Управление ликвидностью, контроль денежных потоков с использованием решений SAP Виляева Татьяна, САП СНГ

© SAP 2010 / Page 2 1.Основные функции казначейства 2.Решение от SAP 2.1.Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС 2.2.Управление ликвидностью 2.3. Управление финансовыми сделками и рисками 3.Преимущества решения и ценность для бизнеса Содержание

Управление документооборотом DMS Управление сбытом Управление ремонтами Управление инвестициями и капитальным строительством Управление материальными потоками Управление финансами Управление затратами Управление бюджетом Управление персоналом Корпоративные сервисы SD PM IM PS MM FI CO FM HR KS МаркетингКонтрактПоставка Учет оборудования Планирование графиков ППР Учет отказов и неисправностей Оперативное управление Главная книга Дебиторы и кредиторы Материальная бухгалтерия Основные средства Налоговый учет Банк и касса Учет по центрам и видам затрат и заказам Плановая калькуляция Фактическая калькуляция Учет результатов Расчет потребности Выбор поставщиков Закупка Управление запасами Контроль счетов АдминистрированиеРасчет заработной платыУправление временными данными АктуализацияКонтроль исполнения ПланированиеУчет выполненияАнализ результатов Учет документов Управление согласованием и изменениями Мониторинг Управление производством PP Технологические картыПроизводственная программаОперативное управление Управление качеством QM Входной контроль Производственный контроль Контроль готовой продукции Учет рекламаций Функциональная архитектура SAP ERP ФактурированиеКредитный менеджмент Управление недвижимым имуществом Контроль исполнения Управление финансовыми цепочками FSCM Кредитный менеджмент Электронная обработка счетов и платежей Управление сбором задолженности Управление претензиями Внутренний расчетный центр Ликвидность и наличность Управление сделками и рисками Охрана окружающей среды труда, производственная медицина Управление данными командировок

© SAP 2010 / Page 4 Подготовка платежей и контроль бюджета Платежи, управление наличностью и ликвидностью Управление финансовыми сделками и рисками Ведение договоров Графики платежей по договорам Оформление и утверждение заявок на платеж Контроль исполнения бюджета Платежи Обработка банковской выписки Краткосрочный прогноз наличности и ликвидности Среднесрочный прогноз ликвидности Обработка любых типов финансовых сделок от фронт- офиса до финансовой бухгалтерии Анализ кредитных рисков Анализ рыночных рисков Операции хеджирования Группы процессов в управлении казначейством Электронная обработка счетов и платежей Кредитный менежмент Управление сбором дебиторской задолженности Управление претензиями Внутренний расчетный центр Управление финансовыми цепочками

© SAP 2010 / Page 5 1.Основные функции казначейства 2.Решение от SAP 2.1.Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС 2.2.Управление ликвидностью 2.3. Управление финансовыми сделками и рисками 3.Преимущества решения и ценность для бизнеса Содержание

Архитектура решения управления бюджетированием от SAP © SAP 2010 / Page 6 Актуализация Контроль Исполнение Планирование FM Бюджет Анализ Согласование бюджетных адресов, структур Отчетность (BPC) Моделирование SAP ERP Фиксация лимитов Передача факта Сбыт Закупки Финансы

Пример поставщиков фактических значений © SAP 2008 / Page 7 Фактические значения Заказ клиента Счет фактура Бухгалтерские документы … Заказ на поставку Бюджет обязательств Авансовый платеж Счет фактура Платеж Заявка на платеж Требование авансового платежа БДДС

© SAP 2010 / Page 8 Общая схема решения БДДС SAP BPC SAP ERP Плановые значения (лимиты) платежного баланса График платежей Документ задолженности Заявка на платеж Платежный документ Клиент-банк Банковская выписка Платежи по бюджетным адресам Единая база договоров Планирование и бюджетирование

© SAP 2010 / Page 9 Ведение договоров - процессы жизненного цикла договора © SAP 2010 / Page 9 Внешнее согласование Внутреннее согласование Регистрация проекта договора Регистрация графика платежей по договору Подписание, Статусв работе Исполнение Закрытие Пролонгация Хранение документации

© SAP 2010 / Page 10

© SAP 2010 / Page 11 График платежей и анализ бюджета © SAP 2010 / Page 11

© SAP 2010 / Page 12 Внутреннее согласование, основанное на Workflow (1/2) © SAP 2010 / Page 12 Павлов С.Н. Начальник отд. Басова К.И. Юрист Евсиков А.С. Закупщик Горяйнов А.А. Казначейство Бабкина А.Е. ГД Ягодина М.В. SOX Способы получения информации о действии: В SAP ERP В MS Outlook Через SMS

© SAP 2010 / Page 13 Внутреннее согласование, основанное на Workflow (2/2)

© SAP 2010 / Page 14 Анализ исполнения договоров © SAP 2010 / Page 14

© SAP 2010 / Page 15 Процессы жизненного цикла заявки на платеж Формирование заявки на платеж Автоматизи рованный контроль наличия Формирование платежного задания Контроль дебиторской и кредиторской задолженности, формирование и балансировка платежного календаря Согласование и подписание График платежей Документ задолженности Исходная информация: Графики платежей по договорам Документы кредиторской задолженности Казначейские операции (финансовые вложения, заимствования) другое Ввод заявок Ручной ввод Автоматическое формирование на основании документов задолженности или графиков платежей Загрузка из текстового файла (для ДО у которых нет возможности ввода в систему)

© SAP 2010 / Page 16 Формирование заявки на платеж (1/2).

© SAP 2010 / Page 17 Формирование заявки на расходы (2/2). На основании графика платежа договора. 1

© SAP 2008 / Page 18 Платежный календарь.

© SAP 2010 / Page 19 Контроль наличия. Соответствие бюджетным планам

© SAP 2010 / Page 20 Пример контроля наличия бюджета Платеж Не проверяется, если заявка платежа Проверка доступ- ности бюджета по уровням иерархии бюджета Присвоение Заявка Проверяется, если заявка > договора Договор Всегда проверяется доступность Результат проверки бюджета от степени расхода и операции Бюджет исчер- пан >80 %>95 % >101 % ДоговорПредупр.Пред.+MailОшибка ЗаявкаПредупр. Пред.+Mail Ошибка Платеж Предупр. Ошибка Операция

Активный контроль наличия бюджета © SAP 2010 / Page 21

Активный контроль наличия бюджета © SAP 2010 / Page 22

Активный контроль наличия бюджета © SAP 2010 / Page 23

© SAP 2010 / Page 24 Формирование платежных документов с помощью АПП платежные поручения валютные платежные поручения поручение на обязательную продажу поручение на свободную продажу поручение на покупку иностранной валюты поручение на конверсию Заявка на платеж Платежное задание на основании Автоматическая программа платежей (АПП) Файл для загрузки в Клиент- банк Формируются следующие платежные документы:

© SAP 2010 / Page 25 Банковская выписка Банк Компания Выписка на бумажном носителе Форматы: MultiCash, Swift, Индивидуальные форматы Ручной вводАвтоматический ввод Выписка на электронном носителе

© SAP 2010 / Page 26 1.Основные функции казначейства 2.Решение от SAP 2.1.Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС 2.2.Управление ликвидностью 2.3. Управление финансовыми сделками и рисками 3.Преимущества решения и ценность для бизнеса Содержание

Оптимизация процесса планирования ликвидности Повышение качества планирования притоков и оттоков Снижение трудозатрат на планирование Обеспечение целостности, надежности, прозрачности и своевременности информации Основные задачи

Дневная сводка о денежной позиции Прогноз ликвидности Вспомогательные книги: - Счета Кредиторов - Счета Дебиторам - Заказы на поставку - Сбытовые заказы Расчетные, депозитные, кассовые счета во всех валютах: Счет 1 …. Счет n Платежные транзакции, еще не подтвержденные банковской выпиской: - Исходящие платежи - Входящие платежи Финансовые инвестиции и привлечение денежных средств Решение по управлению наличностью Информация о рынке Сделки Управление ликвидностью и наличностью

Интеграция с логистической цепочкой Управление ликвидностью Прогноз ликвидности Дата поставки и условия платежа Платежное поведение Денежная позиция Дата платежа Дата исполнения платежа (банковская выписка) Закупки Бухгалт. Кр Закупочн.з аказ Поставка СчФ Исход. платеж Банк. выписка Основа эффективного прогнозирования ликвидности Преимущества: Интеграция Горизонт и точность планирования на основе данных логистической цепочки Горизонт и точность планирования на основе данных логистической цепочки На основе данных Логистики: Закупка/Сбыт Cash Management

Обзор функций

© SAP 2010 / Page 31 Пример: Анализ Недельного Прогноза Ликвидности ==== ==== Остатки на Расчетных счетах в банках Документы к оплате Документы поступлений к оплате

© SAP 2008 / Page 32 Демонстрация системы Прогноз ликвидности

© SAP 2010 / Page 33 Отчет о движении денежных средств (форма4)

© SAP 2010 / Page 34 Отчет о движении денежных средств (форма4)

© SAP 2010 / Page 35 Поддержка финансовых решений в области управления ликвидностью и валютными рисками Ключевые особенности функциональности Централизованная система для обработки средне- и долгосрочных плановых данных Централизованная система для обработки средне- и долгосрочных плановых данных Отображение данных в валюте транзакции Оперативный доступ к данным лицами, принимающими решения Оперативный доступ к данным лицами, принимающими решения Удобные инструменты обработки и оценки информации Удобные инструменты обработки и оценки информации Планирование долгосрочной ликвидности - цели

© SAP 2010 / Page 36 Хранилище данных Корпорация Единица планирования 1 Единица планирования 2 Плановые данные Единица планирования 3 Актуальные данные Единица планирования 1 Единица планирования 2 Единица планирования 3 Отчетность ERP SAP SAP BPC Процесс планирования ликвидности

© SAP 2010 / Page 37 Показатели ликвидности Месячный прогноз 3-е лица Внутри Группы Компаний Внутри Холдинга Операционная Поступления Расход Показатели ликвидности Финансовая Поступления Расход Инвестиционная Поступления Расход 3-е лица Группа 1 Группа 2 Денежные средства на начало периода Р/счета Касса Денежные средства на конец периода Касса / Р/счета Векселя 3-е лица Внутри Группы Компаний Внутри Холдинга 3-е лица Внутри Группы Компаний Внутри Холдинга Р/счета Касса

© SAP 2010 / Page 38 План-факт анализ Месячного ПЛ

© SAP 2010 / Page 39 1.Основные функции казначейства 2.Решение от SAP 2.1.Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС 2.2.Управление ликвидностью 2.3. Управление финансовыми сделками и рисками 3.Преимущества решения и ценность для бизнеса Содержание

© SAP 2010 / Page 40 Финансовые инструменты Решения в области финансовой деятельности компании Анализаторы Анализатор кредитных рисков Анализатор валютных рисков Анализатор портфеля Привлечения/ размещения средств Хеджирования Ипотечные ссуды Ссуды под долговые обязательства Ссуды под страховой полис Другие ссуды Срочные депозиты Депозиты при уведомлении Коммерческие бумаги Деривативы Иностранная валюта Ссуды Ценные бумаги Денежный рынок Акции Права подписки Инвестиционные сертификаты Облигации Конвертируемые облигации Облигации с варрантом Валютные сделки спот Форвардные валютные сделки Валютные свопы Соглашения о будущей процентной cтавке (FRA) Свопы - Процентная ставка - Валютная процентная ставка Внебиржевые опционы - Валюта - Процентная ставка - Ценная бумага - Свопцион Фьючерсы

© SAP 2010 / Page 41 Обработка кредитов Ввод параметров сделки сроки, сумма, параметры расчета % Автоматический расчет денежного потока по сделке Возможность создания доп. потоков (комиссии, штрафы) Платежные реквизиты с возможностью передачи значения по умолчанию через платежные инструкции бизнес-партнера Возможность учета любого количества третьих сторон (страховщики и т.п.) Проверка лимитов при вводе сделки Журнал операций со сделкой

© SAP 2010 / Page 42 Автоматический расчет процентов по формуле Параметры начисления % Расчет денежного потока по сделке

© SAP 2010 / Page 43 Создание нескольких траншей в рамках одной сделки В системе создается сделка типа Кредитная услуга В профиле кредитной услуги задаются сумма, допустимые типы продуктов валюты, БЕ Отдельно создаются сделки (транши) и присваиваются к кредитной услуге

© SAP 2010 / Page 44 Связанные сделки с возможностью распределения лимита финансирования (1) Задание общего лимита финансирования Задание сублимита для каждого ДЗО Контроль использования общего лимита и сублимитов

© SAP 2010 / Page 45 Предложения по сделкам Система предоставляет инструмент для фиксации предложений По результатам сравнения конкретное предложение может быть оформлено как сделка Предложения могут быть использованы для создания дочерними компаниями заявок на заключение сделок

© SAP 2010 / Page 46 1.Основные функции казначейства 2.Решение от SAP 2.1.Управление договорами, платежным регламентом и движением ДС 2.2.Управление ликвидностью 2.3. Управление финансовыми сделками и рисками 3.Преимущества решения и ценность для бизнеса Содержание

© SAP 2010 / Page 47 Результаты внедрения решения В области управления договорами, платежный регламентом и контроля БДДС: Повышение уровня контроля расходования средств за счет возможности оперативного контроля лимитов в разрезе статей и центров финансовой ответственности Снижение уровня просроченной кредиторской задолженности за счет формирования графиков платежей по договорам, формирование платежного календаря Снижение трудозатрат на подготовку платежей за счет автоматизации процессов согласования договоров и заявок на платеж В области управления ликвидностью: Полная, прозрачная и достоверная картина по состоянию банковских счетов и прогнозу ликвидности на уровне холдинга и на уровне отдельных компаний Скользящий график платежей, своевременное определение кассовых разрывов или избытка ДС на счетах Своевременное принятие решения о привлечении или краткосрочном размещении ДС В области управления финансовыми сделками и рисками: Стандартизация и автоматизация процесса обработки сделок привлечения и размещения средств Снижение рисков по финансовым сделкам за счет возможности предупреждения рисков

© SAP 2010 / Page 48 Дискуссия