :19:5155 – закрытие чека ,2 транзакции Дата транзакции Время транзакци и Тип транзакции КК М чека возвр. чека Код кассира Код тов. Цена Кол- во Сумма :53:33 80 – возврат по номеру чека :53:5013– возврат :53:5340 – оплата :53:5355 – закрытие чека Создан чек Больше чем через час отмена чека

BaseGroup Labs Кейс: подозрительные кластеры Кластер «нормальных» чеков Кластер «подозрительных» чеков

BaseGroup Labs Состав решения Deductor – аналитическая платформа Обучение анализу данных Хранилище данных и сценарии интеграции Готовая система отчетности Противодействие мошенничеству

BaseGroup Labs Варианты поставки Enterprise Professional Standard Сложные схемы мошенничества Самообучающиеся алгоритмы Модификации сценариев анализа Обучение анализу Интеграция с Штрих-М Типовые схемы мошенничества

BaseGroup Labs BaseGroup Labs – профессиональный поставщик Data Warehouse, OLAP, KDD, Data Mining решений и инструментов. Web-сайт: Образование: edu.basegroup.ruedu.basegroup.ru