Www.bveb.by Система приема платежей через АИС ЕРИП Радненок Сергей Леонидович Магистрант экономического факультета Минск 2010. - презентация

1 Система приема платежей через АИС ЕРИП Радненок Сергей Леонидович Магистрант экономического факультета Минск 2010

2 Назад Далее Содержание Общая характеристика и преимущества внедрения ЕРИП в банке Общая характеристика и преимущества внедрения ЕРИП в банке Общая характеристика и преимущества внедрения ЕРИП в банке Общая характеристика и преимущества внедрения ЕРИП в банке Специальные компьютерные системы Специальные компьютерные системы Специальные компьютерные системы Специальные компьютерные системы Варианты реализации ЕРИП в банке Варианты реализации ЕРИП в банке Варианты реализации ЕРИП в банке Варианты реализации ЕРИП в банке Программно-технические ресурсы Программно-технические ресурсы Программно-технические ресурсы Программно-технические ресурсы Порядок взаимодействия структурных подразделений Порядок взаимодействия структурных подразделений Порядок взаимодействия структурных подразделений Порядок взаимодействия структурных подразделений Организационная и программно-техническая реализация ЕРИП в банке Организационная и программно-техническая реализация ЕРИП в банке Организационная и программно-техническая реализация ЕРИП в банке Организационная и программно-техническая реализация ЕРИП в банке База данных ЕРИП банка База данных ЕРИП банка База данных ЕРИП банка База данных ЕРИП банка

3 Назад Далее Содержание ЕРИП: единое расчётное и информационное пространство РБ (ЕРИП) на данном этапе развития представляет собой централизованное хранилище информации о поставщиках, услугах, их реквизитах с возможностью обмена данными в реальном режиме времени.Преимущества: уменьшение трудозатрат банка при заключении договоров; значительное увеличение количества поставщиков и услуг (на – свыше 1000 услуг); исключение затрат на организацию каналов связи к различным поставщикам услуг; как правило, процент комиссионного вознаграждения в ЕРИП превышает 1%; существенное снижение затрат на доработку ПО в связи с едиными форматами обмена данными. Общая характеристика и преимущества внедрения ЕРИП в банке

4 Назад Далее Содержание Специальные компьютерные системы

5 Назад Далее Содержание приобрести готовый программный продукт по взаимодействию с АИС ЕРИП (т.н. "Шлюз ЕРИП"); Варианты реализации ЕРИП в банке заказать разработку у стороннего разработчика с адаптацией к информационным ресурсам банка; разработать собственный программный продукт.

6 Назад Далее Содержание В реализации ЕРИП в банке были задействованы следующие программно- технические ресурсы банка: централизованный операционный день банка на базе системы Equation английской компании Misys (эксплуатируется в банке с 1993 года) существенно доработанный собственными силами; в части приёма безналичных платежей система обслуживания банковских пластиковых карточек (услуга «Интернет-Банк»); в части приёма наличных платежей специальная компьютерная система собственной разработки банка "BELVNESHECONOMBANK-CASH" версии 2.0 сертифицированная и включённая в Государственный реестр кассовых суммирующих аппаратов и компьютерных систем (с 1999 г.) в соответствии с законодательством РБ (эксплуатируется с 1994 г.). Программно-технические ресурсы

7 Назад Далее Содержание Порядок взаимодействия структурных подразделений разработка порядка взаимодействия структурных подразделений банка (смотреть, анализ);смотреть анализ заключение договора на тестирование (смотреть);смотреть разработка технического проекта (смотреть);смотреть построение централизованной базы данных ЕРИП (смотреть);смотреть реализация off-line взаимодействия с АИС ЕРИП (смотреть);смотреть реализация приёма платежей в системе наличных платежей (смотреть);смотреть реализация приёма платежей в системе безналичных платежей (смотреть);смотреть автоматизация проведения проводок в АБС (смотреть);смотреть автоматизация расчёта комиссий; автоматизация выверки (смотреть);смотреть разработка документации (смотреть);смотреть сертификация согласно программе и методике испытаний (смотреть);смотреть

8 Назад Далее Содержание Прием платежей осуществляется по наименованию услуги (из общего или личного дерева услуг); Прием наличных платежей осуществляется в кассах головного банка (далее – ГБ), ЦБУ и филиалов с использованием СКС. Суммы принятых в течение рабочего дня платежей отражаются на сборно- распределительном счете ГБ, ЦБУ, филиала после авторизации ответственным исполнителем операций по приёму платежей СКС; Безналичные платежи осуществляются клиентом самостоятельно с помощью услуги «Интернет- Банк». Безналичные платежи, совершенные до часов текущего рабочего дня, включаются в обработку и отражаются на сборно-распределительном счете Департамента банковских карточек ГБ (далее – ДБК); На ежедневной основе на сборно-распределительном счете, закрепленном за Бухгалтерией ГБ, осуществляется аккумулирование сумм принятых платежей для дальнейшего перечисления средств на счета производителей услуг. При этом: суммы наличных платежей принятых в кассах ГБ, ЦБУ, филиалов перечисляются в полном объеме не позднее рабочего дня, следующего за днем приема платежей. суммы безналичных платежей перечисляются в полном объеме не позднее 15 часов. Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка

9 Назад Далее Содержание Ежедневно сотрудник Бухгалтерии ГБ: формирует реестр принятых платежей и направляет его в электронном виде в Систему "Расчет" (не позднее 16-30); формирует проводки по платежам и загружает их в систему Equation для перевода средств на счета производителей услуг ( не позднее 16-30); относит сумму комиссионного вознаграждения, причитающегося банку, со сборно- распределительного счета на счет по учёту комиссий. Суммы комиссионного вознаграждения, которое не взималось по производителям услуг согласно Указу 36, учитываются на отдельном счете по учёту доходов. В случае получения отсроченного в соответствии с Указом 36 комиссионного вознаграждения производит перечисление с отдельного счета по учёту доходов на счета доходов ГБ, филиалов и/или счет доходов ДБК; выверяет остаток на сборно-распределительном счете, который должен быть нулевым. Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка (ежедневно)

10 Назад Далее Содержание В последний рабочий день месяца сотрудник Бухгалтерии ГБ: осуществляет перечисление доходов со счета по учёту комиссий на счета доходов ГБ, филиалов, ДБК; из сумм указанных доходов удерживается сумма вознаграждения НБ РБ, которая остается на счете по учёту комиссий. Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка (комиссии)

11 Назад Далее Содержание Не позднее третьего банковского дня месяца, следующего за отчетным, сотрудник Бухгалтерии ГБ: перечисляет сумму вознаграждения, причитающуюся НБ РБ, со счета по учёту комиссий, рассчитанную от общей суммы принятых за отчетный месяц платежей в разрезе дней; при наличии округления на счете по учёту комиссий оно относится на доходы\расходы; направляет в НБ РБ отчет на бумажном носителе о неполученном в соответствии с Указом 36 комиссионном вознаграждении. Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка (комиссия НБ РБ)

12 Назад Далее Содержание Для автоматизации вышеописанных мероприятий используются следующие механизмы и отчётные формы: реестр по кассиру – для выверки кассиром сумм принятых платежей; реестр по подразделению – для выверки сумм принятых платежей кассиров; реестр по подразделениям и производителям услуг – для выверки подразделений и сумм к перечислению производителям услуг; опция в системе Equation – для автоматического перечисления сумм со счетов, на которых аккумулируются платежи; отчёт о суммах комиссий за период – для анализа сумм причитающихся комиссий; ПО – для формирования проводок в систему Equation по перечислению сумм платежей и сумм комиссий; формы отчётов формы отчётов Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка Основные положения Порядка взаимодействия структурных подразделений банка (автоматизация)

13 Назад Далее Содержание Организационная и программно-техническая реализация ЕРИП в банке разработка порядка взаимодействия структурных подразделений банка (смотреть, анализ);смотреть анализ заключение договора на тестирование с ЦБТ (смотреть);смотреть разработка технического проекта (смотреть);смотреть построение централизованной базы данных ЕРИП (смотреть);смотреть реализация off-line взаимодействия с АИС ЕРИП (смотреть);смотреть реализация приёма платежей в системе наличных платежей (смотреть);смотреть реализация приёма платежей в системе безналичных платежей (смотреть);смотреть автоматизация проведения проводок в АБС (смотреть);смотреть автоматизация расчёта комиссий; разработка документации (смотреть 1, 2);смотреть 12 сертификация согласно программе и методике испытаний (смотреть);смотреть

14 Назад Далее Содержание только официально запрошены у НБ РБ ответы на порядка 30 вопросов, не отражённых или отражённых неполно в документации; привязка платежа к устройству (нельзя начать операцию приема платежа на одной кассе, а продолжить его же на другой); при работе с неизвестным номером плательщика отсутствует заявленная процедура формирования личного дерева услуг. Для всей группы платежей, сформированной данным кассиром на данном терминале, будет присвоен один номер плательщика. не указано требование о соответствии значения перечисленной суммы (из заголовка реестра) сумме соответствующих (разница полей 4 и 5) значений строк реестра, что является значимым для реестра по тем производителям, у которых указана опция "Комиссия с производителя услуг рассчитывается от суммы операций по реестру". Для таких производителей необходимо в строках указывать значения комиссий по каждому платежу, а в заголовке указывать перечисленную сумму с учетом комиссии, рассчитанную от итоговой суммы по реестру. не всегда своевременно отражаются изменения реквизитов производителя услуг (код банка, счет и т.д.). В связи с этим возникали ошибки оплаты (в частности, при попытке перечислить средства на закрытые счета).(смотреть)смотреть Проблемы при реализации проекта ЕРИП

15 Назад Далее Содержание от НБ РБ (общие вопросы): Азаренко Юлия Олеговна, Вощевоз Галина Николаевна ГУИТ НБРБ т. (017) от УП "ЦБТ" (сопровождающая ЕРИП организация): Михалевский Марк Владимирович (заключение договора на тестирование). Контакт-центр т. (017) Контактные лица по взаимодействию с ЕРИП

16 Назад Далее Содержание База данных ЕРИП банка

17 Назад Далее Содержание кассир Филиала (S наличных = S реестра по производителям); экономист Филиала (S реестров кассиров = S 3819 Филиала); экономист ГБ (S реестров Филиалов = S 3819 ГБ); экономист ГБ (S реестров Филиалов по производителю услуг = S проводки к перечислению производителю услуг); Остаток 3819 есть комиссия Логика выверки Платежей «две суммы»