ПРАВОВЫЕ МЕРЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ: ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ПРОСРОЧКИ И ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА 18 ОКТЯБРЯ 2012 ГОДА. - презентация

1 ПРАВОВЫЕ МЕРЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ: ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ПРОСРОЧКИ И ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА 18 ОКТЯБРЯ 2012 ГОДА

2 МЕРЫ РАБОТЫ С ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Финансовые Моральные Психологические Правовые Факторинг, банковские гарантии, аккредитив и тд. Договоры надо соблюдать Должен – плати и т.д. Меры воздействия с целью принятия решения об оплате Формулировки договора, иных документов, судебное взыскание и работа с приставами

3 ПРАВОВЫЕ МЕРЫ РАБОТЫ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Перспективные Реактивные Меры направленные на предотвращение возникновение просрочки Правильная фиксация оснований возникновения задолженности и использования правовых конструкций с тем, чтобы у должников возникала мысль не погашать задолженность в последнюю очередь Меры по взысканию уже возникшей просроченной задолженности Направление претензий, обращение в суд органы с целью получения возможности принудительного исполнения (т.е. получение исполнительного листа и работа с приставами).

4 ЧАСТЬ ПЕРВАЯ. МЕРЫ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ДОЛГА Повышение качества документального оформления долга 4 ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831)

5 ДОГОВОР Наличие договора. По российскому праву наличие договора не обязательно: могут действовать общие положения Гражданского кодекса о соответствующих типах договора (поставки, подряда, оказания услуг, транспортной экспедиции и др.) ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Варианты: - Обязательное заключение договора при крупной сумме (у каждого своя). Сроки, порядок оплаты, неустойки, подсудность и др. регулируются договором. - Размещение текста договора в интернете. Например, счет из 1С: оплата счет означает согласие с условиями поставки. Где эти условия? На сайте размещен договор! Варианты: - Обязательное заключение договора при крупной сумме (у каждого своя). Сроки, порядок оплаты, неустойки, подсудность и др. регулируются договором. - Размещение текста договора в интернете. Например, счет из 1С: оплата счет означает согласие с условиями поставки. Где эти условия? На сайте размещен договор! ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

6 НАКЛАДНАЯ Идеальный вариант: накладная подписана директором и скреплена печатью, либо подписана иным лицом, доверенность на получение товара которым, прикреплена к накладной. Основная проблема – наличие полномочий лица, подписавшего накладную. Печать – не обязательный, а вспомогательный реквизит. Главное – подпись (и ее расшифровка). Идеальный вариант: накладная подписана директором и скреплена печатью, либо подписана иным лицом, доверенность на получение товара которым, прикреплена к накладной. Основная проблема – наличие полномочий лица, подписавшего накладную. Печать – не обязательный, а вспомогательный реквизит. Главное – подпись (и ее расшифровка). ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Вариант пункта договора: Наличие печати каждой их Сторон на документе, так или иначе относящемся к настоящему договору, означает, что данный документ подписан уполномоченным лицом (абз. 2 п. 1 ст. 182 ГК РФ) и принят стороной к обязательному исполнению. Вариант пункта договора: Наличие печати каждой их Сторон на документе, так или иначе относящемся к настоящему договору, означает, что данный документ подписан уполномоченным лицом (абз. 2 п. 1 ст. 182 ГК РФ) и принят стороной к обязательному исполнению. ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

7 ПРИМЕР ИЗ ПРАКТИКИ СУДОВ: ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Постановление ФАС Волго-Вятского округа от по делу N А /2011 Оценив указанную накладную в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суды пришли к выводу о том, что полномочия водителя Фатькина, подписавшего накладную от N 700, явствовали из обстановки, в которой действовал представитель. Наличие в данном документе печати ИП Коржева В.В. свидетельствует о наличии полномочий у работника по принятию поставленного товара. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от по делу N А /2011 Оценив указанную накладную в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суды пришли к выводу о том, что полномочия водителя Фатькина, подписавшего накладную от N 700, явствовали из обстановки, в которой действовал представитель. Наличие в данном документе печати ИП Коржева В.В. свидетельствует о наличии полномочий у работника по принятию поставленного товара. Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от по делу А /2010 Наличие в актах оттиска печати сторон само по себе не свидетельствует о сдаче и приемке выполненных работ уполномоченными лицами. В представленных в материалы дела товарных накладных отсутствуют ссылки на соответствующий договор, расшифровки подписей лиц, отпустивших товар. Первичные документы (товарно-транспортные накладные и путевые листы) в подтверждение факта отгрузки (доставки) товара (цемента и кирпича) в материалы дела не представлены. Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от по делу А /2010 Наличие в актах оттиска печати сторон само по себе не свидетельствует о сдаче и приемке выполненных работ уполномоченными лицами. В представленных в материалы дела товарных накладных отсутствуют ссылки на соответствующий договор, расшифровки подписей лиц, отпустивших товар. Первичные документы (товарно-транспортные накладные и путевые листы) в подтверждение факта отгрузки (доставки) товара (цемента и кирпича) в материалы дела не представлены. ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

8 ПОЛНОМОЧИЯ Идеал – доверенность. Если заранее известны лица, уполномоченные подписывать документы об исполнении, можно включить условие об их полномочиях в договор (особенно актуально для работ/услуг) Идеал – доверенность. Если заранее известны лица, уполномоченные подписывать документы об исполнении, можно включить условие об их полномочиях в договор (особенно актуально для работ/услуг) ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Вариант – в тексте договора указан пункт, в котором поименованы ФИО лиц, уполномоченных на подписание документов по исполнению договора (если это возможно).. Вариант – в тексте договора указан пункт, в котором поименованы ФИО лиц, уполномоченных на подписание документов по исполнению договора (если это возможно).. ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

9 АКТЫ ПО РАБОТАМ/УСЛУГАМ Акты выполненных работ (оказанных услуг). Идеал – акт подписан директором либо иным уполномоченным лицом. Проблема – акты обычно подписываются позже выполнения работ/услуг, поэтому не всегда возвращаются от контрагента. Акты выполненных работ (оказанных услуг). Идеал – акт подписан директором либо иным уполномоченным лицом. Проблема – акты обычно подписываются позже выполнения работ/услуг, поэтому не всегда возвращаются от контрагента. ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Решение проблемы: -должны быть доказательства передачи актов на рассмотрения контрагенту (подпись сотрудника, получившего акты, заказное письмо об отправке актов). Отсутствие мотивированных возражений по актам суды приравнивают к подписанным актам. -Услуги можно предъявлять на основании счетов! Решение проблемы: -должны быть доказательства передачи актов на рассмотрения контрагенту (подпись сотрудника, получившего акты, заказное письмо об отправке актов). Отсутствие мотивированных возражений по актам суды приравнивают к подписанным актам. -Услуги можно предъявлять на основании счетов! ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

10 ДОКУМЕНТЫ ПО ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЕ И ФАКСУ Иногда обмен документами осуществляется по электронной почте (факсу). Требуется узаконить отношения сторон с использованием технических средств. Статья 160 ГК РФ пункт 2. Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования, электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон. Иногда обмен документами осуществляется по электронной почте (факсу). Требуется узаконить отношения сторон с использованием технических средств. Статья 160 ГК РФ пункт 2. Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования, электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон. ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Варианты пункта договора: Стороны признают, что все документы связанные с исполнением настоящего договора, направленные по факсу или по электронной почте, указанную в реквизитах сторон, имеют ту же юридическую силу, как письменные документы. В реквизитах сторон нужно указывать электронную почту и факс Варианты пункта договора: Стороны признают, что все документы связанные с исполнением настоящего договора, направленные по факсу или по электронной почте, указанную в реквизитах сторон, имеют ту же юридическую силу, как письменные документы. В реквизитах сторон нужно указывать электронную почту и факс ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

11 ПОДСУДНОСТЬ – КАКОЙ СУД БУДЕТ РАССМАТРИВАТЬ СПОР Иск в суд по общему правилу предъявляется по месту нахождения ответчика. Если по договору вам будут должны следует настаивать на подсудности в «своем» арбитражном суде, чтобы не иметь дополнительных издержек на проезд ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Вариант пункта договора: Все споры, вытекающие из настоящего договора, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде Нижегородской области. Вариант пункта договора: Все споры, вытекающие из настоящего договора, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде Нижегородской области. ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

12 ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Залог Задаток Поручительство Неустойка Имущество, на которое можно обратить взыскание Денежная сумма, уплачиваемая одной из сторон в счет причитающихся с нее платежей Дополнительная ответственность другого лица (солидарная) Денежная сумма, которую должен заплатить должник в случае ненадлежащего исполнения ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

13 ПРЕТЕНЗИОННЫЙ ПОРЯДОК В случае, если для определенной категории споров законом установлен претензионный или иной досудебный порядок урегулирования либо он предусмотрен договором, спор передается на разрешение арбитражного суда после соблюдения такого порядка. ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Вариант пункта договора: Не устанавливать претензионный порядок, т.к. он не затрудняет взыскание кредитору! Вариант пункта договора: Не устанавливать претензионный порядок, т.к. он не затрудняет взыскание кредитору! ПОВЫШЕНИЕ КАЧЕСТВА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ОФОРМЛЕНИЯ ДОЛГА

14 ЧАСТЬ ВТОРАЯ. МЕРЫ ПО ВЗЫСКАНИЮ ВОЗНИКШЕЙ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ Претензионно-исковая работа 14 ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831)

15 ПРЕТЕНЗИЯ Письменно требование исполнить свои обязательства, с указание на факты ненадлежащего исполнения и положений закона или договора, которые нарушены. Составляется в свободной форме. Письменно требование исполнить свои обязательства, с указание на факты ненадлежащего исполнения и положений закона или договора, которые нарушены. Составляется в свободной форме. ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Даже если претензионные порядок не обязателен, предъявление претензии целесообразно для подтверждения серьезности намерений и установления сроков платежа (если такие сроки не были установлены). Направляется должнику заказным письмом с уведомлением либо нарочным. Даже если претензионные порядок не обязателен, предъявление претензии целесообразно для подтверждения серьезности намерений и установления сроков платежа (если такие сроки не были установлены). Направляется должнику заказным письмом с уведомлением либо нарочным. ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА

16 ПОЛУЧЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ О ПРИЗНАНИИ ДОЛГА Документы, помимо документов первичного учета, в которых должник подтверждает долг и обязательства его оплатить. ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Прерывает течение срока исковой давности (3 года начинают течь заново). -Предоставляют возможность применение упрощенного порядка судопроизводства. -Прерывает течение срока исковой давности (3 года начинают течь заново). -Предоставляют возможность применение упрощенного порядка судопроизводства. ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА

17 ПОЛУЧЕНИЕ ОФИЦИАЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ О ДОЛЖНИКЕ Судебные приставы-исполнители принудительно исполняют не более 1/5 от всех судебных решений. Еще меньше исполняется добровольно должниками после обращения в суд или вынесения решения. Судебные приставы-исполнители принудительно исполняют не более 1/5 от всех судебных решений. Еще меньше исполняется добровольно должниками после обращения в суд или вынесения решения. ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Сервис ФНС позволяет получить данные о недобросовестности должника -Сервис картотека арбитражных дел позволяет получить данные о судебных процессах с должником -Сервис ФНС позволяет получить данные о недобросовестности должника -Сервис картотека арбитражных дел позволяет получить данные о судебных процессах с должником ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА

18 ВИДЫ СУДОПРОИЗВОДСТВА В АРБИТРАЖНОМ СУДЕ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) Обычное исковое Упрощенное Разбирательство по иску в судебных заседаниях: предварительное, основное Ориентировочный срок рассмотрения – 3 месяца + месяц на вступление в силу, если не будет обжалования в апелляцию. Апелляция рассматривает жалобу в течение 2х месяцев с даты поступления в апелляционный суд. Рассмотрение дела судьей без вызова сторон по представленным документам. Срок рассмотрения – 2 месяца. Решение вступает в силу немедленно после принятия, а срок на обжалование – 10 рабочих дней. ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА

19 УПРОЩЕННОЕ ПРОИЗВОДСТВО (АПК) С г. в порядке упрощенного производства подлежат рассмотрению дела: 1)по искам к юрлицам до руб., к ИП – до руб. 2) об оспаривании ненормативных актов с суммами до руб. 3) о привлечении к административной ответственности или оспаривании актов о привлечении к ответственности с максимальным штрафом до руб. 4) О взыскании обязательных платежей и санкций до руб. 5) Вне зависимости от суммы иска, по искам основанным на документах о признании задолженности и на протесте векселя. 19 ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831)

20 ВЗЫСКАНИЕ СУДЕБНЫХ ИЗДЕРЖЕК Статья 110 АПК РФ. С должника взыскиваются расходы по делу: -госпошлина; -расходы на оплату услуг экспертов; -расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах ( тыс. руб. в зависимости от сложности и продолжительности дела). 20 ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831)

21 ПРИНУДИТЕЛЬНОЕ ВЗЫСКАНИЕ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831) С помощью приставов- исполнителей Через банк должника Исполнительный лист предъявляется приставу, который возбуждает производство, предоставляет время на исполнение (5 дней) и применяет меры принудительного взыскания Исполнительный лист предъявляется в банк должника, если имеются сведения о движении денежных средств по счету. Банк должен исполнитель лист и перечислить денежные средства на счет взыскателю. ПРЕТЕНЗИОННО-ИСКОВАЯ РАБОТА

22 СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! 22 ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМПАНИЯ МАСЛОВ И ПАРТНЕРЫ, САЙТ Г. Н.НОВГОРОД, ПЕР. ХОЛОДНЫЙ Д. 10, ОФ. 4.1., ТЕЛ. (831)