30 1 Межрегиональный семинар «Организация деятельности сельских кредитных потребительских кооперативов: опыт, тенденции развития». Тема выступления: «Взаимодействие. - презентация

1 30 1 Межрегиональный семинар «Организация деятельности сельских кредитных потребительских кооперативов: опыт, тенденции развития». Тема выступления: «Взаимодействие Страховой Компании «Чувашия-Поддержка» с сельскохозяйственными потребительскими кооперативами в интересах развития села». Воробьева Зинаида Валерьевна - генеральный директор ОАО СК «Чувашия- Поддержка», исполнительный директор ЧРСПКК «Согласие», председатель правления РСПОК «Содействие». Село Максимиха, Прибайкальский район Республики Бурятия. 1-3 августа 2008 года

2 2 «Сельскохозяйственный потребительский кооператив является дополнением к самостоятельному крестьянскому хозяйству, обслуживает его и без такого хозяйства не имеет смысла». Александр Васильевич Чаянов В своей работе мы руководствуемся этим принципом, поэтому создание благоприятных условий для развития малых форм хозяйствования на селе и экономики сельских территорий было и остается основной нашей задачей при развитии сети сельскохозяйственных потребительских кооперативов в республике.

3 3 Первый уровень 44 в том числе: - во всех районных центрах и городах ЧР в сельских поселениях ЧР в Ставропольском крае - 2 ЧРСПКК «Согласие» Сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы Второй уровень Учебно – консультационный центр 1998 год - создан Чувашский республиканский сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Согласие» – 2008 г.г. – сформирована и успешно развивается двухуровневая система сельской кредитной кооперации Чувашской Республики. Она объединяет около 6,0 тыс. пайщиков. Межрегиональный сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Народный кредит» Третий уровень

4 Объёмы привлечённых сбережений млн. руб. Паевой капитал млн. руб Объемы выданных займов млн. руб Количество выданных займов Двухуровневая система сельской кредитной кооперации Чувашии ,

5 январь - июнь 2007 г. 2008г. Объёмы привлечённых сбережений (млн. руб.) Паевой капитал (млн. руб.) Объемы выданных займов (млн. руб.) Количество выданных займов Двухуровневая система сельской кредитной кооперации Чувашии январь - июнь 2007 г. 2008г. январь - июнь 2007 г. 2008г. январь - июнь 2007 г. 2008г. 5

6 Источники финансирования двухуровневой системы сельской кредитной кооперации Чувашии МСКПК «Народный кредит» Фонд развития сельской кредитной кооперации (ФРСКК) Фонд ГЕРФО Банки Сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы Собствен- ные средства коопера - тивов Заемные средства членов коопера - тивов 6 Чувашский филиал ОАО «Россельхоз - банк» НДКО «Женская микрофи - нансовая сеть»

7 Фонд развития сельской кредитной кооперации (ФРСКК), г.Москва Союз сельских кредитных кооперативов (ССКК), г. Москва Германский кооперативный союз «Райффайзен» Филиал некоммерческой корпорации ACDI/VOCA (США) в РФ Межрегиональный сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Народный кредит» (третий уровень) Германский фонд поддержки малого предпринимательства (Фонд ГЕРФО) О с н о в н ы е п а р т н е р ы Фонд «Новая Евразия» Фонд «Российский микро- финансовый центр» ( г. Москва ) ОАО «Россельхозбанк» 7 Кооперативный Союз Швеции НДКО «Женская микрофинансовая сеть» Министерство продовольствия, сельского хозяйства и защиты прав потребителей Федеративной Республики Германия Министерство сельского хозяйства Чувашской Республики Министерство экономического развития и торговли Чувашской Республики ОАО Страховая Компания «Чувашия-Поддержка»

8 13, 0 Ассоциированные члены 9, 0 Сельскохозяйственные потребительские кооперативы других видов деятельности 78, 0 Сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы 1 уровня 100, 0 ИТОГО Уд. вес, % П а й щ и к и Структура пайщиков ЧРСПКК «Согласие» (по состоянию на г.) (в процентах) 8 Справочно: 1. С декабря 2007 года в число ассоциированных членов ЧРСПКК «Согласие» входит ОАО «Россельхозбанк». 2. Членами ЧРСПКК «Согласие» являются два сельскохозяйственных потребительских кредитных кооператива первого уровня, созданные в Ставропольском крае. 3. Ведется работа по созданию кредитного кооператива в Нижегородской области.

9 9 ЧРСПКК «Согласие» на конкурсной основе был исполнителем вышеупомянутых мероприятий. Г о с у д а р с т в е н н а я п о д д е р ж к а Р е с п у б л и к а н с к и й б ю д ж е т Ч у в а ш с к о й Р е с п у б л и к и 165 Проведение двух обучающих семинаров Проведение двух обучающих семинаров Ф е д е р а л ь н ы й б ю д ж е т (в рамках реализации нацпроекта «Развитие АПК») 100 Методическое, консультационное и информационное обеспечение деятельности системы кредитной кооперации Годы 20 Ведение реестра потребительских кредитных кооперативов, мониторинг и комплексный анализ деятельности региональной системы кредитной кооперации 150 Создание и обеспечение деятельности Центра консультационной поддержки Объемы средств, тыс. руб. Мероприятия по развитию кредитной кооперации 2007Приобретение компьютерной техники 844

10 10 За этот период проведено 34 семинара межрегионального и респуб - ликанского уровня, на которых прошли обучение 1025 руководителей и специалистов системы сельской кредитной кооперации России. ЧРСПКК «Согласие» с 2002 года является базой для обучения менеджеров сельскохозяйственных потребительских кредитных кооперативов России. О б у ч а ю щ и е с е м и н а р ы

11 11 Обучение менеджеров сельскохозяйственных потребительских кредитных кооперативов России УЧЕБНЫЙ ЦЕНТР ЧРСПКК «Согласие» ( II уровень ) Марий Эл Пермский Татарстан Мордовия Воронежская Московская Оренбургская Удмуртия Адыгея Краснодарский Ставропольский Астраханская Ульяновская Ярославская Вологодская Ивановская Чувашская Башкортостан Калмыкия Карачаево-Черкессия Кабардино – Балкария Р е с п у б л и к и К р а я О б л а с т и

12 Чувашский республиканский сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Согласие» в рейтинге сельских кредитных кооперативов России - в числе первых десяти кооперативов год - победитель конкурса «Российские премии в области микропредпринимательства» при поддержке программы Ситигрупп в области микропредпринимательства Номинация «Самая эффективная микрофинансовая программа поддержки предпринимательства». Н а ш и д о с т и ж е н и я 2006 год – лауреат конкурса, проводимого ФРСКК, МСКПК «Народный кредит» и Союзом СКК. Номинация «За вклад в развитие региональной системы сельской кредитной кооперации» год – лауреат конкурса, проводимого ФРСКК. Номинация «За вклад в развитие малого агробизнеса».

13 Взаимодействие ОАО СК Чувашия –Поддержка» с сельскохозяйственными потребительскими кооперативами в интересах развития села Создание сельскохозяйственных потребительских кредитных кооперативов, формирование, становление и развитие региональной двухуровневой системы сельской кредитной кооперации проходило по инициативе и при активном участии Страховой Компании «Чувашия - Поддержка». Офисы этих обеих структур в городах и районах республики обычно располагаются в одном здании, благодаря чему хозяйствующие субъекты и жители Чувашии имеют возможность без лишних затрат времени и денежных средств одновременно получить страховые и микрофинансовые услуги. 13

14 Страховая Компания «Чувашия-Поддержка» Создана в 1992 году, является региональной страховой компанией, динамично развивается, имеет устойчивое финансовое положение и высокую деловую репутацию. С 1999 года в уставном капитале компании имеется доля Правительства Чувашской Республики, которая в 2007 году увеличилась с 28,47 до 33,15 процента, а в 2008 году ожидается ее увеличение до 34,36 процента при размере уставного капитала – млн. рублей. Осуществляет страховую деятельность на основании лицензии Федеральной службы страхового надзора и в соответствии с Правилами страхования предоставляет широкий спектр страховых услуг. Входит в число лидеров регионального страхового рынка, обеспечивая своим клиентам надлежащий уровень страховой защиты. 14

15 Структура заключенных договоров страхования за 2007 год (в процентах) Виды страхования Кол – во, ед. Уд. вес, % Страхование граждан от несчастных случаев , 8 Страхование личных строений граждан , 5 Страхование сельскохозяйственных животных , 8 Страхование домашнего имущества и имущества юридических лиц , 3 Страхование урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений , 1 Страхование предмета залога (заклада) 322 1, 6 Страхование средств наземного транспорта 150 0, 8 Страхование объектов лизинга 127 0, 6 Добровольное медицинское страхование 910, 4 Страхование ответственности 23 0, 1 ИТОГО ,0 15 Справочно: 2007 г. к 2006 г %

16 Структура поступивших страховых взносов за 2007 год ( в процентах ) 0, Страхование ответственности 0, Страхование предмета залога (заклада) 100, ИТОГО 87, Страхование урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений 0, 6942 Страхование домашнего имущества и имущества юридических лиц 1, Страхование личных строений граждан 1, Добровольное медицинское страхование 1, Страхование сельскохозяйственных животных 1, Страхование средств наземного транспорта 2, Страхование объектов лизинга 2, Страхование граждан от несчастных случаев Уд. вес, % Сумма, тыс. руб. Виды страхования 2,5 1,9 1,2 0,45 0,05 1,7 16 1,6 0,6 Справочно: 2007 г. к 2006 г %

17 Приоритетное направление в деятельности компании – страхование в сфере АПК. Компания является региональным страховым координационным центром Минсельхоза России по организации страхования в агропромышленном комплексе Чувашской Республики. 17 Представительства компании работают во всех городах и районах республики и Советском сельском поселении. Учитывая востребованность нашего опыта работы и просьбы регионов, в 2008 году открыты филиалы компании в Ставропольском крае и Саратовской области. Представители компании заключают договоры страхования в Московской области, Республике Марий Эл и Республике Мордовия. В ближайшее время намечается открытие филиалов в Краснодарском крае, Республике Марий Эл, Нижегородской и Кировской областях. Ведется работа по открытию филиалов в других регионах России.

18 18 Создание сельскохозяйственных потребительских кооперативов других видов деятельности г.г. – Созданы первые три сельскохозяйственных потребительских кооператива (кроме кредитных) также при участии СК «Чувашия-Поддержка» для оказания помощи клиентам компании и пайщикам кооперативов в реализации сельхозпродукции г.г. – в рамках реализации нацпроекта «Развитие АПК» создается разветвленная сеть сельскохозяйственных потребительских кооперативов.

19 Г о с у д а р с т в е н н а я п о д д е р ж к а 19 Р е с п у б л и к а н с к и й б ю д ж е т Ч у в а ш с к о й Р е с п у б л и к и 2007 Годы 82, 5 Проведение одного обучающего семинара с числом слушателей 25 человек. Объемы средств, тыс. руб. Наименование мероприятий Ф е д е р а л ь н ы й б ю д ж е т (в рамках реализации нацпроекта «Развитие АПК») , 0 Проведение двух обучающих семинаров с числом слушателей 50 человек Годы Приобретение молочного и лабораторного оборудования, используемого для переработки молока, и компьютерной техники для сельскохозяйственных потребительских кооперативов Объемы средств, тыс. руб. Наименование мероприятий 94, 5 РСПОК «Содействие» на конкурсной основе был исполнителем вышеупомянутых мероприятий Проведение двух обучающих семинаров с числом слушателей 75 человек. 100, 0

20 20 РСПОК «Содействие» Второй уровень Сельскохозяйственные потребительские кооперативы 2006 г. На основе многолетнего положительного опыта работы двухуровневой системы сельской кредитной кооперации в республике формируется двухуровневая система сельскохозяйственных потребительских кооперативов других видов деятельности год - создан Республиканский сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Содействие» РСПОК «Содействие» Второй уровень Сельскохозяйственные потребительские кооперативы Первый уровень 2007 г Формирование региональной двухуровневой системы сельскохозяйственных потребительских кооперативов

21 21 Цель создания РСПОК «Содействие: Объединение сельскохозяйственных потребительских кооперативов для более эффективного ведения хозяйства, увеличения доходов их членов и обеспечения более тесного сотрудничества между кооперативами. Основные функции РСПОК «Содействие»: Координация деятельности сельскохозяйственных потребительских кооперативов, представление и защита их интересов и пайщиков кооперативов. Оказание консультационных, информационных и маркетинговых услуг. Организация и проведение обучающих семинаров для руководителей и специалистов кооперативов. РСПОК «Содействие» оказывает своим пайщикам помощь и поддержку в их становлении и развитии, включая создание материально-технической базы.

22 О б у ч а ю щ и е с е м и н а р ы 22 По опыту работы системы сельской кредитной кооперации и в рамках реализации нацпроекта на базе РСПОК «Содействие» проведено 5 обучающих семинаров с числом слушателей 150 человек.

23 Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Советское - Согласие». Сельскохозяйственный потребительский сбытовой (торговый) кооператив «Рябинка». Сельскохозяйственный потребительский перерабатывающий кооператив «Дары природы». Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Нива». Создание демонстрационных сельскохозяйственных потребительских кооперативов В целях совершенствования методов подготовки руководителей и специалистов сельскохозяйственных потребительских кооперативов различных видов деятельности, а также обучения их пайщиков, совмещения теоретических занятий в аудиториях с практическими в Советском сельском поселении Ядринского района созданы сельскохозяйственные потребительские кооперативы: Занимающиеся сельскохозяйственной деятельностью Занимающиеся несельскохозяйственной деятельностью Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Народные промыслы». Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Ай Савир» (село Верхние Ачаки). 23

24 В рамках взаимодействия ЧРСПКК «Согласие» и РСПОК «Содействие» со Страховой Компанией «Чувашия – Поддержка» достигнута договоренность об аренде вышеупомянутыми сельскохозяйственными потребительскими кооперативами имущества компании, находящегося в селе Советское. Создание демонстрационных площадок на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов 24 СК «Чувашия-Поддержка» продолжает оказывать помощь и поддержку в создании и развитии организационных структур нового типа, отвечающих современным требованиям развивающейся экономики. По мере становления и создания необходимой материально – технической базы кооперативы становятся демонстрационными площадками при проведении обучающих семинаров.

25 Целесообразность этих мер: 1. Сельскохозяйственные потребительские кооперативы имеют возможность при поддержке СК «Чувашия–Поддержка», ЧРСПКК «Согласие» и РСПОК «Содействие» в короткие сроки создать необходимую материально - техническую базу для выполнения уставной деятельности. 2. При проведении обучающих семинаров для менеджеров сельскохозяй - ственных потребительских кооперативов создаются условия для совмещения теоретических занятий в аудиториях с практическими на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов. 3. Эффективно используется государственное имущество, переданное СК «Чувашия – Поддержка». 4. Выполняются социальные функции. Создание демонстрационных площадок на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов 25 Продолжение

26 Панорама имущественного комплекса Страховой Компании «Чувашия - Поддержка» Страховой Компании «Чувашия - Поддержка» 26

27 Сельскохозяйственный потребительский сбытовой (торговый) кооператив «Рябинка». Создан в 2006 году. Кооператив взял в аренду одно из зданий имущественного комплекса, провел его реконструкцию (2,5 млн.руб.), создал необ- ходимую материально – техническую базу для сбора, охлаждения, хранения и тран- спортировки молока (4,4 млн. руб.). В 2007 году в рамках нацпроекта кооператив получил займ в сумме 2,5 млн. руб., приобрел технологическое оборудование для производства и расфасовки отборного и нормализованного молока в полиэтиленовые пакеты. Выполнены необходимые монтажные и пуско-наладочные работы и организована выработка продукции. 27

28 За период работы кооператива численность его членов увеличилась с 14 до 122 пайщиков. Общая численность сдатчиков молока – более 160 личных подсобных хозяйств. После завершения в июле прошлого года работ по вводу в эксплуа - тацию молокоприемного пункта кооперативом закуплено молока на 5,5 млн. рублей, что является доходом личных подворий. На базе кооператива, выполняющего роль демонстрационной площадки уже проведен один обучающий семинар. По итогам двух туров конкурса "Российские премии в области микропредпринимательства при поддержке Программы Ситигруп в области микропредпринимательства" победителем в номинации «Лучший работодатель в области микропредпринимательства среди торговых предприятий» с присуждением 1 премии признана Людмила Павловна Николаева - исполнительный директор СПС(Т)К "Рябинка ". Д о с т и ж е н и я СПС(Т)К "Рябинка " 28

29 Создан в 2006 году. Кооператив взял в аренду сельскохозяйственную технику, автотранспорт и в радиусе 40 км оказывает ЛПХ и КФХ Советского сельского поселения и близлежащих населенных пунктов транспортные услуги, а также услуги по обработке земельных участков и уборке урожая: Оказано услуг: 2006 год тыс. руб год тыс. руб. Темы роста – в 1,8 раза год тыс. руб. (январь – июнь) Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Н и в а» 29

30 П е р с п е к т и в ы р а з в и т и я СПОК «Н и в а» Приобретение современной почвообрабатывающей сельскохозяйственной техники. Обучение специалистов сельскохозяйственных потребительских обслуживающих кооперативов первого уровня передовым технологиям возделывания сельскохозяйственных культур. 30

31 43 В последующем намечается организовать цех по переработке овощей и яблок. Ориентировочная потребность в инвестициях на проведение дальнейшей реконструкции здания, приобретение оборудования для переработки плодоовощной продукции, его установки и пуска в эксплуатацию – 50,0 млн. руб. Сельскохозяйственный потребительский перерабатывающий кооператив «Д а р ы п р и р о д ы» Взял в аренду нежилое помещение. В рамках нацпроекта в 2007 году получил займ в сумме 12 млн. руб. и ведет реконструкцию здания с переоборудованием его под плодоовощехранилище с установкой холодильного оборудования. 31

32 Создан в 2008 году. Основные направления несельскохозяйственной деятельности: Художественная обработка дерева и других растительных материалов. Производство строчевышитых изделий народных художественных промыслов с применением чувашского орнамента. Художественное ручное кружево и вязание. Реализация изделий народных помыслов. Ориентировочная потребность в инвестициях - 5 млн. рублей. Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Н а р о д н ы е п р о м ы с л ы» 32

33 Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Ай Савир» Создан в 2008 году в селе Верхние Ачаки Ядринского района. Основное направление несельскохозяйственной деятельности - развитие сельского туризма: Ориентировочная потребность в инвестициях на первоначальном этапе - 4 млн. руб. 33

34 Учебный корпус, гостиничные номера и кафе 34

35 План – схема Учебно - инновационного центра с демонстрационными площадками Общая площадь: 10 га Учебный корпус Учебно-инновационного центра. 2Офисное здание с конференц – залом и гостиничным комплексом. Учебно-демонстрационные площадки 3Сельскохозяйственный потребительский сбытовой (торговый) кооператив «Рябинка». 4Сельскохозяйственный потребительский перерабатывающий кооператив «Дары природы». 5Сельскохозяйственный потребительский обслуживающий кооператив «Нива». 6Сельскохозяйственный потребительский сбытовой (торговый) кооператив «Народные промыслы». 35

36 С о в е т с к о е п р е д с т а в и т е л ь с т в о ОАО Страховая Компания «Чувашия-Поддержка. Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «С о в е т с к о е – С о г л а с и е». Магазин «М е д о в ы й д о м». 36 П р а з д н и к «А к а т у й» в Я д р и н с к о м р а й о н е, 12 июня 2008 года. Дополнительные демонстрационные площадки (расположены на территории села Советское)

37 Имеется положительный опыт работы по вопросам : - создания и организации деятельности сельскохозяйственных потребительских кооперативов; - проведения обучающих семинаров для руководителей, специалистов и пайщиков кооперативов; - взаимодействия ОАО Страховая Компания «Чувашия – Поддержка» с кооперативами в интересах развития села. Ведутся работы по созданию материально - технической базы Учебно - инновационного центра и инфраструктуры для его функционирования. Создаются учебно - демонстрационные площадки на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов различных видов деятельности. По состоянию на г. общий объем выполненных работ - более 30 млн. руб. Основные предпосылки для создания Учебно - инновационного центра с учебно - демонстрационными площадками на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов 37

38 Схема Учебно-инновационного центра с учебно - демонстрационными площадками на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов Учебно – инновационный центр СПОК «Нива» СППК «Дары природы» СПКК «Советское – Согласие» СПС(Т)К «Рябинка» СПС(Т)К «Народные промыслы» СПОК « Ай Савир » - Сельскохозяйственная деятельность - Несельскохозяйственная деятельность 38 - Микрофинансовые услуги

39 39 Опыт работы и взаимодействия СК «Чувашия-Поддержка», ЧРСПКК «Согласие», РСПОК «Содействие» и Учебно – инновационного центра с демонстрационными площадками востребован и изучается предста- вителями органов исполнительной власти, руководителями и специалистами сельскохозяйственных потребительских кооперативов из многих регионов России: В о с т р е б о в а н н о с т ь о п ы т а р а б о т ы Нижегородская, Ульяновская, Астраханская, Оренбургская, Ярославская, Вологодская, Ивановская, Кировская, области, Краснодарский край, Ставропольский край, Республики Марий Эл, Мордовия, Татарстан, Адыгея, Калмыкия, Карачаево-Черкессия, Кабардино – Балкария и др.

40 40 По инициативе ЧРСПКК «Согласие» и РСПОК «Содействие» 20 июня т.г. в рамках Чебоксарского экономического форума прошла конференция «Развитие сельскохозяйственной потребительской кооперации: инновационные подходы» с числом участников около 100 человек. Представители государственных, финансово-кредитных и инвестици- онных структур России и зарубежья проявили достаточно большой интерес к обсуждению темы. Накануне участники конференции, представляющие 15 регионов России, подробно ознакомились с опытом работы ОАО СК «Чувашия-Поддержка», ЧРСПКК «Согласие», РСПОК «Содействие» и Учебно - инновационного центра с демонстрационными площадками на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов и дали ему высокую оценку. И з у ч е н и е о п ы т а р а б о т ы Ч у в а ш и и

41 41 В результате, приказом Минэкономраз- вития России от г. 119 (приложение 7) определено, что на развитие учебно-инновационных центров с учебно-демонстрационными площадками на базе сельскохозяйственных потреби- тельских кооперативов предоставляются субсидии федерального бюджета. На базе создаваемого Учебно-инновационного центра 29 февраля т.г. проведен круглый стол «Опыт и проблемы развития сельскохозяй- ственных потребительских кооперативов II уровня и несельскохо- зяйственных видов деятельности». П о д д е р ж к а и н и ц и а т и в ы по созданию Учебно - инновационного центра Ответственные работники Минсельхоза России поддержали наше предложение по созданию Учебно-инновационного центра с учебно - демонстрационными площадками на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов и откликнулись на нашу просьбу в части оказания государственной поддержки на выполнение мероприятий по созданию вышеупомянутого центра.

42 Деятельность Учебно – инновационного центра с учебно - демонстрационными площадками на базе сельскохозяйственных потребительских кооперативов позволит : - успешно реализовать государственную программу развития сельского хозяйства на годы в части развития сельскохозяйственных потребительских кооперативов и кооперативов несельскохозяйственной деятельности; - повысить уровень занятости и доходов сельского населения. О ж и д а е м ы е р е з у л ь т а т ы 42

43 Россия, , Чувашская Республика, г.Чебоксары, проспект Мира, дом 90, корпус 1. Тел. ( ) , 286 – 517, , тел/факс: ( ) 286 – 873. Е-mail: сайт: П Р И Г Л А Ш А Е М К С О Т Р У Д Н И Ч Е С Т В У ! 30 43