ПРОБЛЕМА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БИТКОИН В ЦЕЛЯХ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ. - презентация

1 ПРОБЛЕМА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БИТКОИН В ЦЕЛЯХ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

2 Отмывание денег (money laundering) понятие впервые использовано в 80-х гг. в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные деньги. Альтернативные банковские системы всегда занимали значительную часть в отмывании преступных доходов особенно в определенных регионах мира. Биткоин стал уникальной платежной системой, доступной любому желающему в любом регионе. С ростом капитализации и увеличением популярности, биткоин все чаще используется в незаконных целях.

3 Хавала неформальная финансово-расчётная система, используемая преимущественно на Востоке, в Африке и Азии. Система сформировалась задолго до появления западной банковской системы. Сейчас используется эта система расчётов в основном иммигрантами, зарабатывающими на Западе и отсылающими деньги родственникам. Хавала основана на переводе денежных средств путём однократных уведомлений и подтверждений через интернет или телефон. Большинство финансовых транзакций осуществляется методом взаимозачета. По неофициальным данным в США объем транзакций через хвалу составляет до 200 млрд долларов в год. В Индии объем операций составляет до 50% от ВВП страны. Хаваладарам удобно производить взаимозачет для осуществления расчетов. Это существенный риск для Биткоина, крипто валюта может использоваться для мгновенных и анонимных взаиморасчетов между Хаваладарами.

4 Классическая схема отмывания денег от наркоторговли в Северной и Южной Америке (BLACK MARKET PESO EXCHANGE). Как правило такие схемы состоят из множество ступеней. Упрощенная схема: 1. Колумбийский наркокартель ввозит наркотики в США 2. Наркотитики продаются в США и вырученные доллары вносятся на счет «Брокера» 3. Брокер закупает за доллары товары в США и поставляет их в Колумбию 4. Получатель товаров в Колумбии отдает Песо за товар наркокартелю Криптовалюта рискует стать средством расчета в данной схеме, т.е доллары меняются на Биткоины и Биткоины меняются на Песо уже в Колумбии.

5 9-14 февраля 2014 года в Париже под российским председательством состоялись встречи экспертных и рабочих групп, а также пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в которых приняли участие российская межведомственная делегация во главе с заместителем директора Росфинмониторинга На заседании Рабочей группы ФАТФ по рискам, тенденциям и методам состоялась дискуссия, посвященная крипто валютам и Биткоину в частности. Темой для обсуждения стал 12 ти страничный документ с описанием типов виртуальный и крипто валют, случаев отмывания денежных средств с использованием Биткоин, выделены основные риски и подходы различных стран. В рабочем документе ФАТФ отмечены основные риски отмывания преступных средств с помощью крипто валют: Возможность ликвидного обмена на реальные деньги Повышенная степень анонимности Децентрализованность, отсутствие центра эмиссии и контроля Широкая доступность, из любой точки мира с помощью различного оборудования В ближайшей перспективе работа будет вестись по следующим направлениям: Мониторинг новых видов децентрализованных валют Мониторинг принятия странами новых законов, регулирующих виртуальные валюты.

6 Росфинмониторинг, добавил, что «Принимая во внимание увеличившееся информационное присутствие крипто валют в средствах массовой информации Росфинмониторинг информирует, что использование крипто валют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.» Хорошо известно заявление Банка России от , размещенном на официальной странице Банка России в сети Интернет Росфинмониторинг, опубликовал аналогичное заявление. Само по себе это не означает какого либо запрета на использование, но Кредитным, Страховым организациям, Ломбардам и другим организациям осуществляющим операции с денежными средствами, придется признавать все операции которые осуществляются их Клиентами, потенциально совершаемыми с целью отмывания денежных средств. Пользователям же Биткоин необходимо понимать, что получая Биткоин от кого либо, они могут стать участниками схемы по отмыванию.

7 Сообщество пользователей Криптовалют должно прилагать усилия для самостоятельной разработки методов контроля, включая идентификацию пользователей и анализ транзакций. Предлагать методы регулирования и контроля государственным регуляторам. Только общими усилиями возможно оградить уникальную систему крипто валют от преступников и ввести ее в рамки правового поля. Что ограничивает широкое использование крипто валют в незаконных целях? Высокая волатильность Сравнительно низкая ликвидность Небольшой объем транзакций

8