1 Информационная политика Банка России : прогресс очевиден Павел Самиев, Заместитель генерального директора ЗАО «Эксперт РА» ноябрь 2010. - презентация

1 1 Информационная политика Банка России : прогресс очевиден Павел Самиев, Заместитель генерального директора ЗАО «Эксперт РА» ноябрь 2010

2 2 Направления информационной политики Банка России Специалистам по оценке рисков кредитных организаций и банковской системы в целом, наиболее интересны: Требования к составлению банковской отчетности; Структура регулярных отчетов по банковской системе в целом; Требования к публикации информации по отдельным банкам

3 3 Важные новации в банковской отчетности Появление новых форм отчетности 116 и 117 (с ) Отражение информации о нарушениях норматива Н6 по датам в 118 форме (с ) Выделение в 501 форме сделок в рамках РЕПО и по гарантийным депозитам (вкладам) (с ) Отражение в 115 форме в разделе 1 (неоднородные ссуды) просроченной задолженности, включающей все тело кредита, имеющего просроченный платеж ( )

4 4 Важные новации в раскрытии информации по банковской системе В ежемесячных обзорах ЦБ РФ появились: - информация о средних значениях ряда нормативов (Н4, Н9.1, Н10.1, Н12) - раздел «информация об открытых валютных позициях по банковскому сектору» - таблица «динамика структуры ссудной задолженности банковского сектора», где показывается структура ссуд по категориям качества и РВПС - информация о задолженности субъектов малого и среднего предпринимательства перед банками и объеме выдачи кредитов за период

5 5 Важные новации в раскрытии информации об отдельных банках 1.Банки, входящие в ССВ, стали раскрывать информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами его управления банков размещают 101 и 102 формы на сайте ЦБ РФ (ранее – около 800) банков размещают 134 и 135 формы на сайте ЦБ РФ (формы 134 и 135 размещаются с )

6 6 Направления совершенствования отчетности банков Пользователям отчетности (включая ЦБ РФ) может быть полезна: Информация о пролонгированных кредитах на балансе банка (остаток пролонгированной задолженности, по которой нет просроченных платежей, в т.ч. по кредитам, предоставленным ЮЛ и ФЛ) Информация о переуступленных банком прав требований по выданным кредитам (например, отдельным символом в 102 форме) Информация о структуре кредитного портфеля по типам обеспечения (ссуды, обеспеченные залогом денежных средств и долговых ценных бумаг Банка, недвижимости и прав на нее, необеспеченные ссуды)

7 7 Назревшие требования к раскрытию информации о банковской системе В обзоры ЦБ РФ могут быть включена: - информация о структуре ссуд по типам обеспечения - информация о структуре открытой позиции в иностранных валютах и драгоценных металлах - информация о ссудах, реструктурированных, но не переведенных в пониженную категорию качества (в соответствии с пунктом 3.10 Положения 254-П) - информация о объемах выданных кредитов населению по сегментам (потребительские кредиты, автокредитование, овердрафты по кредитным картам)

8 8 Назревшие требования к раскрытию информации об отдельных банках 1.Размещение на сайте банков либо сайте ЦБ РФ отчетности крупнейших банков (ТОП-100) по МСФО (с примечаниями) одновременно с ее представлением в ЦБ РФ (1 июля) 2.Раскрытие краткой биографии и опыта работ всех членов Совета Директоров и Правления 3.Размещение формы 634 (содержит информацию о выполнении требований ЦБ РФ по ОВП)

9 9 Раскрытие информации о собственниках и связанных сторонах 1.Передовая практика по сравнению со всеми финансовыми рынками РФ 2.Есть потенциал совершенствования (попытки некоторых банков формально соответствовать, но сделать поиск неудобным) 3.Интересный кейс: ЗАО Сберкред Банк «Лица (группа лиц), оказывающие прямо или косвенно (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления ЗАО Сберкред Банк отсутствуют».

10 10 Спасибо за внимание ! Павел Самиев, Заместитель генерального директора ЗАО «Эксперт РА»