ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ DISTRESSED ASSETS ______________________________________________ ГЕРМАНИЯ. - презентация

1 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ DISTRESSED ASSETS ______________________________________________ ГЕРМАНИЯ

2 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Приобретение инвестиционной недвижимости в Германии Концентрация на distressed assets (дисконтированной недвижимости) Получение дохода от 15% и больше на вложенные средства Стабильный cash-flow (денежный поток) от арендных платежей Инвестиция «под ключ» плюс прозрачная стратегия выхода Наше предложение

3 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ TOП - локация для бизнеса в Европе - в рейтинге инвестиционной привлекательности Германия на порядок опережает своих европейский соседей Высокий уровень инфраструктуры, квалификации кадров, социальной и политической стабильности Благоприятные экономические прогнозы на следующие годы (самый низкий уровень безработицы и самый высокий ВВП в Евросоюзе) Хорошие перспективы для энергетической, автомобильной и IT индустрий, а также фармацевтики и биотехнологий Количество иностранных инвестиционных проектов (FDI) в Германии продолжает увеличиваться Нерезиденты создают все больше новых рабочих мест (прирост 42% по сравнению с 2010 г.) Германия – в приоритете инвестиций для китайских компании (32% инвестиционных проектов, имплементированных в Европе китайскими инвесторами, - в Германии) Германия. Итоги 2012

4 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ В течение ряда лет Германия сохраняет за собой статус «островка стабильности». Иностранцы и местные жители инвестируют в недвижимость с целью получения дохода от сдачи в аренду, а также для того, чтобы иметь «запасной аэродром» в стране со стабильной и самой сильной в Европе экономикой. Эксперты констатируют, что экономический кризис не оказал сильного влияния на рынок недвижимости Германии. Главной причиной роста цен в 2012 году стали опасения немцев перед кризисом евро - для многих недвижимость является более надёжным сохранением средств, чем любые другие активы. Согласно опросу института Forsa, каждый четвёртый немец готов инвестировать в недвижимость, а каждый третий – покупает недвижимость в качестве обеспечения для себя достойной пенсии. В 2012 году средний рост цен на жилье в крупных городах составил 8%. Европейское рейтинговое агентство ожидает роста цен на квартиры в Гамбурге (на 16 процентов), Мюнхене (11 процентов), Франкфурте-на-Майне (8 процентов) и Берлине (8 процентов). Тенденции рынка недвижимости 2012 Почему нужно инвестировать в недвижимость именно сейчас: Увеличиваются требования инвесторов на «реальные активы» Ожидаемая инфляция в связи с глобальной тенденцией печатания новых денег Снижение стоимости «бумажных активов» Получение рентных доходов и потенциал увеличения капитализации Более низкая корреляция по сравнению с другими видами активов Способ диверсификации

5 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Эксперты не прогнозируют перегрева рынка и «пузыря», подобного тому, что наблюдается сегодня на рынке США и Испании. К этому не приведут даже низкие процентные ставки, поскольку немецкие банки более тщательно относятся к выбору клиентов и аккуратно устанавливают максимальный размер финансируемой суммы: максимум 70-80% от стоимости объекта недвижимости. Кроме того, недвижимость Германии до сих пор недооценена по сравнению с другими развитыми европейскими странами - постепенно растущие цены являются доказательством экономической стабильности государства. Поэтому иностранцы, стремясь обезопасить себя во время кризиса евро, инвестируют деньги в немецкую недвижимость. Такие прогнозы объясняются сокращением уровня безработицы, ростом доходов населения, низкими ставками по кредитам и недостатком предложений на рынке. Экономический кризис оказал влияние на темпы строительства нового жилья и недвижимости в целом, однако спрос на жилую недвижимость не уменьшился. Согласно статистике, 57% населения Германии арендуют жилье. Показатель домовладений в Германии – 43%- ниже, чем в других европейских странах – Австрии (56%), Франции (57%), Италии (73%), Голландии (55%), Испании (85%) и Швеции (66%). Покупатели-нерезиденты совершают около половины покупок немецких объектов недвижимости. В первом квартале 2012 года они потратили 3,3 млрд на жилье здесь. Это самый значительный объем инвестиций с 2007 года. Ожидается, что данный тренд продолжится. Значительный скачок цен зафиксирован в сегменте элитной недвижимости. По словам экспертов, недвижимость в Германии остаётся недооценённой. Разброс цен на недвижимость в Германии велик: от 200 до 12 тыс. за кв. м. в зависимости от города, качества, внутреннего и внешнего состояния объекта, года постройки и других факторов. В 2012 г. в Германии было куплено жилья на 10,45 млрд. - это максимальный объем сделок с 2007г. Анализ рисков. Тренды

6 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Алгоритм инвестиций в дисконтированные объекты, номинальная стоимость которых ниже рыночной Алгоритм инвестиции Оформление сделки Ремонт / реконструкция (при необходимости) Получение дохода в виде арендных платежей или продажа по рыночной цене Обращение клиента Поиск объекта

7 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Получение рентного дохода с последующей продажей Варианты использования объекта Мы полностью сопровождаем и контролируем все этапы проекта Заключение договора на управление недвижимостью Эксплуатация объекта – сдача в аренду Сдача объекта в аренду на 5 лет (сроки определяет владелец) Доход клиента от сделки за 5 лет с учётом последующей продажи объекта 20%-70% на вложенные средства Приобретённый объект Ремонт/ Реконструкция (при необходимости)

8 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Варианты использования объекта Мы полностью сопровождаем и контролируем все этапы проекта Продажа объекта по рыночной цене Поиск клиентов компанией Экспозиция объекта Продажа объекта по рыночной стоимости Доход клиента от сделки составляет 20% -40% на вложенные средства Приобретённый объект Ремонт/ реконструкция (при необходимости

9 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Сравнение доходности Варианты получения дохода в зависимости от выбранной стратегии величина дисконта может варьироваться в диапазоне от 10% до 70% В данном примере дисконт = 10%

10 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Пошаговый план в зависимости от выбранной стратегии * Доход от продажи 20%-70% на вложенные средства 1. Покупка объекта недвижимости для получения рентного дохода; 2. Покупка объекта недвижимости distressed asset со скидкой - увеличение его стоимости посредством ремонта, повышения качества управления и оптимизации расходов. Получение дохода - продажа объекта по более высокой цене (доход 20%-70% на вложенные средства). Покупка объекта для сдачи в аренду Поиск объекта 1-2 месяца Приобретение Затраты 10% от стоимости Покупка объекта Distressed asset Наш вариант Поиск объекта 1-3 месяца Приобретение с дисконтом 10%-70% Затраты 10% от стоимости Ремонт/ Реконструкция Рост стоимости объекта на 10%- 30% Эффективное управление Увеличение дохода на 10%- 30% Оптимизация расходов Увеличение дохода на 1%-3% Получение дохода от аренды Доход от аренды 5%-10% в год на вложенные средства 1 2*

11 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Варианты выбора стратегии по срокам и доходности Поиск Distressed assets Состояние объекта Добавленная стоимость Сроки, месяц Сроки сделки, месяц Доход, % База для сравнения Вариант «Стандарт» является базовым сценарием для сравнения с альтернативными предложениями

12 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Годовой доход клиента от вложенных средств составил 20% Пример инвестиции Покупка объекта с дисконтом 20%

13 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Управляющая компания Управление объектом включает в себя комплекс задач – от замены лампочек и стрижки газона до оптимизации затрат, связанных с объектом. Наша Управляющая компания возьмет на себя обязанности по управлению объектом: Взыскание арендных платежей Платежеоборот Управление данными (учет доходов и расходов, взаимодействие с налоговыми консультантами) Менеджмент арендных договоров Управление и инспекция объекта Страховой менеджмент Административное управление Разработка стратегии выхода из инвестиции Недвижимость в Германии в Европе называют «золотым стандартом» - Ваш капитал находится под защитой прозрачной правовой системы и устойчивой экономики. В сочетании с профессиональным подходом к управлению, Вы получаете высокодоходную «Инвестицию под ключ» с понятной стратегией выхода

14 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Инвестиции в доходную недвижимость Немецкий рынок жилья явно выиграл от долгового кризиса в еврозоне. Такого бума, как сейчас, он не переживал с начала 90-х годов прошлого века. Наиболее быстро растут цены на квартиры в крупных городах. Около 75% портфельных сделок заключили местные инвесторы. По прогнозам аналитиков, в 2013 году доля иностранных инвесторов возрастет. Этому будет способствовать рост спроса со стороны зарубежных фондов прямых инвестиций, а также частных инвесторов. Цены на жилую недвижимость будут расти. По итогам 2012 года в Германии было заключено сделок с жильем на общую сумму 10,45 млрд. Это на 46% больше, чем годом ранее, и максимальный показатель, зафиксированный с 2007 года. Источники: GlobalPropertyGuide, Ernst&Young, Savills.

15 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Процедура приобретения Граждане Украины могут приобретать недвижимость в Германии без каких-либо ограничений. Процедура приобретения следующая: 1. После выбора объекта недвижимости происходит так называемая резервация сделки (объект снимается с продажи). 2а. Открытие трастового счета. Оплата недвижимости возможна при переводе средств продавцу на счёт либо посредством трастового счета нотариуса (эта схема более популярна у иностранцев). Во втором случае открывается специальный счет, воспользоваться которым может только нотариус. 2b. Переход прав собственности. Передача прав собственности может быть произведена первого числа следующего месяца или сразу на следующий день после сделки. 2c. Регистрация прав собственности на недвижимость. После сделки необходимо получить справку из финансовой службы - если обременений по данному объекту недвижимости нет, нотариус подаёт заявку для окончательной регистрации поземельным судом. 3. Получение выписки из Поземельной книги (Grundbuch) - основного подтверждения прав собственности на недвижимость в Германии. 4. Процедура может занять от двух до трёх месяцев, по окончанию процедуры клиент становится юридически полноправным владельцем недвижимости. 2. Документы о сделке передаются на оформление государственному нотариусу. Составляется договор купли-продажи – его можно подписать лично или по доверенности (договор подписывается сторонами одновременно у одного нотариуса). Оригинал договора остаётся у нотариуса, а у сторон соглашения - копии.

16 ИНВЕСТИЦИИ В ДОХОДНУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ ____________________________________________ ГЕРМАНИЯ Контакты Офис в Украине Украина, Киев 49 ул. Артёма, оф. 409 phone: + 38 (044) (067) mail: web: global-re.net