Итоги деятельности Группы Банка «Ак Барс» по МСФО 2012 год. - презентация

1 Итоги деятельности Группы Банка «Ак Барс» по МСФО 2012 год

2 1 Позиции АК БАРС в Татарстане Банк играет важную роль в развитии экономики Республики Татарстан, поддерживая ведущие области промышленности в регионе Банк играет важную роль в развитии экономики Республики Татарстан, поддерживая ведущие области промышленности в регионе АК БАРС– крупнейший банк в Республике Татарстан по активам и капиталу (37% и 51% от общего размера активов и капитала банков РТ соответственно) (1) АК БАРС– крупнейший банк в Республике Татарстан по активам и капиталу (37% и 51% от общего размера активов и капитала банков РТ соответственно) (1) По состоянию на 31 декабря 2012 Правительство Республики Татарстан, через министерства, государственные организации и связанные компании контролировало Банк. По состоянию на 31 декабря 2012 Правительство Республики Татарстан, через министерства, государственные организации и связанные компании контролировало Банк. АК БАРС входит в двадцатку крупнейших банков Российской Федерации и занимает 17-е место по активам, 16-е место по капиталу (2) АК БАРС входит в двадцатку крупнейших банков Российской Федерации и занимает 17-е место по активам, 16-е место по капиталу (2) Обширная и растущая сеть филиалов – 43 филиала и 344 точки присутствия (3). На текущий момент Банк присутствует в 32 регионах страны (3) Обширная и растущая сеть филиалов – 43 филиала и 344 точки присутствия (3). На текущий момент Банк присутствует в 32 регионах страны (3) (1) Данные Национального банка РТ на г. (2) Рейтинг журнала Профиль на г. (3) Данные на г.

3 2 AK БАРС Банк обслуживает крупнейшие предприятия в Татарстане (КАМАЗ, Таттелеком, ТАИФ) Банк активно сотрудничает с местным бизнес-сообществом, предоставляя качественные услуги и поддержку Позиционируется Кабинетом министров Республики Татарстан в качестве опорного банка Татарстана Акционеры и роль Банка в экономике Татарстана «AK БАРС» БАНК играет важную роль в реализации региональной политики Татарстана Экономическая значимость Финансовая значимость Репутационная значимость Непрерывное увеличение числа клиентов свидетельствует о росте доверия Банку. 67% средств клиентов приходится на Республику Татарстан. Представители Республики Татарстан в Совете директоров Банка Мидхат Шагиахметов Министр экономики РТ Начальник государственно-правового управления Президента РТ Генеральный директор ОАО «Связьинвестнефтехим» Фарида Волкова Валерий Сорокин АК БАРС Банк является уполномоченным банком Правительства Республики Татарстан. По состоянию на 31 декабря 2012 года Правительство Республики Татарстан, являющийся субъектом Российской Федерации, через министерства, государственные организации и связанные компании контролировало Банк.

4 3 Входит в число 30 крупнейших розничных банков России Объем кредитов физическим лицам составил 20% от общего объема кредитов и авансов клиентам до вычета резерва под обесценение. Розничный сектор в основном представлен потребительскими и ипотечными кредитами, на их долю приходится по 44% розничного портфеля. Предлагается широкий спектр депозитов, ориентированных на все клиентские сегменты Каждый второй житель Республики Татарстан – клиент АК БАРС Банка Банк является основным участником международных платежных систем MasterCard и VISA (1) В обращении находится около 787 тыс. пластиковых карт Банка (1) (1) Банк обладает 949 банкоматами, POS-терминалами и свыше 486 обменных терминалов (1) Розничный бизнес Кредитование физических лиц Вклады населения Операции с пластиковыми картами Розничный бизнес – самый быстрорастущий сегмент (2,5 млн. клиентов на г, свыше новых клиентов с 2009 г.) (1)По состоянию на г.

5 4 Банк имеет свыше корпоративных клиентов Кредиты корпоративным клиентам составляют 80% от общего объема кредитов клиентам Банка. При этом корпоративный сектор в основном представлен кредитами в строительные, торговые компании и компании, предоставляющие финансовые услуги, на их долю приходится 62% всех корпоративных кредитов. Счета корпоративных клиентов Банка составляют 65% (1) от суммарных средств клиентов Государственные и общественные организации составляют 21% от срочных депозитов. Основные направления деятельности Банка в области инвестиционно- банковского бизнеса включают консалтинговые услуги в области корпоративных финансов, организацию и андеррайтинг займов, сделки с акциями, облигациями и векселями, включая операции «репо». Корпоративный бизнес является основным направлением деятельности Банка, на которое приходится 47% всех доходов Корпоративный бизнес КредитованиеДепозитыИнвестиционные услуги (1) Включая государственные и общественные организации, на г.

6 5 Анализ активов Структура активов (млн. руб. и %)Рост активов (млн. руб.) Активы, всего Наблюдается стабильная тенденция роста активов Увеличение активов за 2012 года обусловлено ростом денежных средств и их эквивалентов и ростом кредитов и авансов клиентам на 90% и 16% соответственно по сравнению с 2011 г. Наибольшую долю в общей сумме активов занимают кредиты и авансы клиентам (64%) на 31 декабря 2012 г. СГТР=17,3%

7 6 Кредитный портфель Разбивка кредитного портфеля по классам кредитов Чистый кредитный портфель по срокам (млн. руб.) 54% портфеля имеет срок погашения от 1 до 5 лет Чистый кредитный портфель по отраслевому признаку (%) 2012 Структура кредитного портфеля по отраслям в течение 2012 года изменилась в основном за счет изменения долей кредитов компаниям финансового сектора и физическим лицам. 2011

8 7 Портфель ценных бумаг (1) Ценные бумаги по видам за 2011 год, млн. руб. (1) Портфель ценных бумаг включает ценные бумаги, отражаемые по справедливой стоимости с отнесением результата переоценки на счет прибылей и убытков, и дебиторскую задолженность по сделкам репо Ценные бумаги по видам за 2012 год, млн. руб.

9 8 Обязательства/фондирование Составляющие задолженности (%) Рост общей задолженности (млн. руб.) Средства клиентов за 2012 год, занимающие наибольший удельный вес в составе обязательств (около 61%) составили млн. руб. СГТР=19,8%

10 Обязательства/фондирование В сентябре 2012 года Группа погасила синдицированное финансирование по сделкам Мурабаха в сумме тысяч долларов США, полученное Группой в сентябре 2011 года В декабре 2012 года Группа погасила выпуск среднесрочных еврооблигаций с номинальной стоимостью тысяч долларов США, выпущенные в декабре 2009 года со сроком погашения в декабре 2012 года и процентной ставкой 10,25% годовых. В июле 2012 года Группа согласно контрактным условиям погасила субординированный долг в сумме тысяч рублей, полученный в августе 2005 года по ставке 9,5% годовых, и досрочно погасила субординированный депозит в сумме тысяч рублей, привлеченный в мае 2012 года по ставке 8,0% и сроком погашения в мае 2017 года. В июле 2012 года Группа выпустила субординированные еврооблигации в сумме 600 миллионов долларов США со сроком погашения в июле 2022 года и процентной ставкой 8,0% годовых. В ноябре 2012 года Группа выпустила среднесрочные еврооблигации с номинальной стоимостью тысяч долларов США со сроком погашения в ноябре 2015 года и процентной ставкой 8,75% годовых. 9

11 Средства клиентов Структура средств клиентов по срокам (млн. руб.) Распределение средств клиентов по отраслям экономики Структура средств клиентов в разрезе отраслей экономики в течение 2012 года в основном изменилась за счет изменения долей средств органов государственной власти и государственных организаций и компаний сферы финансовых услуг. 10

12 11 Капитализация Собственный капитал (млн. руб.) Коэффициенты достаточности капитала Показатель общей достаточности капитала Группы значительно превышает минимальные требования Базельского комитета в 8% и за 2012 год составляет 13,6%

13 12 Основные финансовые показатели (млн. руб.) Бухгалтерский баланс CAGR ( ) Денежные средства и их эквиваленты ,7% Средства в других банках ,5% Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов ,7% Резервы (20 923) (20 275) 1,6% Кредиты после вычета резервов ,8% Прочие активы ,2% Итого активов ,3% Средства других банков ,7% Средства клиентов ,7% Синдикация и еврооблигации ,9% Итого обязательств ,8% Собственные средства (1,8%) Итого обязательств и собственных средств ,3% Ключевые коэффициенты Чистые кредиты / депозиты 112,4% 107,6% Резервы / кредиты 12,5% 9,4% Депозиты / активы 54,8% 57,0%57,0% Капитал / активы 12,8% 9,3% Капитал 1 уровня 13,2% 9,4% Общий уровень достаточности капитала 16,2% 11,8% (18 267) ,5% 9,3% 55,2% 9,0% 9,1% 13,6% (1) Портфель ценных бумаг (1) Инвестиционная собственность (1,3%) Прочие обязательства Субординированный долг (7,0%) 2,8% ,4% Бухгалтерский баланс Выпущенные долговые ценные бумаги ,8% (1) В том числе операции по дебиторской задолженности по сделкам РЕПО

14 13 Основные финансовые показатели (млн. руб.) Отчёт о прибылях и убытках Чистые процентные доходы Чистые комиссионные доходы Другие доходы / (расходы) (3 458) Операционные доходы Операционные расходы (5 046) (6 345) Прибыль до налогообложения и резервов (4 814) Резервы на возможные потери по ссудам (270) 641 Прибыль до налогообложения (4 173) Налог на прибыль (456) 721 Чистая прибыль (3 452) CAGR, ( ) 7,4% 11,6% 86,2% 25,6% 18,5% 37,1% 10,2% (5,4%) 239,7% (4,4%) Ключевые коэффициенты Рентабельность активов 1,0% - 0,7% Рентабельность капитала 7,7% - 7,2% (7 085) (3 116) (368) 2 001