Скачать презентацию
Идет загрузка презентации. Пожалуйста, подождите
Презентация была опубликована 11 лет назад пользователемwww.cfe.ru
1 1 1 ОАО «Российский банк развития» (ОАО «МСП Банк») Июнь 2011 Программа финансовой поддержки МСП в России: доступность, эффективность, адресность.
2 2 2 Открытое акционерное общество «Российский банк развития» (ОАО «РосБР») ОАО «РосБР» - 100% дочерний банк государственной корпорации Внешэкономбанк». Основное направление деятельности – реализация государственной Программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства (МСП) в России. Особая роль Программы: - Содействие развитию сектора МСП как основы устойчивого экономического развития России; - Специальное финансирование – выделение средств из Фонда национального благосостояния. Целевой характер: - Отраслевые приоритеты: неторговый сектор, инновации; - Доступность: % ставка на нижней границе рынка; - Долгосрочность: до 7 лет. Региональный охват МСП: вся территория Российской Федерации. Информационная и образовательная поддержка.
3 3 3 Программа финансовой поддержки МСП Программа «Рефинансирование» Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» + Долгосрочные кредиты (до 7 лет) под низкие проценты (от 4,1% годовых) для поддержки инновационных и модернизационных проектов МСП; Разработка продуктов для поддержки энергоэффективных и ресурсосберегающих проектов. Старт - Июнь 2009 Старт - Март 2010 Широкий спектр направлений оказания поддержки с приоритезацией на: - неторговый сектор экономики; - начинающих предпринимателей; - субъектов МСП в регионах со сложной социально-экономической ситуацией. 3
4 4 4 Двухуровневая система финансирования Субъекты МСП ОАО «РосБР» Организации инфраструктуры Банки-партнеры Фонд прямых инвестиций «МИР» Субъекты МСП 81 субъект РФ из 83 >130 млрд.рублей- отсутствие конкуренции с др.банками > 31 тыс.субъектов МСП- собственные средства партнеров ОАО «РосБР Лизинг»
5 5 55 Показатели поддержки МСП в рамках Программы ОАО «РосБР» (на ) Объем поддержки субъектов МСП в рамках Программы, млн. руб. Общее количество прокредитованных субъектов МСП по Программе около 31 тыс. Количество партнеров (банки и организации инфраструктуры) 307 Средневзвешенная ставка по Программе «Рефинансирование» 12,4% Средневзвешенная ставка по Программе «ФИМ» 10,2%
6 6 6 Итоги реализации Программы финансовой поддержки МСП ( )* Банки-партнеры Количество (в том числе по Программе «Финансирование для инноваций и модернизации) Объем договоров, млрд.рублей (в том числе по Программе «Финансирование для инноваций и модернизации) Заключено договоров с субъектами МСП 192 (31) 106 (9,3) Организации инфраструктуры Количество Объем договоров, млрд.рублей Заключено договоров с субъектами МСП , * Нарастающим итогом за весь период реализации Программы
7 7 77 От антикризисных мер к адресности поддержки -Повышение ликвидности в банковской системе -Кредитование МСП под низкую ставку -Наращивание объемов поддержки до 100 млрд. руб. -Расширение круга кредитных продуктов -Адресность поддержки -Комплексное развитие сегмента МСП -Региональное присутствие -Дистанционное образование Инновации Модернизация Моногорода Регионы с высоким уровнем безработицы Энергоэффективность Приоритеты …Российский Банк развития остается ключевым финансовым инструментом по доведению государственных денег до субъектов МСП…». В. Дмитриев Председатель ВЭБ
8 8 88 Продуктовая линейка Банки-партнеры ОАО «РосБР» (ОАО «МСП Банк») Организации инфраструктуры ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ «Рефинансирование» «Инвестирование» «Рефинансирование - Регион» «Развитие» «Лизинг – начинающим предпринимателям» «Отечественный автолизинг» «Микрозайм 1-го уровня» «Региональный фонд» «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Продукт «Факторинг – Компания» Продукт «Факторинг - Банк» «МФО - Банк» «Кредит для инноваций и модернизации» «Лизинг-Регион» «Модернизационный лизинг» «Кредитный кооператив 2-го уровня» Банки-партнеры: Организации инфраструктуры Финансирование для инноваций Ставки - от 6% до 8,5% годовых Ставки - от 6,2% до 9,75% годовых Ставки - от 4,1% до 6,2% годовых Сроки - от 1 года до 5 лет Сроки - от 3 месяцев до 7 лет Сроки - до 7 лет «Энергоэффективное МСП» 2011
9 9 9 ОАО «РосБР» 1 Субъекты МСП Банк-партнер Схема взаимодействия с банками-партнерами - предоставление кредита на цели финансирования субъектов МСП; - предоставление кредита за счет средств ОАО «РосБР» обеспечение по кредиту; - залог прав требований по кредитам МСП 3 4 9
10 10 Особенности Программы для банков Основные принципы Региональные лимиты – сумма средств, которую смогут получить в рамках Программы субъекты МСП данного региона (в рамках лимита банкам-партнерам выделяются региональные квоты) Рефинансирование – кредиты в рамках Программы РосБР предоставляются под залог прав (требований) по кредитам, выданным банками-партнерами субъектам МСП за счет собственных или иных средств Стандарты кредитования субъектов МСП – кредиты, предоставляемые банками за счет средств РосБР и рефинансируемые кредиты должны соответствовать определенным стандартам Региональный лимит рефинансирования Региональный лимит рефинансирования (Региональный лимит) – предельный объем рефинансирования РосБР банков-партнеров в отдельном субъекте РФ. Региональный лимит рефинансирования может распределяться между несколькими банками-партнерами посредством установления им региональных квот Региональная квота – часть регионального лимита определенного субъекта РФ, выделяемая банку-партнеру для кредитования субъектов МСП, расположенных в данном субъекте РФ. Региональный лимит субъекта РФ Региональная квота на банк 1 Региональная квота на банк 1 Региональная квота на банк 1
11 11 Максимально расширенный перечень целей кредитования Регионы, в которых возможно финансирование: Республики Калмыкия, Тыва, Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, Карелия, Мордовия, Хакасия и Адыгея, Ненецкий и Чукотский автономные округа, Чеченская, Кабардино- Балкарская, Карачаево-Черкесская Республики, Псковская, Магаданская, Амурская, Сахалинская области, Еврейская АО, Ставропольский и Забайкальский край. Продукты, реализуемые через банки-партнеры Продукт «Рефинансирование» ставка: 8,25%, срок: 1-3 лет Максимально расширенный перечень целей кредитования Продукт «Инвестирование» ставка: 6, 75%, срок: 1-5 лет Продукт «Софинансирование» ставка: 6,75-7,25 %, срок: 1-5 лет Цели: приобретение, ремонт, модернизация основных средств, создание материально-технической базы нового предприятия, расширение действующего производства, внедрение новых технологий, развитие научно-технической и инновационной деятельности, развитие экспортных операций и импортозамещения Максимально расширенный перечень целей кредитования, добавление собственных средств банка в размере от 30 до 100% Продукт «Рефинансирование- Регион» ставка: 5,5%, срок: 1-3 лет Продукт «Финансирование для инноваций и модернизации» ½-¾ ставки рефинансирования Банка России, срок: 1-7 лет Ставки: от 1/2 ставки рефинансирования до 8% годовых Сроки: от 1 до 7 лет Преимущества: -Многообразие кредитных продуктов -Возможность выбора банка Цели: разработка, адаптация и внедрение инноваций или модернизация действующего производства
12 12 Широкий спектр медицинских услуг (ООО «ЛабМед», г.Казань через АКБ «Спрут» (ОАО) Цель – завершение строительства, приобретение нового оборудования Сумма кредита – 5 млн.руб. Результат – 2 новых рабочих места, увеличение количества пациентов Производство базальтового волокна (ООО «ТБМ» проект «Базальт – новые технологии» Республика Саха (Якутия) Цель – создание новых видов композитных материалов на основе промышленного производства Объем средств ОАО «РосБР» на первом этапе – 100 млн.руб. Строительство многоэтажных жилых домов (ООО «ЮРСК», г.Краснодар через АКБ «МИнБ» (ОАО) Цель – расширение парка стройтехники Сумма кредита – 20 млн.руб. Результат – стабилизация финансового положения, 5 новых рабочих мест. Примеры поддержки субъектов МСП через банки-партнеры Производство Строительство Услуги 12
13 13 Схема взаимодействия с лизинговыми компаниями Лизинго-получатели (субъекты МСП) 1 ОАО «РосБР» Лизинговая компания договоры лизинга, передача в лизинг предметов лизинга; - обеспечение: - залог предметов лизинга; - гарантия банка, удовлетворяющая требованиям РосБР; - поручительство физ.лица; - страхование предметов лизинга. 3 4 Поставщики предметов лизинга 2 - кредитный договор; - договоры поставки, оплата, поставка; 1 2 4
14 14 - финансирование; - оплата товаров (работ, услуг); - погашение кредита. Схема взаимодействия с факторинговыми компаниями Поставщик (клиент факторинга) (субъект МСП) ОАО «РосБР» Факторинговая компания/ Банк, осуществляющий факторинговую деятельность - предоставление кредита; - поставка товаров (работ, услуг); - уступка денежного требования; Покупатель (дебитор)
15 15 Продукты, реализуемые через факторинговые компании Продукт «Факторинг – Компания» ставка: 8,5%, срок: 1-2 года Обеспечение: банковская гарантия, залог ценных бумаг Продукт «Факторинг – Банк» ставка: 8%, срок: до 1 года Факторинговые компании: Обеспечение: без обеспечения (банковская гарантия, залог ценных бумаг - по решению уполномоченного органа ОАО «РосБР» и в зависимости от финансового положения банка) Ставки: от 7,75% до 8,25% годовых Сроки: от 1 до 2 лет Для покрытия кассовых разрывов МСП и пополнения оборотных средств. Не требует оформления договоров.
16 16 Схема взаимодействия с микрофинансовыми организациями МФО 1 ОАО «РосБР» 3 Субъекты МСП - предоставление займов микрофинансовым организациям на цели финансирования субъектов МСП; - предоставление займов субъектам МСП на расширение деятельности; поручительство, залог имущества, залог 3-х лиц; - залог прав требований по договорам займа с МСП, отчет о целевом использовании полученных средств, поручительство юр. и физ. лиц; - уступка прав (требований) по займам
17 17 Продукт «Микрозайм 1-го уровня» ставка: 8,5-9%, срок: до 3 лет Продукт «Региональный фонд» ставка: 8,5%, срок: до 3 лет Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» ставка: 8,5-9%, срок: до 3 лет Организации, осуществляющие микрофинансирование: Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств) Обеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований), соглашения об уступках прав требований по займам Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований), соглашение об уступках прав требований по займам Продукт «МФО - Банк» ставка: 8%, срок: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований) Ставки: от 8,5% до 9% годовых Сроки: от 1 года до 3 лет Преимущества: - Быстрое принятие кредитного решения - Простота оформления кредитов - Финансирование стартапов Продукт «Кооператив 2-го уровня» ставка: 9%, срок: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, поручительства рег.гарантийных фондов, поручительства 3-х лиц (руководителей кредитных кооперативов 1-го/2-го уровня), залог недвижимости, прав аренды земельных участков Продукты, реализуемые через микрофинансовые организации
18 18 Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» Максимальный вклад ОАО «РосБР» в проект – до 150 млн.рублей (на одного заемщика – МСП); Срок действия кредитного договора – до 7 лет; Размер процентной ставки для Банка-партнера: льготный (в настоящее время от ¾ до ½ (для инновационных проектов) ставки рефинансирования банка России) Запуск в производство и внедрение инноваций Модернизация производства Энергоэффективные проекты Фонд прямых инвестиций «МИР»
19 19 Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно- технической сфере Посевная стадия развития: создание концепции продукта, предварительные патентные исследования, разработка бизнес- плана, организация компании Ранняя стадия развития (стартап): проведение прикладных НИОКР, патентование, создание пром. образца, запуск опытного производства. Стадия расширения и роста: организация серийного производства. Допосевная стадия развития: создание идеи, проведение фундаментальных исследований Инновационный лифт Доступ к финансированию на разных стадиях жизненного цикла инновационно- ориентированных проектов МСП
20 20 ОАО «РосБР» Фонд прямых инвестиций «МИР» Субъекты МСП - некредитная поддержка через вход в капитал субъектов МСП, реализующих инновационные (модернизационные) проекты в рамках программы «Финансирование для инноваций и модернизации»; - расширение доступа инновационных субъектов МСП к долгосрочным финансовым ресурсам в рамках «инвестиционного лифта», снижение их издержек на обслуживание заемных средств; - привлечение сторонних инвесторов в Фонд «МИР» при обеспечении контроля за целевым использованием средств и темпами инвестирования. - целевая докапитализация субъекта МСП, участника программы «ФИМ», для финансирования инновационного проекта; - создание дополнительных стимулов у банков-партнеров ОАО РосБР в финансировании инновационных МСП путем распределения рисков; - практическое внедрение стандартов отбора инновационных и модернизационных проектов, разработанных в ОАО РосБР. - инвестирование в капитал 5-8 инновационных субъектов МСП в 2011г.; - средневзвешенная доходность проектов – 23%; - инвестиции в 1 проект – не более 60 млн. руб.; - срок инвестирования в проект – 3-5 лет; - выход из проекта преимущественно через механизм обратного выкупа. Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере «МИР» Цели и Задачи Механизм Эффект от реализации
21 21 Многоканальное финансирование кредит Обору- дование инвестиции в капитал Венчурный фонд МИР РосБР Лизинг
22 22 ООО «ТБМ Базальт – новые технологии» через Банк Москвы Цель – создание новых видов композитных материалов Размер кредита - на первом этапе – 100 млн.рублей Результат – выпуск новых стройматериалов устойчивых к большим перепадам температур ООО «Вудвилль» через АКБ «Пересвет» Цель – выпуск высоко- качественных погонажных изделий и стеновых панелей по новой технологии Размер кредита–139,7 млн.руб. Результат – улучшение качества продукции и повышение уровня ее передела Примеры поддержки субъектов МСП в рамках Программы «Финансирование для инноваций и модернизации Модернизация деревообрабатывающего пр-ва (Воронежская область) ООО «Инвест Проект» через КБ «Эллипс банк» Цель – модернизация производственной базы (бесхромовый метод обработки) Размер кредита – 114 млн.руб. Результат - оптимизация производства и наращивание объемов (в перспективе до 1100 тонн/мес., 2-е место в РФ) Модернизация производства натуральной кожи (Нижегородская область) Производство базальтового волокна (Республика Саха (Якутия))
23 23 Приоритеты развития Программы на 2011 год Приоритеты развития Инновации и Модернизация Специализированная поддержка Ресурсосбережение и Энергоэффективность Неторговый сектор экономики Регионы с неблагополучной социально-экономической ситуацией Начинающие предприниматели Адресная поддержка субъектов МСП на всей территории РФ
24 24 Аналитический центр РосБР: актуальная статистика и комплексная аналитика развития сегмента МСП в России и результатов реализации государственных программ поддержки малого и среднего предпринимательства. Отчеты аналитического центра Статистические данные о развитии МСП Отчеты партнеров и полезная аналитическая информация Информационная поддержка
25 25 Дистанционное обучение Разработка специализированных программ дистанционного обучения для субъектов МСП. В 2010 году образование по программа дистанционного обучения прошли более 200 человек из числа заемщиков, получивших кредиты у партнеров ОАО «РосБР», их количество ежедневно растет. ОАО «РосБР» - поддержка субъектов МСП с целью повышения уровня бизнес-образования Он-лайн конференции и «горячая линия» ОАО «РосБР» (на сайте Регулярно проводимые он-лайн конференции и «горячая линия» на сайте ОАО «РосБР» ( позволяют субъектам МСП получить ответы на все насущные вопросы в области малого и среднего предпринимательства Вебинары (он-лайн семинары) с субъектами МСП и партнерами Программы ОАО «РосБР» В рамках вебинара представители ОАО «РосБР» отвечают как на заранее присланные вопросы, так и на вопросы, заданные представителями малого и среднего предпринимательства непосредственно во время трансляции
26 26 Партнеры ОАО «РосБР» по программам бизнес-обучения Финансовая Академия (Университет) при Правительстве РФ: - разработка образовательных программ для субъектов МСП с применением технологий дистанционного обучения; - привлечение сотрудников ОАО «РосБР» к участию в образовательном процессе и участию в конференциях; оказание Финакадемии консультационных услуг со стороны; - предоставление именных стипендий ОАО «РосБР» на конкурсной основе студентам Финакадемии. НП «НДП «Альянс Медиа»: Система дистанционного бизнес-образования предприниматели – повышение квалификации субъектами МСП в таких сферах, как Основы предпринимательства, Стратегия для бизнеса, Малый бизнес в условиях ВТО, Право, Экономика, Маркетинг, Финансы, Учет и налоги, Информационные технологии и др. с помощью более чем 80 учебных модулей. Немецкий государственный банк «KfW»: Совместное проведение серии мероприятий (конференции, семинары, форумы), в т.ч. Для субъектов МСП. Ближайшее – Федеральный форум по вопросам МСП в г.Санкт-Петербург, сентябрь 2011 г. ООО «Центр предпринимательства» США-Россия: Развитие системы преподавания предпринимательства посредством поддержки целевых программ, а также всесторонней деятельности Российской ассоциации обучения предпринимательству ООО «ЦЕНТР ПРЕДПРИ- НИМАТЕЛЬСТВА»
27 27 Взаимодействие с органами власти Федеральные органы власти ОАО «РосБР» Региональные органы власти Создание благоприятного делового климата для развития сегмента МСП - Проведение совместных мероприятий - Сотрудничество с региональными комитетами и фондами поддержки МСП - Оказание методической помощи - Использование возможностей информационных ресурсов - Развитие финансовой и нефинансовой инфраструктурной поддержки - Повышение уровня квалификации кадров - Информирование субъектов МСП о реализуемых государственных программах поддержки МСП Наращивание совместных усилий Совместное решение проблем
28 28 Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность информации о Программе Полная информация об инфраструктуре поддержки МСП в регионах Более посещений в месяц Возможность пройти дистанционный курс бизнес-обучений (более 80 учебных модулей)
29 29 более подробно о Программе ОАО «РосБР» можно узнать на нашем сайте Спасибо за внимание!
Еще похожие презентации в нашем архиве:
© 2024 MyShared Inc.
All rights reserved.